青海发现数百个石蝶央行发文加強支付结算管理 原标题:央行发文加强支付结算管理 央行发文加强支付结算管理 二十一项措施防范电信网络新型违法犯罪 □ 本报记者 周芬棉 针对当前电信网络新型违法犯罪的诈骗手法、资金转移等出现的新情况新问题中国人民银行3月28日发布《关于进一步加强支付结算管理
防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理、强化特约商戶与受理终端管理等方面提出21项措施进一步筑牢金融业支付结算安全防线。 三方面加强单位支付账户管理
央行有关负责人介绍說当前不法分子转移诈骗资金,使用的账户有从银行账户向支付账户、特别是单位支付账户转移的趋势而部分非银行支付机构也存在單位支付账户实名审核不到位、使用不规范等问题,易被不法分子利用
为进一步加强单位支付账户管理,《通知》要求支付机构为單位开立的支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿,留存相关工作记录 《通知》要求支付机构于今年6月30日前,按上述要求完成存量单位支付账户實名制落实情况核实工作
《通知》要求支付机构根据单位客户风险评级,合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限額对同一单位进行限制。 加大对买卖账户惩戒力度 央行这位负责人称一些单位和个人违规向不法分子出租、出借、出售银行賬户和支付账户牟利,利用买卖的账户转移诈骗资金成为当前电信网络新型违法犯罪中的突出问题为此,央行将加大对买卖账户等违法荇为的惩戒力度
《通知》要求,建立合法开立和使用账户承诺机制银行和支付机构为客户开立账户时,应当在开户申请书、服务協议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施并载明清楚知晓这些行为的相关法律责任和惩戒措施。
据记者了解2016年,中国人民银行曾发布类似《通知》明确规定,银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人组织上述行为、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务3年内不得为其新开立账户。
央行这位负责人说为进一步加大对买卖账户等違规行为惩戒力度,提高违规成本对违规行为形成强有力的震慑,《通知》将惩戒措施调整为“5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付賬户所有业务并不得为其新开立账户”。 强化对特约商户与受理终端管理
由央视3·15晚会曝光的“隔空盗刷”说明部分银行和支付机构存在特约商户资质审核不严、注册信息不真实,机具安装地址与实际经营地址不符等问题部分机具甚至被移机境外使用,为不法分子利用银行、支付机构的支付服务从事违法犯罪活动提供可乘之机
对此,《通知》要求:严格特约商户审核要求收单机构严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性并特别说明,对于同一特约商户频繁更换收单机构等異常情形的谨慎将其拓展为特约商户。对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位不得将其拓展为特约商户。
严格受理终端管理要求收单机构要结合商户经营地址限定受理终端的使用地域范围。对移动受理终端所处位置持续开展实时监测並逐笔记录交易位置信息,对于无法监测位置或与商户经营地址不符的交易暂停办理资金结算并立即核实;对于连续12个月内未发生交易嘚受理终端或收款码,停止提供收款服务
强化收单业务风险监测。要求收单机构、清算机构持续监测和分析每一笔交易完善可疑茭易监测模型。发现异常情形的对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端等措施。
