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华夏银行(600015)公告正文
华夏银行股份有限公司2005年年度报告
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&华夏银行股份有限公司2005年年度报告
第一节&重&要&提&示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担
个别及连带责任。
公司第四届董事会第十次会议于2006&年2&月15&日审议通过了《公司2005&年年度报
告》及摘要。会议应到董事17&名，实际到会董事16&名，赵健董事授权耿留琪董事
行使表决权。公司8&名监事列席了本次会议。没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。公司年度财务会计报告已经北京京都会计师事务所有限责任公司和安永会计师事务
所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。公司董
事长刘海燕、行长吴建、财务负责人刘熙凤及会计机构负责人韩运福、孙立国，保
证年度报告中财务报告的真实、完整。
第二节&公司基本情况简介
一、法定中文名称：华夏银行股份有限公司
（简称：华夏银行，下称“公司”）
法定英文名称：Hua&Xia&Bank&Co.,&Limited
二、法定代表人：刘海燕
三、董事会秘书：赵军学（曾用名：赵京学）
证券事务代表：张太旗
联系地址：北京市东城区建国门内大街22&号华夏银行大厦
邮政编码：100005
电&话：010-&，
传&真：010-
电子信箱：.cn
四、注册地址：北京市东城区建国门内大街22&号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22&号华夏银行大厦
邮政编码：100005
国际互联网网址：.cn&；.cn
电子信箱：.cn
五、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》
刊登年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：.cn
年度报告备置地点：公司董事会办公室
六、股票上市证券交易所：上海证券交易所
股票简称：华夏银行
股票代码：600015
七、其他有关资料：
首次注册登记日期：1998&年3&月18&日
首次注册登记地点：国家工商行政管理总局
变更注册登记日期：2005&年4&月20&日
变更注册登记地点：国家工商行政管理总局
企业法人营业执照注册号：7
税务登记号码：京国税西字01X
地税京字01X000
未流通股票的托管机构名称：中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
公司聘请的国内会计师事务所名称：北京京都会计师事务所有限责任公司
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街22&号赛特广场五层
公司聘请的国际会计师事务所名称：安永会计师事务所
办公地址：香港中环夏悫道10&号和记大厦
八、本报告分别以中、英文编制，在对中外文本理解上发生歧义时，以中文文本
为准。.
第三节&会计数据和业务数据摘要
一、本年度主要利润指标
（单位：人民币千元）
项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&境内审计数&&&境外审计数&&&
利润总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,002,729&&&&2,177,611&&
净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,288,675&&&&1,401,079&&
扣除非经常性损益后的净利润&&&&1,446,474&&&&1,401,079&&
主营业务利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,184,273&&&&2,177,611&&
其他业务利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&&&0&&
营业利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,184,273&&&&2,177,611&&
投资收益&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,692,650&&&&1,692,650&&
补贴收入&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&&&0&&
营业外收支净额&&&&&&&&&&&&&&&&&-181,544&&&&&&&&&&&&0&&
经营活动产生的现金流量净额&&&-6,586,159&&&-5,390,163&&
现金及现金等价物净增加额&&&&-26,251,622&&-26,251,622&&
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1&号：非经常性损益&（2004
&年修订）》（证监会[2004]4&号）的要求确定和计算非经常性损益，扣除的非经常
性损益项目如下：
（单位：人民币千元）
非经常性损益项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金额&&&&&&
扣除日常计提减值准备后的各项营业外收支&&-181,544&&
收回以前年度已核销资产&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&3,215&&
以前年度已经计提各项资产减值准备的转回&&&&&3,967&&
非经常性损益对应的所得税&&&&&&&&&&&&&&&&&&16,563&&
合计&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-157,799&&
二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标
（单位：人民币千元）
项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2005年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&境内审计数&&&境外审计数&&&境内审计数&&&境外审计数&&&
主营业务收入&&&&&&&&&&&&&&&13,794,473&&&14,149,981&&&10,826,804&&&10,768,179&&
利润总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2,002,729&&&&2,177,611&&&&1,660,677&&&&1,640,319&&
净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,288,675&&&&1,401,079&&&&1,016,918&&&&1,030,333&&
扣除非经常性损益后净利&&&&&&1,446,474&&&&1,401,079&&&&1,119,501&&&&1,030,333&&
润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
总资产&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&356,128,420&&356,488,060&&304,325,736&&304,121,563&&
股东权益（不含少数股东权&&&10,453,009&&&10,812,649&&&&9,608,995&&&&9,220,696&&
益）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
经营活动产生的现金流量&&&&&-6,586,159&&&-5,390,163&&&16,602,408&&&17,459,785&&
净额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
全面摊薄每股收益（元）&&&&&&&&&&&0.31&&&&&&&&&0.33&&&&&&&&&0.24&&&&&&&&&0.25&&
加权平均每股收益（元）&&&&&&&&&&&0.31&&&&&&&&&0.33&&&&&&&&&0.24&&&&&&&&&0.25&&
扣除非经常性损益后的每&&&&&&&&&&&0.34&&&&&&&&&0.33&&&&&&&&&0.27&&&&&&&&&0.25&&
股收益（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
每股净资产（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&2.49&&&&&&&&&2.57&&&&&&&&&2.29&&&&&&&&&2.20&&
调整后每股净资产（元）&&&&&&&&&&&2.36&&&&&&&&&2.51&&&&&&&&&2.16&&&&&&&&&2.15&&
每股经营活动产生的现金&&&&&&&&&&-1.57&&&&&&&&-1.28&&&&&&&&&3.95&&&&&&&&&4.16&&
流量净额（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&12.33%&&&&&&&12.96%&&&&&&&10.58%&&&&&&&11.17%&&
扣除非经常性损益后的全&&&&&&&&&13.84%&&&&&&&12.96%&&&&&&&11.65%&&&&&&&11.17%&&
面摊薄净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
扣除非经常性损益后的加&&&&&&&&&14.40%&&&&&&&14.43%&&&&&&&12.28%&&&&&&&11.44%&&
权平均净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2003年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&境内审计数&&&境外审计数&&&
主营业务收入&&&&&&&&&&&&&&&&8,478,817&&&&8,287,524&&
利润总额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&1,375,195&&&&1,231,814&&
净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&801,588&&&&&&679,801&&
扣除非经常性损益后净利&&&&&&&&945,822&&&&&&679,801&&
润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
总资产&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&246,828,787&&242,882,286&&
股东权益（不含少数股东权&&&&8,627,077&&&&8,512,346&&
益）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
经营活动产生的现金流量&&&&&-8,230,448&&&-7,308,167&&
