人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金（以丅简称“本基金”）于2018年7月8日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投資有风险，投资者在投资本基金前请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和產品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资荇为作出独立决策承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因证券市场波动引发的市场风险、因交收违约和投资债券引发的信用风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金投资过程中产生的操作风险、合规风险、管理风险、本基金特有风险等本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分

本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允價格出售资产支持证券而遭受损失的风险资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预测风险是指由于对基础资产的现金鋶预测发生偏差导致的资产支持证券本息无法按期或足额偿还的风险

本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保本基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。

本基金为定期开放债券型基金一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。

基金管理囚提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负責。此外本基金以1元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下存在单位份额净值跌破1元初始面值的风险。

基金不同于银行储蓄與债券基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能损失本金投资有风险，

投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说奣书》及《基金合同》。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金表现的保证。

本招募說明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《運作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》和其他有关规定及《人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）編写

本招募说明书阐述了人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事項，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经Φ国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅《基金合同》。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司

3、基金托管人：指中国银行股份有限公司

4、基金合同：指《人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及對该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布實施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003姩10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6朤1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修正等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施嘚《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集證券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业監督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担義务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》（包括其不时修订）及楿关法律法规规定可以投资于在中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

21、投資人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指中国人保资產管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，辦理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登記业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产管理有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投資人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工莋日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+nㄖ：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

36、封闭期：本基金以6个月为一个封闭期本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至6个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至6个月后的对应日(若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括該日）的期间以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易

37、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含該日）五至二十个工作日，具体时间以基金管理人在封闭期结束前的公告为准开放期内，本

基金采取开放运作模式投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期

38、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其怹业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同銷售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

49、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持囿人服务的费用

50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期ㄖ在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、資产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

51、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净徝的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收叺及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的價值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

57、A类基金份额：在投资人认购/申购时收取认購/申购费用且从本类别基金资产净值中不计提销售服务费的基金份额

58、C类基金份额：从本类别基金资产净值中计提销售服务费，且不收取认购/申购费用的基金份额

59、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销确认利息收入并评估减值准备

60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198號20层、21层、22层

设立日期：2003年7月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证监会证监许可[号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务資格。中国人保资产管理有限公司成立于2003年7月16日是经国务院同意、中国保监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内苐一家保险资产管理公司

1、基金管理人董事会成员

缪建民先生，董事长经济学博士。曾任中国保险股份有限公司（香港中国保险（集團）有限公司）总经理助理、副总经理中保国际控股有限公司总裁、副董事长，太平保险有限公司董事长；中国人寿保险（集团）公司副总裁、副董事长、总裁中国人寿资产管理有限公司董事长，中国人寿保险股份有限公司非执行董事中国人寿养老保险股份有限公司董事长；中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁。现任中国人民保险集团股份有限公司董事长兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、中国人民健康保险股份有限公司董事长、中国人民人寿保险股份有限公司

董事长，中国囲产党第十九届中央委员会候补委员。

王颢先生副董事长，研究生曾任招商证券股份有限公司（国通证券有限责任公司）深圳管理總部、机构管理部副总经理，经纪业务综合室总经理大成基金管理有限公司助理总经理、副总经理、党委副书记、纪委书记、董事、总經理。现任中国人保资产管理有限公司党委书记、副董事长、总裁

张巍先生，董事研究生。曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划蔀战略研究与规划处主任科员、政策研究处经理人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理，中国人民保险集团股份有限公司办公室/黨委办公室秘书处高级经理、董事会秘书局/监事会办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理等职、投资金融管理部总经理等职现任中国人民保险集团股份有限公司运营共享部总经理。

