MMM金融互助平台疑为骗局 投资客千万资金被冻结
IDC评述网（）04月27日报道：你听说过拿钱帮人能月赚30%的好事吗？&天上掉下的馅饼&砸中了广州40多人。他们拿钱帮了人，却被以标榜&互助&、&善良&的金融互助平台耍了，共被冻结金额超千万。4月18日，他们集体向广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。相关部门多次进行风险提示，网上的类似新闻不绝于耳，为什么还是不断有受害者？月利润30%的&馅饼&是怎么做成的？&馅饼&砸下来的坑，到底谁能补？据称，该金融互助平台在中国有700万个注册账号。
MMM于2015年4月进入中国金融互助平台。打着&普通人的社区，互相之间无私帮助&的旗号，让会员利用平台匹配功能主动转账。游戏原则是，一开始玩家需要投入一笔60元至6万元的资金，称之为&提出帮助&。给钱方&提出帮助&与得钱方&得到帮助&实行金额对等的匹配。成功后，给钱方主动汇款给对方账号，实行&互助&。只要在平台上操作，人民币将自动转为平台规定的&马夫罗币&实行交易。
其中最吸引人的是，会员&提出帮助&半个月后，就能以&得到帮助&的形式获得15%的收益，平均每天收益1%。如每周操作，半月后还能有额外3%的奖励。
MMM金融互助平台还有一个规矩：只要成功介绍别人来玩，就可成为&领导&，别人注册后每提出一笔帮助，自己能获&领导奖&15%。
3月29日，是李超杰（化名）在M M M平台上的半月结提现日。早上8点多，他点击&得到帮助&选项。&以往都是秒配&，他说，以往只要一点击，马上就能匹配成功。然而这天他一直刷新，迟迟没配上，直到上午11点，才终于成功了。
眼看收益到手，接下来就是等其他会员转款给他。然而，这次的会员账号看起来不太正常，要么没留手机号，要么名字就是&请联系Q Q号&&&。转款时限48小时过去，李超杰并没有收到任何转账。他意识到遇到了骗子单。如今近一个月过去，这笔款项依旧没有下落，被平台冻结了。
3月14日，李超杰曾在平台上&提出帮助&，拿出6万元&帮助他人&。7天后，这笔帮助款项与另外几个希望&得到帮助&的账号&匹配成功&，他将共6万元转账给那几个账号。李超杰想着只要等到半月期限一到，就能&得到帮助&，即获得这笔6万元连本带息的收益。
半个月内他成功了两笔，但想不到第三次却失败了。在平常交流的几个微信、Q Q群里，李超杰发现大部分人都遇到和他一样的情况。匹配成功的骗子单要么联系不上，要么直接在电话中表明自己的骗子身份。
除了3月14日这笔钱，李超杰在3月21日也投了一笔，后来他总共被冻结人民币12万元。这12万元人民币，以平台货币&马夫罗&的形式，变成了一堆无用的数字符号。M M M平台会员把这些被冻结的货币称为&旧马&。
4月18日，李超杰在内的40多名广州受害者，到位于越秀区水荫路的广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。他们在该平台被冻结的金额总数为1007万元，其中一位男士被冻结了200多万元。广州公安回复南都记者，该案已经受理，目前正在进一步调查中。
&这个道理很简单，只是互相转账，怎么会有钱支付那么高的收益？大家都是博一把，祈祷自己不是这个&击鼓传花&游戏的最后一个&。李超杰做股票投资多年，第一次听说M M M平台时，就知道这个游戏风险很大。
今年春节后，一个关系不错的同事不断向李超杰提起M M M平台，他也上网查询M M M平台的资料。
&很反感，其实就是一个庞氏骗局，拆东墙补西墙&，李超杰解释，先帮助别人，别人再帮助自己，平台里的钱还是那么多，收益其实就从游戏的新玩家那里来的。
但同事不断&攻陷&李超杰的内心，拿出自己在平台绑定的银行账号流水账单给他看。&1个多月，他净赚十几万&，看着同事一脸满足和自信，李超杰有点动摇。
每天言语攻势、利益刺激，李超杰最终抵挡不住诱惑，注册了账号，&抱着赌博心理，趁冻结前捞一笔&。注册账号后，这位同事还主动提出给他两万元让他试水。