净额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
全面摊薄每股收益（元）&&&&&&&&&&&0.23&&&&&&&&&0.19&&
加权平均每股收益（元）&&&&&&&&&&&0.29&&&&&&&&&0.24&&
扣除非经常性损益后的每&&&&&&&&&&&0.27&&&&&&&&&0.19&&
股收益（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
每股净资产（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&2.46&&&&&&&&&2.43&&
调整后每股净资产（元）&&&&&&&&&&&2.32&&&&&&&&&2.38&&
每股经营活动产生的现金&&&&&&&&&&-2.35&&&&&&&&-2.09&&
流量净额（元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&&9.29%&&&&&&&&7.99%&&
扣除非经常性损益后的全&&&&&&&&&10.96%&&&&&&&&7.99%&&
面摊薄净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
扣除非经常性损益后的加&&&&&&&&&18.33%&&&&&&&13.37%&&
权平均净资产收益率（%）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
注：1&、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2&号<年度
报告的内容与格式>》&（2005&年修订）第21&条及《公开发行证券的公司信息披露
编报规则第9&号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。
2&、境外每股收益是根据国际会计准则33&号——每股收益计算。?5
三、境内外审计重要财务数据及差异
（单位：人民币千元）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2005年净利润&&2005年末净资产&&2004年净利润&&2004年末净资产&&
基于国内会计准则计算&&&&&&&&&1,288,675&&&&&&10,453,009&&&&&1,016,918&&&&&&&9,608,995&&
按国际财务报告准则所作&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
的调整：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
房改摊销&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&24,633&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&18,585&&&&&&&&&-24,633&&
票据贴现、转贴现利息收支&&&&&&&113,107&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&-1,845&&&&&&&&-113,107&&
短期投资收益&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-9,081&&&&&&&&&&14,438&&&&&&&&&5,081&&&&&&&&&&23,519&&
开办费冲销&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&8,406&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&-8,406&&&&&&&&&&-8,406&&
外币折算差额&&&&&&&&&&&&&&&&&&&-24,661&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&&&&&&0&&
可供出售投资未实现收益&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&345,202&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&-265,672&&
调整小计&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&112,404&&&&&&&&&359,640&&&&&&&&13,415&&&&&&&&-388,299&&
境外补充财务报告&&&&&&&&&&&&&1,401,079&&&&&&10,812,649&&&&&1,030,333&&&&&&&9,220,696&&
注：1&、根据国内会计准则，在取消住房周转金管理制度后，对截止2000&年12&月
31&日住房周转金借方余额，按不超过5&年的期限分年度摊销。而根据国际财务报告
准则，收支的确认应于发生时一次计入当期费用。
2&、公司2005&年境内外报表中，票据贴现、转贴现利息均采用权责发生制核算，
此处净利润中的差异为2004&年以前境内外报表的累计差异。
3&、根据国内会计准则，短期投资本金收回以前不按期计提利息收入。而根据国际
财务报告准则，短期投资利息采用权责发生制核算。
4&、根据国内会计准则，开办费于机构开业当月一次性计入损益。而根据国际财务
报告准则，开办费于发生日计入损益。
5&、根据国内会计准则，外币折算差额在所有者权益内列示。而根据国际财务报告
准则，外币折算差额计入当期损益。
四、境内外会计报表贷款损失准备情况
（单位：人民币千元）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&境内审计数&&境外审计数&&
期初余额&&&&&&&&&&&&&4,408,978&&&4,408,978&&
报告期计提&&&&&&&&&&&1,337,285&&&1,575,730&&
已减值贷款利息冲转&&&&&&&&&&&0&&&&&238,445&&
报告期转入&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&&0&&
报告期收回&&&&&&&&&&&&&&&3,216&&&&&&&3,216&&
报告期核销&&&&&&&&&&&&&799,997&&&&&799,997&&
报告期转出&&&&&&&&&&&&&&17,166&&&&&&17,166&&
期末余额&&&&&&&&&&&&&4,932,316&&&4,932,316&&
注：“报告期转出”为已计提损失准备的贷款转入“待处理抵债资产”，相应的损
失准备同时结转
到“待处理抵债资产减值准备”。
五、截止报告期末前三年补充财务数据
（单位：人民币千元）
项目&&&&&&&&&&&&2005年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2004年&&&&&&&&&&&&&&&&&&&2003年&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&境内审计数&&&境外审计数&&&境内审计数&&&境外审计数&&&境内审计数&&&
总负债&&&&&&&&&&345,675,411&&345,675,411&&294,716,741&&294,900,867&&238,201,710&&
同业拆入&&&&&&&&&&&&&16,763&&&&&&&16,763&&&&&&520,000&&&&&&520,000&&&&&&680,000&&
存款总额&&&&&&&&310,503,499&&312,129,404&&267,842,372&&269,668,392&&209,313,760&&
其中：长期存款&&&58,040,346&&&58,040,346&&&55,370,859&&&55,370,859&&&38,163,203&&
贷款总额&&&&&&&&233,687,524&&233,687,524&&181,112,202&&181,112,202&&150,755,759&&
其中：短期贷款&&123,902,483&&123,902,483&&107,015,852&&107,015,852&&&86,184,436&&
进出口押汇&&&&&&&&1,337,866&&&&1,337,866&&&&1,212,047&&&&1,212,047&&&&1,117,176&&
贴现&&&&&&&&&&&&&40,488,436&&&40,488,436&&&18,206,993&&&18,206,993&&&21,890,618&&
中长期贷款&&&&&&&60,960,804&&&60,960,804&&&48,645,423&&&48,645,423&&&36,113,517&&
逾期贷款&&&&&&&&&&6,997,935&&&&6,997,935&&&&6,031,887&&&&6,031,887&&&&5,450,012&&
项目&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&境外审计数&&&
总负债&&&&&&&&&&234,369,940&&
同业拆入&&&&&&&&&&&&680,000&&
存款总额&&&&&&&&210,221,323&&
其中：长期存款&&&38,163,203&&
贷款总额&&&&&&&&150,755,759&&
其中：短期贷款&&&86,184,436&&
进出口押汇&&&&&&&&1,117,176&&
贴现&&&&&&&&&&&&&21,890,618&&
中长期贷款&&&&&&&36,113,517&&
逾期贷款&&&&&&&&&&5,450,012&&
注：存款总额包括短期存款、短期储蓄存款、应解汇款及临时存款、存入短期保证
金、长期存款、长期储蓄存款、存入长期保证金；境外审计数还包含汇出汇款、委
托资金负债方与资产方轧差后净额。&长期存款包括长期存款、长期储蓄存款、存入
长期保证金。
贷款总额包括短期贷款、进出口押汇、贴现、中长期贷款、逾期贷款。
六、利润表附表
根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9&号：净资产收益率和每股收益的
计算及披露》规定，计算2005&年度境内外净资产收益率和每股收益为：
（一）境内审计数
项目&&&&&&&&&&&&&&报告期利润&&净资产收益率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&（千元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&全面摊薄&&加权平均&&全面摊薄&&加权平均&&
主营业务利润&&&&&&&2,184,273&&&&20.90%&&&&21.75%&&&&&&0.52&&&&&&0.52&&
营业利润&&&&&&&&&&&2,184,273&&&&20.90%&&&&21.75%&&&&&&0.52&&&&&&0.52&&
净利润&&&&&&&&&&&&&1,288,675&&&&12.33%&&&&12.83%&&&&&&0.31&&&&&&0.31&&
扣除非经常性损益&&&1,446,474&&&&13.84%&&&&14.40%&&&&&&0.34&&&&&&0.34&&
后净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
（二）境外审计数
