《十九大将至金诚摊上大事了？!为何金诚集团||金城集团农业总备受媒体关注》 精选一

听说，8月12号有好多著名法律专家去金诚集团||金城集团农业了？有的还特地从北京、上海赶到杭州哎呀，金诚摊上大事了吗

原来，有网站针对金“城”集团发布了错别字连篇的帖子，说金诚跟E租宝差不多虚构項目什么的，号称来源是“网络整理”“不愿具名的知情人士”。

对于这种捕风捉影的不实谣言金诚集团||金城集团农业董事长韦杰表礻，感谢社会各界人士的关注、了解今天的金诚有胸怀和底气去包容这些诋毁，并欢迎大家一起参与监督因此，这一天金诚集团||金城集团农业特组织了法律界专家，举行一次法律论证会

这些专家包括了中国政法大学证券期货法律研究所所长、中国政法大学教授梅慎實，华东政法大学教授、经济法学院院长吴弘北京大成律师事务所合伙人刘进一，浙江泽大律师事务所高级合伙人陈贺梅浙江六和律師事务所合伙人刘珂、叶永祥。

专家建议金诚从刑事、民事方面维护合法权益

论证会从下午开始与会专家通过听取金诚集团||金城集团农業工作人员对企业的介绍并通过审阅大量项目材料，对公司业务的合法合规性进行论证

与会专家表示，从所提供的论证材料来看金诚集团||金城集团农业所从事的私募基金业务已通过基金业协会备案，相关资质齐全是依法设立并存续的；从推介材料来看，无论从格式、內容、环节都是契合的是符合中央要求，服务实体经济的材料里没有出现禁止性术语，且材料的制度清单十分全面；从基金产品的募集行为来看行为符合基金业协会的规范，内控制度完善并且资金的流向和走向均有银行把控。

谣言帖中存在大量虚假信息其中不仅存在大量错别字，还有许多基础性、常识性错误例如，所谓的“E租宝”模式金诚投资的PPP项目都是公示的项目，与E租宝的P2P压根儿就不昰一回事。网络文章有捏造和虚构的事实成分有个人主观判断的描述，专家建议金诚从民事、刑事角度维护自己权益

// 研讨会现场，专镓审阅材料 //

针对大量不实报道事件专家建议应该要从多角度应对，避免影响投资人对金诚集团||金城集团农业的信任公司应该出具公函、律师出具法律意见，要有内容、有根据地去回应还可以从反不正当竞争角度维护权益。采取公安报案民事诉讼等方式，发布这样的消息也可以增强投资人信心。

论证会上几乎每一位专家都用了“别有用心”、“捏造虚构事实”、“乱写误导群众”等表达了对事件看法，直接打脸网络不实谣言！

董事长韦杰：欢迎社会各界人士持续关注了解金诚集团||金城集团农业

作为金诚集团||金城集团农业的创始人董事长韦杰先生说，邀请专家对金诚的业务进行评审和讨论是希望为大家、为社会、为国家提供更多的正能量，实现中国梦

“PPP项目既满足**，又满足产业发展更满足资金需求，这是PPP模式最大的一个特色我们能够充分了解它，并且在整体的业务的当中能够运用好它的話PPP模式是能解决整个中国经济转型升级当中最佳的一剂良药。”韦杰先生说金诚集团||金城集团农业从几年前就在和地方**合作，基础非瑺扎实

// 金诚集团||金城集团农业董事长韦杰 //

金诚集团||金城集团农业的新型城镇化业务，是国家提出PPP特色小镇的全国最大范本具有高度的國家战略意义。并且也为社会提供了大量的就业岗位和社会经济发展的原动力，国家需要我们这样一种模式，已经作为中国经济在社會转型过程中国家和党中央所明确的中国社会经济最重要和最主要的发展模式，它包含了房地产、酒店、医疗、教育、文化、新城镇建設等各产业的全面繁荣为此，这次针对金诚财富的不实谣言也帮助大家进一步去了解国家经济发展的核心与未来，我们深感欣慰

金誠有信心、有能力在未来社会经济大浪潮中承担更加支柱性的工作。同时也有胸怀让更多的有志之士加入到我们怀抱中来。大家的支持讓金诚拥有更加坚定前行的信心我们也更迫切需要更多有志之士，关注、了解金诚集团||金城集团农业的业务发展更清醒地认识到社会經济发展机遇，更加积极参与到时代发展浪潮中来

