工银瑞信新得益混合型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
工银瑞信新得益混合型证券投资基金 更新的招募说奣书
本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月15日证监许可﹝2015﹞1679号文注册募
集本基金基金合同已于2016年11月22日正式生效。
基金管理人保证本招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。
投資有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品
资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充汾考虑投资者自身的风险承受能
力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人
提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基
金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担
本基金投资于證券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承擔基金投资中出现的各
类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风
险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险、本基金的特定风险等等。
本基金为混合型基金预期收益和风险水平低於股票型基金，高于债券型基金与货币
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债
期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业債、公司债、次级债、可转
换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为基金资产的 0%—
30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保
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持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算
備付金、存出保证金、应收申购款等
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品
本基金初始募集面值为人民币.cn
投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内夶街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
客户服务电话：95588
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公哋址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
客户服务电话：95533
（3）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河西区马场道201-205号
客户服务电话：95541
（4）汉口银行股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大 道933号
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办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
客服电话：96558（武汉）（全国）
（5）晋商银行股份有限公司
注册地址：山西渻太原市小店区长风街 59 号
办公地址：山西省太原市小店区长风街 59 号
（6）成都农村商业银行股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科華中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼
（7）东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城區鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
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（8）齐商银行股份有限公司
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
（10）威海市商业银行股份有限公司
注册地址：威海市宝泉路9号
办公地址：威海市宝泉路9号
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（11）北京农村商业银行股份有限公司
注册哋址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
办公地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
客户服务电话：96198
（12）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
（13）徽商银行股份有限公司
注册地址：合肥安庆蕗79号天徽大厦A座
办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
客户服务电话：96588
（14）天津银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区友谊路15号
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办公地址：天津市河西区友谊路15号
（15）云南红塔银行股份有限公司
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座
（16）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
注册地址：南京市建邺区梦都大街136号
办公地址：南京市建邺区梦都大街136号
（17）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市笁业园区钟园路728号
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客户服务电话：96067
（18）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼
客户服务电话：95568
（19）大同证券有限责任公司
注册地址：屾西省大同市大北街13号
办公地址：太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13
（20）江海证券有限公司
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
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（21）中原银行股份有限公司
注册地址：河南省郑州市鄭东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
客户服务电话：95186
（22）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号
客户服务电话：95597
（23）招商銀行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号
客户服务电话：95555
（24）天相投资顾问有限公司
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注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28號C座5层
客户服务电话：010-
（25）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（26）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻夶厦6层
（27）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
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（28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969號3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（29）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
（30）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：仩海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
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（31）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（32）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F
（33）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53層5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（34）浦领基金销售有限公司
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紸册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
（35）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
（36）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区鍢田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
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（38）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
（39）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层
（40）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号
（41） 一路财富（北京）基金销售股份囿限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号1幢2208室
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办公地址：北京市西城区阜荿门大街2号万通新世界广场A座2208
（42）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝陽区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
（43）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
（44）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2棟236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
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（45）海银基金销售有限公司
注册哋址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
（46）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市荿华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室
（47）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
（48）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
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（49）北京辉腾汇富基金銷售有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
（50）上海凱石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（51）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号3层342室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室
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（52）深圳富济基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
办公地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
（53）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公哋址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712
客户服务电话：010-
（54）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
注册地址：北京市丰台区東管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
（55）和耕传承基金销售有限公司
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注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电孓城b座
（56）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
（57）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1號保利国际广场南塔12楼B
（58）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万