项目&&&&&&&&&&&&报告期利润&&净资产收益率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&（千元）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&全面摊薄&&加权平均&&全面摊薄&&加权平均&&
主营业务利润&&&&&2,177,611&&&&20.14%&&&&22.42%&&&&&&0.52&&&&&&0.52&&
营业利润&&&&&&&&&2,177,611&&&&20.14%&&&&22.42%&&&&&&0.52&&&&&&0.52&&
净利润&&&&&&&&&&&1,401,079&&&&12.96%&&&&14.43%&&&&&&0.33&&&&&&0.33&&
扣除非经常性损&&&1,401,079&&&&12.96%&&&&14.43%&&&&&&0.33&&&&&&0.33&&
益后净利润&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
七、截止报告期末前三年补充财务指标
主要指标（％）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&标准值&&2005年&&&&&&&&2004年&&&&&&&2003年&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&期末&&&平均&&&期末&&&平均&&&期末&&&
资本充足率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&≥8%&&&&&8.23&&&8.31&&&8.61&&&7.87&&10.32&&
不良贷款率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&≤15%&&&&3.04&&&3.34&&&3.96&&&3.89&&&4.23&&
存贷款比例&&&&&&&&&&&&人民币&&&&&&≤75%&&&62.26&&66.71&&62.05&&67.20&&61.19&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&外币&&&&&&&&≤85%&&&54.71&&56.80&&59.36&&68.56&&70.71&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&折人民币&&&&≤75%&&&62.22&&66.36&&60.82&&67.25&&61.57&&
资产流动性比例&&&&&&&&人民币&&&&&&≥25%&&&51.79&&51.11&&57.21&&53.76&&54.52&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&外币&&&&&&&&≥60%&&&87.19&&77.98&&69.56&&71.86&&50.95&&
拆借资金比例&&&&&&&&&&拆入人民币&&≤4%&&&&&0.00&&&0.08&&&0.20&&&0.35&&&0.34&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&拆出人民币&&≤8%&&&&&0.02&&&0.08&&&0.20&&&0.18&&&0.39&&
国际商业借款比例&&&&&&&&&&&&&&&&&&≤100%&&&&&&0&&&&&&0&&&&&&0&&&&&&0&&&&&&0&&
利息回收率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&95.92&&96.08&&97.82&&95.43&&95.69&&93.73&&
单一最大客户贷款比例&&&&&&&&&&&&&&≤10%&&&&6.18&&&5.66&&&5.31&&&6.20&&&6.37&&
最大十家客户贷款比例&&&&&&&&&&&&&&≤50%&&&38.20&&34.80&&31.81&&35.02&&30.87&&
主要指标（％）&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&平均&&&&
资本充足率&&&&&&&&&&&&&&9.28&&
不良贷款率&&&&&&&&&&&&&&4.79&&
存贷款比例&&&&&&&&&&&&&67.38&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&54.55&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&66.63&&
资产流动性比例&&&&&&&&&37.26&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&118.57&&
拆借资金比例&&&&&&&&&&&&0.74&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0.66&&
国际商业借款比例&&&&&&&&&&&0&&
利息回收率&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
单一最大客户贷款比例&&&&5.93&&
最大十家客户贷款比例&&&33.97&&
注：不良贷款率按“五级分类”口径，不良贷款率&=（次级类贷款+可疑类贷款+损
失类贷款）
÷各项贷款余额×100%。
八、报告期内股东权益变动情况
（一）境内审计数
（单位：人民币千元）
项目&&&&&&股本&&&&&&&资本公积&&&一般风&&&盈余公&&&其中：法&&未分配利&&&外币报&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&险准备&&&积&&&&&&&定公益&&&&润&&&&&&&&&表折算&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&差额&&&&&
期初数&&&&4,200,000&&3,759,620&&100,000&&548,952&&&145,993&&1,000,423&&&&&&&&0&&
本期增加&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&0&&800,000&&193,302&&&&64,434&&1,288,675&&-24,661&&
本期减少&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&0&&&&&&&&0&&&&&&&&0&&&&&&&&&0&&1,413,302&&&&&&&&0&&
期末数&&&&4,200,000&&3,759,620&&900,000&&742,254&&&210,427&&&&875,796&&-24,661&&
项目&&&&&&股东权益合&&
&&&&&&&&&&计&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
期初数&&&&&9,608,995&&
本期增加&&&2,257,316&&
本期减少&&&1,413,302&&
期末数&&&&10,453,009&&
股东权益主要变动原因：
1&、“一般风险准备”增加是从本报告期净利润中提取一般风险准备所致。
2&、“盈余公积”增加是根据本报告期净利润提取法定盈余公积、法定公益金所致。
3&、“未分配利润”增加是由于本报告期净利润增加所致；减少是由于分配2004&
年度股利及提取2005&年度法定盈余公积、法定公益金、一般风险准备所致。
（二）境外审计数
（单位：人民币千元）
项目&&&&&&股本&&&&&&&资本公积&&&一般风险&&盈余公积&&未分配利&&&待出售投&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&准备&&&&&&&&&&&&&&&&润&&&&&&&&&资未实现&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&损益（税&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&后）&&&&&&&
期初数&&&&4,200,000&&3,759,620&&&100,000&&&548,952&&&&877,796&&&-265,672&&
本期增加&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&0&&&800,000&&&193,302&&1,401,079&&&&610,874&&
本期减少&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&&0&&&&&&&&&0&&&&&&&&&0&&1,413,302&&1,413,302&&
期末数&&&&4,200,000&&3,759,620&&&900,000&&&742,254&&&&865,573&&&&345,202&&
项目&&&&&&股东权益合计&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
期初数&&&&&&&9,220,696&&
本期增加&&&&&3,005,255&&
本期减少&&&&&&&&&&&&&&&&
期末数&&&&&&10,812,649&&
股东权益主要变动原因同上。
第四节&股本变动及股东情况
一、股份变动情况表
（单位：股）
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&本次变动前&&&&&&&&&&&&本次变动增减(+、-)&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&数量&&&&&&&&&&&比例&&&新股&&送股&&公积金&&其他&&小计&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&(%)&&&&发行&&&&&&&&转股&&&&&&&&&&&&&&&&
一、未上市流通股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
1、发起人股份&&&&&&&&3,000,000,000&&71.43&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
其中：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
国家持有股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
境内法人持有股份&&&&&3,000,000,000&&71.43&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
境外法人持有股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
2、募集法人股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
3、内部职工股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
4、优先股或其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
未上市流通股份合计&&&3,000,000,000&&71.43&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
