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口袋理财属于P2P吗
接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金...|
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你可能喜欢以“诚信”为根基，口袋理财为“合规”代言
改革开放以来，社会生产力得到了充分的释放，经济发展由快速成长期过渡到平衡稳定期，随着社会财富的增加金融服务业越来越繁荣，巨大需求成就了互联网金融行业的蓬勃发展。
然而经营金融就是经营风险，互联网金融并没有改变金融逻辑，本质还是充当资金融通的中介。通过互金平台，实现供给端与需求端对资金的共享，一方享有所有权和收益权，另一方享受使用权和承担偿还义务。但是有一些“违规平台”趁虚而入，对金融风险缺乏防范，有的平台甚至非法集资、套现跑路，严重影响行业健康发展。同时我们也应看到行业健康发展的另一面，在质疑声中、在流言蜚语中，依然成长起来了一批诸如口袋理财这样的“合法合规”金融服务平台，他们顺应了互联网金融发展的历史潮流、满足了经济转型升级对金融服务的需求，获得了良好的口碑。
在监管方面，近来随着网贷监管政策和实施细则的明确和落地，网贷平台迎来了一系列挑战。网贷新规强调“小额分散”，借款限额成为合规性建设的一大门槛。业内专家表示，p2p网贷行业将彻底告别“无门槛、无规则、无监管”的“三无”问题。对主营业务为大额借款的平台来说，必须转型；对“口袋理财”这样主营小额信贷的合规平台来说，则是利好。
据媒体近日报道，网贷“限额令”已经实施，仍然有部分平台“饮鸩止渴”、顶风作案，国家互联网金融安全技术专家委员会点名批评了5家“突破借款余额上线”的p2p平台。此前，p2p网贷行业巨头——红岭创投宣布三年内清盘，其创始人周世平在说起选择清盘的原因中，很重要的一条就是大额标的模式难以为继，转型难度又非常大。与其形成鲜明对比的是，口袋理财早在15年就已经专注小额信贷，贯彻互联网技术让金融更普惠发展理念。
口袋理财于2015年就已经开始全面布局消费金融、信贷资产等小微资产板块。业内同行表示，口袋理财作为第一批成长起来的p2p金融服务平台，之所以能提前专注经营小额信贷业务，离不来精英管理团队的战略决策能力。据调查研究发现，口袋理财具有十年以上的互联网行业管理经历，是知名的天使投资人；资产管理部总监金挺聪，具有多年的金融从业经验；产品运营总监具有多年的BAT管理经验；公司总裁兼CTO，先后任职于一流互联网公司并担任研发总监等职位。众所周知，金融行业最大财富就是人才，这样的行业精英汇聚到“口袋理财”，为平台带来了丰富的管理经验，制定了领先行业的发展战略，这也是口袋理财这几年飞速发展的关键。
精英团队除了让口袋理财在“业务模式”上领先众多平台之外，还为平台搭建了先进的风控系统。在资产端，由于不直接生产资产，而是选择采购资产，针对这种模式，公司采取穿透式供应商管理，从公司资质、审计报告、财务报表、债权信息等近千种维度进行精细化大数据分析，采购优质小额债权。除此之外，口袋理财还利用自己的债权分散对接系统，高效地把合作企业的债权对接起来，支持复杂的应用场景，这已经成为口袋理财的核心竞争力。
以“成为真正实现技术主导创新的互联网金融平台”为平台使命的口袋理财，不仅在互金领域不断创新，服务实体经济，在公益方面也为社会这个大家庭贡献自己的一份正能量。据悉，口袋理财早两年已经与上海市慈善基金会合作，成立“口袋公益专项基金”，为贫困大学生以及自闭症儿童提供帮助；去年，口袋理财与国际公益组织首席执行官尼克.胡哲一起关注大山儿童。
互联网行业发展至今，“质疑与议论”从未停止，“信任危机”的解除，除了需要有效的监管之外，还需要平台本身加强自律，也需要用户提升自身的专业投资能力。口袋理财作为网贷标杆企业，以自身透明化运营，引领行业合规发展，实现金融服务的普惠。
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今日搜狐热点8月17日，老扎得知《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》（简称“网贷108条”）发布。老扎也第一时间，找到了这份《通知》的全文，分享给大家，顺便点评一下：
日，据财新网的报道，近日全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查工作的通知。
每周聊一个话题，让大家能够感受到无论发生啥事，互金跟投总会陪在你们身边！当然，跟投君也会分享自己的投资故事和投资观点。大家的留言，跟投君每次都会认真阅读。上周开始，有关部门接连发声
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提心吊胆的7月总算过去了，无论是投资者还是从业者都不知道逾期和还款哪个会先来。一个接一个的大雷，不断地打击了大家以往对于P2P行业的信心。虚假繁荣的浪潮褪去，当平台展现出以往那些水底下的景象才让大家看