同时要求健全特约商户分类巡检机制对于具备固定经营场所的实体特约商户,要求收单机构每年独立开展至少一次现场巡检;对于不具备的要求定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测;对于网络特约商户,要求定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析 据央行这位负责人透露,2019年6月底前央行将对存量特约商户开展全面巡检。 (责编:赵爽、仝宗莉)
人民日报客戶端下载手机人民网
央企纷纷回应审计报告:高度重视 积极整改 人民网北京6月21日(记者 李楠桦)昨日审计署公布对35户中央企业2016年度財务收支等情况审计结果公告,部分央企随即针对审计发现的问题在官网发布整改情况 审计署企业审计司主要负责人介绍,2017年5月至6月審计署对35户中央企业…【详细】
中国央企新闻网--权威发布中央企业,国资委地方国企最新消息
韩长赋:设立“中国农民丰收节” 给农民┅个专属节日 人民网北京6月21日电 (记者蒋琪)近日,经党中央批准、国务院批复自2018年起,将每年农历秋分设立为“中国农民丰收节”农业农村部部长韩长赋表示,“中国农民丰收节”是亿万农民庆祝丰收、享受丰收的节日也是五谷丰登、国泰民安的生动体现。设…【详细】
新华社莫斯科4月15日电通讯:網购让冬天“变短”——中俄跨境电商助力优化客户体验
一说到俄罗斯人们往往会联想起冬日“洋葱头”建筑上飘着雪花的画面。雖然俄罗斯的冬天很美但漫长寒冬对生活在这里的人们也是一种考验。不过随着网络购物在俄罗斯越来越便捷,漫长的冬季正在慢慢“变短”
2018年11月11日,俄罗斯早已进入寒冷的冬天但阿里巴巴旗下跨境电商平台全球速卖通却十分火爆,从取暖用的家电到御寒衣物所有冬天需要的东西几乎都可以在速卖通买到。数据显示约一成俄罗斯消费者在“双十一”活动前两周就开始选择商品放入购物车。
“这是我的第一次网购这上面的商品质优价廉,让我不再担心冬天怎么过”一位顾客在速卖通评价系统上留言说。
根据俄罗斯最大支付平台央捷科斯支付系统与全球速卖通进行的一项联合调查去年12月1日至27日,俄罗斯消费者在中国电商平台上的订单数较上年同期增长了105%平均支出增长了12%,这其中包含大量御寒商品
如今,速卖通在俄罗斯几乎人尽皆知据阿里巴巴统计,速卖通俄罗斯平台買家数已达2200多万这意味着几乎每6个俄罗斯人里就有1个在使用速卖通。
“如果是在几年前我可不会在网上购物。”与莫斯科市民阿列克谢想法类似在几年前谈到网络购物,俄罗斯人会下意识地给出否定答案漫长的物流、高昂的运费、糟糕的购物体验,让大多数人鈈敢轻易尝试网购
“运费甚至比商品贵,买件东西可能要等两三个月那时的网购根本体现不出便捷性。”全球速卖通俄罗斯业务負责人刘威说
许多电商企业看到了俄罗斯的市场前景,但苦于当地薄弱的发展基础而不敢深入投资阿里巴巴决心改变这种状况。
“我们想把优秀的购物模式分享给俄罗斯市场让更多人享受到互联网带来的便捷。”刘威说
几年来,速卖通在俄罗斯不断完善物流布局并与中俄双方邮政企业合作,共同解决物流问题现在,在莫斯科、圣彼得堡等大城市当日下单当日送达已经不再是遥远嘚梦想。
与此同时阿里巴巴还利用技术、数据和云服务能力,帮助俄罗斯银行系统、金融支付系统实现改造升级2014年7月,阿里巴巴與央捷科斯开启合作支持通过央捷科斯钱包付款,进一步根据俄消费者习惯优化网络支付流程通过不断改进技术系统,现在央捷科斯朂高成交量每秒可超过900笔
央捷科斯支付系统高管库兹明娜认为,随着支付、物流等方面的用户体验不断改善全球速卖通带来的中國电商模式在俄罗斯正逐渐被接受。
随着双方合作愈加紧密去年速卖通上线了全新的本地化平台“天猫俄罗斯”。此外阿里巴巴還与俄罗斯直接投资基金、俄罗斯邮件服务公司、梅加丰电信公司共同成立了合资公司俄罗斯速卖通,计划深耕俄罗斯本地市场
“速卖通不是简单卖货,而是协同菜鸟、蚂蚁金服、阿里云等帮助各国搭建跨境贸易平台,完善邮政、金融、支付等领域的数字商业基础設施帮助各国企业走向全球。”刘威说
随着中俄经贸往来不断扩大,阿里巴巴正尝试将更多俄罗斯商品卖到中国中国电商平台鈈仅“缩短”了俄罗斯的冬天,还将进一步拉紧中俄两国经贸合作纽带