二、已上市流通股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
1、人民币普通股&&&&&&1,200,000,000&&28.57&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
2、境内上市的外资股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
3、境外上市的外资股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
4、其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
已上市流通股份合计&&&1,200,000,000&&28.57&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
三、股份总数&&&&&&&&&4,200,000,000&&&&100&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&本次变动后&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&数量&&&&&&&&&&&比例&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&(%)&&&&
一、未上市流通股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
1、发起人股份&&&&&&&&3,000,000,000&&71.43&&
其中：&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
国家持有股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
境内法人持有股份&&&&&3,000,000,000&&71.43&&
境外法人持有股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
2、募集法人股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
3、内部职工股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
4、优先股或其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
未上市流通股份合计&&&3,000,000,000&&71.43&&
二、已上市流通股份&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
1、人民币普通股&&&&&&1,200,000,000&&28.57&&
2、境内上市的外资股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
3、境外上市的外资股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
4、其他&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
已上市流通股份合计&&&1,200,000,000&&28.57&&
三、股份总数&&&&&&&&&4,200,000,000&&&&100&&
二、股票发行上市情况
（一）截止报告期末公司前三年历次股票发行情况
经中国证券监督管理委员会证监发行字〔2003&〕83&号文核准，公司于2003&年8月
26&日—9&月3&日分别采取上网定价发行和向二级市场投资者定价配售方式首次公开
发行人民币普通股10&亿股，其中上网定价发行4.5&亿股，向二级市场投资者定价配
售5.5&亿股，发行价格每股5.60&元。公司公开发行10&亿股人民币普通股已于2003
年9&月12&日在上海证券交易所挂牌上市。
（二）报告期内的股份总数及股份结构变动情况
报告期内没有因股权分置改革、送股、转增股本、配股、增发新股或其他原因引起
公司股份总数及结构的变动。
（三）报告期内，公司无内部职工股。
三、股东情况
（一）股东数量和持股情况
（单位：万股）
报告期末股东总数&&&&&&&&&&&&&&&&&&242,389个&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
前10名股东持股情况&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
股东名称&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&股东&&&&&&&持股比例&&持股总数&&&持有非流通股数量&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&性质&&&&&&&(%)&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
首钢总公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&14.29&&60,000.96&&&&&&&&&&&60,000.&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
山东电力集团公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&11.43&&&&&48,000&&&&&&&&&&&&48,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司&&国有法&&&&&&&&&&&10&&&&&42,000&&&&&&&&&&&&42,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
联大集团有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&&8.57&&&&&36,000&&&&&&&&&&&&36,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
北京三吉利能源股份有限公司&&&&&&&&国有法&&&&&&&&&4.29&&&&&18,000&&&&&&&&&&&&18,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
上海健特生物科技有限公司&&&&&&&&&&一般法&&&&&&&&&&&&4&&&&&16,800&&&&&&&&&&&&16,800&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
信远产业控股集团有限公司&&&&&&&&&&一般法&&&&&&&&&3.52&&&&&14,800&&&&&&&&&&&&14,800&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
包头华资实业股份有限公司&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&&2.86&&&&&12,000&&&&&&&&&&&&12,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
上海建工（集团）总公司&&&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&&2.14&&&&&&9,000&&&&&&&&&&&&&9,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
中国进口汽车贸易中心&&&&&&&&&&&&&&国有法&&&&&&&&&2.14&&&&&&9,000&&&&&&&&&&&&&9,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&人股&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
报告期末股东总数&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
前10名股东持股情况&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
股东名称&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&质押或冻&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&结的股份&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&数量&&&&&&
首钢总公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
山东电力集团公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司&&&&&&&&&0&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
联大集团有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&36,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
北京三吉利能源股份有限公司&&&&&&&&&&&9,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
上海健特生物科技有限公司&&&&&&&&&&&&&6,710&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
信远产业控股集团有限公司&&&&&&&&&&&&12,600&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
包头华资实业股份有限公司&&&&&&&&&&&&&6,000&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
上海建工（集团）总公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
中国进口汽车贸易中心&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
前10&名流通股股东持股情况
股东名称&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&持有流通股数量&&股份种类&&&&&&
上证50交易型开放式指数证券投资基金&&&&&&&&30,214,697&&人民币普通股&&
中信经典配置证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&24,989,053&&人民币普通股&&
易方达50指数证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&19,929,790&&人民币普通股&&
久嘉证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&10,000,000&&人民币普通股&&
申万巴黎盛利精选证券投资基金&&&&&&&&&&&&&&&9,975,616&&人民币普通股&&
