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　　云联惠究竟是造富神话，还是庞氏骗局？　　防骗大数据　　去年一个名为“云联惠”的网络平台，以“返利”为卖点，在广东各地攻城略地，会员和加盟商数量井喷式发展，号称拥有三百万会员，如今更是如火如荼，那么云联惠究竟是“造富神话”还是“庞氏骗局”呢？　　消费返利一直是备受网友青睐的模式，然而时过境迁，许多消费返利商城正在演变为披着电商外衣的非法集资和传销平台。去年一个名为“云联惠”的网络平台，以“返利”为卖点，在广东各地攻城略地，会员和加盟商数量井喷式发展，号称拥有三百万会员，如今更是如火如荼，那么云联惠究竟是“造富神话”还是“庞氏骗局”呢？小编为您一一揭晓。　　庞氏骗局+传销　　云联惠嫁接“万家购物模式”　　调查发现：“万家购物”之所以能吸引商家加盟，就是因为他们承诺，如果顾客购买500元商品，他们就每天返还一元钱给顾客，直至返还500天，钱直接打到顾客银行账户里。如果购买10000元商品，就会每天打入20元现金。不过，“万家购物”要求对每笔超过500元的消费，商家需要交给万家购物16%的回扣。　　“万家购物”的整个模式分为三步走：　　第一步，商家加入“万家购物”公司；　　第二步，消费者在商家购物超过500元时，该商家给予“万家购物”16%的回扣；　　第三步，“万家购物”分500天全额返还给消费者现金，并扣除20%的税收。　　然而，再看云联惠的经营模式，商家加入云联惠每单交易要给16%成交额给云联惠，云联惠从商家上交的16%中给消费者返现,比例约为每天万分之五，按照这个比例计算，全部返还时间为五年。这种与万家购物如出一辙的模式竟然能够死灰复燃，这种欺骗手法似乎并不新鲜。　　云联惠公司副总裁毛军曾称，云联惠是中国人自主创新的商业模式（有多项知识产权），是一个超大型、跨地区、跨行业、高科技、巨、云计算的商业全返平台，该商业模式是数十位经济学家、互联网、大数据、云计算专家历经十年的研究成果，是“天网、地网、人网”三网合一的优化组合。　　该商业模式彻底颠覆了目前世界上任何一种销售模式，并在华夏大地首先推广实施，然后辐射到全世界，将显著提升今后中国在世界经济的地位，改变世界经济的战略格局。　　实际呢，云联惠却嫁接早已受到法律审判的万家购物商城模式，其上演“庞氏骗局+传销”的把戏。不难看出，云联惠嫁接“万家购物模式”昭然若揭，“云联惠”是新瓶装旧酒的网络传销骗局还会持续多久呢？答案已经很显然了。　　消费资本论　　返利式传销发展的理论基础　　曾有很多受害者表示，云联惠宣称免费注册普通会员，只有销售到消费全返，若以99.99元、999元注册为金钻会员、铂钻会员后，还能多一项“推荐权”，即每拉一个新的人头注册会员，只要他到加盟商家消费，可以拿到其消费额1%的提成，而推荐一家商店加盟该平台，更可以提成0.5%的销售额。　　据了解到，云联惠的高级会员可以成为推荐人，推荐人可以获得提成,提成方案有两种：　　A、被推荐人的所有消费金额的1%X5=5%；　　B、被推荐人的所有销售金额的0.5%X5=2.5%。　　推荐人推荐的消费者越多，即刻获得的提成越多，这与传销中的发展下线有着惊人的相似。为何云联惠采用传销式发展下线呢？　　调查发现，“云联惠”曾单方面宣称，这个超前的模式叫“消费资本论”，而且这个模式可以让公司、消费者都能双赢。　　那么，“消费资本论”指的是什么呢？　　中国市场协会专家委员会专家欧阳文章认为，“消费资本论”是经济行为邪说，违背了马克思主义资本积累的一般规律。　　同时欧阳文章表示，按此理论发展经济，就没有了真正的供给者和真正的消费者，供给者和消费者成了“生意合伙人”，这就严重扰乱了市场经济的正常秩序，破坏了供给与需求平衡下的市场均衡状态，对中国经济的危害不可小觑！