3月2日，李超杰提出一笔4万元的帮助。自己的两万，加上同事给他打的两万元，&试着玩一玩，2万块没了就没了&。作为李超杰的&领导&，这位同事马上获利15%。
最开始&提出帮助&时，因为不是马上付钱，在等待匹配的日子里，李超杰也没在意。12天过去，平台提醒他匹配成功，意思是要付钱了。&剩下不到3天就可以有收益了&，加上金额不大，他没多想就转给了匹配的会员。果然，3天后李超杰按下&得到帮助&，顺利获得本金4万元和6000元收益。
&等于说3天赚了6000元，钱来得太快了&，李超杰坦言当时按捺不住欣喜，越来越相信这个平台。但从同事介绍到赚到第一笔钱，李超杰都没向家人透露半句。
躺着收钱？
让李超杰放松多年理财培养出的警惕性的，还有不断传来的&利好&。
另一位游戏者温婷（化名）从长期一起投资理财的朋友那里知道这个平台。去年9月，朋友徐先生的微信名改成&&&&3M会员&，鼓励她加入游戏，&一起赚钱&。
徐先生解释平台并不收取任何费用，纯粹是会员之间转账，因此不会有平台卷钱而逃的风险，宣称平台零风险。徐先生每天给温婷转发各种&3M平台有多靠谱&、&中国金融资产管理研究院一篇关于3M的访谈录&的微信文章。
&尽快发展市场，你睡下天天收钱&，徐先生称拉拢越多人加入，直接介绍人&领导&就可获15%&领导奖&，而上面&领导的领导&也获得逐级递减的奖金。徐先生提出给温婷垫1000元，让她试玩。拿到收益了，温婷信了。
进入平台的会员，几乎都会被拉进不同的微信群、Q Q群。&每天发谁谁谁又在平台成功获利多少钱的截图&，温婷渐渐也被各种宣扬3M平台的微信文章说服。
每笔&得到帮助&成功后，会员被要求写封&幸福信&，否则会被踢出平台。群里不断重播幸福信模板，一旦提交给平台，平台就会在主页滚动展示不同会员的幸福信。
炒股多年的李超杰，在平台冻结资金的前几天，还被铺天盖地的利好消息轰炸着。但他这时已有一种直觉，&当股市铺天盖地出现各种利好消息、分红、高位时，其实就是危险的讯号&。但&当时还出现抽奖，最大奖是房子、500万美金等&，和股市不一样，各种群里接连不断的信息轰炸，李超杰坦言自己的警惕性被磨灭，被&洗脑&了。
这不是M M M平台的第一次崩盘。去年年底，会员资金就曾被冻结。温婷去年11月21日投入6万，同年12月初接了骗子单。
本来48小时内转账成功，在各位匹配的会员账号前应该出现绿色的钩，然而因没完成转账，这些在他们看来是虚假的账号前都打着大大的红叉。这意味着，他们在平台里的&马夫罗币&，全部成了无用的数字。
第一次资金被冻结后，温婷的&领导&还使劲劝她继续投钱，&说是有机会把冻结的钱激活&。
平台公告称，只要再继续&提出帮助&，可以随机释放本次所投金额的10%，即投入5万，有机会可以释放5000元。&意思即为了激活10万块，我要投100万，且只是&有机会释放&&，温婷听到消息压根没打算试。平台宣布重启后几个月，确实有人又在平台获利，例如李超杰。温婷在今年3月也再次投钱进平台，想不到又碰上了崩盘，两次共损失16.8万。
今年3月底，群里传来资金被冻结的消息，这让李超杰惴惴不安。他从3月29日起，每天用手机不断刷新，盯着平台上自己的&旧马&，&做梦都想着哪天起来就看到&旧马&激活了&。虽然损失的12万对李超杰来说并不是不可承受&但谁的钱都不是大风刮来的&。
这个道理很简单，只是互相转账，怎么会有钱支付那么高的收益？大家都是博一把，祈祷自己不是这个&击鼓传花&游戏的最后一个&&就是一个字&贪&，还是蹚了这趟浑水。
&&&MMM平台广州会员之一李超杰
南都记者获悉，MMM金融互助平台源自俄罗斯，这个金融游戏早在1997年就已被俄罗斯政府质疑，2003年，后其创始人马夫罗季曾被捕。去年该平台侵袭中国，据内部玩家称，平台如今在中国有700万个注册账号，其中金额数目不容小觑。
俄罗斯创始人曾因诈骗入狱
据媒体报道，1994年，俄罗斯人谢尔盖&马夫罗季三兄弟创立M M M股份公司，注册资金仅10万卢布（当时约合1000美元）。通过广告宣传其高额回报，后有数百万人加入。