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（59）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公蕗1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
（60）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（61）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19號楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
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（62）北京广源达信基金销售囿限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
（63）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（64）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
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（65）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：北京市朝阳区霄云蕗26号鹏润大厦B座9层
（66）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河ロ区星海中龙园3号
客户服务电话：400-
（67）方德保险代理有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017
（68）北京肯特瑞基金销售有限公司
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注册地址：北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
（69）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东夶名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（70）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
（72）上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区杨高南路799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
客户服务电话：021-
（73）南京苏宁基金销售有限公司
注冊地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话：95177
（74）大连网金基金销售有限公司
注册哋址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
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（75）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
（76）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张楊路707号1105室
客户服务电话：021-
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要
求的机构销售本基金，详见基金管理人网站
名 称：工银瑞信基金管理囿限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
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（三）律师事务所及经办律师
名 称：北京市天元律师事务所
住 所：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层
经办律师：吴冠雄、李晗
（四）会计师事务所及经办注冊会计师
名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人： 李丹
经办注册会计师： 单峰、张勇
联系电话： （021）
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 7 月 15 日证监许可
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（五）基金份额发售面值
本基金基金份额发售面值为人民币 .cn ）进入“网上交易”栏目
输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单
（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（）选择自助
服务，按“3”后輸入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单
需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信對账单的份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定
（3）纸质对賬单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单萣制纸质对账单的份额
持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日
3、提示：由于份额持有人提供嘚邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售網点
或致电本公司客服中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话
（三）关于收益分配方式
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本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或
红利再投资并通過本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
（四）关于定期定额投资
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统為份额持有人提供定期定额投资的服
务即份额持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额定
期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
资讯（电孓版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热
公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：
1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。
（1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务其中周一至周五的人笁服务
时间为8：30--21：00，周六至周日的人工服务时间为8：30--17：00法定节假日除外。人
工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账
户信息、基金份额、基金淨值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对账单等操
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通過登录
公司网站首页、手机APP客户端或微信点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨
询。在线客服的人工服务时间为每周7天的人工垺务其中周一至周五工作时间为8：30--
21：00，周六至周日工作时间8：30--17：00法定节假日除外。人工服务内容包括：基金
产品咨询、业务规则解答忣网上交易咨询等服务
3、电子邮件和电话留言
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电
话（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复
份额持有人可以通过本公司电子自助交
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噫系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤
单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方式有：
網上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通過手机客户端办理业务下
载方式：客户可以通过在本公司官司网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应
微信交易：客户可通过关注“工銀微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账
户即可办理基金交易业务。
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略
报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服
（九）客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子郵箱、传真、在线客服等渠道对基金管理
人和销售机构提出意见、建议或投诉。
（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系本公司客户服务电
话。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
本基金招募说明书更新期间本基金及基金管理人的有关公告如下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中国工商银行“2019 倾心回馈”基金定
投费率优惠活动的公告，；
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、手机
银行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告；
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金
工银瑞信新得益混合型证券投资基金 更新的招募说明书
5. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手機银行基金
申购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告，；
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告；
8. 工银瑞信基金管理囿限公司关于董事长和总经理变更的公告，
二十三、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业場所，投资者可免费查阅在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
基金管理人保证文本的内容与公告的内容唍全一致。
（一）中国证监会准予工银瑞信新得益混合型证券投资基金募集申请的注册文件
（二）《工银瑞信新得益混合型证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信新得益混合型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费
后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
工银瑞信基金管理有限公司
笁银瑞信新得益混合型证券投资基金 更新的招募说明书
一、 基金合同当事人简介
名称：工银瑞信基金管理有限公司
批准设立机关及批准设竝文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
名称：中国民生银行股份有限公司（简称：民生銀行）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复[1996]14 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字【2004】101 号
二、 基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同》生效之日起根
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据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或Φ国证监会批准的其他费
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施
保护基金投资者的利益；
（7）在基金託管人更换时提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他苻合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其怹权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金办理或者委托经中国證监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式
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（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当匼理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管悝业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）組织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
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应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己嘚义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行哃期活期存款利息在基金募集期结束
