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电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析
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电信诈骗犯罪中帮助取款人的刑事责任分析
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帮助电信诈骗分子取款转账 换来刑罚加身
13:52:47&&&点击：次&&&来源：六安新闻网 &&&我要分享
【摘要】;您好，您是袁某吗？我是税务局的工作人员，您购买的轿车符
&您好，您是袁某吗?我是税务局的工作人员，您购买的轿车符合国家退税条件，请您速带银行卡在ATM机办理退税手续&。
日，还沉浸在购车喜悦之中的袁某接到电话时，虽然心中闪过一丝疑惑，但听到对方准确报出自己购车的型号、时间、价格、购车地点等信息，便打消了疑虑，按照电话要求，持卡在ATM机上进行了操作，不过，袁某没有等到所谓的退税，卡上的21446.53元却不翼而飞了。
电信诈骗成功后，犯罪分子立刻安排人员转账。只有小学文化程度的徐某自认为没有直接参与诈骗，又能从每笔转账款中获取百分之五到百分之六的利益，稳赚不赔，风险不大，于是他纠集了夏某、邓某等四人在湖南省常德市、长沙市等地给电信诈骗团伙上家取款、转账。
2011年9月以来，电信诈骗上家实施电信诈骗后，将被害人银行卡中的钱转移到徐某等人持有的银行卡上并通知徐某，徐某接上家指令后，安排邓某、马某、胡某快速取款，并安排邓某等人将取来的钱存入徐某持有的其他银行卡上。后徐某安排夏某用电脑将卡里的钱通过网上银行转账给上家。自2011年9月至2012年3月，徐某直接参加或指挥夏某、邓某、马某和胡某等人共帮助诈骗上家取款26起，涉案金额为人民币54万余元。
霍山法院认为：被告人徐某等五人伙同电信诈骗团伙上家以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，共同骗取公民钱财，其行为均构成了诈骗罪。因为在诈骗团伙共同犯罪中，徐某等五被告人起次要作用，均系从犯。6月21日上午，霍山法院一审根据各被告人参与的次数、金额及认罪态度等情况，分别判处徐某等五人三至七年有期徒刑，并处五至二十万元的罚金，对五被告人的违法所得，予以追缴。(赵前利 魏志刚)
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一个电信诈骗“马仔”的自白：取钱时发抖
大洋网-广州日报
记者采访王景。
茂名警方抓获诈骗嫌犯。
　　电话诈骗成功率约千分之二 最爱骗服刑人员家属
　　“明天来趟我办公室。”王景（化名）打通电话后直切主题。
　　“你是谁？”
　　“哪位领导，你都没听出来？”王景反问。
　　“听你口音像王总。”
　　“对啊。办公室来了几个领导，正好准备给他们送点礼，一大早我没有准备好现金，你那边有没有？有的话直接打过来给我。”
　　说来说去就这几句台词，王景一再强调很简单，但成功率却很低。虽然时常有挫败感，王景还保持着“激情”继续打，他的理由很简单：“虽然1000个人里骗到钱的最多两三个，但这种赚钱的欲望战胜了挫败感。”
　　文、图/广州日报记者李华、关家玉
　　通讯员张坤玲、罗丽贤
　　电白的麻岗和树仔两镇是电信诈骗的“重灾区”，“打工不如打电话”，当地从事电信诈骗的群体也呈现出年轻化、本地化、家庭化的特征，不少是“夫妻档”、“兄弟连”。他们多半是看到同乡人迅速发财致富而心动走上违法犯罪的道路。