中国高新投资集团公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&8,970,343&&人民币普通股&&
全国社保基金一一一组合&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&8,190,000&&人民币普通股&&
交银施罗德精选股票证券投资基金&&&&&&&&&&&&&7,999,943&&人民币普通股&&
国际金融-渣打-CITIGROUPGLOBALMARKETS&&&&&&&7,327,011&&人民币普通股&&
LIMITED&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
天津中集北洋集装箱有限公司工会委员会&&&&&&&7,080,000&&人民币普通股&&
上述股东关联关系或一&&&&&&&&&&&&&&&&&&（1）上述前10名股东中，除首钢总公司持有的
致行动关系的说明&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&60,000.96万股中9600股为流通股外,其余所持股
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&份均为非流通股。&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&（2）上述前10名股东之间不存在关联关系。
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&（3）公司未知上述前10名流通股股东之间，
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&以及前10名流通股股东与前10名股东之间是
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&否存在关联关系。&&&&&&&&&&&&&&
（二）股权转让情况
报告期内，公司非流通股股东信远产业控股集团有限公司通过司法拍卖程序受让珠
海振华集团公司所持本公司1000&万股法人股，并已办理了过户手续。
（三）持有公司5&％以上股份的股东情况公司无控股股东和实际控制人，报告期内
公司第一大股东没有发生变更。
1&、首钢总公司
首钢总公司成立于1992&年10&月15&日，前身是始建于1919&年的石景山钢铁厂，1996
&年9&月，改组为首钢集团，首钢总公司作为集团的母公司，对集团所有资产行使资
产经营权，1999&年8&月2&日，经国家经贸委、北京市人民政府批准，首钢总公司作
为北京市人民政府授权的国有资产投资实体，改制为国有独资公司。注册资本726,
394&万元，法定代表人为朱继民。首钢总公司是一家跨行业、跨地区、跨国经营的
大型企业集团，主要业务范围包括：工业、建筑、地质勘探、交通运输、对外贸易、
邮电通讯、金融保险、科学研究和综合技术服务业、国内商业、公共饮食、物资供
销、仓储、房地产、居民服务、咨询服务、租赁、农、林、牧、渔业（未经专项许
可的项?11目除外）、授权经营管理国有资产。公司与第一大股东之间的股权关系图
如下：
2&、山东电力集团公司
山东电力集团公司前身是成立于1958&年1&月的山东省电力工业局，1989&年改建为
山东省电力公司，1997&年7&月改组为山东电力集团公司，注册资本986,000&万元，
法定代表人为朱长富。山东电力集团公司主要业务包括：电网经营；电力生产；电
力工程勘测、设计、建设、施工、修造、调试、工程总承包；电力购销；电力投资，
工程监理；电力系统所需原材辅料、燃料、设备的销售（不含专营）；技术开发，
人员培训；信息咨询服务。
3&、玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司
玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司是国家烟草专卖局的全资控股公司，于1995年
9&月15&日由玉溪卷烟厂改制而成，注册资本68,000&万元，法定代表人为柳万东。
该公司是一家主要从事烟草加工生产、销售，烟草工业专用设备制造，销售，烟草
原辅料的购销，并通过对外投资涉足能源、交通、化工、机电、建材、高新技术等
行业的多元化经营的集团公司。
4&、联大集团有限公司
联大集团有限公司成立于1995&年5&月，注册资本5,087&万元，法定代表人为吴晓梦。
该公司经山东省经济贸易委员会、山东省计划委员会、山东省体制改革委员会、山
东省财政厅和山东省国有资产管理局鲁经宗字［&1995&］&第120&号文件批准进行国
有资产授权经营，主要从事工业生产资料（不含专营专控）、百货、五金交电、电
子计算机及配件销售；普通机械、化工产品（不含化学危险品）、建筑材料、家用
电器的生产、销售；科技开发、技术服务；信息咨询服务（不含中介）。
北京市国有资产监督管理委员会
第五节&董事、监事、高级管理人员和员工情况
一、董事、监事和高级管理人员情况
（一）董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
>姓名&&&职务&&&&&&&&&&性别&&出生&&&&&任期&&&&&&&&&&&&&&&&&&年初&&年末&&报告期内从&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&年月&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&持股&&持股&&公司领取的&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&报酬总额&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&(万元)&&&&&&
刘海燕&&董事长&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&&69&&
方建一&&副董事长&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&2.3&&
耿留琪&&董事&&&&&&&&&&男&&&&05.5.19—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&0.6&&
孙伟伟&&董事&&&&&&&&&&女&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.3&&
赵健&&&&董事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.0&&
张萌&&&&董事&&&&&&&&&&女&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&&&0&&
余建平&&董事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.6&&
吴建&&&&董事、行长&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&&69&&
刘熙凤&&董事、副行长&&女&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&51.3&&
&&&&&&&&财务负责人&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
赵军学&&董事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&51.3&&
&&&&&&&&董事会秘书&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
姜培维&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.0&&
张利国&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.3&&
高培勇&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.3&&
戚聿东&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.3&&
许铁良&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.0&&
牧新明&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&6.0&&
张明远&&独立董事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&7.3&&
成燕红&&监事长&&&&&&&&女&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&&69&&
宋斌&&&&监事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.3&&
郭建荣&&监事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.6&&
刘国林&&监事&&&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&0.7&&
牛荷生&&监事&&&&&&&&&&女&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&1.9&&
何德旭&&外部监事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&6.9&&
陈雨露&&外部监事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&&6.0&&
戴刚&&&&职工监事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&29.1&&
李琦&&&&职工监事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&28.4&&
曾北川&&职工监事&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&30.6&&
乔瑞&&&&副行长&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&51.3&&
李国鹏&&副行长&&&&&&&&男&&&&04.6.29—&&&&&0&&&&&0&&&&&&&&51.3&&
合计&&&&/&&&&&&&&&&&&&/&&&&&/&&&&&&&&/&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&0&&&&&0&&&&&&&574.7&&
1&、董事、监事报酬决策程序及确定依据：根据2005&年5&月19&日召开的公司2004?
13年度股东大会审议通过的《公司董、监事津贴制度》的规定，凡在本公司领取工
薪的董、监事不再领取本制度规定的津贴；公司董、监事津贴由劳务报酬、委员会
职务津贴和会议补助三部分组成。劳务报酬指独立董事、外部监事参与董、监事会
工作的基本报酬，每人每年5&万元人民币；委员会职务津贴指董、监事参与专门委
员会工作的职务津贴，标准为每人每月1000&元（每年1.2&万元），参加多个专门委
员会工作的董、监事，其委员会职务津贴按其所任职的委员会数量发放；会议补助
指董、监事参加董、监事会会议的补助，标准为每次3000&元。凡不在本公司领取工