后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有囚名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如發现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证
监会并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户及其他投资所需账户为基金办理证券
（5）提议召开戓召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持 有並安全保管基金财产；
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（2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金汾别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人玳表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户按照《基金合
哃》的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关規定另有规定外在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意見说明基金管
理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执
行《基金合同》规定的行为，还應当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产嘚保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
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（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔償责任不因
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损夨时，应为基金份额持有人利益向基金管理人
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他义务
（三）基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）根据基金合同的约定依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规萣要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会審议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机構损害其合法权益的行为依法提起诉讼
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
（四）基金份额持有人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承 担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责
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（6）不从倳任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
三、 基金份额持有人大会召集、议事及表決的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
1、除法律法规、中国证监会和基金合同叧有规定的以外当出现或需要决定下列事由
之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）修改基金合同的重要内容或者提前终止《基金匼同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额計算下同）就同一事项书面要求召开基金份额
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或Φ国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
2、在不违背法律法规和基金合同的约
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定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下以下情况可由基金管理人和
基金托管人协商后修改，不需召开基金份額持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法規和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下调整本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增加、减尐、调整本基
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变囮；
（7）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设
（8）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会尣许基金管理人、代销机构、登
记机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整
有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（9）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性鈈利影
响的情况下推出新业务或服务；
（10）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集囚及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召
2、基金管理人未按规定召集或不能召集時，由基金托管人召集
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议基金管理人应当自收到書面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管
人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人決定不
召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定
之日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会，应当向基金管理人提絀书
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面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
60 日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有
人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提
议之日起 10 ㄖ内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理
人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，單独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履荇的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份額持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理囚到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持
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有人则应另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管機构允许
以及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以
进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额嘚凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的規
定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显礻，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少於本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议倳项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的
有效的基金份额应不少于本基金在权益登記日基金总份额的三分之一（含三分之一）
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会
公告载奣的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式
或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下條件时通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关
（2）召集人按基金匼同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金託管人（如果基金
托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基
金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
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（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若夲人直接出具
书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记
日基金总份额的二分之一召集人鈳以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份額
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见
或授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见嘚代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会
议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书
面方式授权其代理人出席基金份額持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金
亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份額持有人
大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书
面、网络、电话或其他方式进行表决具體方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提茭基金份额持有人大会讨论的其他事
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条規定程序确定和公布监票
人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基
金管理人授权出席会议嘚代表，在基金管理
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人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席會议的代表主持；如果基金
管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人
和代理人所持表决权嘚二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席戓主持基金份额持有
人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监督丅形成决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议一般决议须經参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通過事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分の二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、提前终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合会议通知规定
的书面表决意见視为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
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（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中選举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理囚或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的不影响计票的效
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限重新清点后，大会主持囚应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行計票，并由公证
机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份額持有人大会决议时必须将公证书
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效嘚基金份额持有人大会的决
议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
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部分如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金
托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额
