个人外贸什么是负面合法性性

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2019-10-15 09:43 标签： 什么是负面合法性

答：从待遇上来看,第一个好些,底薪除去吃的相当于包吃住2500,1%的订单金额提成 和 10%的利润提成 很难比较 而且我觉得有 阿里巴巴 和 2届广交会,已经算...

大家都知道个人做外贸业务，收汇不如有进出口权的大企业方便如何安全、便捷的收汇，成了困扰外贸SOHO的一大难题

在收汇款离岸账户选择上，不少外贸人会选择Panpay畢竟PanPay是真实的银行1类户，全球可收、可转且由欧盟央行强监管，资金安全有保障当然，关于个人收汇的问题不少外贸SOHO人还是有疑问。例如：

PanPay支持个人开户吗

今天，小Panda就给大家来梳理梳理

个人申请PanPay账户，需证明贸易真实性

PanPay服务的对象主要是大陆地区的一般贸易企業。如果外贸SOHO以个人名义开户须在开户时提交贸易真实性证明。

l 如果从事一般贸易可提交以往的贸易合同/商业发票/物流单据等任意一種，用于证明贸易背景

l 如果从事跨境电商，可提交电商店铺后台截图截图中须完整现实店铺的受益人主体。

特别提醒：个人提交开户须谨记以下两点，递交不当可能导致合规团队拒绝开户且一旦被拒绝，无法再次申请

1. PanPay仅接受具备贸易背景的SOHO个人开户。以海外旅游消费等理由申请开户的，合规团队一般会拒绝开户

2. 个人申请开户的，请务必上传合格的贸易证明（贸易单据或者电商店铺后台截图）如提交无效的贸易证明材料，合规团队恕不反馈拒绝理由

高危行业不可开户，合规问卷须认真填写

以下受限制实体或者行业不能申請PanPay账户：

1. 联合国决议所涵盖的团体，法律实体、机构和类似机构以及有关金融制裁的法律法规；

2. 无论客户何时受到制裁以及其受制裁的司法管辖区都因严重违法行为而受到制裁的团体，法律实体和类似机构；

3. 由FATF指定为非合作的司法管辖区的业务所在地或银行业务；

4. 壳公司（没有实际存在的公司涉及有效的决策、运营或现金以外的资产或等值的现金）；

5. 壳银行（一家银行，设在一个没有实体存在的国家涉及有意义的决策和管理，并且与受监管的金融集团没有正式关联）；

6. 不记名股份公司；

7. 未注册的慈善机构；

10. 实体未在其成立或提供服务嘚国家或地区根据适用法律持有适当许可；

11. 与商业交易无关的流量；

12. 发行、购买或出售虚拟货币/加密货币；

13. 贵金属和宝石；

14. 涉及现金的私囚到私人汇款；

15. 涉及武器、弹药和国防设备的销售；

16. 儿童色情ESCORT服务以及服务的销售和/或广告；

17. 招标拍卖（一分钱拍卖）；

特别提醒：在填写开户问卷的时候，请根据实际经营状况勾选业务范围随意勾选高危行业导致开户被拒绝，无法申诉

在使用账户的过程中，请避免與受限制/高危行业发生交易往来一旦发生，资金无法入账甚至可能触发反洗钱监管，导致强制关户

接受私对公汇款或者与高风险地區交易，须提前报备

出于合规考虑PanPay账户原则上不接受私对公汇款（欧元支付区的欧元交易除外）及涉及高风险地区的汇入和汇出。如因嫃实贸易必须请在交易发生前联系官方客服或者账户经理报备，获得许可后方可接收

特别提醒：报备前请准备好与该笔交易相关的贸噫证明材料（贸易合同/商业发票/物流单据等均可）。未提前获得许可的私对公汇款或涉及高风险地区的交易PanPay合规团队有权拒绝交易。具體高风险国家和地区名单请联系官方客服或者账户经理获取。

最后小Panda想告诉各位外贸伙伴：个人从事外贸，在合规监管上限制很多需要特别重视。外贸SOHO只是过渡阶段希望在PanPay的助力下，SOHO个人和中小企业可以走得更远

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