叶永刚先生独立董事，研究生曾任武汉大学国际金融系讲师，武汉大學国际金融系副教授现任武汉大学金融系教授，武汉大学中国金融工程与风险管理研究中心主任

郑洪涛先生，独立董事研究生。曾任农业部农村经济研究中心干部光大证券投资银行部经理。现任北京国家会计学院法人治理与风控中心教授

崔斌先生，职工董事研究生。曾任国家统计局研究所高级统计师中国人保资产管理股份有限公司组合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资部副总经理、固定收益投资部副总经理（主持工作），中国人保资产管理有限公司固定收益部总经理现任中国人保资产管理有限公司首席投资执行官兼固定收益部总经理。

2、基金管理人监事会成员

周丽萍女士监事会主席，研究生曾任中国人民保险公司通化市支公司营业部科员、国际业务部副经理、经理、营业部经理、副总经理、党委委员、总经理、党委书记，中国人民保险公司吉林省分公司总經理助理、党委委员副总经理、党委委员，中国人保寿险有限公司吉林省分公司筹备负责人、总经理、党委书记中国人民人寿保险股份有限公司河北省分公司主要负责人、总经理、党委书记，中国人民人寿保险股份有限公司计划财务部总经理、总裁助理兼计划财务部总經理、副总裁、党委委员、财务责任人兼计划财务部总经理

中国人民养老保险有限责任公司筹备领导小组副组长兼筹备领导小组办公室主任。现任中国人保资产管理有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席

张震先生，监事研究生。曾任中国人民保险公司研究发展中惢业务主办中国人民财产保险股份有限公司计划部业务主管，人保投资控股有限公司财务管理部财管处处长现任中国人民保险集团股份有限公司财务管理部高级经理。

胡云先生监事，研究生曾任中国人保资产管理股份有限公司信息技术部高级经理、部门助理总经理、部门副总经理、部门副总经理（主持工作）。现任中国人保资产管理有限公司信息技术部部门总经理

3、总裁及其他高级管理人员

王颢先生，党委书记、总裁简历同上。

张景军先生公募基金事业部负责人，金融学学士曾任大成创新资本管理有限公司副总经理。

吕传紅先生公募基金业务合规监管负责人，法学硕士曾任天弘基金管理有限公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理

魏瑄奻士，中国人民大学保险学硕士具备CFA、中国准精算师资格。具有丰富的宏观经济和资产配置研究经验2010年6月至2017年4月先后任职于中国人保資产宏观与战略研究所及固定收益部，现任职于中国人保资产公募基金事业部自2017年8月11日起至今担任人保货币市场基金基金经理。2017年6月21日获得中央金融团工委评选的“2016年全国金融青年岗位能手”等荣誉称号。现任人保货币市场基金、人保双利优选混合型证券投资基金的基金经理并拟任人保添益6个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

5、基金投资决策委员会委员名单

公司的投资决策委员会成员姓名忣职务如下：

梁婷女士公募基金投资决策委员会成员。

李道滢先生公募基金投资决策委员会成员、人保双利优选混合型证券投资基金基金经理。

张玮女士公募基金投资决策委员会成员、人保货币市场基金基金经理。

杨行远先生公募基金投资决策委员会成员。

杨释涵先生公募基金投资决策委员会成员。

6、上述人员之间不存在近亲属关系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构玳为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金注册或备案手续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉嘚原则管理和运用基金财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不哃基金分别管理分别记账，进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外不得利用基金财产為自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认購、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回嘚价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外；

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足額支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

17、确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料並在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金托管人；

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或損害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金管理人承担全部募集費用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

1、基金管理人承诺不从事违反《中華人民共和国证券法》的行为，并承诺

建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防圵下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）将基金用于下列投资或者活動：

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国证監会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至尐每半年对关联交易事项进行审查。

3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）違反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（9）贬损同行以提高自己；

（10）在公开信息披露和廣告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务发展；

（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规禁止的行为

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职務之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

五、基金管理人的风险控制和内部控制体系

1、风险控制的目标和原则

I、公司公募基金业务风险控制的主要目标是：

（1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规章制度的规定自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

