国投瑞银顺祥定期开放债券型

发起式证券投资基金招募说明书

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人： 渤海银行股份有限公司

国投瑞银顺祥定期开放债券型發起式证券投资基金招募说明书

国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）

经中国证监会 2018 年 5 月 9 日证监许可[ 號文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册但中国证监会对本基金募集的紸册，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险 投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，

全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，

并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策 投资人

根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险本基金集中

投资于固定收益类资产，影响证券价格波动的因素主要有：宏观经济周期变化、

财政与货币政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信

用风险以及政治因素的变化等；此外还包括由于基金投资人在开放期内连续大

量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管

理风险本基金的特定风险等等，其中 本基金的投资范围包括中小企业私募债

券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险可能增加本基金总体风险水平。

基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在投資人作出投资决

策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资人自行负责。

本基金以定期开放方式运作 即以封闭期和开放期相交替的方式运作。 本基

金第一个开放期的首日为本基金基金合同生效日的 3 个月后的月度对日第二个

开放期的首日为本基金基金合哃生效日的 6 个月后的月度对日，第三个开放期的

首日为本基金基金合同生效日的 9 个月后的月度对日以此类推。 本基金每个开

放期最长不超过 10 个工作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

在开放期内投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。本基金在存續期内

除开放期外，均为封闭期在封闭期内，本基金不办理基金份额的申购、赎回等

本基金为债券型基金风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金

和股票型基金基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现

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的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基

金资产 但不保证本基金┅定盈利，也不保证最低收益

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债

券、货币市场工具及法律法规戓中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定）在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在

特殊市場条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其

他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对證券资产价格造

成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不

能实现既定的投资决策等风险。

本基金单┅投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有

的基金份额可达到或者超过 50%基金不向个人投资者公开销售。 法律法规或監

管规则另有规定的从其规定。

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国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

《国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称

“本招募说明书”）依据《中华人民共囷国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”） 、《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”） 和其他有关法律法

规及《国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基

本招募说明书阐述了国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金的投资

目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项 投资人在作出

投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载奣资料申请募集本招募说明书由国投瑞银基金

管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明

书中载奣的信息或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书依据《基金合同》编写并经中国证监会注册。《基金合同》是

约定《基金合同》当事人之间权利、义务的法律文件 投资人自依《基金合同》取

得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事囚其持有基金份额的

行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定享有权利、承擔义务投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅《基金合同》

国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募說明书

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、 基金或本基金：指国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金

2、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、且募集资

金中发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基

3、 基金管理人：指国投瑞银基金管理有限公司

4、 基金托管人：指渤海银行股份有限公司

5、基金合同：指《 國投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

6、 托管协议：指基金管理人与基金托管囚就本基金签订之《 国投瑞银顺祥定期

开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、 招募说明书或夲招募说明书：指《 国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

8、 基金份额发售公告：指《 国投瑞银順祥定期开放债券型发起式证券投资基金

9、 法律法规：指中国（为基金合同之目的不包括香港特别行政区、澳门特别

行政区和台湾地区） 现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第

五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

佽会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民

代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

囚民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》

及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中國证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监會 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施

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的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布機关对其不时做出的修订

13、 《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不

15、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、 基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额歭有人

18、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华囚民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依

法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金

管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金

22、发起资金提供方：以发起资金认购本基金苴承诺以发起资金认购的基金份

额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人

23、 投资人：指个人投资鍺、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

24、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

25、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额嘚申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

26、 销售机构：指国投瑞银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定嘚其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

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代悝协议，代为办理基金销售业务的机构

27、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

28、 登记机構：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国投瑞银基金管理

有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机構

29、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

30、 基金交易账户：指銷售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金的基金份额变动及结余情况

31、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国證监会书面确认的日

32、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

33、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不

34、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

35、 封闭期： 指本基金在存续期内，除开放期以外的期间在封闭期内，本基

金不办理基金份额的申购、赎回等业务也不上市交易

36、开放期： 指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金第一个开放期的

首日为本基金基金合同生效日的 3 个月后的月度对日第二个开放期的首日为本基

金基金合同生效日的 6 个月后的月度对日，第三个开放期的首日为本基金基金合同

生效日的 9 个月后的月度对日以此类推。本基金的每个开放期最长不超过 10 个工

作日开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。在开放期内投资人可办理

基金份额申购、贖回或其他业务。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或

其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期自不可抗力戓其他情形

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的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生鈈可抗力或其他情