薪的董、监事按照本制度在报告期内领取的委员会职务津贴和会议补助自2005&年5
&月19&日至2005&年12月31&日；独立董事、外部监事在报告期内领取的劳务报酬自
2005&年1&月1&日至2005年12&月31&日。
2&、高级管理人员报酬决策程序及确定依据：公司高级管理人员薪资根据《华夏银
行总行级高管人员薪资管理办法》进行核定与发放。
3&、董事长、行长、监事长、副行长、董事会秘书、职工监事的报酬为税前金额，
其余董事、监事的报酬为税后金额。
（二）董事、监事在股东单位任职情况
姓名&&&&任职单位名称&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&职务&&&&&&&&&&&&任期&&&&&&&&&&&&
方建一&&首钢总公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&总会计师&&&&&&&&1998年6月至今&&&
耿留琪&&英大国际信托投资有限责任公司&&&&&&董事长&&&&&&&&&&2003年2月至今&&&
孙伟伟&&首钢总公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&副总经理&&&&&&&&2003年11月至今&&
赵健&&&&山东鲁能置业集团公司&&&&&&&&&&&&&&总经理&&&&&&&&&&2004年6月至今&&&
张萌&&&&玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司&&副总会计师&&&&&&1999年6月至今&&&
余建平&&北京三吉利能源股份有限公司&&&&&&&&总经理&&&&&&&&&&1999年12月至今&&
宋斌&&&&信远产业控股集团有限公司&&&&&&&&&&副董事长&&&&&&&&2004年8月至今&&&
郭建荣&&包头华资实业股份有限公司&&&&&&&&&&总裁助理&&&&&&&&2002年2月至今&&&
刘国林&&上海建工（集团）总公司&&&&&&&&&&&&董事、总会计师&&1994年1月至今&&&
牛荷生&&中国进口汽车贸易中心&&&&&&&&&&&&&&常务副总经理&&&&2000年10月至今&&
（三）董事、监事、高级管理人员的主要工作经历和在其他单位任职或兼职情况
姓名&&&&主要工作经历&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&在除股东单位外的其&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&他单位任职或兼职&&&&
刘海燕&&曾任北京东方红炼油厂厂长，北京燕山石油化工（集团）有限&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&公司总经理、党委书记、董事长，泰康人寿保险股份有限公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&副董事长（兼），中共十五届中央委员会候补委员、中共第八届&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&北京市委员会委员、北京市副市长，中国企业联合会和中国企&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&业家联合会副会长，清华大学、中国人民大学、北京石油大学&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&兼职教授。现任全国政协第十届委员会委员，公司董事长、党&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&委书记。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
方建一&&曾任首钢日电电子有限公司总经理助理兼财务部经理，首钢国&&&&&&信邦投资有限公司董&&
&&&&&&&&际经贸部财务处副处长，首钢中首公司业务部财务处副处长，&&&&&&事长、博迪投资有限&&
&&&&&&&&首钢中首公司总经理助理，首钢船务公司副总经理，首钢总公&&&&&&公司董事长&&&&&&&&&&
&&&&&&&&司海外总部金融财务部融资处处长、副部长，首钢总公司开发&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&部副部长、财务助理总经理、总经理财务助理。现任首钢总公&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&司总会计师。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
耿留琪&&曾任青岛电力实业总公司总经理、电业局局长助理、副局长、&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&北京英大实业发展总公司副总经理、山东鲁能投资公司总经理、&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&山东鲁能金穗期货经纪公司董事长、英大国际信托投资有限责&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&任公司副董事长、总经理。现任英大国际信托投资有限责任公&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&司董事长、党委书记。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
孙伟伟&&曾任山西省太原重型机械（集团）有限公司财务部副部长、部&&&&&&首钢机电有限公司董&&
&&&&&&&&长，山西省太原重型机械（集团）有限公司副总经理、常务副&&&&&&事长、北京西曼专用&&
&&&&&&&&总经理，首钢总公司总经理助理兼集团管理部部长。现任首钢&&&&&&车有限责任公司董事&&
&&&&&&&&总公司副总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&长&&&&&&&&&&&&&&&&&&
赵健&&&&曾任山东电力工业局物资公司经营部经理，山东电力集团公司&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&办公室副主任，鲁能英大集团公司总经理、党委委员。现任山&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&东鲁能置业集团公司总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
张萌&&&&曾任玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司工业财务科副科长、&&&&&&董事、红塔证券公司&&
&&&&&&&&科长。现任玉溪红塔烟草（集团）有限责任公司副总会计师。&&&&&&监事、华泰保险公司&&
&&&&&&&&中国太平洋保险公司&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&董事&&&&&&&&&&&&&&&&
余建平&&曾任水电部情报所工程师、计划司工程师，国家能源投资公司&&&&&&北京国利能源投资有&&
&&&&&&&&计划司副处长，北京三吉利能源公司总经理。现任北京三吉利&&&&&&限公司董事长&&&&&&&&
&&&&&&&&能源股份有限公司总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
吴建&&&&曾任中国工商银行北京分行设备信贷处副处长，中国工商银行&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&北京分行朝阳区办事处副主任、主任，交通银行北京分行副总&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&经理、党组成员，交通银行北京分行总经理、党组书记，交通&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&银行党组成员、纪检组长、副行长、党委委员。现任公司董事、&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&行长、党委副书记。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
刘熙凤&&曾任首钢建设总公司计财处副处长，华夏银行稽核室主任、行&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&长助理、党委副书记兼人事副行长，华夏银行副行长、党组副&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&书记、机关党委书记。现任公司董事、副行长、财务负责人、&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&党委委员。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
赵军学&&曾任中国包装总公司南方公司总经理助理，粤海金融控股有限&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&公司副总经理、总经理，华夏银行深圳分行党组书记、行长。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&现任公司董事、董事会秘书。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
姜培维&&曾任轻工业部昆明三聚磷酸钠厂财务处副处长，中国工商银行&&&&&&烟台万华聚氨脂股份&&
&&&&&&&&华强科技开发实业公司总经理助理、副总经理。现任新华会计&&&&&&有限公司独立董事&&&&
&&&&&&&&师事务所有限责任公司总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
张利国&&曾任北京市开元律师事务所律师、合伙人，北京市凯源律师事&&&&&&新疆中基实业股份有&&
&&&&&&&&务所律师、合伙人，北京市国方律师事务所合伙人。现任北京&&&&&&限公司独立董事、广&&
&&&&&&&&市国枫律师事务所合伙人。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&东榕泰实业股份有限&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&公司独立董事&&&&&&&&
高培勇&&曾任天津财经学院财政系讲师、副教授，中国人民大学校长助&&&&&&上海实业发展独立董&&
&&&&&&&&理、教授。现任中国社会科学院财贸所副所长、教授。&&&&&&&&&&&&事&&&&&&&&&&&&&&&&&&
戚聿东&&曾任首都经济贸易大学财政系助教、讲师、副教授，《首都经济&&&&乐凯胶片股份有限公&&
&&&&&&&&贸易大学学报》常务副主编兼编辑部主任。现任首都经济贸易&&&&&&司独立董事&&&&&&&&&&
&&&&&&&&大学产业经济研究中心常务副主任、工商管理学院副院长、企&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&业管理系副主任、MBA教育中心常务副主任。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