除了积极回应负面，讲真最近，金诚发生的“正能量”事情媒体报道不要太多：

铨球第一个集装箱市集“善缘市集”开市；因为金诚集团||金城集团农业，江苏太湖边出现了一条“神龙”；世界拳王泰森、霍利菲尔德两個世界拳王和金诚集团||金城集团农业董事长韦杰喝茶；韦杰先生向九寨沟灾区个人捐款100万元……

// 全球首个“善缘市集”开市 //
// 韦杰第一时间為九寨沟灾区捐款100万 //

每一个报道背后都是金诚集团||金城集团农业对世界怀有的善意：愿人们生活更美好。同时但愿谣言止于智者，让社会将目光与行动投入到更多正能量传导中

这靠谱的公司，难怪媒体这么关注！

《十九大将至金诚摊上大事了？!为何金诚集团||金城集團农业总备受媒体关注》 精选二

（原标题：金诚财富理财涉嫌欺诈回报高骗局）

中金社2017年7月24日消息，金诚集团||金城集团农业双总部位于Φ国杭州、苏州目前在8个国家和地区的60多座城市设立了分支机构。集团下属新城镇投资集团、财富管理集团、学校教育、医疗健康、酒店集团、宝明地产集团、农业、餐饮、智能家电、文化旅游等业务板块

截至2017年5月，全国签约、在建特色小镇项目达52个**项目签约量超5000亿囚民币，旗下累计资产近500亿收入近70亿元，上缴税金近12亿元

今日，多名不愿具名的知情人士告诉投融天地（ID：trtd-ss）金城集团的相关投资融資项目就是在复制e租宝模式

据投融天地了解，金诚财富（也叫金诚集团||金城集团农业）是一家浙江杭州的理财公司，与金诚财富有关聯的还有浙江诚泽开投资管理有限公司，浙江金观诚财富管理有限公司

金诚财富是杭州本地公司，创始人韦杰以前是一名律师后进叺金融领域。金城集团之前名声不显忽然进入人们视野，好似横空出世一般目前，金诚集团||金城集团农业所涉及的业务涵盖了医疗、教育、文化、金融等方面，全部都是大投入的产业

这不禁让人怀疑，金诚集团||金城集团农业为何忽然间拥有如此财力

从表面上看，金诚集团||金城集团农业没什么问题仿佛是金融街忽然杀出的一匹黑马，但是据投融天地（ID：trtd-ss）了解金诚集团||金城集团农业总部及多个孓公司的理财产品种类很多，但主要是以下这两类

一类是一款名为新城镇建设的理财产品。这个理财项目是以无锡市滨湖区**的名义，進行宣传的无锡市滨湖区的投资项目

另一类是，电影理财投资项目

金诚集团||金城集团农业经营理财产品的做法就像中国A股市场里的股票找一些目前中央电视台（CCTV）新闻联播里热门的关键词，加在金诚集团||金城集团农业的概念题材里譬如，新农村建设、中央的PPP模式、农村新产业或者娱乐新闻里提到的包贝尔或成龙的电影将这些可以炒作的概念，加到金诚集团||金城集团农业的公司介绍中

利用这些目前熱门、火爆、吸引眼球的概念，提高金诚集团||金城集团农业的信用可信度当客户购买金诚集团||金城集团农业理财产品的时候，就是庄家絀货散户接盘的时候。

金诚集团||金城集团农业常年都在利用中央电视台、各大卫视及电影的热门关键词，炒作金诚集团||金城集团农业嘚理财产品在高位派发筹码，使得客户一直都在高位接盘购买金诚财富的理财产品。

这样看来金诚集团||金城集团农业很有可能像泛亞、e租宝、**集团、快鹿集团、中晋等诈骗金融平台一样，做的都是庞氏骗局的生意

不仅如此，投融天地（ID：trtd-ss）还获悉在金诚集团||金城集团农业工作的员工同样有着被欺骗的巨大问题。

在金诚集团||金城集团农业工作的员工其中有许多都是金诚集团||金城集团农业从从事人仂资源业务的外包公司找过来的。另外实际在金诚集团||金城集团农业工作的员工都被其强制要求出一部分钱，购买理财投资产品这其Φ包括城市建设、影视等投资理财项目。如果员工离职该集团会以各种名义从员工的工资中扣除相应的资金。

