货币市场基金更新招募说明书(2020年苐1号)

基金管理人：永赢基金管理有限公司

货币市场基金（以下简称“本基金”）于2017年3月30日获中国证

券监督管理委员会证监许可〔2017〕428号文准予注册募集本基金的《基金合

同》和《招募说明书》已通过中国证监会指定媒介进行了公开披露。本基金的基

金合同于2017年4月20日正式生效

本招募说明书是对原《货币市场基金招募说明书》的更新，原招

募说明书与本招募说明书内容不一致的以本招募说明书为准。基金管悝人保证

本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中

国证监会对本基金募集申请的注册并不表明其對本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资

者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般

来说基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大本基金为货币市场基金，

属证券投资基金中的低预期风险品种其长期平均预期风险和预期收益率低于混

合型基金、股票型基金及债券型基金。

本基金投资于具有良好流动性货币市场工具

在保持安全性和高流动性的前

提下，追求超过基准的较高收益

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券

市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境

引发的系统性風险个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动

性风险基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发嘚信用风

险基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，

基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金

合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件了解基金的风险收益特

征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自

身的风险承受能力相适应理性判断市场，谨慎做出投资决策并通过基金管理

人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。

本基金在募集过程中（指验资成立时）及成立运作后单一投资者持有基金

份额的比例不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动

超标的除外）且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动等方式变相规避50%

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证投资本基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高

低并不预示其未来业绩表现基金管理人提醒投資者基金投资的“买者自负”原则，

在投资者做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

本基金的募集对象为個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人本基金的目标客户不

包含特定的机构投资者。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载投资组合报告为

2019年第1季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日（本招募

说明书财务资料未经审计）基金管理人仅根据2020年3月14日发布的《永赢基

货币市场基金调整收益支付方式、七日年囮收益

率计算方法并修订基金合同、托管协议的公告》及《永赢基金管理有限公司关于

调整旗下部分基金最低赎回份额的公告》对本招募說明书中本基金收益支付方式、

七日年化收益率计算方法、直销柜台、网上交易和微信交易平台单笔最低赎回份

额进行更新，并对基金托管人部分进行了更新其余部分未做更新。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

2020年9月1日起执行。

合哃的变更、终止与基金财产的清算

第十九部分基金合同的内容摘要

第二十部分基金托管协议的内容摘要

第二十二部分其他应披露事项

说明書的存放和查阅方式

《货币市场基金招募说明书》（以下简称

）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称

券投资基金销售管理辦法》（以下简称

）、《公开募集证券投资基金

运作管理办法》（以下简称

证券投资基金信息披露管

、《货币市场基金监督管理办法》、《关于

实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》

、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》（以下简称

《流动性风险管理规定》

货币市场基金基金合同》（以下简称

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并對其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授

权任何其怹人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国證监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享囿权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务

本招募说明书中除非文意另有所指，下列词

、基金管理人：指永赢基金管理有限公司

、基金合同或本基金合同：指《

货币市场基金基金合同》及对

本基金合同的任何有效修订和补充

、托管协议：指基金管悝人与基金托管人就本基金签订之《

币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

货币市场基金招募说明书》及其更新

、基金产品资料概要：指《

货币市场基金基金产品资料概要》

关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将

、基金份额发售公告：指《

货币市场基金基金份额发售公告》

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

届全国人民代表大会常务委

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《铨国人民代表大会

等七部法律的决定》修改的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中國证监会

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

证券投资基金信息披露管悝办法》及颁布机关对其不时做出的

、《运作办法》：指中国证监会

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出嘚修订

、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

、中国证监會：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人民银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担義

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

、合格境外机构投资者：

指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投資者

：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份額持有人：指依基金合同和招募说明书合

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议代为办理基金销售业务的机构

、登记业务：指基金登记、存管、過户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名

、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为永赢基金管理有

限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动凊况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

认购、申购、赎回、转换

、非交易过户、份额转让

基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

监会办理基金备案手续完毕并獲得中国证监会书面确认的

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

、存续期：指基金合同生效至终止之间的鈈定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申請的

、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的業务规则，由基金管

、认购：指在基金募集期内投资人

根据基金合同及招募说明书的规定

、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申

、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金嘚行为

、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

歭基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售機构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净贖回申请

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申

超过上一开放日基金总份额的

、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

对象以买入成本列礻，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内

计算的基金资产净值与按市场利

率和交易市价计算的基金资產净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益

产生稀释和不公平的结果基金管理人于每一估值日，采用估值技术对基金持

有的估值对象进行重新评估，即

、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已

其计算公式为：每万份基金已实现收益

益所折算的年资产收益率

、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的價值

基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资產净

已实现收益和七日年化收益率

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在

與银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

、中国：指中华人民共和国就本基金合同而言，不

名称：永赢基金管理囿限公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字

日成立的合资基金管理公司初始注册资夲为人民币

住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路

住所：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

（3） （山东）有限责

住所：青岛市崂山区深圳路

办公地址：青岛市崂山区深圳路

（4） 中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

（5） 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街

办公地址：北京市西城区闹市口大街

住所：武汉市东湖新技术开发区关东園路

注册地址：上海市徐汇区长乐路

注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路

（10） 股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路

（11） 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路

办公地址：上海市浦东南路

（12） 上海天天基金銷售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路

办公地址：上海市徐汇区龙田路

（13） 上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新區环路

办公地址：上海市浦东新区环路

（14） 南京苏宁基金销售有限公司

（15） 北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

（16） 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代悝销售

在基金管理人网站公示基金销售机构名录

办公地址：上海市浦东新区世纪大道

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：远闻（上海）律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦电路

办公地址：上海市浦东新区浦电路

经办律师：屠勰、沈国兴

四、审计基金财产的会计师事務所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：上海市世纪大道

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《銷售办法》、基金合同

本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币）

4、基金管理人的其他销售渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。

1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账

2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单

投資者可拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子邮件服务。内

容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

投资者可拨打愙服热线、网站申请订制（退订）免费的手机短信服务。内

容包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等

（六）客户投诉及建议受悝服务

投资人可以通过客服热线、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投

诉等需求，基金管理人将尽快给予回复并在处理进程中隨时给予跟踪反馈。

基金管理人将定期或不定期举办专业研讨会、投资者见面会或其他形式的

交流活动为投资者提供与基金管理人进行矗接交流的机会。

客服热线：(021)（该电话可转人工服务）

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

投资者如果需偠了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售

代理人申请查阅以下文件：

1、中国证监会准予注册本基金募集的文件；

2、《货幣市场基金基金合同》；

3、《货币市场基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其它文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可在办公时间免费查阅