同时北京商业管理干部学院院长杨谦教授认为，该理论完全违背了经济学的基本原理。　　它把消费行为与投资行为合二为一，从根本上混淆了消费与投资的本质区别，偷换了最基本的经济学概念。该理论对于低收入人群而言，更是非常恶毒的。不懂得经济学常识的人，一旦接受这个理论，很容易丧失基本的判断能力，做不切实际的梦想，混淆自己的行为，特别容易上当。　　这些人本来就很拮据，非要让他去做消费致富之梦，其结果不是买了一堆不需要的消费品，就是投资帮助了富人赚更多的钱。靠消费致富，是一个完全悖理的逻辑和行为，无异于白日做梦。　　消费返利陷阱　　网络商城“空对空”的金融游戏　　“消费满500返500，满”、“消费=存钱=免费”、“你消费、我返钱、零成本购物”……近几年来，一些或商城推出的“消费返利”营销模式吸引了淮安不少商家纷纷加盟，涉及美容、生活用品、服装等多个行业。　　然而随着互联网市场不断的发展，一些消费返利网开始变味，这些返利网站不卖商品，靠发展下线赚钱；一些联盟商家联合消费者做虚假交易或者形式上的交易，不买商品一样参与返利，成为空对空的资本游戏。很多受害者在暴利的诱惑下，参与这种金融游戏。　　目前，这种假单、虚拟交易盛行的万家购物形成了业界所谓的“万家模式”。据调查发现，“万家模式”的网站目前已经达到1000多家，并且都能在三四个月形成规模，半年内都能汇集数亿元的资金、数万会员，诸如太平洋直购官方网、“返本壹佰”、“万家购物”等多家企业被相关部门定性非法传销，遭到查处。而“万家购物”的加盟商是“万家模式”的始作俑者。而所谓的“万家模式”，毫无疑问是一种投机骗局。　　同时还发现，目前运营这种“消费返利”模式的主体都是经过合法注册的公司，所以在其市场推广过程中，商家、会员、消费者都对其具有较高的信任度。　　主体的合法登记注册，甚至进行了更完美的包装，且前期公司运行并不会出现资金崩盘，会员都能得到返利，致使消费者减少质疑，拼命发展推广。　　事实上，“消费返利”经营模式具有比以往传销发展速度更快的特征，会员制“线上推广+线下发展”的综合运用，既借用了互联网的快速传播及无地域限制，又通过会员和商家线下的推广，每个加盟商家都可以将其消费顾客发展成为下线。　　来源：直事儿，防骗大数据（老司机）编辑　　您好！我们是防骗大数据，防骗云数据库，揭秘网上各类骗局、防骗支招、谣言破解、普及网络安全知识、提高全民智商、被骗案例列举引以为戒。　　感谢您对我们的理解和支持，愿我们共同努力，维护良好网络社会秩序。　　揭秘|“云联惠”挑衅法律底线！公然设购车返款骗局，电视台已曝光！　　近两年，“消费全返”这种宣传形式不断出现在大家的视线中，大到房子车子，小到水杯坐垫，买东西的全部花销都可以返还。而近日，记者接到多名消费者的投诉称，自己中了这种模式的圈套，不仅通过经销商在某全返平台上花高价买了车，现在还面临商家跑路...　　揭秘|在劫难逃！多部门权威发布，清理云联惠所有非法广告！　　近日，江门市金融局、台山市金融工作办公室处置非法集资工作领导小组先后发布关于处理“云联惠”的红头文件，文件中指出涉嫌虚假宣传、涉嫌非法集资、涉嫌传销等三大罪状。要求清理辖区内所有“云联惠”非法广告，这也是一个信号，云联惠消费返现骗局原形毕露　　揭秘|终于查办了！“云联惠”涉嫌非法集资，还能猖狂几时？　　近日，礼县工商局会同礼县公安局在礼县城关镇大西街王府员内查处一起“云联惠”涉嫌非法集资案。“消费就是存钱，消费就是投资，消费就是养老，消费就是赚钱”，消费竟然可以致富，你信吗?　　揭秘|官媒法治周末：消费全返骗局云联惠刀尖上的“游戏”...　　商品是有价值的，消费者应该付出相应的代价，大比例返还购物金额的模式违背了等价交换原则，一旦后续的消费者数量不足，就容易出现崩盘。