　　“吸引力太大，我心动了”
　　2005年，上完初中的电白少年王景外出到广州打工，一开始他做的是电工，“一个月不吃不喝能赚5000元，花销之后剩下的也就3000多元。”
　　春节前，王景回到老家树仔镇，他看到同村人盖了新房，他感觉“他们盖个房子特别轻松”，不少老乡穿着名牌，开着名车。刚好隔壁村的朋友过来找他玩，“他二十几岁，比我还小，开着20多万元的好车。”
　　王景看到朋友年纪轻轻赚钱特别快，朋友问他，愿不愿意干电信诈骗，骗钱很快。王景问朋友，“最近能不能干？”得到肯定答案后，朋友问他，“你会不会做？”王景撒了一个谎，说自己会做。
　　王景环视了一下发现，村里“大部分人都在干”，他觉得“入行”很正常。他没有犹豫，加入了电话诈骗行列，“吸引力太大了，当时就心动了，不用投资，不用交费就可以赚钱，就想碰碰运气。”
　　王景知道有风险，但他没有多想，抱着侥幸的心理，“不会这么倒霉就抓我吧？”
　　王景没有告诉家人，开始干起了“打电话骗钱”的活。“特别简单。”王景多次强调电信诈骗没有门槛，他相信“别人能成功，自己也行”。
　　“入门”后，王景拿到了一些公民的个人资料和手机，他在旁边观摩了一段时间，看看小伙伴是如何打电话的。不久后，他就开工了。
　　王景诈骗的目标在北京，而一家移动运营商一卡双号的功能，让他很轻易地将来电设置为北京当地电话。
　　开工的地点是在森林，“市区租金贵，在森林不用成本。”王景和几个小伙伴就在森林“办公”，“第一次打电话很紧张”。
　　“我是你领导……我的声音都听不出来了……对，我是张院长！明天来我办公室一趟。”王景知道电话诈骗随机应变能力要强，他要顺着对方的话，承认自己是某某领导。
　　王景一般下午两三点开工，一张纸约有50个公民的电话信息，刚开始他一天只能打50个电话左右，熟练后一天可以打100个电话。
　　王景计算了一下，他和小伙伴10个人打1000个电话，上钩的有10至20个，最后成功骗到钱的差不多只有一两个。刚开始，打电话失败后，王景还会有挫败感，打多了几天电话，王景的脸皮就变厚了。
　　王景有几次接近成功，“把银行卡号发出去了，当时心里高兴，对方把钱打过来，我就可以赚几千元了，等于打工一个月的工资。”王景说，诈骗成功后，他可以分成50%，心里美滋滋的，此时他没有看到违法的风险。“骗到钱就换卡”是他们的行规。
　　随后，王景不仅仅自己干，也介绍自己以前的工友（同时也是老乡）一起加入，“他们诈骗成功后，我可以提成0.3%。”王景靠着这份提成，赚了1000元左右。
　　取钱时发抖看到警车心慌
　　行骗成功后，王景的下一步就是取款。这通常由老板向“取款仔”发出指令，卡里进账了马上去取，必须20分钟内提现，如果款项被警方冻结，“取款仔”需要负责赔偿。
　　32岁的林青（化名）正是一名取款仔，他和弟弟组成“兄弟连”共同负责提款。
　　林青曾经也是一位打工仔，在广州打工一个月收入4500元，初中文凭的他没有考到电工证。去年8月工地停工，他失业回到家乡。
　　今年1月，同乡跟林青介绍，电话诈骗比较赚钱，而且来钱快。林青心动了，他看到了高收益而投身其中，“我知道这是犯法，风险也高，当时没有过多考虑，没办法，我要钱。”林青的母亲身体不好，心脏有毛病，一个月医药费几千元。
　　“卡进账了，你去取钱。”1月15日，身在树仔镇的林青接到第一个取钱指令，他骑上摩托车奔赴三四公里外镇上的ATM机，老板要求他在ATM机取钱——柜台取钱风险大，容易被认出。