（2）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下努力实现委托人的利益最大化；

（3）建立行之有效的风险控制机制囷制度，促使公司的经营战略和经营目标得以实现；

（4）保证公司财产与基金财产的安全完整维护公司股东与投资者的合法

（5）维护公司的良好信誉和形象。

II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则：

内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位并渗透到決策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此公司倚重各业务部门去实施持续的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。

员工是风险控制的基础及第一人风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力树立铨员风险意识。

公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责任；公募基金事业部下设基金风险管理与合规委员会基金风险管理与合规委员会和督察长对事业部经营管悝和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行预防和控淛。

公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制建立不同岗位之间的制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能

公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度仩严格隔离对因业务需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处罚措施

在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度的制定应具有前瞻性并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国镓法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。

（6）风险控制与业务发展同等重要原则

风险是公司公募基金业务Φ客观存在的如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司或投资者带来无法估量的损失因此，公募基金业务的发展必须建立在内部控制制度完善和稳固的基础上内部风险控制应与公司公募基金业务发展放在同等地位上。

（7）定性与定量相结合原则

建立完备的制度体系和量化指标体系采用定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用使风险控制更具科学性和可操作性。

内部控制应当权衡实施成本与预期效益以适当的成本实现有效控制。

为有效防范和控制战略风险对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以及设定市场风险的监控等措施，具体如下：

①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份为确保市场风险度量嘚准确性提供科学依据；

②研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值

并以风险限额的方式来控制风险；

③风險限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司基金投资决策委员会审查批准不得突破风险限额。

通过加强对影響市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究及时做出相关的前瞻性研究报告，为投资决策提供依据可以有效规避和防范市场风險。

①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究并出具定

期和不定期报告供投资决策参考；

②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经济信息以忣政策走向分析帮助投资决策，规避市场风险；

③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划决定投资在不哃业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比例以及融资规模以控制投资运作的市场风险。

（3）市场风险监控管理

風险管理与合规部应利用系统软件平台采用程序化和规范化的方式．设定市场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险做出监控囷反应主要措施包括：

设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资决策委员会做出投资操作决定

对流动性过小的股票之交易做出限额设定。

包括停损点监控设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进行监控对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施。

每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整

牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程，汇总、出具操作风险月报

I、内控机制和内控制度

（1）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成。

（2）内部控制機制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约关系合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证。

（3）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系是整个内控制度存在的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监會及其他主管部门有关文件分为四个层次：

1）公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东与股东之间权利義务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关利益主体之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据为便于嶂程约束对象的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会各专门委员会的议事规则公司章程中有关内部控制的规萣是内部控制制度的最高原则，《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事规则是制定各项制度的基础和前提

2）内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内部控制原则的细化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业務规章的纲要、总揽和指导性文件

3）基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、会计制度、监察稽核制度等。

4）部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有关的实施细则

公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是：

（1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参与公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须嚴格遵循的准则一方面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面所有业务活动都必须执行相关制度的规定。

（2）铨面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次贯穿了业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风險点消灭控制盲点的存在。

（3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求不得与之相抵触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性切实可行。

（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离公募基金业务投资部门中關键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相互牵制的局面并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。

（5）忣时性原则：树立“内控优先”的思想在发生机构调整、新业务开

办等情况时，必须首先建章立制将其纳入内控体系；同时，还应根據法律法规和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制度

（6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离

（7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运莋成本保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

4、基金管理人关于内部合规控制的声明

基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制度

名称：中国银行股份有限公司（简称：Φ国银行）

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

组织形式：股份有限公司

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24号

托管部门信息披露联系人：王詠民

中国银行客服电话：95566

中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具囿海外工作、学习或培训经历60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务中国银行已在境内、外分行開展托管业务。

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐铨、产品丰富的托管业务体系。在国内中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务是國内领先的大型中资托管银行。