不久，俄罗斯政府质疑M M M承诺的高额回报，宣布不保证投资这家公司的安全性。1997年，平台崩塌，公司破产，按俄罗斯新闻社估算，马夫罗季三兄弟创建的MMM公司骗走了500万名投资者资金，牟利达15亿美元。据俄有关部门通报，2003年，M M M创始人谢尔盖&马夫罗季被俄当局指控犯有诈骗罪，并判处4年6个月有期徒刑。
刑满释放后，谢尔盖&马夫罗季在中国重操旧业。去年4月他建立&M M M C hina&网站。目前，该网站借助Q Q、微信、社区论坛等大肆传播，宣传的核心内容是&该组织去中心化，不存在跑路风险，投资者投入的资金等于是金融互助，投资一个月后可获得30%的月收益&。
据俄罗斯卫星新闻网报道，俄罗斯金融监管局局长尤里&奇汉钦曾在&金砖国家经济的风险与挑战&会议上表示，担心谢尔盖&马夫罗季创立的&M M M金融社区&在中国的平台崩盘。
四部门曾预警该平台非法
据了解，去年4月以来，谢尔盖&马夫罗季的M M M&金字塔&在中国利用代理拉拢会员的形式不断扩张。会员表示，网站的域名地址不断在更换，只有通过加入相关的Q Q、微信群才能了解最新网址。如遇到崩盘、冻结等特殊情况，平台会开设腾讯Q T聊天室，所有会员可加入聊天室&开会&，但并不能发言。会员反映，聊天室内由一名说俄语的名叫N ick（尼克）的男性发言，旁设一名中国翻译。针对最近这次崩盘，该平台&官方会议&称是中国的领导撤资，导致资金运转不周。
去年11月，中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四部门曾发布&以&金融互助&名义投资获取高额收益风险预警提示&的公告。公告没有点名M M M金融互助平台，但其中提到的运作方式与M M M平台一致。
据新华社日报道，1月18日，以上四部门曾发布风险提示，&M M M金融互助社区&及类似金融互助平台和公司未经工商部门注册登记，系非法机构，具有非法集资、传销交织的特征，提醒投资者高度警惕。
&仿盘&不断出现
目前，M M M平台在国内已崩盘两次，会员资金被冻结。会员表示，通过不同代理宣传，已不断出现与MMM平台相似的&仿盘&。&即使网上负面新闻遍布，但是还是有玩家加入，也有老玩家不死心&，李超杰称介绍他入平台的同事如今仍抱有希望，认为平台还会重启，激活冻结的资金。
李超杰在加入MMM平台前，也对平台原理和弊端有所了解，&就是一个字&贪&&，他说自己还是蹚了这趟浑水。
该互助平台核心即非法集资
关于金融互助平台等类似互联网金融法律问题，南都记者采访了法大大联合创始人兼首席法务官梅臻律师。&类似的金融互助平台，实际上是非法集资&，梅臻表示。
梅臻称，繁复的以高利润为饵的互联网金融平台其实有不同的伪装，&把自己包装成四不像&，以此打法律的擦边球。但经过调查，可以发现这些金融平台的核心运作模式，大多数就是非法集资。
&脱掉伪装的外壳，其实质行为都能套用现行的法律&，梅臻称，目前的状况是，金融这块，国内实行分野监管，如果不将平台原理梳理清楚，很难确定到底归谁管。
此次MMM金融互助平台，除了具有非法集资的特征外，还有传销性质。&如果你是受害者同时也是组织者，拉拢别人加入，可能会触犯刑法&。梅臻解释，根据数额的多少，有可能会触犯非法集资罪。另外，受害者事先对平台原理知情与否、故意与否，也是界定是否触犯相关法律的标准。
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报警15分钟内骗子账户被冻结
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反电信网络诈骗中心处警民警随即启动三方通话功能，处警民警、110接警员、田先生同时在线通话。处警民警立即兵分两路，一路民警立即与骗子账户的开户银行联系，查询账户资金信息，另一路快速办理账户止付冻结所需要的法律手续。