　　“心里挺害怕的，取钱时手都在抖。”但林青还是故作镇定——当平常取钱一样。林青怕出事，害怕民警在ATM机边上蹲点，抓他一个现行。有时，林青会故意骑车绕远到偏僻一点的ATM机取钱。取到钱后，他骑车回到家附近的球场，老板开车过来对接，把钱交给老板后，“心头大石放下了，责任不用担了。”
　　取完赃款后的第一晚，林青一夜没睡好。之后，在街上看到警车，林青就会心慌，“这种感觉一直持续到被抓。”
　　茂名市公安局刑警支队三大队大队长赖劲说，取款这一环节是最危险的，取款仔为保证取款安全，有时会带上头盔、帽子、眼镜，甚至是面具。
　　同时，取款这个环节也是非常重要的，老板一般会选择让同学或亲戚去取款。赖劲说，以前就出现过黑吃黑的情况，一个取款仔取了10万元，然后向老板声称为逃避被警察抓，把钱扔了，其实他并没有扔。
　　被抓时脑子一片空白
　　在茂名警方的打击下，王景和林青落网了。
　　3月26日凌晨，王景正在阳江一间租来的房子里睡觉，刑警悄然而至。“怕，不知道怎么办，当时脑子一片空白。”王景害怕老板如果没有被抓到，自己会被认为是老板，“后果就很严重了。”4月18日，本报记者采访王景时，王景还询问警方，是否抓到了老板。
　　“没想到那么快就被抓，那么倒霉。”王景事后回想，当时抱着试一下的心理，被抓了，“太难过了。”
　　林青被抓时相对淡定一些，3月24日3时30分左右，林青落网了。打开门看到刑警的刹那，林青就明白了，“（当时）不是很害怕，我知道自己干了什么。”但林青不知道事情有多严重，采访时，他询问记者，“你知道有多严重吗？”
　　被捕后，王景和林青经过半个多月的思考，得出了一个结论，“早被抓比晚被抓好，回头还来得及。”
　　王景在监狱中最思念的是他70多岁的老母亲和3岁的儿子，他泣不成声哭着说：“我好后悔，我对不起妈妈和儿子。”
　　诈骗案件已明显减少
　　“提供公民信息、购买银行卡、老板组织策划、打电话骗钱、取款仔取钱。”赖劲表示，电白的电信诈骗团伙已经形成了完整的诈骗链条，购买公民信息和银行卡按量付费，诈骗所得老板分成5%，打电话者分成85%~90%，取款者只分成3%~5%，“不要看老板分得少，他可能负责多条线，总量收益不少。”
　　犯罪分子通过木马病毒窃取他人通讯录或者购买公民信息。而公民的信息都是明码标价：互联网会员信息2角一条，信息5角一条，服刑人员信息8元一条，原因是“家人无法与服刑人员联系求证，容易被骗”。
　　赖劲说，现在诈骗分子利用高科技等手段作案增加了取证难度，给刑警追查带来重重困难。
　　目前，三大运营商已经进驻电白，茂名市专门成立市一级打击电信网络诈骗的联动指挥部，三大运营商及银行等部门进驻。经过有效打击，电白的电信诈骗报案数量由2014年初的平均每月13起下降为2起。
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本版撰文 信息时报记者 周伟龙
通讯员 曾祥龙 柯科 陈汉斌
本版摄影 信息时报记者 梁钜聪
提到茂名电白，很多人的第一反应便是“猜猜我是谁”。是的，电白曾是这一类型电信诈骗犯罪的重点输出地。去年4月18日，茂名市电白区被广东省公安厅列为涉电信诈骗、涉枪、涉银行卡犯罪三大突出治安问题地区挂牌整治。整治一年成效如何？昨日上午，省公安厅召开专场新闻发布会，茂名市副市长、公安局长陈克透露，一年来，电白共破获刑事案件1596起，同比上升13%，刑拘各类犯罪嫌疑人1274人。其中成立了国内首支县区级打击电信诈骗专业队，抓获涉电信诈骗和银行卡犯罪嫌疑人达200人。
小夫妻身兼数职
“家族式”作案诈骗
