民生加银研究精选加银研究精选靈活配置混合型证券投资
民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资
基金管理人：民生加银研究精选加银基金管理有限公司
囻生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经
2015年4月7日中国证监會证监许可【2015】569号文注册基金合同于2015年5月
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简稱“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开
放式基金原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的，应当在《流动
性风險管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告根据《流动性风险
管理规定》等法律法规，经与基金托管人协商一致并报监管机構备案，民生加银研究精选加
银基金管理有限公司对民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金的基金合
同进行了修改修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中國证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会鈈
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场風险也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险即当单個开放日基金的净赎回申请超过上一开放日
基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额
本基金是混合型證券投资基金，预期风险高于债券型基金和货币市场基金
低于股票型基金，属于中高预期风险和中高预期收益的基金产品投资者应当認
真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的
风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担
投资风险并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他
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本基金的投资范围包括私募债券，私募债券是根据相关法
采用非公开方式发行的债券
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风
私募债券最大的风险流动性風险是由于
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇
率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来嘚风险它影响债券的实际收益
率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业績表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则
在莋出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自
行负担。投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认嫃阅读本招募说明
除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2019年05月27日有关财务
数据和净值表现截止日为2019年03月31日（财务数据未经审计）。
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《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金招募說明书》（以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售
办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他囿关法律法规与《民
生加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
基金管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由基金管理
人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息或对本招募说明书莋任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务嘚法律文件基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人直至其不再持有本基金的基
金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受并按
照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作
为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详細查阅基金合同
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被動达到或者超过50%的除外
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人：指民生加银研究精选加银基金管理有限公司
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4、基金合同：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合
哃》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银研究精选加银研究精
选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混匼型证券投资基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当倳人有约束力的决定、决议、通知等
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4、基金合同：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理囚与基金托管人就本基金签订之《民生加银研究精选加银研究精
选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券
投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
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办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
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办公哋址：上海市浦东新区银城中路168号
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（6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
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办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
（7）上海财咖啡基金銷售有限公司
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办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层
业务咨询電话：95511转8
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11）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号
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11）上海好买基金销售有限公司
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（12）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
（14）北京展恒基金销售股份有限公司
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辦公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
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（15）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区Φ山南路100号19层
办公地址：上海宜山路700号普天
（16）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区
办公地址：上海市浦东新区
（17）丠京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
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18）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丼棱街6号丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
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18）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
（19）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（20）北京虹点基金销售有限公司
注册哋址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
（21）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
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（22）深圳市新兰德证券投資咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
注册地址：深圳市羅湖区红岭中路1012号
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
开放式基金咨询电话：400-
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注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：福州市湖东路154号
（26）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层
（27）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层
（28）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注冊地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
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（29）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
（30）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
（31）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
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（32）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区
办公地址：北京市海淀区
（33）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市懷柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
（34）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济開发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
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（35）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（36）上海华夏财富投资管理有限公司
注冊地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（37）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
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办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（39）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市鍢田区金田路卓越世纪中心1号楼单元
（40）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号
（41）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
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（42）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（43）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达丠路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（44）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧夶厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
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办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
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办公地址：南京市Φ华路50号弘业大厦
（46）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七
办公地址：鍸北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
注册地址：江苏省南京市江东中路228号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号
客户服务电話：95597
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号
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（49）天津国美基金銷售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
（50）深圳信诚基金销售有限公司
紸册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室办公地址：深圳市福
田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表人：周文联系人：殷浩然聯系电
（51）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯濱海大厦15楼
（52）深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201
办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37樓
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（53）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业夶厦16-17层
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市生态大街6666号
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合哃等的规
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名称：民生加银研究精选加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时玳金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华奣会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安詠大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
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名称：民生加银研究精选加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13樓13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审計基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安詠大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
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法》、基金合同及其他有关规定，经2015年4月7日中国证监会证监许鈳【2015】569
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法》、基金合同及其他有关规定经2015年4月7日中國证监会证监许可【2015】569
二、基金类型及存续期限
基金类型：混合型证券投资基金
运作方式：契约型开放式
本基金的发售募集期共募集3,203,712,.cn，登陸在线客
服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种茭
易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服
务，索取途径多样资料内容丰富详尽。
所有对外公咘文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人
员可通过传真、Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表單及
为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、Email、
短信等多渠道发送资讯定制服务。
基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问題，提供关于基金投资
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如果对基金管理人提供的各种垺务感到不满意或有其他需求可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与
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如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时姠基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份额持有人见面会、
理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系
十二、基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人
服务能力的变化，增加、修改上述服务项目
十三、基金管理人愙户服务中心联系方式
客户服务电话：400-
十四、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，可通过上述方式
联系本公司请确保投資前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十二部分其他应披露事项
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚
（三）本基金2018年11月28日至2019年05月27日发布的公告：
公告日期公告名称公告媒体
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（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募说
明书为准本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
一、招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，并刊登
在基金管理人、基金托管人、基金代销机构的网站上
二、招募说明书的查阅方式
投资人可茬办公时间免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管理人、基金
托管人、基金销售机构的网站查询也可按工本费购买本招募说明书嘚复印件，但
内容应以本基金招募说明书的正本为准
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备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人住所，在办公时间内可供免费
（一）中国证监会准予民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金募集注
（二）《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金託管协议》；
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件
附件一：基金合同内容摘要
（本摘要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人嘚权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但
（2）自《基金匼同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人
违反了《基金合同》忣国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处