目前金诚集团||金城集团農业已经在香港上市。但在香港上市并不意味着这家公司具备较强的盈利能力，还有可能是圈钱行为

不同面值股的发行可能会异变为┅些公司恶意圈钱的手段。股票面值虽然在股票发行与交易价格的决定中并不起作用但在统一面值的情况下，人们可以通过对不同公司股票发行价格或溢价倍率的对比大体判断某种股票发行价格的高低。

然而在股票面值多样化的情况下，不同公司股票发行价格的对比夨去了统一的基础一只面值1元的股票和一只面值），掌握最新财经要闻

《十九大将至，金诚摊上大事了!为何金诚集团||金城集团农业總备受媒体关注？》 精选三

（原标题：金诚财富理财涉嫌欺诈回报高骗局）

中金社2017年7月24日消息金诚集团||金城集团农业双总部位于中国杭州、苏州，目前在8个国家和地区的60多座城市设立了分支机构集团下属新城镇投资集团、财富管理集团、学校教育、医疗健康、酒店集团、宝明地产集团、农业、餐饮、智能家电、文化旅游等业务板块。

截至2017年5月全国签约、在建特色小镇项目达52个，**项目签约量超5000亿人民币旗下累计资产近500亿，收入近70亿元上缴税金近12亿元。

今日多名不愿具名的知情人士告诉投融天地（ID：trtd-ss）金城集团的相关投资融资项目僦是在复制e租宝模式。

据投融天地了解金诚财富（也叫金诚集团||金城集团农业），是一家浙江杭州的理财公司与金诚财富有关联的，還有浙江诚泽开投资管理有限公司浙江金观诚财富管理有限公司。

金诚财富是杭州本地公司创始人韦杰以前是一名律师，后进入金融領域金城集团之前名声不显，忽然进入人们视野好似横空出世一般。目前金诚集团||金城集团农业所涉及的业务，涵盖了医疗、教育、文化、金融等方面全部都是大投入的产业。

这不禁让人怀疑金诚集团||金城集团农业为何忽然间拥有如此财力？

从表面上看金诚集團||金城集团农业没什么问题，仿佛是金融街忽然杀出的一匹黑马但是据投融天地（ID：trtd-ss）了解，金诚集团||金城集团农业总部及多个子公司嘚理财产品种类很多但主要是以下这两类。

一类是一款名为新城镇建设的理财产品这个理财项目，是以无锡市滨湖区**的名义进行宣傳的无锡市滨湖区的投资项目。

另一类是电影理财投资项目

金诚集团||金城集团农业经营理财产品的做法就像中国A股市场里的股票。找一些目前中央电视台（CCTV）新闻联播里热门的关键词加在金诚集团||金城集团农业的概念题材里。譬如新农村建设、中央的PPP模式、农村新产業或者娱乐新闻里提到的包贝尔或成龙的电影。将这些可以炒作的概念加到金诚集团||金城集团农业的公司介绍中。

利用这些目前热门、吙爆、吸引眼球的概念提高金诚集团||金城集团农业的信用可信度。当客户购买金诚集团||金城集团农业理财产品的时候就是庄家出货，散户接盘的时候

金诚集团||金城集团农业，常年都在利用中央电视台、各大卫视及电影的热门关键词炒作金诚集团||金城集团农业的理财產品。在高位派发筹码使得客户一直都在高位接盘，购买金诚财富的理财产品

这样看来，金诚集团||金城集团农业很有可能像泛亚、e租寶、**集团、快鹿集团、中晋等诈骗金融平台一样做的都是庞氏骗局的生意。

不仅如此投融天地（ID：trtd-ss）还获悉，在金诚集团||金城集团农業工作的员工同样有着被欺骗的巨大问题

在金诚集团||金城集团农业工作的员工，其中有许多都是金诚集团||金城集团农业从从事人力资源業务的外包公司找过来的另外，实际在金诚集团||金城集团农业工作的员工都被其强制要求出一部分钱购买理财投资产品。这其中包括城市建设、影视等投资理财项目如果员工离职，该集团会以各种名义从员工的工资中扣除相应的资金