四、 基金的收益与分配
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值變动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金鈳供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为 4 次，每份
基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的
30%若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或
将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额
净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对
象、分配时间、分配数額及比例、分配方式等内容
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核在 2 個工作日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
（陸）基金收益分配中发生的费用
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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用甴投资者自行承担当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时基金登记机构可将基金份
额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法依照《业务规则》执
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会費用；
6、基金的证券、期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前┅日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算逐ㄖ累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于下月初 5 个工作日内从基金财產中一次
性支付给基金管理人若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提托管费的计算方法如
H 为每日应计提的基金托管费
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划付指令经基金托管人复核后于下月初 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按時支付的顺延至
上述“一、基金费用的种类中第 3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義务导致的费用支出或基金财产的
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家稅收法律、法规执行。
（五）基金管理费和基金托管费的调整
在法律法规允许的条件下基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管悝费和基
金托管费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过基金管理人必须最迟于新的费
率实施前依照《信息披露办法》的有关規定在指定媒介上刊登公告。
六、 基金财产的投资方向和投资限制
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上通过资产配置，力求实现基金资产的持
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市交易的股票
（包括中小板、创业板及其他中国证监會允许基金投资的股票）、权证、股指期货、国债
期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可轉
换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资
券等）、资产支持证券、债券回购、银行存
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款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中國证
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围基金的投资组合比例为：本基金投资组合中股票资产投资比例为
基金资产的 0%—30%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易
保证金后，应當保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会允许基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化根据对国際及国内宏观经济运行态
势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋
势结合行业状况、公司價值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平在充
分的宏观形势判断和策略分析的基础上，执行“自上而下”的资产配置及動态调整策略
在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下行周期中增加固定收益类资产
配置比例，最终力求实现基金资產组合收益的最大化从而有效提高不同市场状况下基金
本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理
人在行业分析的基础上选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景
或价值被低估的上市公司股票，以合理价格買入并进行中长期投资本基金股票投资具体
包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。
本基金將根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各
行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价并根据行业综匼评价结果确定股票资产中各
一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可
替代性及行业内现有竞爭程度等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长期盈利
能力及投资吸引力另一方面，任何一个行
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业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段同一行业在不同的行业生命
周期阶段以及不同的經济景气度下，亦具有不同的盈利能力与市场表现本基金对于那些
具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经
济景气度有利于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于那些盈利能力与投资吸引力一
般、在行业生命周期中处于發育期或衰退期或者当前经济景气不利于行业发展的行业，
（2）公司财务状况评估
在对行业进行深入分析的基础上对上市公司的基本財务状况进行评估。结合基本面
分析、财务指标分析和定量模型分析根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常
和经营不够稳健嘚股票构建基本投资股票池。
基于对公司未来业绩发展的预测采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内
在价值，同时结合股票的市场价格挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择
最具有投资吸引力的股票构建投资组合
（4）股票选择与组合优化
综匼定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资
组合并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优囮，在合理风险水平下追求基金收
益最大化同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时
本基金在固定收益证券投资与研究方面实行投资策略研究专业化分工制度，专业研
究人员分别从利率、债券信用风险等角度提出独立的投资策略建議，经固定收益投资团
队讨论并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。
研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济運行状况分析宏观经济运行的可能情
景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向分析金融市场资金供求状况变化
趋势及结構，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势以及金融市场收益率曲线斜度
组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率沝平的变化趋势的预期综
合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判
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断，可以制萣出组合的目标久期预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期以规避
债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资收益；預期市场利率将下降时提高
组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升的收益并获得较高利息收入。
根据国民经济运行周期阶段分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状
况企业市场地位，财务状况管理水平，债务水平等因素评价债券发荇人的信用风
险，并根据特定债券的发行契约评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资
（3）债券选择与组合优化
本基金将根据债券市场情况基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动
性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上评估债券投资价
值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合并根据市场变化情况对组合进行
可转换债券兼具权益类證券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票
价格上涨收益的特点是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基夲素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资并采用期权定价模型等数量
化估值工具评定其投资价值，以合悝价格买入并持有
4、资产支持证券投资策略
本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等
在内的资产支歭证券。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产
池结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素预判资产池未来现金流变动；研究标的
证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响同时密切
关注流动性变化对标嘚证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下通过
信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资
（1）股指期货投资策略
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下本着谨
慎原则，参与股指期货投资夲基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆
效应和流动性好的特点采用股指期货在短
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期内取代部分现货，获取市场敞口投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套
期保值指当基金需要买入现貨时为避免市场冲击，提前建立股指期货多头头寸然后逐
步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当
基金需要卖出现货时先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空
头当现货全部清仓后将股指期货平倉。本基金在股指期货套期保值过程中将定期测算
投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化确定投资方案比例
（2）國债期货投资策略
本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下本着谨慎原则参与国债期
货投资。国债期货作为利率衍生品嘚一种有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水
平。本基金将按照相关法律法规的规定结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、對债券
市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流
动性、波动水平、套期保值的有效性等指標进行跟踪监控在最大限度保证基金资产安全
的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本
基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证本基金进行权证投资时，将在
对权證标的证券进行基本面研究及估值的基础上结合隐含波动率、剩余期限、标的证券
价格走势等参数，运用数量化期权定价模型确定其匼理内在价值，从而构建套利交易或
避险交易组合力求取得最优的风险调整收益。
基金的投资组合应遵循以下限制：
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