原标题：报警15分钟内骗子账户被冻结7万元被骗款1分钟内冻结10月17日下午3时45分，武汉市公安局110指挥中心接到市民田先生报警，称有人冒充其好友借钱，骗走了7万元。田先生报警电话尚未挂断，武汉市反电信网络诈骗中心已经接到110指挥中心传递的诈骗警情。反电信网络诈骗中心处警民警随即启动三方通话功能，处警民警、110接警员、田先生同时在线通话。处警民警立即兵分两路，一路民警立即与骗子账户的开户银行联系，查询账户资金信息，另一路快速办理账户止付冻结所需要的法律手续。“三方通话功能，能将诈骗警情流转处置时间缩短至3分钟以内，可最快速度、最大可能拦截冻结群众被骗资金，实现‘一键拦截、秒秒止付’”。武汉市反电信网络诈骗中心民警刘轩介绍。经过查询，发现该账户还有7万余元资金尚未转走。3时46分，骗子账户被成功止付。处警民警收到银行反馈信息，骗子账户上的7万余元资金被成功冻结。“拦截被骗款，就是一个和骗子、和时间赛跑的过程。”刘轩介绍，在接到报警后，民警会对案情、转款账户等信息进行初步调查，并对涉案账户实施紧急止付，防止账户资金被转出。经过深入调查，确定该账户为电信网络诈骗案件涉案账户，再实施冻结。紧急止付期间竟还有人上当10月24日，市民彭先生在某交易网站上，以21000元的价格出售自己的健身卡。随后有人通过QQ跟他联系，称想买卡回公司报账，希望彭先生把价格抬高，并在交易结束后通过支付宝返还差价。经过商量，彭先生与对方商量以3.5万元交易。在收到对方发来的转账截图后，彭先生在支付宝开始向对方指定的账户返还差价。在汇入1万元后，彭先生发现对方发过来的转账截图是假的。发现被骗，彭先生立即拨打了110报警。武汉市反电信网络诈骗中心民警随即对彭先生提供的账户信息进行核查，发现彭先生转入的资金尚未转走，随即对该账户紧急止付。“不法分子实施诈骗时使用的账户，我们通常称为一级账户，把分解一级账户资金的账户，称为二级账户，依此类推。”刘轩介绍。在调查一级账户的交易信息时，民警发现该账户下的一个二级账户，尚有16.8万元资金未转走。民警立即对这个二级账户实施了冻结。“紧急止付只是临时措施，要想追回被骗资金，还需要对账户进行冻结。”刘轩介绍，10月26日，当民警对彭先生转款的一级账户实施冻结时，发现该账户竟然多出了2万元。“这说明紧急止付期间，仍然有人上当，还在往这个账户转账汇款。”刘轩说。热线电话24小时对外开放据了解，在一个月的试运行期间，武汉市反电信网络诈骗中心已对110余起电信网络诈骗案件成功实施拦截，数额从几十元、几百元到十余万元不等，累计已达到60余万元。“快速止付、冻结，准确提供转款账户信息十分关键。”刘轩介绍，武汉市反电信网络诈骗中心设置的警银联通室，重要职能就是对电信网络诈骗案件涉案账户进行快速查询、快速止付、快速冻结。“报警时要准确提供转款账户相关信息！”刘轩提醒广大市民朋友，当前诈骗手段不断翻新、花样层出不穷，令人防不胜防，市民朋友平常应多看、多学、多了解防骗有关知识，提高自己的防范能力。如果不慎落入骗子的圈套，导致自己的财产遭受损失，要尽快拨打110或者到最近的公安机关报案。刘轩还提醒，转账凭条是转账汇款的有效凭证，应妥善保存，并在报警时提供给办案民警。如无法提供转账凭条，则应准确提供转款账户的银行账号、户名、开户银行以及汇款的金额、详细时间，办案民警将根据这些信息，对骗子账户实施紧急止付。目前，武汉市反电信网络诈骗中心已开通专门的咨询举报热线，24小时有工作人员值守，号码为027-7-，群众日常生活中发现或者接到可疑电话、短信、网址、链接、二维码等信息，可随时拨打咨询举报热线进行询问和举报。记者梁爽 通讯员冯威 刘万鹏“电信网络诈骗属于新型网络犯罪、高智商犯罪，骗子甚至花费几十万聘用大学教授、心理学博士写诈骗剧本，花样翻新，警方传统的侦查模式毫无用武之地，必须要整合资源、联合作战。”武汉市反电信网络诈骗中心负责人深有感触。昨日，武汉警方通报，武汉市反电信网络诈骗中心自10月1日试运行以来，已成功拦截电信网络诈骗案件110余起，冻结被骗资金60余万元。反电信网络诈骗中心工作人员正在办公。
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