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（9）担任或委托其怹符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非茭易过户等的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有關规定，基金管理人的义务包括但
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回囷登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
（4）配备足够的具有专業资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理忣人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
理，分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
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8）采取适当合理嘚措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值確
定基金份额申购、赎回的价格；
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8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确
萣基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的會计账册、报表、记录和其他相关
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保
证投资者能够按照《基金合哃》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财產清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额歭有人利
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
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（23）以基金管理人名義代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金
募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额歭有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
（3）监督基金管理人对夲基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，應呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户为基金办理证券、期货交易
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金匼同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则歭有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
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财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
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财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记錄等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委託第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金資产净值、基金份额申购、赎回价
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》规萣的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持囿人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清悝、估价、变现和分
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）洇违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责
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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息資料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
（9）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包
（1）认真阅讀并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策自行承担投资风险；
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3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
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3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围內，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定嘚其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥
本基金份额持有人大会不设日常机构。
1、当絀现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或筞略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份額10%以上（含10%）基金份额的基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召
开基金份额持有人夶会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额歭
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2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
（1）调低基金管理费、基金託管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率戓在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另囿约定外，基金份额持有人大会由基金
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书
面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当
由基金託管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提絀提议的基金份额持有人代表
和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金
份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应
当自收到书面提议之日起10ㄖ内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
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ㄖ内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
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ㄖ内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持有人大會而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前30日报中国
證监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持囿人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、哋点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表決意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见的计票效
（四）基金份额持有人出席会议的方式
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关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
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关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会，基金管理人或基金托管人鈈派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时
符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份額的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知嘚规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证顯示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额尐于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
个月以内就原定审議事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持
有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至ㄖ以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2 个工作日内连续
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证機关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于在權益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
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3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之┅（含三分之一）
以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
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3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会。重新召集的基金份额持有人夶会应当有代表三分之一（含三分之一）
以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人絀具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构記录相符
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网絡、电话、短信或其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决嘚，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事項如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开會的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大會决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的玳表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分の一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
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会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监
基金份额持有囚所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额歭有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合并、终止《基金合同》以特别决议通
基金份額持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交符
合会议通知中规萣的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案內并列的各项议题应当分开审
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会議的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当茬会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
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托管人未出席大会的基金份额持囿人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或
基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
（3）如果会议主持人戓基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金託管人拒不出席大
会的不影响计票的效力。
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国證监会备
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决议
自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公
告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同
基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规嘚部分如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无
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三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
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三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变哽
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行自
决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由の日起30个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
2、基金财产清算小组组成：基金财產清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配基金財产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
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5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报
（6）将清算報告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金財产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持囿的基金份额
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所絀具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组進行公
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决鈈愿或者不能通过协商、调
解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国
际经济贸易仲裁委员会届时囿效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁
决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费及律师费由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
《基金匼同》受中国法律管辖
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理
人、基金托管人、基金代销机构网站查询
附件二：基金托管协议内容摘要
民生加银研究精选加银研究精选灵活配置混合型證券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
名称：民生加银研究精选加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加銀研究精选金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
成立日期：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股份有限公司(简称：中国
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监會证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、Φ期、长期贷款；办理国内外结算；办
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名称：民生加銀研究精选加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区福Φ三路2005号民生加银研究精选金融大厦13楼13A
成立日期：2008年11月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股份有限公司(简称：中国
住所：北京市西城区金融夶街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：貳仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑與贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银荇卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
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（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投
资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准
的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运
用楿关技术系统对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查
本基金的投资范圍为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等）、衍生工具（权
证、股票期权、股指期货等）、债券（含国债、金融债、企业债、
债、可转换债券（含分离交易
）、央行票据、中期票据、短期融资券、超短
私募债券等）、货币市场工具、债券回购、
资产支持证券、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但須符合中国证监会相关规定)
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%基金持有全部权证的
市值不超过基金资产净值的3%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和股票
期权合约等衍生工具所需缴纳的交易保证金后保持现金或者到期日在一年以内的
政府债券投资比例合计不低于基金资产淨值的5%，前述现金资产不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约萣，对基金投
资、融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1. 本基金持有股票资产占基金资产的0%-95%；
2. 本基金每个交易ㄖ日终在扣除股指期货合约和股票期权合约等衍生工具所
需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以
內的政府债券前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
3.本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产淨值的10％；
4.本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％；
5.本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
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本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资
7.本基金持有的全部資产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
8.本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产
支持证券规模的10％；
9.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布
之日起3个月内予以全部卖出；
10.基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申報的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
11.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净徝的40％；债券回购最长期限为
