Becauseoftheheavytraffic，itwasalreadytimeforlunchbreakshegottoheroffice．A．sinceB．thatC．whenD．untilw_w*w.gkstk.c_omC考查状语从句。句意为：“因为交通阻塞，当她到达办公室时已经是午休的时间了。”，故此处应为when引导的时间状语从句，故正确答案为C。2010年高考真题——英语（四川卷）答案
考查状语从句。句意为：“因为交通阻塞，当她到达办公室时已经是午休的时间了。”，故此处应为when引导的时间状语从句，故正确答案为C。相关试题Ne ratez pas
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Lettre ouverte aux Chefs d’Etat et de Gouvernement de l’Union Africaine : Maputo + 10, Paysans et éleveurs d’Afrique, de l’espoir à la désillusion
Nous les agriculteurs, agricultrices, éleveurs et femmes éleveurs d’Afrique nourrissons la population du continent en produisant 80% des denrées alimentaires de base dans des conditions techniques et climatiques souvent difficiles.
C’est donc avec beaucoup d’enthousiasme et d’espoir que nous avions accueilli la déclaration faite par les Chefs d’Etat et de gouvernement de l’Union africaine, le 10 Juillet 2003, à l’issue de la Conférence de Maputo. Cette déclaration proposait une batterie de mesures ambitieuses pour accompagner l’agriculture et l’élevage et lui permettre de contribuer à la souveraineté alimentaire de nos Etats. L’une des mesures phares était l’engagement <>.
Cette mesure était assujettie d’un engagement marquant de mettre d’urgence en oeuvre le Programme détaillé pour le développement de l’agriculture en Afrique (PPDAA). C’était à notre sens des engagements forts et salutaires pour corriger une incohérence socio-économique qui tendait non seulement à creuser les inégalités mais également à élargir et approfondir les foyers de pauvreté dans le monde rural.
En effet, en Afrique de l’Ouest, nos métiers d’agriculteurs et d’éleveurs occupent plus de 60% de la population active et représentent 30% du PIB. Il était difficile de continuer à ignorer ces secteurs stratégiques d’un point de vue économique et social.
10 ans après la Déclaration de Maputo, nos espoirs sont dé?us : moins de 10 Etats, sur les 54 que compte l’Union Africaine, ont atteint cette barre symbolique de 10%. Malheureusement, même pour ceux qui ont pu le faire, les rares ressources allouées à l’agriculture alimentent essentiellement des budgets de fonctionnement, en lieu et place de vrais investissements qui bénéficient aux éleveurs et paysans.
Sur un autre plan, l’Aide Publique au Développement, continue de représenter une part significative des budgets agricoles (plus de 50% au Ghana, prés de 70% au Niger et Burkina, qui forment le duo de tête des pays africains). Ceci interroge sur la volonté politique de nos Etats d’investir durablement dans l’agriculture. Mais surtout ceci nous inquiète sur la qualité des rares investissements réalisés et permet certainement de comprendre que l’essentiel des pays ayant atteint l’objectif de 10% se trouvent dans la région mais celle-ci ne parvient toujours pas à se sortir de la précarité alimentaire dans laquelle elle est enlisée.
Selon une étude menée par l’Association pour la Promotion de l’élevage au Sahel et en Savane (APESS), les exploitations familiales assurent 90% de la production alimentaire de base en Afrique sub-saharienne et nourrissent chacune en moyenne jusqu’à 24 personnes pendant les 9 à 10 mois que durent la période de soudure. En dépit de cette importance économique et sociale, l
Et que dire de l’élevage curieusement négligé dans les budgets d’investissement. Dans une région où l’élevage occupe une place prépondérante dans l’économie, il ne re?oit en moyenne que 2 à 3% du budget déjà limité de l’agriculture. Et environ 80% de cette allocation pour le moins dérisoire vont au fonctionnement !
Au regard de tous ces éléments, l’on est tenté de se demander s’il existe une réelle volonté politique de développer l’agriculture et l’élevage sur notre continent. Au nom de la souveraineté alimentaire et du respect du droit à l’alimentation de tous les êtres humains, les Etats et leurs parlements se doivent de respecter leurs engagements en appliquant les mesures qu’ils ont prises à Maputo dès l’exercice budgétaire à venir. Mais surtout, il importe que ces ressources ciblent de fa?on spécifique les filières prioritaires, identifiées dans nos politiques agricoles, ainsi que les Exploitations familiales, les femmes et les jeunes !
