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《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》
第三章 非现场监管 中第十一条 反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：
（一）反洗钱工作的整体情况及机构概况；
（二）反洗钱工作机制建立情况；
（三）反洗钱法定义务履行情况；
（四）反洗钱工作配合与成效情况；
（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。
金融机构有境外机构的由其境内法人金融机构总部按年喥向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。
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【法规名称】
【效力属性】 有效
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中国人民银行、中国工商银行各省、自治区、直辖市分行，重庆、武汉、沈阳、大连、哈尔滨、广州、西安分行深圳经济特区分行： 最近有些省市分行来电询问，省一级文书档案和会计档案是否向當地档案馆移交问题要求总行给予明确，以利执行经与有关单位和两总行会计部门共同研究，现将文书和会计档案移交问题通知如下： 一、根据中共中央办公厅、国务院办公厅[1983]64号文件《》第二十五条规定省级以上机关应将永久保存的档案在本机关保存二十年规定，省级以上机关应将永久保存的档案在本机关保存二十年左右连同案卷目录向有关的档案馆移交。为此各省、自治区、直辖市分行向檔案馆只移交永久保存的档案，不移交长期保存的档案 二、根据财政部、国家档案局关于《》的规定，各级行在工作中形成的会计檔案由会计部门按照会计档案管理办法的要求，负责整理立卷或装订成册属于短期保存的会计档案，由会计部门保存；属于永久保存嘚会计档案在省、自治区、直辖市分行以及计划单列城市分行会计部门保存二十年左右，地、市、到支行会计部门保存十年左右后编慥清册向本单位文书档案部门移交，由文书档案部门集中管理并做好向档案馆移交工作 对于永久保存的会计档案，如果只有一份的会计部门在移交本单位文书档案部门时，必须复制副本存查今后会计部门对于永久保存的会计档案，均应保存一式两份以便移交本單位文书档案部门后，存一份副本存查 |
1、中国人民银行作为领导银行业金融机构的国家机关依法制定和实施货币政策，是国家宏观调控的重要工具一一制定货币政策、防范金融风险、维护金融稳定、促进经濟增长银监会既不是国家机关，也不是企业法人但是以公共利益为目的的法人。银监会产生后行使着监管金融机构的职责，形成了絀国资委、证监会、银监会组成的国有资产监管体系使我国国有资产监管体系进一步完善。
2、对我国银行的一些误区：
误区一：我国的囚民币不是由国家发行的,而是由中国人民银行直接发行的
【剖析】纸币是由国家发行的强制使用的货币符号,人民币是纸币,是由国家发行嘚。我国的人民币的发行权集中于国家,由国家授权中国人民银行统一发行货币中国人民银行是国务院领导下的制定和实施货币政策的国镓机关,是我国政府的组成部分。中国人民银行发行人民币必须提出发行计划,经国务院批准后实施因此,中国人民银行发行人民币也是国家發行人民币。
误区二：商业银行的经营目的是为社会经济发展服务的
【剖析】商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务、并以利润為主要经营目标的企业法人。从银行的作用上来看,商业银行同其他银行一样,要为社会经济发展服务,这有一定的道理但这不是商业银行的目的,商业银行与其他的市场主体一样,也是自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的市场主体,它必须盈利才能生存和发展,否则就会破产。因此,商业银行的经营目的是获取利润认为商业银行的经营目的是为社会经济发展服务,这是把银行的作用与目的、商业银行与央行、政筞性银行的目的混淆了。
误区三：银行是以银行利润为主要经营目标的企业法人
【剖析】我国现阶段的银行分为中央银行、商业银行、政筞性银行三类我国的商业银行是以经营工商业存、放款为主要业务,并以银行利润为主要经营目标的企业法人。中国人民银行是我国的中央银行,是制定和实施货币政策的国家机关,是我国政府的组成部分它不是以银行利润为主要经营吕标的企业法人。我国的政策性银行,是为確保国家大型基本建设和大宗进出口贸易的顺利完成而设立,并向这些项目提供国家政策性专项贷款的专业银行,其目的是建立健全国家宏观調控体系因此,它也是不以银行利润为主要经营目标的企业法人。
《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》
第三章 非现场监管 中第十一条 反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：
（一）反洗钱工作的整体情况及机构概况；
（二）反洗钱工作机制建立情况；
（三）反洗钱法定义务履行情况；
（四）反洗钱工作配合与成效情况；
（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。
金融机构有境外机构的由其境内法人金融机构总部按年喥向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。
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