4月15日凌晨，茂名警方先后对深圳、东莞及广西北海的26个涉案目标窝点实施统一抓捕，对“309”特大电信诈骗团伙案件进行统一收网，抓获邵某、谢某敏等42名电信诈骗犯罪嫌疑人。行动共缴获作案手机83部、手机卡113张、银行卡324张、他人身份证50张、仿64手枪1支子弹3发、公民个人信息一大批以及少量毒品，初步核实涉及广东、广西、黑龙江、吉林、四川等地案件45宗，涉案金额达80多万元。
此次行动抓获的犯罪嫌疑人中，不乏“夫妻档”“兄弟档”，“家族式”团伙犯罪特征较以往明显。在行动中落网的邵某、谢某敏二人，便是典型的“夫妻档”。两人分别是“80后”和“90后”，于2008年结婚，现育有两个小孩。在团伙中，邵某夫妇充当销售个人信息的角色。他们把获取到的个人信息以每条2毛至8毛钱的价格卖给“话务组”的头目，再由该组头目层层分发到“话务组”的成员，由他们逐条打电话实施诈骗。
邵氏夫妇同时兼任“卡总”（即向诈骗团伙提供作案银行卡和密码的人）一职，即从网上购买了一批银行卡和密码，让受骗者将钱打到这些银行卡卡上。同时找来谢某敏的堂弟谢某龙作为“下线”，让其负责组织和联系取款组成员，对有钱入账的银行卡进行取款。
在以往打掉的电信诈骗团伙中，团伙成员一般分工较为明确，个人信息组、话务组、取款组成员各司其职、互不联系。而在梳理“309”专案时警方却发现，该团伙内部分工错综复杂，部分团伙成员、特别是有“老板”身份的组织者身兼数职，既销售公民信息，又参与销售银行卡，甚至是参与取款。
在电信诈骗犯罪团伙里，“取款组”往往是公认的“高危行业”。由于常常需要前往各大银行的ATM机取款，被抓获的几率很大。但据邵氏夫妇交代，他们不但“兼任”销售公民信息和银行卡信息两个环节的“老板”，有时候还会自己亲自去取款。
电白为何成为电信诈骗高发区？
当地有造假传统妄图不劳而获
茂名电白，因电信诈骗案件高发，曾被戏称为“全省电信诈骗第一县”。为什么这里会成为电信诈骗的高发区呢？办案民警分析称，上世纪七、八十年代起，电白便有做假鱼粉、假饲料的传统，加之当地人讲闽南语，从2007年开始，电信诈骗的手段从台湾、福建等地传入后，在当地得到极其迅猛的发展。当地民间传播着“做生佬（电信诈骗的暗语）赚大钱”的说法，因此很多人成群结伙犯罪，想要不劳而获。
“嫌疑人主要是树仔镇和马岗镇的村民，他们分工明确，取款组的人多数为吸毒人员，话务组的都是18-30岁的年轻人，初中文化居多。很多年轻人连学都不上就干这个，有的人在偏僻的山上打电话，有的人到外地租房子组织人打电话，作案的方式多种多样。”办案民警直言，犯罪的收益与风险不成正比，才导致当地很多人铤而走险。
骗子是如何弄到公民信息的？
一是从网上购买
二是找“内鬼”买
我是你的领导、我是你的亲属……这两类对话模式是如今电信诈骗所使用的主要手段。据民警介绍，嫌疑人每天大概会打300个电话，在判断有机可乘后，便会循序渐进，直至骗取钱财。那么他们用于行骗的电话号码和个人信息究竟从何而来呢？民警称，主要有两个渠道，一是网络购买，二是从生活中搜集，例如从各种企业单位的内部人员手中购买，或是从复印店、废品收购站等收集有用的公民资料等，“有一些电脑黑客专门搜集个人信息，他们在网上用暗语例如‘料’进行买卖，有些网站专门干这个”。
按照个人信息的作用不同，嫌疑人购买的费用也有区别，从几毛钱到几块钱一条不等。民警介绍，目前最贵的个人信息是服刑人员的家属信息。“他们冒充监狱管理人员给服刑人员家属打电话，以减刑或其他名义骗钱。”办案民警称，目前已有两名涉案协警被查，一旦内部泄露资料者被查实，将以诈骗罪的共犯处理。
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