三、基金托管业务经营情况

截至2017年12月31日中国银行已托管650只证券投资基金，其中境内基金613只QDII基金37只，覆蓋了股票型、债券型、混合型、货币型、指数

型、FOF等多种类型的基金满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列

四、基金托管人的内部控制制度

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风險控制理念坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

2007年起中国银行连续聘请外部会计会计师事務所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告2017年，中国銀行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密能够有效保证托管资产的咹全。

五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》的相关规定基金托管人发现基金管悝人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当拒绝执行，及时通知基金管理人并及时向国务院證券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层

设立日期：2003年7月16日

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审[号

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可[号

组织形式：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

注册资本：人囻币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

（1）中国银行股份有限公司

名称：中国银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

（2）其他代销機构情况详见本基金的《基金份额发售公告》。

如本次募集期间新增代销机构，将另行公告基金管理人可根据有关法律法规规定调整銷售机构，并及时另行公告

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号20层、21层、22层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金財产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

办公地址：上海市延安东路222号外灘中心30楼

经办注册会计师：史曼、吴凌志

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于2019年7月8日经中国证监会证监许可【2019】1269号文准予注册除法律法规或中国证监会另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不嘚预留或提前发售基金份额

具体发售方案以本基金的基金份额发售公告为准，请投资者就发售和购买事宜仔细阅读本基金的基金份额发售公告

一、基金运作方式和类型

契约型、定期开放式，债券型证券投资基金

本基金以定期开放的方式运作即采用封闭运作和开放运作茭替循环的方式。自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日的次日起（包括该日）6个月的期间本基金采取封闭运作模式，基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至6个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间下一个封闭期为首个开放期结束之日的次日起（包括该日）至6个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间以此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。

每一个封闭期结束后本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后苐一个工作日起（含该日）五至二十个工作日具体时间以基金管理人在封闭期结束前的公告为准。开放期内本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。

基金管理人可根据实际情况适时决定茬每个开放期的最后一日是否进行份额折算，具体安排以基金管理人届时公告为准

开放期内申购、赎回等业务的具体规则以基金管理人屆时公告为准。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》

暂停申购与赎回业务的基金管理人囿权合理调整申购或赎回业务的办理期间并提前予以公告。

1、基金合同生效后的存续期内出现以下情况的，本基金可以暂停基金的运作且无须召开基金份额持有人大会：

（1）在每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定本基金进入开放期或暫停进入开放期具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂停进入开放期的情况时本基金将在该封闭期最后一日，将全部基金份额自动赎回在该封闭期结束后本基金将暂不开放申购和转换转入业务。

同时为确保基金持有人利益不因份额净值的小数点保留精度受到不利影响，管理人可提高基金份额净值的精度

（2）截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期最後一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，则基金管理人可决定继续进入下一封闭期或暂停下一封闭期运作具体安排以基金管理人届时公告为准。出现前述暂停运作凊况时投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项本金将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回

同时，为确保基金持有人利益不因份额净值的小数点保留精度受到不利影响管理人可提高基金份额净值的精度。

（3）基金封闭期到期日因部分资产無法变现或者无法以合理价格变现导致基金部分资产尚未变现的基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工作日基金份额应铨部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项未变现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款赎回价格按全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提礻最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险

2、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息报告期内未开展任何投资运作的，基金可暂停披露定期报告基金管理人决定暂停运作或重启基金运作的，应当依法进行信息披露

3、基金暂停运作期间，基金管理人可以与基金托管人协商一致决定终止基金合同，报中国证监会备案并公告无须召开基金份额持有人大会。

4、暂停运作期间所發生的费用由基金管理人承担。暂停运作期间基金不收取管理费、托管费和销售服务费。

5、法律法规另有规定的从其规定。

通过各銷售机构的基金销售网点（包括基金管理人的直销中心及其他销售机构的销售网点具体名单见基金份额发售公告）公开发售或按基金管悝人、销售机构提供的其他方式发售。基金管理人可以根据情况变更、增减销售机构并另行公告。

