e租宝最新消息：疑在缅甸开银行洗钱
发布者：linda2&&&&&来源：网贷之家
网贷之家讯 据知情人士透露，12月3日，互联网金融平台e租宝深圳分公司被经侦突查，40余人被警方带走调查。据悉，该公司疑涉嫌非法吸收公众存款，存在自融等问题。消息人士称，公安部已介入。据透露，e租宝老板跟缅甸佤邦有一定交集，e租宝母公司在缅甸开设了银行，不排除融资洗钱到缅甸的可能。
对此e租宝回应：系深圳代销公司员工协助经侦部门例行了解情况。
e租宝在登陆央视《新闻联播》前黄金广告时段，并赞助多个卫视节目后，快速打响了品牌知名度。据e租宝官网资料显示，平台累计成交额达729亿，注册用户数接近490万。
e租宝背后运营公司全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”，注册资本金1亿元人民币。隶属于安徽钰诚控股集团股份有限公司，成立于日，总部位于北京。
网贷之家数据显示，截至日，e租宝总成交量约726亿元，总投资人数88万人，待收总额695亿元。
据网贷之家统计，
2015年10月份，共有309个借款公司在e租宝平台上发布借款标，借款标共计649个，平均每个借款公司2.1个借款标。
值得一提的是，盈灿咨询发现，上述借款公司中有292家企业在借款之前发生过注册资本变更，占比达94.5%。且其注册资本变更，距发布第一个借款标的时间平均为33天。变更前，这些企业的注册资本平均为154万，变更后达2714万。
另据统计，有302家公司在借款之前发生过法定代表人变更，占比达97.7%。变更后，有32人在2家以上的借款公司中任法定代表人，即一人控制两到三个公司。
网贷之家数据显示，南宁市骛远建筑材料有限公司和广西南宁钧豪电子科技有限公司，在10月份通过e租宝平台均借款5000万元。通过企业信息查询系统得知，这两家公司分别于9月2日和1日进行了注册资本变更和法定代表人变更，南宁市骛远建筑材料有限公司注册资本从51万元变更为2050万元，广西南宁钧豪电子科技有限公司注册资本从100万元变更为2100万元，同时，这两家公司的法定代表人均变更为庄旭强。
再比如，广西南宁利高服饰有限公司和广西南宁博豪电子科技有限公司，在10月通过e租宝平台分别借款5900万元和5000万元，同样，这两家公司在借款前的9月16日和9月1日做了注册资本和法定代表人变更，法定代表人均变更为欧瑞朝。
今年6月，据北京商报金融调查小组报道，e租宝确实存在内控不严、虚假标的、自融嫌疑等问题。网贷之家论坛网友多次发帖质疑e租宝，表示钰城集团为中国最大传销集团。网贷之家专栏作者网贷运营汪曾表示，e租宝此前曾对外宣称资金由兴业银行托管。但是，兴业银行向客户群发短信称：从未与安徽钰诚融资租赁有限公司开展过任何形式的资金托管合作，其业务的资金安全与我行无关。
网友曝光贴
兴业银行给该行客户的群发信息
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七品, 积分 2912, 距离下一级还需 2088 积分
UID285869积分2912经验2868 点金币442 枚注册时间最后登录
网存的只存过余额宝，相对安全点
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九品, 积分 201, 距离下一级还需 299 积分
UID845240积分201经验191 点金币98 枚注册时间最后登录
你现在怎么处理的，我和朋友也都被套了
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七品, 积分 1249, 距离下一级还需 3751 积分
UID642405积分1249经验1015 点金币2344 枚注册时间最后登录
花千谷 发表于
你现在怎么处理的，我和朋友也都被套了
赶紧去报警登记，线上投的打印银行流水记录
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九品, 积分 201, 距离下一级还需 299 积分
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ASSSS 发表于
赶紧去报警登记，线上投的打印银行流水记录
你们都报警了么？上次工作人员让我们去登记了，我们没你们多，两三万