Comme Mandela nous l’a souvent rappelé : &&It always seems impossible until its done.&&
Dr Ibrahima Aliou
Secrétaire Général APESS 04 BP 590 Ouagadougou 04 Burkina Faso Cel: +226 79 35 68 00; Fixe : +226 50 34 6636 E-mail:
Dodo Boureima
Président Reseau Billital Maroobe
BP : 10 648 Niamey, Niger
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(C) Copyright 2013, All Rights Reserved. | Redesigned by Tamtam Info GroupAsk the Readers: Pay Off the Mortgage or Keep the Money in Savings?
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We want to talk to you if:
It&#8217;s tough to write a personal-finance blog for five years without repeating topics. New readers come and old readers go. Meanwhile, the needs of existing readers are constantly changing. I try not to repeat material too often, but sometimes it&#8217;s clear it&#8217;s time to revisit a subject. Now is one of those times.
Lately, I&#8217;ve received several questions like this one from Robin, who wants to know if she should pay off her mortgage:
I&#8217;ve been reading your blog for a while now. It&#8217;s good for both entertainment and advice, and I like reading through comments on the articles I&#8217;m interested in and getting all the various points of view from people.
Something I don&#8217;t think I&#8217;ve seen addressed yet is this: I&#8217;ve saved up enough money to pay off our mortgage. Should I do it? Should I pay off part of it? Should I keep it as our ?
Here are some of the rough details of our situation:
Current mortgage amount: $250,000
Years left on mortgage: 13
Years until retirement (at 58): 15, solid salary expected until then
Current place the money is parked:
Thoughts about moving: unlikely anytime in the next 4-5 years, can&#8217;t say beyond that
Other retirement savings: substantial IRAs, 401(k), and other investment accounts (not concerned that this will be a problem even if we live to 100).
House value: probably around $500,000 in Seattle
Other debt: just monthly
that are paid in full, no car payments, no student loans, etc.
I think it would be great to live mortgage-free, and I hope to do it sooner than later but I also get that there may be better uses for the money and we aren&#8217;t in any circumstance to rush about it. What do you think?
We&#8217;ve discussed this dilemma several times in the past. In fact, it seems to come up every six months! Let&#8217;s review the basics.
By repaying the mortgage early, Robin would generate a guaranteed return on her cash: She&#8217;d be getting 4.625% on $250,000, which is no chump change. On the other hand, this move has drawbacks. Most notably, cash in a savings account (or even in stocks) it can be accessed when needed. But if that cash is converted to home equity, it&#8217;s more difficult to get at.
And, of course, there&#8217;s the opportunity cost. Sure, the 4.625% guaranteed return is greater than the one percent Robin would earn in a savings account. But it&#8217;s less than what she could probably expect to earn if the money were in a diversified investment portfolio.
Some other notes:
First, this is a good problem to have. Whether Robin
or keeps the money in savings, she&#8217;s in good shape.
Second, . Many argue in favor of getting rid of the mortgage, but many argue in favor of keeping it. There&#8217;s nothing close to universal agreement.
Third, as with many money issues, this question is often . For many folks, not having a mortgage provides peace of mind they can&#8217;t find anywhere else. There&#8217;s no way to quantify how much this is worth & but it&#8217;s worth a lot.
Whenever this question comes up, I offer the same advice: Unless your
is very high, it makes more sense mathematically to invest your money. But psychologically, you should do what works for you. If paying off your mortgage would take a weight off your shoulders, then pay off your mortgage. Sure, you might be losing a bit in the long-term, but you&#8217;re still making a smart choice. It&#8217;s like choosing between an one may be better for you, but they&#8217;re both good.
And, of course, it doesn&#8217;t have to be an &#8220;either-or&#8221; situation. Instead of paying off the mortgage completely, Robin might opt instead to eliminate some of the balance (or to make accelerated payments) while keeping some of the money for emergencies, or investing it elsewhere for potentially greater returns.
What do you think? Does it make sense for Robin to pay off the mortgage? If not, what should she do with her money instead? Have you been faced with a similar situation in the past? What did you choose to do? Would you make the same choice again?
GRS is committed to helping our readers save and achieve their financial goals. Savings interest rates may be low, but that is all the more reason to shop for the best rate. Find the highest
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