比如“麦点商城”“云联惠”等平台与当年的“万家购物”非常类似，部分平台甚至编造‘财富永动机’类的造富故事...　　曝光|消费全返骗局云联惠引贪婪者入坑，政府多次发文预警！　　云联惠号称消费者通过平台消费支付的款项，每月都会按照一定的比例返还给消费者。言下之意，就是可以“免费”购买该平台的所有商品。乍一看，这种模式挺吸引人的，但实际上很多细节都经不起推敲。　　揭秘|腾讯官方发文：你花多少云联惠就返多少，前提是你得活够100年...　　零成本购物！消费全额返还！对各位剁手党来说，还有比这更美好的愿望吗？一个朋友最近就摊上了这样的“好事”。她兴奋地告诉我，一家叫做云联惠的网络电商平台可以做到“你花多少钱，平台就返你多少钱。”　　揭秘|小心！云联惠涉嫌非法集资，无锡苏州上万商家或陷庞氏骗局！　　从几年前开始，一个名为“云联惠”的网络平台，以“返利”为卖点，从广东开始向全国各地攻城略地，会员和加盟商数量井喷式发展，号称拥有三百万会员。他们也来到了苏州、无锡，还以公益的名义在无锡太湖饭店大搞活动。　　揭秘|高价买车返还购车款时人去楼空，消费全返骗局云联惠玩起太极！　　在今年3?15前夕，广东3?15晚会调查组接到多名消费者投诉，称自己中了这种模式的圈套，在一些全返平台上花高价买了低廉的次品，还有人面临商家携款跑路、无处追赔的境地。而面对消费者的投诉，有全返平台也明确表示不会对商家和消费者的纠纷负责。　　揭秘|无耻消费全返骗局“云联惠”，法院查封无法办证房产也拿来售卖！　　你消费多少，最终我全额返还，这种消费就是赚钱，消费竟然可以致富的神话，你信吗？很多人不信，济南“乐宜购”全返利超市关门，消费者白拿梦破灭的案例，提示这类消费返本模式，存在很大风险。此后，政府监管部门也加大了检查劝退力度。　　揭秘|消费全返骗局云联惠称每日返现2000万！是免费馅饼还是庞氏骗局？　　打着消费返利旗号，短时间内聚拢众多商家及消费者的云联惠，不由得令人想起2012年震惊全国的网络传销大案主角“万家购物”，但号称有300万会员、日返现2000万元的云联惠，显然要复杂得多。　　号：防骗大数据除非注明,文章均为www.lianfushun.cn原创,欢迎转载!转载请注明本文地址,谢谢。
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最近因为铁汇的文章在网络上意外走红，有大量的人找到我，问了我不少关于某某某公司，某某某理财产品是不是骗局这类的问题。很遗憾的是，几乎所有来问我的朋友都遭遇到了不同程度的骗局，有的骗局涉案金额高达十几亿美元。
有意思的是，骗局几乎清一色都是各种变种的旁氏骗局。
所谓旁氏骗局指的是，做局人给受骗者以高利息的承诺，但是事实上并没有任何增值的项目，纯粹是拿后来者的投资款来支付之前受骗者的利息。
例如，一个做局者声称1个月能给投资者带来10%的回报。第一个受骗者投资了100万，而做局者并没有投资任何一个项目。等到下个月的时候，他拿第二个月新来的投资者支付的钱中抽取10万给第一个投资者。
第一个投资者获取利息纯粹来自于其他的新加入的投资者的投资款项，但第一个投资人确实拿到了利息，并且倾向于相信投资项目的真实性。当连续数个月受骗者拿到了许诺的高额利息后，开始呼朋唤友加入这等&发财&的行列。这样旁氏骗局得以维系下去。
当然，我们知道没有真正的赠值项目作为支撑，这样的骗局终会有结束的一天。
那如何鉴别一个投资项目，是不是旁氏骗局呢？
其实，最最明显的特征就是不正常的高利息。
也许你觉得一个月10%的利息不算高，我来讲个小故事。