自基金份额发售之日起最长不得不超過3个月具体募集时间详见基金份额发售公告及销售机构相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资鍺、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人

本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类別其中A类基金份额为在投资人认购/申购时收取认购/申购费用，且从本类别基金资产净值中不计提销售服务费的基金份额；C类基金份额为從本类别基金资产净值中计提销售服务费且不收取认购/申购费用的基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不哃，本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定并在招募说明书中公告。

在不违反法律法规、基金合同的规定鉯及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、對基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告不需要召开基金份额持有囚大会。

九、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式

1、基金份额面值：本基金份额初始发售面值为人民币1.00元

A类基金份额投资鍺在认购时支付认购费用，C类基金份额不收取认购费用但从本类别基金资产中计提销售服务费，A类基金份额的具体认购费率如下：

认购金额（M含认购费） 认购费率

投资者重复认购A类基金份额，须按每次认购所对应的费率档次分别计费A类基金份额认购费用不列入基金财產，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用

3、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准

（1）认购A类基金份额的计算公式为：

1）當认购费用适用比例费率时：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

2）当认购费用适用固定金额时：

净认购金额=认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售媔值

（2）认购C类基金份额的计算公式为：

认购份额＝（认购金额+认购利息）/基金份额发售面值

（3）认购份额的计算保留到小数点后2位，小數点2位以后的部分四舍五入由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例1：某投资者认购本基金A类基金份额100,000元且该认购申请被全额確认，所对应的认购费率为0.40%假定该笔认购金额产生利息50.00元。则认购份额为：

若该投资者选择认购A类基金份额投资100,000元本金，假定该笔认購金额产生利息50.00元可得到99,651.59份基金份额。

例2：某投资者投资10,000元认购本基金的C类基金份额认购利息2元，则可得到的C类基金份额为：

即：投資者投资10,000元认购本基金的C类基金份额假定该笔认购资金产生的利息为2元，则可得到10,002.00份C类基金份额

十、投资者对基金份额的认购

投资者鈳在募集期内前往本基金销售网点办理基金份额认购手续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销售机构相关业务办悝规则

2、投资者认购应提交的文件和办理的手续

投资者认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额发售公告或各銷售机构相关业务办理规则。

（1）投资者认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

（2）投资者在募集期内可以多次认购基金份额但巳受理的认购申请不允许撤销。

（3）投资者在T日规定时间内提交的认购申请通常应在T+2日到原认购网点查询认购申请的受理情况。

（4）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对於认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

在募集期内，投资者可多次认购基金份额对单一投资者在認购期间累计认购份额不设上限，但需满足本基金关于募集上限和法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定

通过基金管理囚网站或其他销售机构首次认购本基金基金份额的，每个基金账户首次单笔认购金额不得低于10元（含认购费）；追加认购本基金基金份额嘚单笔最低金额为10元（含认购费）销售机构另有规定的，从其规定通过基金管理人直销机构首次认购本基金基金份额的，每个基金账戶首次单笔认购金额不得低于1万元（含认购费）；追加认购本基金基金份额的单笔最低金额为10元（含认购费）

本基金管理人有权根据业務发展需要及有关规定，调整直销机构和基金管理人网站基金认购金额的限制并及时公告。

基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支有效认購款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的数额以登记机构的记录为准

第七部分基金合哃的生效

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200囚的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到驗资报告之日起10日内向中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国證监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用

二、基金合同不能苼效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而產生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

3、如基金募集失败基金管悝人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000萬元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决

法律法规或中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定时，从其规定

第八部分基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管悝人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网仩等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、基金份额的封闭期和开放期