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七品, 积分 1249, 距离下一级还需 3751 积分
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花千谷 发表于
你们都报警了么？上次工作人员让我们去登记了，我们没你们多，两三万
搞笑，我又没投。如果你认为2,3万就是毛毛雨，扔了也没事那随你
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九品, 积分 201, 距离下一级还需 299 积分
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ASSSS 发表于
搞笑，我又没投。如果你认为2,3万就是毛毛雨，扔了也没事那随你
拉倒吧，我们是屌丝啊，又没什么钱的，就怕报警了也没啥用
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八品, 积分 557, 距离下一级还需 443 积分
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七品, 积分 1249, 距离下一级还需 3751 积分
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花千谷 发表于
拉倒吧，我们是屌丝啊，又没什么钱的，就怕报警了也没啥用
还有一个帖子中我已回复你，这种案件没个几年判不下来的，本金能回来个20%-50%就烧香吧
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白身, 积分 63, 距离下一级还需 37 积分
UID833361积分63经验49 点金币137 枚注册时间最后登录
举手之间财富被揽&&但愿没有倾家荡产
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七品, 积分 4417, 距离下一级还需 583 积分
UID649679积分4417经验4298 点金币1190 枚注册时间最后登录
kaige 发表于
你在银行里一分钱都不放的？
是钱太少了，根本没有放银行的必要。
分享阅读权限10在线时间0 小时QQ主题精华0好友记录帖子日志相册UID810401积分1962经验1927 点金币345 枚元宝0 个注册时间最后登录
七品, 积分 1962, 距离下一级还需 3038 积分
UID810401积分1962经验1927 点金币345 枚注册时间最后登录
分享阅读权限10在线时间0 小时QQ主题精华0好友记录帖子日志相册UID818556积分260经验194 点金币794 枚元宝0 个注册时间最后登录
九品, 积分 260, 距离下一级还需 240 积分
UID818556积分260经验194 点金币794 枚注册时间最后登录
同事也有30万在里面，我还推荐了老公把钱放在易祖宝里呢，幸亏他懒，嫌注册麻烦没放
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七品, 积分 1332, 距离下一级还需 3668 积分
UID20673积分1332经验1289 点金币431 枚注册时间最后登录
基本要不回来的。
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九品, 积分 328, 距离下一级还需 172 积分
UID707932积分328经验304 点金币242 枚注册时间最后登录
应该是冻结了。
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六品, 积分 5607, 距离下一级还需 4393 积分
UID96073积分5607经验5402 点金币2051 枚注册时间最后登录
基本没戏了。
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七品, 积分 1181, 距离下一级还需 3819 积分
UID560195积分1181经验642 点金币5390 枚注册时间最后登录
一句话，这么发财的路子他为啥要告诉你？不要被过多的什么P2P，O2O，互联网金融，XXXXX，等名次迷花了眼睛，你根本就不知道是披着什么外皮的狼。对于不了解的行业，不碰少碰方为上道。