传说西塔发明了国际象棋而使国王十分高兴，他决定要重赏西塔，西塔说：&我不要你的重赏 ，陛下，只要你在我的棋盘上赏一些麦子就行了。在棋盘的第1个格子里放1粒，在第2个格子里放2粒，在第3个格子里放4粒，在第4个格子里放8粒，依此类推，以后每一个格子里放的麦粒数都是前一个格子里放的麦粒数的2倍，直到放满第64个格子就行了&。区区小数，几粒麦子，这有何难，&来人&，国王令人如数付给西塔。
计数麦粒的工作开始了，第一格内放1粒，第二格内放2粒第三格内放2&粒，&还没有到第二十格，一袋麦子已经空了。一袋又一袋的麦子被扛到国王面前来。但是，麦粒数一格接一格飞快增长着，国王很快就看出，即便拿出全国的粮食，也兑现不了他对西塔的诺言。
原来，所需麦粒总数为： ＝
这些麦子究竟有多少？大约820亿吨。按照现在全球大麦产量来看，大概550年才能满足这就是复利所带来的奇迹，爱因斯坦曾经惊叹到：&复利是人类最伟大的发明，是宇宙间最强大的力量,是世界第八大奇迹。&
这就是如果有10%的回报率，财富增长的速度，最后是会一炮冲天的。如果10%的月回报是真实的话，那第二年，也就是第24次复利将会是9.8，接近10倍。
而仅仅再过半年，到第30个月，就是17.44倍。满3年的时候，就是31倍。
你如果投资100万的话，3年后就应该给你3100万的回报。
如果你打算留遗产给你的子孙，10%的月回报率，放个20年给你刚刚走上工作岗位的子女，让他们不用辛苦为了钱做不喜欢的工作，可以自由选择事业的话。
你现在投资1万元，240个月后是86亿倍的回报，也就是86万亿的财富，数量相当于去年美国的GDP总量。你才投入1万元哦！
说到这里，大家应该明白了，10%的月回报的投资机会是不会主动找上你的。
世界上确实存在月回报10%的投资机会，但容量会有上限，因为市场有冲击成本。也就是说，如果用同一个策略的人多了，则该策略需要购买的资产同时就会有价格波动，从而无法再以策略需要的价格购买到。
华尔街的对冲基金们，20%以上的年化回报率就已经足够交差了。因为对于土豪们而言，大量的财产增值的速度只会越来越慢，20%已经是飞速了。
说到这里，已经很清楚了。如果有人承诺你10%甚至更高的月息，心里就应该知道怎么回事情了。
再再再次告诫大家：天上不会掉馅饼。
旁氏骗局的特征是如此的明显，但屡试不爽。旁氏骗局会完蛋确实毋庸置疑，让我感兴趣的是旁氏骗局什么时候会发展到高潮，什么时候破灭？
话说这两天看到诺贝尔奖得主罗伯特席勒教授早年的论文，他曾在多次股灾前精确得预言了股灾的必然性。用的就是旁氏骗局来类比股市。
看来研究旁氏骗局不但有揭穿骗局的功效，还能应用于金融证券投机的学问上。
索罗斯在他的著作中，提出了&反身性&的模型，以颠覆传统的经济学解释。而罗伯特席勒教授则用行为学的观点来指出传统经济学模型的缺陷。
索罗斯给出的模型提出了两个离经叛道的观点。
股票的价格并非围绕股票的价值而波动，而是具有&反身性&。即过去价格的提升带来升值预期，故而新进入的投资者会买入持有。
买入持有者并不是看好每股收益而购入，而是他们预期股价会继续上涨，可以卖给后来的投资者。
虽然股票的价值有升值空间，但投机者在这里预期的事情和庞氏骗局是差不多的。即，我所期望的收益是后来的加入者给出的。
所有的人都盼望着后来的加入者加入进来，但参与者的上限，或者说参与者的资金上限并不是无穷的。
这导致整个过程必然面临和旁氏骗局一样的后果&&泡沫的破灭。
不同的是股票毕竟是有价值的，而一般的庞氏骗局背后没有任何有实际价值的东西。也就是说，当股价一路下降的时候，一样会产生正反馈效应，后来的做空者会预期价格更加低，所以更加卖出。而前期的投机者会产生类似踩踏事故中的情况。
一旦股价下跌到，光持有股票，获得的股息也是一笔不错的投资时。套利者就会出现，或者我们可以叫他们&价值投资者&。光持有这些廉价的股票，赚取股息即可获得不错的回报率。