许铁良&&曾任山东省检察院胜利油田分院检察官、反贪污贿赂局局长，&&&&&&山东胜利股份有限公&&
&&&&&&&&最高人民检察院反贪污贿赂总局干部，中央纪委、监察部处级&&&&&&司独立董事、香港成&&
&&&&&&&&纪检监察员，中国法律服务（香港）有限公司副总经理（副局&&&&&&报股份有限公司独立&&
&&&&&&&&级）、总经理、副董事长。现任香港中国国际法律事务中心总裁，&&董事&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&香港律师公会注册律师，香港一国两制交流协会执行会长，敬&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&业会计师事务所高级会计师。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
牧新明&&曾任美国华盛顿世界银行基础设施局，联合国国际开发组织及&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&美国国际开发署投资顾问，菲律宾马尼拉亚洲开发银行项目官&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&员，美国德克萨斯州立大学教授，美国所罗门公司亚太地区副&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&总裁。现任摩根斯顿商人银行董事长、康桥投资基金首席执行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&官、美国东英投资公司总裁。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
张明远&&曾任J.P摩根纽约企业融资部副总裁，J.P摩根香港全球债信管&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&理部副总裁，中国国际金融有限公司资本市场部总经理，中银&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&国际控股有限公司投资银行部董事总经理、行政总监兼财务总&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&监、港基银行副总裁。现任港基银行执行总裁。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
成燕红&&曾任北京市财政局综合处副处长、债务处副处长、处长、党组&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&成员、副局长；北京证券有限责任公司总经理、党委书记；北&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&京市委金融工委副书记、书记；中共第九届北京市委员会委员。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&现任公司监事长、党委副书记、纪委书记。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
宋斌&&&&曾任人民日报社记者，北京信远产业投资公司总经理，信远产&&&&&&湖南信远智邦置业有&&
&&&&&&&&业控股集团有限公司总裁。现任信远产业控股集团有限公司副&&&&&&限公司总裁、百瑞信&&
&&&&&&&&董事长。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&托投资有限公司董事&&
郭建荣&&曾任交通银行包头支行副处长、处长。现任包头华资实业股份&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&有限公司总裁助理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
刘国林&&曾任上海建筑工程局财务处副处长、处长。现任上海建工（集&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&团）总公司董事、总会计师。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
牛荷生&&曾任财政部工业交通财务司副处长、处长、副局长，中国进口&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&汽车贸易中心总经理助理兼财务部部长。现任中国进口汽车贸&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&易中心常务副总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
何德旭&&曾任中国社会科学院财贸经济研究所助理研究员、科研组织处&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&处长。现任中国社会科学院金融研究中心副主任、财贸经济研&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&究所研究员、研究生院教授。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
陈雨露&&曾任中国人民大学财政金融系副主任、副教授，财政金融学院&&&&&&名流置业股份有限公&&
&&&&&&&&副院长、教授。现任中国人民大学财政金融学院院长、教授。&&&&&&司独立董事、宝盈基&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&金管理有限公司独立&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&董事&&&&&&&&&&&&&&&&
戴刚&&&&曾任首钢大学团委副书记、培训部副主任，首钢总公司双考委&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&副主任。现任公司党委办公室主任、机关工会主席。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
李琦&&&&曾任山东大学法律系教师，中农信山东公司副总经理，山东省&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&英泰集团公司副总经理，华夏银行济南分行稽核法规处处长。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&现任公司党委纪检委委员、法律事务部总经理兼资产保全部总&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
曾北川&&曾任中国建设银行房地产信贷部工程师，国家开发银行国际金&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&融局综合处副处长，华夏银行总行营业部党组副书记、副总经&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&理。现任公司稽核部总经理。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
乔瑞&&&&曾任国家外汇管理局中央业务处副处长、外债信息处副处长、&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&外债管理处处长、外资管理司副司长和管理检查司司长，中国&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&建设银行北京市分行副行长、党委委员，公司董事、副行长、&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&财务负责人、党委委员。现任公司副行长、党委委员。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
李国鹏&&曾任中国人民银行山东省分行金融研究所副所长、金融体制改&&&&&&无&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&革办公室副主任、调研信息处处长，中国人民银行泰安市分行&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&行长、党组书记兼国家外汇管理局泰安分局局长，华夏银行济&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&南分行党组书记、行长，华夏银行行长助理，华夏银行党组成&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&员、副行长兼总行营业部党组书记、总经理。现任公司副行长、&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
&&&&&&&&党委委员。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
（四）董事、监事、高级管理人员变动情况
公司2004年度股东大会选举耿留琪为董事；同意李汝革辞去公司董事、副董事长职
务。
二、员工情况
报告期末，公司共有员工7761人，其中管理类人员1317人，业务类人员6006人，保
障类人员438人。员工中具有大专以上学历的7217人，占比92.99%。公司目前有退休
人员29人。
第六节&公司治理结构
一、公司治理情况
2005&年以来，公司不断完善股东大会、董事会、监事会和高级管理层独立运作、有
效制衡的公司治理结构，其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下，追求股
东价值的长期最大化。报告期内，公司治理情况如下：
（一）加强公司治理基础性制度建设
在不断健全公司治理框架的同时，公司董事会根据2004&年以来监管部门颁布的相关
政策规章并结合公司经营发展情况的变化，2005&年两次修改了《公司章程》，进一
步夯实了公司治理的制度基础。根据修改后的《公司章程》相应修改了“三会”议
事规则，并完善配套制度的建立或修订工作。目前公司已建立起以《公司章程》、
《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》为基础，包括
《行长工作?17细则》、各专门委员会工作规则、《独立董事工作制度》、《董、监
事津贴制度》、《信息披露工作制度》、《重大信息内部报告制度》、《投资者关
系管理办法》等配套制度在内的公司治理基础性制度体系，为公司治理结构的健全
有效提供了制度保障。
（二）关于股东和股东大会
1&、股东大会召开情况
报告期内，公司严格按照《上市公司股东大会规范意见》、《公司章程》及《股东
大会议事规则》的规定召集、召开2&次股东大会。公司建立健全了与股东沟通的有
效渠道，提供网络投票等现代技术手段，扩大社会公众股东参与股东大会的比例，
确保所有股东，特别是中小股东享有平等地位，确保所有股东对公司重大事项的知
情权、参与权和表决权，充分行使股东的权利。
2&、关联交易情况
规范关联交易是优化公司治理结构的重要内容，关联交易是否诚信公允、是否损害
公司及全体股东利益是监管部门加强上市公司监管的重要方面。按照中国银监会2004
&年5&月1&日起实施的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的有关规定，