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七品, 积分 1650, 距离下一级还需 3350 积分
UID386430积分1650经验1156 点金币4943 枚注册时间最后登录
网银里的暂时只放在马云那里&&至少马云最近不会跑路
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五品, 积分 36908, 距离下一级还需 13092 积分
UID146623积分36908经验32935 点金币39731 枚注册时间最后登录
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白身, 积分 16, 距离下一级还需 84 积分
UID517306积分16经验8 点金币77 枚注册时间最后登录
很庆幸我没有中枪。。。之前我朋友跟我推荐说他老公是里面的员工，让我投点好拿多点利息。幸好没钱所以婉言拒绝了。
分享阅读权限10在线时间0 小时QQ主题精华0好友记录帖子日志相册UID807251积分1073经验304 点金币7689 枚元宝0 个注册时间最后登录
七品, 积分 1073, 距离下一级还需 3927 积分
UID807251积分1073经验304 点金币7689 枚注册时间最后登录
还是默默等待消息吧e租宝网站打不开 公司涉嫌违规运营被查
站长之家（）12月8日消息&今日，有网友反映e租宝网站打不开了，点击进入e租宝网站提示页面找不到,此外APP也不能打开。而据新华社报道，&e租宝&网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动，正接受有关部门调查。
目前调查尚未有明确的消息，不过有关部门将及时公布调查结果。有网友表示e租宝网站打不开跟被调查有一定的联系。那么事实如何呢？
e租宝方面终于有了回应，e租宝在微博中发布了e租宝联合创始人张敏对此事件的声明，具体内容如下：
目前，本公司因经营合规问题，正在接受有关部门的调查。在此期间，公司网站及线下机构停止推广、发布新产品，亦暂停其他日常业务。本公司对由此给新、老顾客带来的不便深表歉意。有关进展情况将后续通报。
从声明内容来看，e租宝网站打不开可能跟其接受调查有关，至于网站什么时候能正常运营只能等待调查结果了！
注：e租宝 () 是国内专业的A2P理财投资服务平台，以融资租赁债权转让为基础业务。公司全称为&金易融（北京）网络科技有限公司&，注册资本金1亿元，总部位于北京。
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声明：本文由入驻搜狐公众平台的作者撰写，除搜狐官方账号外，观点仅代表作者本人，不代表搜狐立场。
e租宝事件爆发后，很多投资者担心手里的融资租赁类、供应链金融类理财产品也会出现违约风险。而也有大量此前发行融资租赁、供应链金融类理财产品的P2P机构开始转型。作为投资者应如何辨别这类理财产品投资标的真伪、以及投资风险？有怎样通过资产配置实现低风险高收益呢？在这里， 教你如何避开“e租宝”类投资雷区。
三点辨别融资租赁类产品安全性
首选e租宝表面上宣称自己涉足互联网+融资租赁业务，但事实上很多信息都显示，这家机构发行的很多理财产品存在不少自融行为，甚至进行非法集资，严格意义而言，它并不是一家融资租赁类P2P机构。
至于如何辨别融资租赁类、供应链金融类理财产品的投资标的真伪与投资风险，有一个比较可取的办法，就是从源头――资产本身的安全性和项目结构来考量这类产品的风险。
概括而言，主要是三点：
第一，融资租赁项目必须是多方参与的真实项目，包括融资租赁企业、承租企业、设备厂商和标的物，不能缺少任何一方。
第二，其交易结构必须是严格规范，包括设备买卖合同、融资租赁合同等。
第三，借款资金用途明确、租金回款纳入监控，应收账款必须在人民银行下属中登网质押。
还有一个很简单的办法，也能让投资者可以快速辨别这类理财产品的投资标的真伪与投资风险，就是关注这类理财产品的收益率。
本质上，这类理财产品的主要收益源自贸易双方企业各自融资成本之间的利差。 此外，多数贸易的付款账期最长不会超过一年，对于投资周期超过这个期限的产品，投资者必须多留个心眼。
坦白说，这没有一个固定的标准答案。通常而言，每个投资者应当根据自己的风险承受力，以及投资回报预期，配置自己的投资组合，至于资产配置比例也很难一概而论。