这是第一个离经叛道的观点，不围绕价值简单波动，投资者自己的行为本身是影响未来价格的因素。
第二个离经叛道的观点是，当价格被投机者推高的时候，该上市公司的融资能力会增强而导致本来的价值提升。买股票的人多了，这公司的融资能力会帮助其扩展业务。
下降的时候，会有类似银行挤兑的现象。本来基本面良好的公司可能因为惨烈的股价下跌而遭受损失，造成该公司的价值受损。
观察者本身会影响被观察到事物，而非经典模型的观察者无关。
我们这里定义一下广义的旁氏骗局：投机者都希望后来投机者的新入资金推高而产生收益，而非看好该资产本身能产生的价值。
简单搜索了一下，并没有找到好的旁氏骗局的数学模型，因为兴趣（闲得蛋疼），和两个同事简单搞了一下。
旁氏骗局的每次入金函数定义为 I(n)
n 为参与的次数
O(n) 函数为出金的函数，而出金的数量和入金的比值，称为该月出金意愿，用函数P(n)来表示。
而出金包含本金和利息，回报率设置为固定的 r
则做局者当月现金流 N(n)=I(n)-O(n)
N(n)=I(n)-O(n)=I(n)-[P(n)*N(n-1)+N(n-1)*r]
是个递归的式子。问题是我们没办法获取到入金的数据和出金的意愿。而旁氏骗局做局者的账本也获取不到。（谁操盘过旁氏骗局可以悄悄给我个账本，我保证不举报你 ：P）
无奈，只有模拟一下了。回顾旁氏骗局的过程，都是惊人得相似。一开始投资者会非常谨慎得小小尝试一下。等到实验3次都成功后 ，就会变得疯狂起来。
借助杠杆是不可阻挡的事情。但所有人借助杠杆都是有上限的。故而我们用正态分布做假设搞了个模拟的样子。
f1=exp(-((x-10)/5)^2);s1=int(f1,x);s1=simple(s1)
意思是，一开始的入金是比较缓慢增长的，实践成功5次左右，就会飞速增长入金，然后达到杠杆的最大限度，开始收敛。
而出金的意愿也是和融资能力相关的，出金的意愿在一开始尝试的时候是比较强的。尝试旁氏骗局第一次成功后，会要求出金，试试是不是真的赚到钱。
而尝试成功多次后，就会要求利滚利，不会要求快速出金，直到融资的能力遇到上限。被迫提高出金意愿。
因为必须兑付一部分利润给融资的来源方。
P=(x-10)^2/500;er
可以得出金意愿的曲线图，到实践到第10次左右，是不愿意出金的。
最后，我们用N(n)来模拟每个月做局者的现金流入，是一个递归函数，每次都是以上一次的入金和受骗者自身的情况而定的。
旁氏骗局一开始的净收入在出现短暂的下滑（基本都是新入者，故而会有大量的牛刀小试），之后就会产生快速得增长。
我们这里设置的是10%的每次回报，出金意愿和入金速度都是模拟出来的，没什么依据，完全是为了符合我的直觉感受。
这样的模型执行到第18次左右遇到拐点，这个时候做局者可以感受到收入增长的速度为零。出金的压力开始陡增。（附带插一句，铁汇开始赠金模式之后18个月开始100%增金，疯狂加大了力度。而每次的套利收益大概在10%左右，我们的假设模拟出的结果，非常契合。考虑到铁汇有大量的营销成本，故而出现资金压力应该早于第18个月）
之后是承付利息的复利式增长，从而使得做局者收入的增加速度急剧减少。当实践到第36到37次左右，开始出现负增长，即本月做局者无利可图。
事实上，做局者并不需要等到变成亏本生意才离开。当时间到18次左右，就可以开始收拾细软了，转移资金还需要点时间。那么等到大概第31，32次左右的时候已经基本完成了。
可以看到，旁氏骗局的模型是不对称的。上涨的速度是比不上下跌的速度的，而且会跌破初值。
这么一种不断迭代得递归下去，如果没有内在价值的支撑，比如纯粹的旁氏骗局，就是一个一文不值的东西。
我们再看看索罗斯给出的资产价格的模型：
如果索罗斯是对的，资产价格的攀升是互相影响的，而且是类似旁氏骗局的等待下家接盘的情景，那么泡沫破灭后的下降速度会明显快于上涨的速度。