公司稽核部门每年至少对公司的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报董事
会和监事会；风险管理部每年向董事会就关联交易管理制度的执行情况以及关联交
易情况做出专项报告。
在关联交易管理方面，本公司法人治理结构各主体权责分明，各司其职。高级管理
层、董事会关联交易控制委员会及董事会按照关联交易决策权限依法合规管理、审
批关联交易，并按规定履行信息披露义务；独立董事定期向董事会或股东大会就重
大关联交易发表独立意见；监事会切实履行对董事会、高级管理层在关联交易审批
过程中尽职情况的监督职能。随着银监会对商业银行董事、监事任职资格管理的加
强，公司日常关联交易管理与董事、监事任职资格紧密结合起来，确保董事、监事
具备依法诚信履行职责的条件。
（三）关于董事和董事会
1&、董事会构成及其工作情况
公司董事会由17&名董事组成，其中独立董事7&名，高级管理层董事4&名。董事会在
决策程序、授权程序、表决程序等方面严格执行法律法规以及《公司章程》的规定。
报告期内，公司按照《公司章程》和《董事会议事规则》的有关规定共召开5次董事
会会议，全体董事认真出席会议并审议各项议案，勤勉尽职行使董事的权利、履行
相应的义务，形成了有效的决策和监督机制。
2&、董事会专门委员会运作情况?18
报告期内，董事会所属4&个专门委员会共召开8&次会议，根据各自的工作规则进一
步规范了日常运作和议事程序，分别就董事候选人任职资格、董事与高级管理人员
履职情况的考核评价、公司重大关联交易、修订呆账核销管理办法、调整不良资产
核销计划、公司风险管理情况、内部控制自我评价及整改情况等方面问题进行了审
议研究，认真履行了职责，提高了董事会决策的质量和效率。独立董事切实履行了
关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会召集人的职责，并独立地发
表了专业意见。
（四）关于监事和监事会
1&、监事会构成及其工作情况
公司监事会由10&名监事组成，其中外部监事2&名、职工代表监事4&名，人数和人员
构成符合法律法规的要求。2005&年，监事会按照《公司章程》和《监事会议事规则》
的有关规定共召开4&次监事会会议，各位监事勤勉尽职，按规定出席会议，依法尽
职履行法律法规和《公司章程》赋予的监督检查职责，组织和参加了专项检查，认
真履行监督职能。
2&、监事会专门委员会
报告期内，提名委员会和审计委员会按照各自工作规则的规定，进一步规范运作，
勤勉履行职责，发挥了应有的作用。监事会提名委员会召开3&次会议，审议了关于
调整监事的议案；组织实施了对公司董事、监事、高级管理人员履职合法合规性检
查。审计委员会召开5&次会议，组织实施了监事会的现场检查和听取稽核部的检查
报告，并经监事会审议通过后，向经营管理层提出整改意见。
3&、外部监事制度
截止报告期末，公司监事会有2&名外部监事，按照相关法律法规和《公司章程》的
要求，从保护存款人和公司整体利益出发，勤勉尽职，认真履行各项职责，对有关
议案独立地发表了意见，并履行了专门委员会召集人的职责。
（五）关于信息披露与投资者关系管理
按照《上海证券交易所股票上市规则（2004&年修订）》，全面修改《公司信息披露
工作制度》，进一步规范日常信息披露工作；制定《公司重大信息内部报告制度》，
确保公司内部重大信息迅速、顺畅的传递、归集和有效管理，为履行信息披露义务
奠定良好的基础。
公司在重视和加强信息披露的同时，努力开展投资者关系管理工作，通过接受投资
者、分析师和媒体的咨询，逐步与广大投资者建立起积极互动、以市场为导向、以
诚信为基础、倡导理性投资的信息沟通机制。根据监管部门的有关要求，修改《投
资?19者关系管理办法》，充分体现公平、公正、公开原则，保证所有投资者平等享
有知情权及其合法权益。
二、独立董事履行职责情况
截止报告期末，公司董事会有7&名独立董事，占董事会总人数的三分之一以上。独
立董事在独立性和专业性方面日益发挥着重要作用。独立董事按照法律法规和《公
司章程》的要求，从保护存款人和中小股东的利益出发，勤勉尽职，认真参加会议
并审议各项议案，认真履行关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会
召集人的职责，针对公司治理和经营管理活动独立地发表了专业意见。
（一）独立董事出席董事会的情况
独立董事&&本年应参加&&亲自出席&&委托出席&&缺席&&&&备注&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
姓名&&&&&&董事会次数&&（次）&&&&（次）&&&&（次）&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
姜培维&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&4&&&&&&&&&1&&&&&&&&&&第四届董事会第八次会&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议姜培维董事委托张利&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&国董事代行表决权&&&&&&&&
张利国&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&5&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
许铁良&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&4&&&&&&&&&1&&&&&&&&&&第四届董事会第八次会&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议许铁良董事委托张利&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&国董事代行表决权&&&&&&&&
高培勇&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&5&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
戚聿东&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&5&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
张明远&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&5&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
牧新明&&&&&&&&&&&&&5&&&&&&&&&3&&&&&&&&&2&&&&&&&&&&第四届董事会第六次会&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&议牧新明董事委托张利&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&国董事代行表决权；第四&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&届董事会第八次会议牧&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&新明董事委托张明远董&&&&
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&事代行表决权。&&&&&&&&&&
（二）独立董事对公司有关事项提出异议的情况
报告期内，公司独立董事未对公司本年度的董事会议案及其他非董事会议案事项提
出异议。
三、公司经营决策体系
公司最高权力机构是股东大会，通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于
董事会，在董事会的领导下全面负责日常经营管理。公司实行一级法人、总分支行
垂直管理体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动根据总行授权进
行，并对总行负责。
公司无控股股东，系整体上市，与股东在人员、资产、财务、机构和业务方面完全
独立，具有独立、完整的业务及自主经营能力，董事会、监事会和内部机构能够独
立运作。
四、对高级管理人员的绩效评价与激励约束机制
公司选聘高级管理人员主要采取外部招聘和内部选拔两种方式；高级管理人员由董
事会聘任并报中国银监会进行任职资格审查。监事会对高级管理人员进行离任审计；
对高级管理人员执行公司职务时违反法律法规或公司章程的行为及损害公司利益的
行为进行监督，并要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告。
报告期内，董事会薪酬与考核委员会对高级管理人员履行职责情况进行了考核，考
核主要依据董事会下达的公司年度主要经营指标完成情况、中国银监会监管指标完
成情况和董事评议等几项内容，以效益和效率为中心，以成本控制和风险控制为主
线，突出高质量发展主题，体现客观公正、责权对等、奖惩匹配的原则。此外，监
事会专门委员会对高级管理人员履行职责合法合规性情况进行了评价。董事会薪酬
与考核委员会的考核结果和监事会的评价意见，是确定高级管理人员薪酬及其他激
励方式的依据。
第七节&股东大会情况简介
报告期内公司召开了2&次股东大会，具体情况如下：
一、2004&年度股东大会情况
公司于2005&年5&月19&日召开2004&年年度股东大会，决议公告刊登在2005&年5月
20&日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站。
二、2005&年第一次临时股东大会情况
公司于2005&年11&月17&日召开2005&年第一次临时股东大会，决议公告刊登在2005
年11&月18&日的《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易
所网站。
第八节&董事会报告
一、管理层讨论与分析
（一）报告期内经营情况的回顾
公司主营业务范围是吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；外汇存款；
外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；外汇票据的承兑和贴现；自营或代客外汇买卖；
买卖?21或代理买卖股票以外的外币有价证券；发行或代理发行股票以外的外币有价
证券；外币兑换；外汇担保；外汇租赁；贸易、非贸易结算；资信调查、咨询、见
证业务以及经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
1&、公司总体经营情况
2005&年公司坚决贯彻国家宏观调控政策和监管部门要求，努力实现质量、效益、
速度、结构协调发展，各项业务取得良好业绩。
（1&）经营状况良好
截至2005&年末，公司资产总规模达到3,561.28&亿元，比上年末增加518.02&亿元，
增长17.02&％；各项存款余额3,105.03&亿元，比上年末增加426.61&亿元，增长15.93
&％；各项贷款余额2,336.88&亿元，比上年末增加525.76&亿元，增长29.03&％；实
现利润总额20.03&亿元，比上年增加3.42&亿元，增长20.6&％；实现净利润12.89亿
元，比上年增加2.72&亿元，增长26.72&％。
（2&）强化资产负债管理，业务结构进一步改善
在适应资本有限和加快提高经营水平的总体要求下，公司加强了资产负债比例指标
调控管理、风险资产总量调控和日常