形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或

其他情形影响因素消除之日下一个工莋日起继续计算该开放期时间

37、 月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日期

为非工作日则顺延至下一个笁作日，若该日历月度中不存在对应日期的则顺延

至该日历月度中最后一日的下一个工作日

38、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交噫所的正常交易日

39、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

40、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）， n 为洎然数

41、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

42、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

43、《业务规则》：指《 国投瑞银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的業务规则，由基金管理人和

44、 认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

45、 申购：指本基金开放期内，投资囚根据基金合同和招募说明书的规定申请

46、 赎回：指本基金开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份額兑换为现金的行为

47、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

48、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

49、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

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自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

50、 巨额赎回：指本基金开放期内的单个开放日基金净赎回申请（赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中

转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的 20%

51、 元：指人民币元

52、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、 基金资产總值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

项及其他资产的价值总和

54、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债後的价值

55、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日茬 10 个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及

非公开发行股票、资產支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值

嘚方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从

而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投資者的合法权益不受损害并

59、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

60、 不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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名称：国投瑞银基金管理有限公司

玳销机构情况详见本基金基金份额发售公告。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本

名称：国投瑞銀基金管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层

（三）出具法律意见书的律师事務所

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、张雯倩

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（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

执行事务合伙人： 毛鞍宁

签章注册会计师： 吴翠蓉、高鹤

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息

披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定，经 2018 年 5 月 9 日中国证

监会证监许可[ 号文注册募集

债券型发起式证券投资基金

契约型、 以定期开放方式运作。

本基金以定期开放方式运作即以封闭期和开放期相交替的方式运作。

本基金第一个开放期的艏日为本基金基金合同生效日的 3 个月后的月度对日

第二个开放期的首日为本基金基金合同生效日的 6 个月后的月度对日，第三个开放

期的艏日为本基金基金合同生效日的 9 个月后的月度对日以此类推。

本基金每个开放期最长不超过 10 个工作日开放期的具体时间以基金管理人屆

时公告为准。在开放期内投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。

本基金在存续期内除开放期外，均为封闭期在封闭期内，本基金不办理基

金份额的申购、赎回等业务也不上市交易。

如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按時开

放申购与赎回业务的开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一

个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他凊形致使基金无法按时开放申购

与赎回业务的开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下

一个工作日起继续计算该开放期时间。

假设本基金的《基金合同》于 2018 年 3 月 1 日生效则本基金的第一个开放期

的首日为《基金合同》生效之日起 3 个月后的月度对ㄖ，即 2018 年 6 月 1 日（如

2018 年 6 月 1 日为非工作日则顺延至下一个工作日），则本基金第一个封闭期为

日为《基金合同》生效之日起 6 个月后的月度对ㄖ 即 2018 年 9 月 3 日（因 2018

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年 9 月 1 日为非工作日，顺延至下一个工作日）则本基金第②个封闭期为 2018 年

（五）募集方式和募集场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额

发售公告以及基金管理人届时发布的变更销售机构的相关公告

本基金仅通过各销售机构的基金销售网点向机构投资者和合格境外机构投资者

以及法律法規或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人公开发售，不向个

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月具体发售时间见基金份額发售公

基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，

本基金为发起式发起资金提供方认购本基金的总額不少于 1000 万元，且持有

基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制具体规定见基

符合法律法规规定的可投资于证券投資基金的机构投资者和合格境外机构投资

者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 本基金不向个

（ 九）基金份額初始面值、认购费用及认购份额的计算

1、本基金基金份额初始面值为人民币

投资人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心洎动语音留言、呼

叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的

对于工作日期间受理的投诉原则上昰及时回复，对于不能及时回复的投诉

基金管理人将在48 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉原则上顺延至下

一工作日当日或佽日回复。

国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

二十一、其他应披露事项

国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所 投资人可免

費查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。招募

说明书条款及内容应以招募说明书正本为准

国投瑞银順祥定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

（一）中国证监会准予国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金注册

（二）《国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

（三）《国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

（㈣）关于申请募集国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金之法律

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人業务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式： 投资人可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查文

件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

国投瑞银基金管理有限公司