涨是慢慢涨，而跌是一下子爆发的股灾。背后还是复利模型的道理。
那我们再反观有价值的资产最低点的形成，当资产的价格已经使得持有产生的股息和股价相比变得非常划算，那买入这个资产将是一个类似套利的机会。
就算资产跌到0附近，也是不用恐惧的。
而只要这样的事情发生，对于看重股息的投资者而言，就是千载难逢的机会。而且这样的机会一但出现几次，我们又可以用到复利的神奇魔力。
只要股灾发生若干次，则复利会把我们推上世界首富的位置。
这次复利的模型真的发生威力了，我想大家应该想到了同一个人。
这种抄底策略不需要考虑什么时候旁氏骗局会崩盘，需要的是强大的估算能力，知道现在的价格买到的资产，是不是到了以后可以无视价格的程度。
我比较关心的是，旁氏骗局，那种靠新来者支付老玩家利息的模型什么时候会崩盘，有无先兆。
既然杠杆是有上限的，而杠杆的上限导致我们的出金意愿被迫增强，函数P(n)的增长造成崩盘，那么至少有两种情况：
（一）融资能力到达上限，借不到更多的钱维系。那么只要看参与者的融资杠杆率开始下降即可知道拐点会到来。
（二）杠杆率被强制降低，如果央行加息等因素导致融资的情况突然发生变化，则拐点将突然到来。
这样解释为什么股灾前往往有央行的紧缩政策，也许能自圆其说。
当然，这个只是今天心血来潮，随便模拟的一个小模型。不可能真的解释神秘的市场行为，也不能作为资产价格预测的模型来严肃对待。
大家只需要记住，远高于正常利率的投资&好机会&，会是个万劫不覆的大坑就好了。
只要能保证不去贪图不正常的高息，任何旁氏骗局都将对你无可奈何。
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1年时间，4万多人被骗40亿！又一个大型庞氏骗局被揭穿！
中国金融观察网·www.chinaesm.com
时间: 18:35:51
来源:中国金融观察网
【21俱乐部微信号（club21cbh）综合自新华社“中国网事”、中金在线、央广网、海南网台】有这么一门生意，稳赚不赔，高利润高回报，如果介绍别人一起参与还会得到额外的分红。这样的生意介绍给你你会相信么？反正啊，不管你信不信，全国有将近5万人不仅相信了这样的投资方式，而且还总共投资了40多亿元。到最后不仅没赚到钱不说，还赔得倾家荡产、血本无归。近日，海口市警方近日破获一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案，一年时间，发展会员4.7万余人，涉及金额40.6亿元。涉及人数之多、金额巨大令人惊讶。40亿人民币是什么概念？这几乎可以买上3架最新型的波音787客机；或者按最高标准修建40公里高速铁路；再或者按刚刚发布的北京6月二手房成交均价，在北京买上7万5千平米的房子。40亿人民币，也可以是一起特大网络传销案的涉案金额。疯狂发展下线、号称国资企业、随时随地洗脑……当这些已经被传统传销玩剩下的骗术披上了“互联网+”的外衣，为什么就能让几万人上当？这些受害者，又为什么甘愿把40个亿投入到一个听起来就让人不太踏实的巨大泡沫中呢？这个看不见摸不着的“亚欧币”，到底有什么魔力？“亚欧币”忽悠4万余人上当受骗今年1月，海口市公安局指挥中心接到群众举报，海南跨亚欧网络竞技有限公司涉嫌利用网络进行经济犯罪，其经营的网络虚拟货币“亚欧币”属于典型的网络传销骗局。海口市警方侦查发现，2016年4月，犯罪嫌疑人夏某荣在海口市工商局注册成立海南跨亚欧网络竞技有限公司（简称跨亚欧公司），以经营网络游戏虚拟货币的名义与刘某等人在海口市运营“亚欧币”项目。“亚欧币”实际为虚拟产品，夏某荣和刘某等人编制各种身份做虚假宣传，通过发展会员方式吸收会员资金。