但有一点投资者需要注意，无论是供应链金融、融资租赁类理财产品，还是房产抵押融资、汽车抵押融资产品，同属短期固定收益类理财产品。目前他们的收益水准主要受两方面因素影响，一是央行持续降息压低了这类产品的收益预期水平，二是近期股市大幅波动令不少资金涌向固定收益投资市场，导致一些优质资产可以以很低的融资成本就能筹集足够多的资金。
所以，如果投资者属于相对被动投资型，不妨投资相对长期的固定收益产品，反之那些喜欢经常调整投资组合，追求短期投资高回报机会的投资者，供应链金融类产品倒是一个既保持流动性又能获得不错回报的选择。
实地考察，眼见为实
最近不少e租宝投资者，他们一面担心自己的投资资金何时能收回来，一面也在思考自己当初投资时是否漏掉了什么。 其实要全面评估融资租赁类、供应链金融类理财产品的投资风险，投资者还要关注很多产品要素。
在一个结构完善合规操作的融资租赁互联网金融模式下，融资租赁公司作为借款方，在将设备租赁给承租企业后，首先要约定承租方必须每月等额本息偿还借款，其次是将租赁设备的物权抵押给互联网金融机构，并在人民银行下属的中登网进行登记。且互联网金融机构还会要求融资租赁企业必须对租赁设备进行投保，一旦设备丢失或损坏，也可由保险公司进行赔偿。同时，融资租赁公司还会与设备出售公司签订回购协议，以便快速处理设备。
另外，融资租赁公司对承租企业在租赁项目生效前，会预先向承租企业收取合同总金额的15%作为保证金以及第一期等额本息还款。因此即使承租企业违约，融资租赁公司也可以用保证金兑付融资租赁类理财产品本息。即便融资租赁公司产生逾期或坏账，互联网金融机构可以动用物权债权处置权，通过租赁物变现来弥补债权损失。
也许，这些产品要素恰恰是投资者对融资租赁类、供应链金融类理财产品做出风险评估时，所忽略的最关键信息。
每个投资者都希望通过资产配置实现风险最小化与投资最大化，但问题是市场的确没有一个万能公式，帮助投资者完成心愿。
但小编想提醒的是，投资者不应过多关注产品收益预期高低，以及有没有担保公司担保，作为衡量产品投资风险比的主要依据。因为不少产品所谓的超高收益预期，以及担保机构保本承诺都被“虚构”的，尤其在e租宝事件爆发后，投资者必须对这类产品宣传攻势有所警惕。
所以，投资者在选择不同类型理财产品时，不妨委托亲朋好友实地考察理财产品所对应的融资项目是否在真实经营，是否产生现金流与利润；毕竟，只有眼见为实，才能真正了解产品风险，若投资者无法实地了解这些融资项目的经营状况，宁愿不投，也不要去触碰“地雷”。
此外，投资人可以通过网络对平台进行初步判别。有网友介绍通过网络五招简单判定平台的方法。投资者可通过网络获取平台的背景、高管、标的、数据等信息，对信息的真实性进行简单判别。
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文/温泉“去年一年，我们集中接待了多个省市金融办考察来访’。”各地金融办对大数据监测的感兴趣程度，北京市金信网银金融信息服务有限公司（以下简称“金信网银”）副总经理李崇纲自己也没料想到。从2012年开始，金信网银承建了北京市金融局大数据监测预警非法集资平台，帮助该局从互联网上搜集信息，为打击非法集资提供线索。这是不得已而为之，因为北京市金融局打击非法集资任务重大，但是能用上的人手和资源却不多，利用技术手段监测信息可以节省不少人力。金信网银根据监测出来的数据为互联网金融平台的危险性打分，这演变成后来的“冒烟指数”。“刚开始就是个项目，可是慢慢我们发现，有这样需求的各地金融监管机构越来越多，成了我们公司一个非常重要的业务方向。”李崇纲透露，目前金信网银服务的监管机构除北京市金融局外，还有其他多个省市金融局（办）、公安机关、中国人民银行、国务院处非办，以及刚挂牌不久的中国互联网金融协会。“还有很多地方的合作，我们还在谈，估计今年会增加不少地方。”他说。虽然金信网银目前还是上述监管机构在这个领域的唯一供应商，但据科技了解，还有更多的团队试图踏入这个领域。第三方平台网贷天眼、信用评级机构大公国际都在尝试开展相关业务。提前发现e租宝风险“e租宝出事的半年前，其实我们已经监测出来它风险极高。”李崇纲告诉网易科技。金信网银在监管机构当中闻名也是由于对e租宝风险的提前预警。从去年3月开始，金信网银开始对e租宝进行监测，从5月份开始，e租宝的“冒烟指数”就已经超出了70分。