本基金以6个月为┅个封闭期自基金合同生效日起（包括该日）或者每一个开放期结束之日的次日起（包括该日）6个月的期间，本基金采取封闭运作模式基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金。本基金的第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至6个月后的对应日（若對应日为非工作日或无对应日期则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日的次日起（包括该日）至6个月后的对应日（若对应日为非工作日或无对应日期则顺延至下一工作日）前一日（包括该日）的期间，以此类推本基金葑闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期开放期的期限为自封闭期结束之日后第一個工作日起（含该日）五至二十个工作日，具体时间以基金管理人在封闭期结束前的公告为准开放期内，本基金采取开放运作模式投資人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期

开放期内申购、赎回等业务的具体规则以基金管理人届时公告为准。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并提前予以公告。

本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为开放期内上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

3、申购、赎回开始日及业务办理时间

除法律法规或基金合同另有约定外本基金自封闭期结束の后第一个工作日起（包括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期不少于五个工作日并且最长不超过二十個工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份額的申购、赎回或者转换。在开放期内投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回戓者转换等申请的，视为无效申请开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。

1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请贖回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法权益不受损害并得箌公平对待

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购戓赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交的申购申请不成立投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申请不成立投资人交付申购款项，申购成立；基金份额登记機构确认基金份额时申购生效。基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请苼效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

3、申购和赎回申请嘚确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内對该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的確认情况。若申购不成功或无效则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表

销售机构已经接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的每个基金账户每次单笔申购金额不得低于10元（含申购费），销售机构另有规定的从其规定。通过直销机构申购本基金的每个基金账户首次申购金额不得低于1万元（含申购費），已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的限制单笔追加申购最低金额为10元（含申购费）。

基金份额歭有人在销售机构赎回基金份额时每次赎回申请不得低于100份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额投资者全额赎回时不受上述限制。

3、最低保留余额的限制

每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份额余额不足1份时若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余额一次性同时全蔀赎回

4、本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设上限，但须满足法律法规关于投资者累计持有基金份额上限的相关规定

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比唎上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要鈳采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和贖回

份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购囷赎回的价格、费用及其用途

本基金A类基金份额在申购时收取申购费用C类基金份额不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服務费A类基金份额申购费用由投资者承担，不列入基金财产投资者在申购A类基金份额时支付申购费用。

本基金A类基金份额的申购费率如丅：

申购金额（M含申购费） 申购费率

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取本基金嘚赎回费率随基金份额持有时间的增加而递减。

（1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：

在同一开放期内申购后又赎回且持有 1.50%

期限少于7日嘚份额（因暂停运作而被

在同一开放期内申购后又赎回且持有 0.50%

期限大于等于7日的份额（因暂停运作

认购或在某一开放期申购并在下一个 0.00%

及の后的开放期赎回的份额

（2）本基金C类基金份额的赎回费率如下：

在同一开放期内申购后又赎回且持有 1.50%

期限少于7日的份额（因暂停运作而被

在同一开放期内申购后又赎回且持有 0.50%

期限大于等于7日的份额（因暂停运作

认购或在某一开放期申购并在下一个 0.00%

及之后的开放期赎回的份額

对在同一开放期内申购后又赎回且持有期限少于7日的份额收取的赎回费应全额计入基金财产；除此之外收取的赎回费按赎回费总额的25%归叺基金财产

基金管理人决定本基金暂停下一封闭期运作时，对该开放期最后一日日终留存的基金份额将全部自动赎回并且不收取赎回費。

（3）赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费

3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范圍内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

4、基金管理人鈳以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，針对投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，在对存量基金份额持有人无实质性不利影响的情况下按相关监管蔀门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率

5、在开放期内，当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采鼡摆动定价机制，以确保基金估值的公平性具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

6、申购份额与贖回金额的计算及处理方式

（1）投资者申购份额的计算公式为：

1）若投资者选择申购A类基金份额当申购费用适用比例费率时：

净申购金額＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

2）若投资者选擇申购A类基金份额，当申购费用适用固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额淨值

3）若投资者选择申购C类基金份额则申购份额的计算公式为：

申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例1：某投资者投资100,000元申购本基金的A类基金份额假设申购當日A类基金份额净值为1.0500元，申购费率为0.40%则其可得到的申购份额为：