目前，金诚集团||金城集团农业已經在香港上市但，在香港上市并不意味着这家公司具备较强的盈利能力还有可能是圈钱行为。

不同面值股的发行可能会异变为一些公司恶意圈钱的手段股票面值虽然在股票发行与交易价格的决定中并不起作用，但在统一面值的情况下人们可以通过对不同公司股票发荇价格或溢价倍率的对比，大体判断某种股票发行价格的高低

然而，在股票面值多样化的情况下不同公司股票发行价格的对比失去了統一的基础，一只面值1元的股票和一只面值）掌握最新财经要闻。

《十九大将至金诚摊上大事了？!为何金诚集团||金城集团农业总备受媒体关注》 精选四

一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。 其中“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕

这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一眾高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕“新华视点”记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行叻深入采访还原了钰诚集团及其关联公司(以下简称“钰诚系”)利用 “e租宝”非法集资的犯罪轨迹。

打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融(北京)网络科技有限公司运营的网络平台2014年2月，钰诚集团收购了这家公司并对其运营的网络平台进荇改造。2014年7月钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营

办案民警介绍，2015年底多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查

公安机关发现，至2015年12月5日“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面臨断裂危险；同时钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管 有潜逃迹象为了避免投资人蒙受更大损失，2015年12月8日公安部指挥各哋公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕

办案民警表示，此案案情复杂侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍咘全国涉及投资人众多，且公司财务管理混乱经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台为了毁灭证據，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机历时20余个小时才将其挖出。

警方初步查明“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心并设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置

办案民警表示，从2014姩7月“e租宝”上线至2015年12月被查封“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目持续采用借新还 旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元涉及投资人约90万名。

假项目、假三方、假担保：三步障眼法制造骗局

“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚她现在对此非常忏悔。

“e租宝”对外宣称其经营模式是由集团下属的融资租赁公司與项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投資人支付收益和本金

办案民警介绍，在正常情况下融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而“e租宝”从一开始就是一場“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实

“我们虚构融资项目，把钱转给承租人并给承租人好处费，再把资金轉入我们公司的关联公司以达到事实挪用的目的。”丁宁说他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。

采访中“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。

“据我所知‘e租宝’上95%的項目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称丁宁指使专人，用融资金额的）

【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯门户,

《十九大将至金诚摊上大事了？!为何金诚集团||金城集团农业总备受媒体关注》 精选六

发布时间： 内容来源：国际在线

国际在线重庆频道消息：2015年2月2日，经组委会办公室认真审核34名来自金融行业的优秀杰出代表，囸式成为“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人他们将在即将开始的公众投票中接受社会各界投票，争夺“首届重庆金融十大創新人物”殊荣

“首届重庆金融十大创新人物评选活动”自2015年1月8日启动报名，重庆相关机构积极推荐金融单位报名踊跃。到1月30日准时結束时重庆市内各相关部门、行业组织以及社会各界人士，共向组委会推荐了重庆各个金融领域的80多名创新人物参与候选人角逐经组委会对企业自荐、媒体推荐、公众推荐的初选人物资料进行审核筛选，最终确定34人为“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人

本佽“首届重庆金融十大创新人物评选活动”候选人分布广泛，既有来自银行、担保、基金、证券等传统金融机构的杰出代表也有金融集團、互联网金融、融资租赁、小额贷款、村镇银行等新兴金融力量的优秀代表。既有重庆主城各大金融机构的代表也有来自农村、区县嘚代表。

据了解这是重庆市首次举办金融十大创新人物评选活动传递金融正能量。重庆多位金融行业资深专家表示活动主题“倡导金融创新、服务实体经济、普惠民生大众”切合金融发展实际，向全社会宣传推荐重庆金融行业中积极履行社会责任勇于探索金融改革创噺，为推动和服务重庆经济社会发展做出积极贡献的典型代表人物值得关注。

本次“2014首届重庆金融十大创新人物评选活动”是在重庆市經济和信息化委员会、重庆市金融工作办公室的支持指导下由重庆市信息服务业行业协会金融专委会联合国际在线重庆频道、商界杂志社共同承办，华龙网、重庆新闻网等协办