经过警方调查，这个网络传销骗局的手法逐渐浮出水面。据了解，跨亚欧公司吸引会员通过“内盘”和“外盘”途径购买“亚欧币”。内盘的操作模式是，内盘会员的注册必须由代理商（上线）推荐且至少购买价值1万元人民币的“亚欧币”。内盘会员购买“亚欧币”成功后即冻结所有亚欧币，250天才能解冻完毕，解冻后才能转到外盘提现或交易。内盘每十天固定涨价一次，会员以此获利。外盘的主要作用是用来提现内盘的“亚欧币”，内盘会员经外盘管理员审核通过后即可提现，同时外盘也兼备单独买卖、炒作“亚欧币”的功能。外盘市场价格不固定，跨亚欧公司通过人为操作来控制价格，总体价格呈上升趋势来吸引更多的人来投资。据警方统计，跨亚欧公司仅一年时间就在全国范围多个省市发展内、外盘会员4.7万余人，涉案金额40.6亿元。网络传销团伙多手段“粉饰”其不法身份据警方介绍，跨亚欧公司的经营模式是典型的传销模式，其组织架构严密，分层级代理，最终收集的资金都转入了夏某荣等人的私人账户。跨亚欧公司以“三级代理、三级分销”层级作为运营模式，其中省级代理提成30%，往下逐级递减3%，最低到10%。省级代理资格需缴纳1000万元市场保证金或完成业绩9000万元以上。而“内盘”吸收资金方式则是由底层会员逐级将购买“亚欧币”的资金汇集到省级代理商账户，省级代理商将收集到的资金转账到由跨亚欧公司提供的夏某荣等私人账户，跨亚欧公司安排人员核实后将返利和同等价值的“亚欧币”分别转入省级代理商账户，再由省级代理商根据会员购买情况逐级下拨，会员可通过取得返利资金和亚欧币解冻后卖出获利。“亚欧币”三大吸金术【以“高返点、高收益”吸引会员投资】海口市公安局经侦支队副支队长任健介绍，跨亚欧公司承诺，投资者购买“亚欧币”，将享有高额返点利润。例如，会员投资1万元，以涨幅0.05元为例，250天解冻完毕后，连本带息可达到2.25万元，净利润1.25万元。【打着国资企业和业内专家旗号】海口警方通报称，跨亚欧公司声称有国资背景，创建投资平台可靠度高；犯罪嫌疑人刘某更是宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。警察调查发现，这些“高大上”的标签其实都是犯罪嫌疑人捏造的。他们在其他省份也有过非法网络传销的“黑历史”。【给投资者“洗脑”】据了解，跨亚欧公司在国内多个城市的豪华酒店召开了推介会和论坛，给投资者“洗脑”。各级代理还通过组建微信群，宣传其美好愿景，让不少个人投资者参与购买“亚欧币”。新型网络传销仍待多部门联合打击任健表示，跨亚欧公司的这种非法经营行为是一场彻头彻尾的“庞氏骗局”。这家公司通过注册成立公司披上合法外衣，再罩上“相关权威单位授权”的耀眼光环，但实际上只是靠不断发展会员收取会员资金维持运营，至案发前公司资金链濒临断裂。据任健介绍，该案破获难度较大，海口市经侦、刑警、网警、特警支队及分局等多个单位200多名民警，同时在海南、北京、江苏、广东、四川、湖北等6省市实施抓捕，对全国范围内53个涉案账户进行冻结。目前，已抓获主要犯罪嫌疑人28人，其中19人已被检察机关批捕。任健说，新型网络传销隐蔽性强，用电脑和手机就可以操作，犯罪嫌疑人分散在国内各地，案件收网时需同时到案，否则就会出现销毁证据的可能，因此这种犯罪行为需要平时加强各部门联动，保持高压监管和打击态势。警方表示，新型网络传销涉案范围广，亟待工商、公安、金融等部门建立联合监管机制和联动打击机制，把犯罪行为扼杀在萌芽状态，防止其“裂变式”的增长态势，让更多人上当受骗。【21俱乐部微信号（club21cbh）综合自新华社“中国网事”、中金在线、央广网、海南网台】
原文来自: 中国金融观察网
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