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6和7月雷潮不断，49天居然雷了169家平台，虽然说大浪淘沙始见金，但是，雷潮来势汹汹却不见停止，整个市场都人心惶惶。
最近，行业正经历洗牌期，月初本以为已经逐渐褪去回归平静，没想到却是进入另一个寒冬。
本测评原创首发于互金跟投微信公众号（ID：hjgentou），第18次汇总。测评仅提供给P2P投资人作为投资参考，不作具体投资建议。
今天，路透社消息，据两位消息人士透露，四大AMC之一的长城资产管理公司在上周开完会后，已经率先成立参与P2P风险处置工作领导小组。并将在上海、浙江、广东、北京等地区成立工作小组，统筹推进P2P风险处置
刚刚，老扎收到最新消息，宣称国资参股的新联在线实际控制人已经跑路，平台预计将会在28号发出清盘公告。 据老扎了解，早在前两天，新联在线就曝光出现了大面积逾期，引起投资人巨大恐慌！
“平台老板都被抓了，我的钱怎么办？我投的平台逾期了，我到底要不要报案？XX平台怎么样，要报案吗？XX平台的钱能要回来了吗？”
近期的雷潮，让不少投资者慌忙出逃。6月中旬开始，唐小僧、联璧金融、牛板金、投融家、钱爸爸……一连串不绝于耳的“雷声”。而随着网贷之家的关联平台投之家被立案侦查，让市场的焦虑情绪到达顶点。
直到前天为止，《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知（含检查清单）》（下简称《P2P合规检查》）这份文件就算是正式公开了。
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安安在上文提及到发现平台有异常，并非所谓的“良性清盘”，投资人要选择报警。那么，报案有什么需要我们知道的？跟投君通过杭州网警发布的关于报案方面的解答，希望能够帮到各位投友们。
由于监管的介入，目前恶性倒闭、跑路的平台较少，很多平台都会打着良性退出的旗子，那么，所谓的清盘，究竟是真清盘，还是假清盘实跑路呢？
上周的维权的故事和踩雷故事看的让人心堵。难道就没人在这波雷潮中全身而退吗？为了让能够更加呈现这次雷潮当中，投资者的众生相。老扎这几天搜集了一些避雷的故事，从这些幸运儿当中获得经验，让自己可以立于不败
历经长达2个月的雷潮，已经把投友们的投资信心都快雷没了，可能各位投友觉得这次雷潮时间影响这么大，P2P会不会就此消失？安安认为不会的，反而可以说P2P是在雷声中成长起来的。
最新消息，有知情人士爆料称，广州一家拥有国资背景的新联在线爆雷，此前有投资者在7月份就称新联在线出现兑付困难的问题。
据“深圳经侦 ”微信公众号8月24日消息，深圳佰亿猫金融服务有限公司（佰亿猫）涉嫌非法吸收公众存款，其老板之一何某逃到境外，已于8月23日落网。
8月23日，深圳P2P平台投之家在其官网发布“关于敦促‘投之家’各相关债务人 立即无条件退款的声明”（下文简称声明），敦促所有相关债务人立即无条件将尚未清退的涉案款项全额清退至银行监管专户，对于有意拖
8月23日，深圳市公安局福田分局在官方微信公众号“福田警察”通报“财富中国”平台的案件的最新进展。
8月22日，才米公社发布《配合监管调查公告》，称接黄浦经侦通知，公司需配合监管机构开展合规检查，配合检查期间将暂停新交易和债转退出，约为期一个月。
P2P平台爱投资债务发生逾期后，平台实控人赵春霞8月22日下午再度现身直播平台，回应追讨拖欠款项最新进展。赵春霞的另一身份，是上市公司步森股份的“85后”董事长。
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近日，全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室已向各省市网贷整治办下发开展网贷机构合规检查工作的通知，随此通知下发的还有《P2P合规检查问题清单》（下称108条）。
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昨天，安安注意到，银多网为了响应政策，正式发公告宣布：在三天内募集1亿元一次性兑付所有新手宝及零钱计划等类活期产品。
安安最近发现，有些平台将短标变成长标的做法惹来非议。
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雷声阵阵，我们不慌！口袋理财开展合规验收自查工作，坚持合规自律发展
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近期，随着一些知名高返平台如唐小僧、联璧金融等连续爆雷，加上部分舆论的渲染，对许多网贷用户造成了较大心理冲击，甚至开始了新一轮的恐慌。