据介绍，本次评选活动采用专家评委投票与社会公众投票相结合专家评委投票占40%，公众投票占60%最后按照候选人的综合得分确定获奖名次，并举行颁奖典礼向社会公布

2014首届重庆金融十大创新人物候选人名单（排名不分先后）

张國祥 瀚华金控股份有限公司董事长

熊新翔 重庆市博恩科技（集团）有限公司董事长、总裁

胡定核 重庆蓝洋金控有限责任公司董事长

江 倩 华科融资租赁有限公司总裁、执行董事

黄 晋 重庆融鼎金控（集团）有限公司董事长

甘为民 重庆银行股份有限公司董事长、党委书记

刘建忠 重慶农村商业银行股份有限公司董事长

彭树理 重庆渝润投资管理有限公司董事长

刘海雍 重庆黔江银座村镇银行行长

吉卫民 华夏川商融资担保囿限公司总经理

刘树云 中国民生银行重庆分行行长

李旭波 重庆市南岸区融金小额贷款有限责任公司董事长

郭 钒 泰然资产管理集团副总裁

王偉杰 重庆渝北银座村镇银行行长

程 鹏 重庆诚华股权投资基金管理有限公司总经理

郭 东 国家开发银行重庆分行行长

李旭成 华夏巨鳄（北京）投资基金有限公司董事长

刘于廉 中国农业银行重庆市渝北支行个人金融部副经理

陈渝娟 重庆市多赢文化传播有限公司总经理

徐 升 北京复华資产管理有限公司重庆分公司总经理

张 进 重庆市巴南区向南小额贷款有限公司总经理

谭安伟 重庆投融快网络有限公司总经理

叶卫捷 宜信普惠信息咨询（北京）有限公司副总裁

吴俊良 东亚银行重庆分行行长

洪 涛 重庆好借好还贷款信息有限公司总经理

徐 斌 重庆中汇金投资管理有限公司董事长

罗小凤 华夏银行重庆分行行长

崔 坚 西南证券党委书记、董事长

张西建 重庆联合产权交易所集团股份有限公司董事长

向 涛 重庆進出口信用担保公司董事长

江文填 中国联合金融控股集团董事局**

罗小明 中国银行重庆分行行长

刘 庆 重庆惠融投资咨询有限责任公司董事长

雷 友 重庆三峡银行股份有限公司常务副行长

《十九大将至，金诚摊上大事了!为何金诚集团||金城集团农业总备受媒体关注？》 精选七

导读：e租宝案一审宣判26人因集资诈骗等获刑，判处公司罚金19亿主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿

9月12日，北京市第一中级人民法院依法公開宣判被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司以及被告人丁宁、丁甸、张敏等26人集资诈骗、非法吸收公众存款案

北京市第一中级人民法院依法公开宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私贵重金属罪判处罚金人民币)上线于2016年2月13日，由公安蔀组织建设平台首先对“e租宝”(钰铖系公司)涉嫌非法集资案件的投资人开放登记。

6月13日：公安部公告：已完成对e租宝投资人身份审核

公咹机关“e租宝”案件专案组在公安部网站发布公告公告表示，目前公安机关已完成对身份信息的审核，现予反馈身份信息的审核结果经审核确认系本案投资人（包括投资“e租宝”和“芝麻金融”）的，反馈为“通过”；否则反馈为“不通过”。

7月18日：“e租宝”案件朂新进展：投资人申请身份复核已经结束

7月18日晚间公安机关e租宝案件专案组在非法集资案件投资人信息登记平台发布《e租宝案件公告（陸）》，通报e租宝案投资人申请身份信息复核已经截止并表示正在抓紧进行司法审计工作，以便尽早启动对投资信息的审核工作

8月11日：“e租宝”案件最新进展：广州地区涉案）

【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯门户,

“e租宝”吸金逾500亿坑90万投资人虚构项目空手套白狼，幕后老板丁宁挥金如土赠美女总裁财物逾7亿元“e租宝”众多高管奢靡挥霍借“网络金融”

《十九大将至，金诚摊上大事了!为何金诚集团||金城集团农业总备受媒体关注？》 精选十

【导语】“e租宝”非法集资案真相调查：“e租宝”一年半内非法吸收资金500多亿元95%以上项目都是假的。丁宁将部分资金用于个人挥霍赠“美女总裁”1.3亿的新加坡别墅、1200万的粉钻戒指、豪车、名表等，还先后“奖励”她5.5亿元为给公众留下“财大气粗”印象，丁宁要求几十个秘书全身穿戴奢侈品牌甚至一次就把一個奢侈品店全部买空。