一般来说，“冒烟指数”与对应的处置分几个档次：指数达到30分以上，预警平台即采取介入、干预等手段；超过60分，相关部门要列入重点监管；超过80分的，政法机关将及时启动打击处置程序。李崇纲告诉网易科技，e租宝的分数达到70分时，他们就已经向监管机构提出了预警。这些分数来源于金融机构、理财产品、P2P、私募股权等等在互联网上呈现的信息。比如通过地图数据比对公司实际经营地址与工商注册地址是否一致，通过招聘数据看公司招聘人员的素质、通过对网站访问量的监测看公司是否投入太多资金做广告营销、从已经发生的非法集资案例中寻找共同特征等。李崇纲解释：“好多非法集资的公司，不愿意让监管机构找到他们，所以经常经营地点与注册地点不一致。我们还会看这些公司的招聘信息，一般要是招初高中学历的销售人员，而且待遇超高，甚至是同行的2—3倍，这样的公司风险就比较大。再比如，如果一个公司网站短期内访问量激增，一般都是做了大量的广告营销，这部分成本太高的话，就有经营风险。”这些特征综合起来，可以抽象出“合规性、特征词命中、传播力、收益率和投诉率”等五个特征指数。将上述五项指数加权、整合后，所测算出的数字，即是企业“冒烟指数”，代表其所涉非法集资风险。北京市金融局的打非监测预警平台上线已经一年多。李崇纲告诉网易科技，根据事后的核验，大约有60%—70%的问题平台都能够提前有所察觉。但是这个效果目前还不好表述准确，因为预警之后，还有后续的立案、处理等诸多问题需要解决，大数据目前还不能解决所有问题。目前，该平台已经对2000多家网贷平台展开了监测。李崇纲告诉网易科技，今年监测的覆盖面还会扩大。同时，金信网银的团队也在努力优化冒烟指数模型，希望为每一种类型的金融机构建立专门的监测模型，并且希望利用机器学习找到更多特征与风险间的关联关系。竞争正在展开这个领域的竞争看起来正在渐渐展开。就在本月，网贷天眼利用数据监测进行互联网金融风险分析的系统也已基本成型，这个监测模型不同于金信网银。金信网银目前的一些监测指标，未必是与金融业务相关的指标，但是网贷天眼希望通过对业务指标的监测来分析风险。对网贷平台业务数据的监测是网贷天眼的长项。网贷天眼成立于2012年3月，是P2P行业两家最大的第三方平台之一，此前一直在做网贷行业数据监测，目前接入了200多家平台的数据。网贷天眼联合创始人兼CEO田维赢告诉网易科技，网贷天眼监测的业务指标包括：根据网贷平台的贷款余额来判断平台的资金流动性、网贷平台的数据异常、资产类别、市场环比等，这些指标还会结合企业信息变动监控、舆情监控和针对某些平台的重点监控。他举例解释，比如对贷款余额的监控。贷款余额指至某一节点日期为止，借款人尚未归还放款人的贷款总额。如果一个平台的贷款余额是30亿，但它排前10名的贷款人总共的贷款余额占比过高的话，其中如果有一个人违约，平台就面临很大的风险。再比如，如果新增借款标的在短期内猛增，就有可能有问题，因为在现实中要寻找合适的借款标的是需要花时间的，如果短期内猛增，很有可能是虚构的标的。田维赢告诉网易科技，他们已经与北京市金融局接触过几次，对方对他们的模型很感兴趣，双在探讨合作的可能。类似的分析方法已经在实践中被证明是有效的。之前网易科技曾报道过，资深P2P投资人羿飞目前一直在做“羿飞网贷评级”，这个榜单监测的网贷平台业务数据包括：借款标的的平均利率、月成交量、平均借款周期、月活跃投资人、人均投资额、人均借款额、交易额增长率，再综合品牌认知、风控保障、服务品质，一共十项指标，并且对这些指标进行打分排名。
羿飞告诉网易科技，自从采用这种分析方法之后，他只踩过一次“雷”，是因为那个网贷平台在线下有很大的业务量，他事先并不知情。由于个人精力有限，羿飞只对三四十家平台进行监测，而且监测的平台会不断更新，不断地剔除他认为不靠谱的平台，并且增加新的口碑不错的待观察的平台。他告诉网易科技，陆续剔除的十几家平台当中，有10家左右都倒闭了，这种分析方法帮助他成功躲开了风险。可是有时，数据监测有些“道高一尺、魔高一丈”的感觉。P2P投资人章雨（化名）曾于2013年到2014年间在一家做数据监测的网站工作过，他发现早期网贷平台的数据是比较真实的，网贷数据监测平台出现之后，网贷平台会根据这些平台的监测维度修改数据，以掩盖自己的问题。用大数据监测互联网金融风险的道路，才刚刚开始。
本文来源：网易科技报道
责任编辑：白鑫_NT4464
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