随着网贷整改逐步推进，不合规平台加速淘汰之势愈发的明显。行业普遍认为：“P2P平台未来的发展趋势，要么清退离场，要么就必须走合规发展之路。”
合规发展是网贷平台未来发展的主旋律。口袋理财践行合规发展的理念，持续加强平台合规建设，口袋理财自成立以来，始终恪守信息中介平台的服务本质：获得等保测评三级认证、上线江西银行资金存管系统、与上海市互联网金融行业协会进行数据监督系统对接、上线完善的信息披露专栏等，不断夯实合规发展之路。
7月4日，口袋理财邀请上海瀛东律师事务所、上海沪港金茂会计师事务所有限公司，根据上海监管部门下发的《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表》（下文简称《168条整改指引》），对平台进行合规验收自查工作。
据悉，上海瀛东律师事务所对口袋理财平台业务、法律法规、信息真实准确性等方面进行了解，查阅平台相关文件、资料等，还对口袋理财的PC官网、APP等相关信息披露等内容进行排查验收。上海沪港金茂会计师事务所对平台运营数据、财务审计报告等进行查阅、复审，确保数据的真实有效性。
经过律所、会所近5个小时的查阅、提问、沟通等流程，合规验收自查工作圆满收尾。上海瀛东律师事务所表示，“口袋理财严格按照《168条整改指引》要求进行了整改，平台合规进度良好。”
自日，口袋理财接到上海浦东新区落实互联网金融风险专项整治工作方案领导小组办公室下发的《互联网金融风险专项整治整改通知书》起，平台严格按照《互联网金融风险专项整治整改通知书》的要求，并根据《168条整改指引》进行自律合规整改完善。
口袋理财相关负责人表示：“尽管目前网贷备案已确定延期，但我们从未放松合规自律的整改行为。”
在备案延期的情况下，网贷平台面临的考验或将更加严峻，两极分化愈发明显。一方面，不合规平台清盘退出、跑路、爆雷等消息不断出现。另一方面，行业头部平台，在品牌高知名的前提下，持续推进合规进程，出借人往这些平台流动的趋势将愈发明显，整个行业将呈现强者愈强的趋势。
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近几年监管力度不断加大，对银行业务的合规性要求不断加强，从前几年收紧同业业务的监管，到2015年以来开展对重点领域和业务的“两个加强、两个遏制”检查、以及今年开展“三套利”等检查，监管力度的深入，不仅涉及单一业务，更涉及全面性的经营管理。银行内控合规的监管力度在不断加大，“敢于监管、敢于担当、敢于亮剑”，这就是监管导向，是大势所趋。如果依然坚持以往的粗放模式，轻合规、轻管理，那就是逆势而为。如果为...&合规从我做起用行动践行合规观望苍穹，大雁南飞，定成一行人字，有规有矩，才能抵肩御寒；察看后土，行蚁复杂，定各蚁严格分工，有规有矩，才能化渺小为强力。大自然生生不息的用规则演绎着生命的轨迹，我们人类社会更是如此。军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力立足于严格的规章制度。这充分体现了合规的重要性。作为一名一线柜员，我每天都要接触形形色色的客户。有的冒充他人办理银行卡，有的拿着他人的银行卡要求打印流...&“合规是一项要求，合规是一个习惯，合规是一种文化。”无规矩，不成方圆。健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业长效发展的基础，这对于有着“力创城市精品，打造百年华兴”宏伟愿景的广东华兴银行来说更是如此。广东华兴银行自创新设立以来，一直坚持严守风险底线，依法合规开展各项业务。在接下来的日子里，兴兴将会向大家讲述华兴人的合规文化，展现华兴人的合规精神。广东华兴银行合规在“兴”中合规——稳健发展...&很多人有理财需求，但是不知道怎么去选合适的理财渠道。有一句话说的好，我想要利息，你却把我本金都带走了~作为投资者我们谁也不愿意有这样的结果。那，现在把p2p的一些合规所必须的东西说一说~~1、网贷平台备案登记《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称“暂行办法”）第二章，备案管理第五条中提到，拟开展网络借贷信息中介服务的网络借贷信息中介机构及其分支机构，应当在领取营业执照后，于10个工...&政策监管趋严，《关于促进互联网金融发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《深圳市网络借贷信息中介机构备案登记管理办法（征求意见稿）》等文件相继出台，行业进入整改发展期，合规自查也正式被粤商贷提上了日程。为确保粤商贷平台持续、合规、健康的发展，日粤商贷特申请成立专项自查小组，该项目小组由公司集团董事长、总裁牵头，平台运营中心、财务中心、风控中心、技术信息中心...&
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