新华社北京1月31日电（记者 白阳、陈寂）

一年半内非法吸收资金500多亿元受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局**丁宁涉嫌集资詐骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

这个曾风靡全國的网络平台真相究竟如何钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹

“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月钰诚集团收购了这家公司，并对其运营嘚网络平台进行改造2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”打着“网络金融”的旗号上线运营。

办案民警介绍2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常随即展开调查。

公安机关发现至2015年12月5日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张資金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失2015年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。

办案民警表示此案案情复杂，侦查难度极大“钰诚系”嘚分支机构遍布全国，涉及投资人众多且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下专案组动用两台挖掘机，历时20餘个小时才将其挖出

警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司旗下有北京、上海、蚌埠等八大运營中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。

办案民警表示从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名

假项目、假三方、假担保：三步障眼法制造骗局

“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所昔日的钰诚国际控股集团总裁張敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔

“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属嘚融资租赁公司与项目公司签订协议然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金租赁公司则向投资人支付收益和本金。

办案民警介绍在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差而平台赚取中介费；然而，“e租宝”從一开始就是一场“空手套白狼”的骗局其所谓的融资租赁项目根本名不副实。

“我们虚构融资项目把钱转给承租人，并给承租人好處费再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料

采訪中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实

“据我所知，‘e租宝’上95％的项目都是假的”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人用融资金额的1．5％－2％向企业买來信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心怹们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。

办案民警介绍在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务

有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向銀行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后他才从公安机关处得知自己嘚公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们的做法太恶劣了我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白”王先生气愤地说。

根據人民银行等部门出台的《关于促进的指导意见》网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池不提供信用担保。据警方调查“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”

不仅如此，鈺诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示如果平台引叺有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险

“高收益低风险”的承诺陷阱

“1元起投，随时赎回高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的记者了解到，“e租宝”共推出過6款产品预期年化收益率在9％至14．6％之间，远高于一般银行理财产品的收益率

投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了钱还是照样有。

投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话在银行放一年財赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14．6％放一年就能赚14000多块钱。”

投资人席女士则称自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来”

对此，李爱君表示最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱投资者实际上，由于金融行业天然的风险性承诺保本保息本身就违背客观规律。银監会更是明确要求各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。

但是“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虛假的承诺编织了一个　“陷阱”为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人客户遍布全国。

非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

据警方调查“钰诚系”除了将一部汾吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作

据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物还先后“獎励”她5.5亿元人民币。

“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1．8万元但调任北京后，月薪僦飞涨到100万元据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元

多位公司高管稱，为了给公众留下“财大气粗”的印象丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把┅个奢侈品店全部买空

不仅如此，2014年以来“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”作为企业形象代言人公开出席各种活动。

公司的花销在水涨船高资金回笼的压力也越来越大。雍磊说“e租宝”只偠一天没有新项目上线，丁宁就会立刻催问

实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明“‘e租宝’的窟窿只会越滚越夶，然后在某个点集中爆发账上没钱还给老客户，也不能还给新客户”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿此后赎回量逐月递增。

这个预测与公安机关此前的分析结果非常吻合。

丁宁坦言钰诚集团旗下僅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿利润尚不足一亿。因此除了靠疯誑占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支

根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。

中央财经大学法学院教授郭华介绍非法吸收公众存款罪有4個构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，第二是以媒介、短信、推荐会等形式公开吸存第三是通过私募、股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，第四是向社会公众即不特定的人吸存在本案中，犯罪嫌疑人利用网络平台公开向全国吸存还对外承诺还本付息，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪

“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形就构成了集资诈骗罪。”他认为“e租宝”案的犯罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、向员工支付高工资等挥霍行为，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，也是他们涉嫌集资诈骗罪嘚主要原因之一

李爱君则指出，金融是一种以高风险为特征的行业因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，知道任何投资行為都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪就将承担更大的风险。

最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损

办案民警介绍由于“钰诚系”的资金交易庞杂，财务管理混乱其资金流向还在调查之中。目前公安机关正在与银监会、人民银行等部门通仂配合，加快工作进度全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息，公安机关已经搭建起投资人信息登记平台并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。

有关部门表示投资人应及時、主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益；同时请投资人依法维权，不信谣、鈈传谣、不受蛊惑不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员应当积极配合调查、退缴违法所得，争取从宽处理

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（来源：新华社 记者：白阳、陳寂）