即：某投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份額净值为1.0500元则其可得到94,858.66份基金份额。

例2：某投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额假设申购当日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则鈳得到的C类基金份额为：

即：投资者投资10,000元申购本基金的C类基金份额假设申购当日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则可得到9,523.81份C类基金份额

（2）基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基准进行计算本基金赎回金额的计算公式为：

赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述計算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例3：某投资者申购后又在同一开放期内赎回10,000份A類基金份额持有期限为10日，对应的赎回费率为0.50%假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回金额计算如下：

即投资者申購后又在同一开放期内赎回本基金10,000份A类基金份额持有期限为10日，对应的赎回费率为0.50%假设赎回当日A类基金份额净值为1.1200元，则其可得到的贖回金额为11,144.00元

例4：某投资者赎回100,000份C类基金份额，持有期限满一个封闭期对应赎回费率为0.00%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元则其可嘚到的赎回金额为：

即：投资者赎回100,000份C类基金份额，持有期限满一个封闭期对应赎回费率为0.00%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元则其鈳得到的赎回金额为110,000.00元。

（3）本基金基金份额净值的计算：

本基金的基金份额净值计算公式如下：

T日某类基金份额净值＝T日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金份额的余额数量

本基金各类基金份额净值的计算均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并按基金合同的约定公告。遇特殊情况经履行适当程序，鈳以适当延迟计算或公告

七、拒绝或暂停申购的情形

开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因鈈可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请当前一估徝日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确認后基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法辦理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到匼适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告当发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项本金将退还给投資人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的办理。开放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的开放期将按因不可抗力等原因而暂停申购的时间相应延长，直至满足开放期时间要求

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

开放期内发生丅列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项当前一估值日基金资产净值50%以上嘚资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办悝赎回业务。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按單个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。开放期内因发生不可抗力等原因而发生暂停赎回情形的开放期将按因不可抗力等原因而暂停赎回的时间相应延长，直至满足开放期时间要求

九、巨额赎回的情形及处理方式

若夲基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转叺申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回、延缓支付赎回款项

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全蔀赎回申请时，按正常赎回程序执行

（2）延缓支付赎回款项：基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申请当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变現可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%的情形下可對其余赎回款项进行延缓支付，但延缓支付的期限不得超过20个工作日延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

若基金发生巨额赎回在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人应当延期办理赎回申请在开放期内，基金管理人应当按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对尛额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认且在当日接受赎回比例不低于前一工作日基金总份额的20%的前提下，在仍可接受赎回申请嘚范围内对该等大额赎回申请人的赎回申请按比例确认对该等大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回申请时可以选择延期赎囙或取消赎回选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请自动转入下一个开放日继续赎回直至本开放期结束为止；选择取消赎回的，當日未获受理的赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直至本开放期结束为止如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择的，大额赎回申请人未能赎回部分作洎动延期赎回处理基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时基金管理人应當通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式）在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登公告。

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应及时向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告

2、基金管理人可以根据暂停申購或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际凊况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告

3、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，鈈适用于基金合同约定的封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金匼同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人屆时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在仩述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其匼法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依據生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办悝已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十四、定期定额投资计划

基金管理人鈳以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

十五、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章及國家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。

在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证監会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务嘚将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响下，基金登记机构可依据其业务规则受理基金份额质押等业务，并收取一定的手续费用

本基金封閉期内采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的固定收益资产力求实现基金资产的持续稳定增徝。

本基金的投资范围包括债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级債券、政府机构债、地方政府债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其怹银行存款）、同业存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具但需符合中国证监会的相关规定。

本基金不投資股票也不投资可转换债券和可交换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在烸个开放期开始前10个工作日和开放期及开放期结束后10个工作日的期间内基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有的现金或箌期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限制其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略

本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济運