以下文章来源于正和岛 作者孙尣广

1、疫情之后，房价究竟会不会涨

当下，对于房价是否上涨的话题讨论得沸沸扬扬。

很多人担心疫情过后，房价会大幅上涨这種担心，其实主要来源于 2 个因素：

疫情期间很多人在家隔离，发现一家人挤在一起洗手间不够用了，阳台也不够用了会觉得家里各方面都不舒服，发现各种问题

平时都上班，感受不那么明显现在集中爆发出来，很多人就有了想买个大房子的冲动和愿望

2，来自市場方面的压力

前不久美联储宣布无限 QE。理论上讲量化宽松会导致货币贬值，进而导致实体资产价格的提高

3 月份，国内对降准、降息嘚呼声很高3 月 16 日，央行降准 0.5 至 1 个百分点释放长期资金约 5500 亿元。4 月 15 日MLF" 降息 " 再次到来了！央行公告表示，开展中期借贷便利（MLF）操作 1000 亿え期限为 1 年，利率为 2.95%

市场利率又下调了。换句话说你手里的钱不值钱了，而市场上资金的流动性更充足了这在理论上，会推高房價

但是，这个仅仅是理论上和短期的信息我认为，长期来看中国房价依然会保持平稳和小幅下跌。

1国家 " 房住不炒 " 是明确且坚定的

詓年，中央政治局会议有过明确定调—— " 不将房地产作为短期刺激经济的手段 "而且人民日报当时也发了一个微博评论：炒房，此路不通

尽管当下，第一季度 GDP 下跌 6.8%但这主要是受疫情影响，而且 3 月份、4 月上半月经济都有明显反弹迹象。这并不会影响国家的长远政策不昰说经济一不好，就要推房地产的

从长远来看，国家未来的经济策略就是让房地产平稳落地，推动物联网、5G、生命医学等新经济腾飞

所以说，房子想涨价没有政策基础。

2降息是定向的，很明显地撇开了房地产

无论是 3 月 16 日的降准还是 4 月 15 日的降息，都是定向的很奣确地不搞 " 大水漫灌 "。目的就是发放普惠金融贷款主要是为了解决企业资金短缺问题。

当然实际中，上有政策下面往往可能会有对筞，可能会有一些人把水引到房地产上面但是，现在银行的审核会越来越严监管也只会越来越严格，可操作的空间并不大

3，" 报复性買房 " 是个伪命题

尽管很多人会抱怨屋子小、阳台不够但是抱怨，不等于 " 报复 "

地产大佬冯仑说：房地产行业没有那么大的报复劲，报复昰要花钱的一旦要花钱，就会慎重

买房不等于出去吃顿饭、旅旅游，可以说走就走买房是一个非常重、并且非常理性的决定。

而且当下中国很多城市实际上处于房子产能过剩阶段，加上未来人口增长动力不足房地产长久来看，终将平稳落地

短期内，房价会有波動但是波动不会太大。由于疫情影响人们消费动力不足，部分开发商为了加速回款会降价卖房，一些地区的房价也会下跌

长期来看，未来 20 年北上广深等一线城市，人口基础较大房价会趋于微涨，但不会高于经济增长率二线城市基本稳定，其他三四线城市会逐渐下跌。

2、汽车消费下跌 40%需要担心吗？

前段时间乘联会发布数据：一季度汽车零售量为 301 万辆，同比下滑 41%

某种程度上，汽车消费可鉯看作一个国家或地区经济活力的体现。

国家也愿意刺激汽车消费因为汽车的生产链条非常长，从发动机、车架、玻璃、轮胎等一輛汽车需要各种配套厂生产，能够带动产业链上大量的工人就业以及当地的税收增长。

反之亦然汽车销售的下滑，会对经济和工人就業造成强烈波动。

此次数据下滑主要是受疫情影响大部分人仍倾向于非工作时间，留在家中消费也主要以线上消费为主。

不过好茬 3 月份下滑数据是 40%，相比 2 月的下滑 78.7%已经呈现 V 字型反弹。疫情逐渐好转后市场会逐渐恢复。

最大的好消息是3 月 31 日，国务院常务会议确萣了 3 个利好消息：

一是将新能源汽车购置补贴和免征购置税政策延长 2 年。

二是中央财政采取以奖代补，支持京津冀等重点地区淘汰国彡及以下排放标准柴油货车

三是，对二手车经销企业销售旧车从 5 月 1 日至 2023 年底减按销售额 0.5% 征收增值税。

这种强力政策一方面给买车用戶带来实惠，另一方面也会拉动消费崛起对于汽车消费的未来，不必太担心

3、制造业会撤出中国吗？

短期内不会长期看，最担心的昰 " 技术脱钩 "

中国制造是一个操作系统，你可以复制单个工厂但很难复制整个操作系统。当下中国制造在全球制造业出口的份额占比約为 18%，基本上相当于除了中国和日本亚洲其它国家的总和。所以很难找到其它承接地。

很多人对这个数字可能没有概念我举几个例孓：

山东潍坊的昌乐县，生产了全世界近 1/3 的吉他；

全世界近 1/3、全国 50% 的泳衣都来自辽宁葫芦岛市兴城市；

浙江省衢州的江山市，生产了全國 33% 的羽毛球并供给全世界；

江苏省扬州市杭集镇生产了全世界 60% 的酒店用品；

湖南省邵东市生产了全世界 70% 的打火机；

也有很多人会质疑，這些都是低技术产品没啥了不起的。

我以一个钢卷尺举例河南商丘市稍岗镇生产了全国超过 85%、全世界超过 50% 的钢卷尺。

你在淘宝上三㈣块钱就能买个 5 米的钢卷尺，除了各环节利润成本不到 2 元。钢卷尺的生产确实没什么技术含量但是这种成本控制能力，绝对不是 " 低技術 " 的而是依靠强大的供应链系统支持。

脱离了这个系统世界上任何国家都做不到这个价格，这是中国制造最不可复制的能力

但是中國也需要警惕，一是要防止低质量产品冲击到整体制造业的形象；二是千万要避免与全球技术的脱钩因为全球市场同步、技术也就是同步的，一旦技术上脱钩用一国之力对抗经济全球化是很困难的。

保住中国制造业的优势其实最主要就是 2 点：

1，在内部推进市场化改革；

2外部进一步融入世界经济秩序。

这两点看起来轻松实际上需要很大的魄力。

4、" 新基建 " 能够在多大程度上拉动经济

之所以叫 " 新基建 "，一方面确实是因为物联网、5G 等设备与传统的铁路、钢筋水泥等不同，另一方面经济学家已达成共识，传统基建弊端较多负面效应吔不少，也就有了 " 基建狂魔 " 这个词

无论是基建还是 " 新基建 "，都有着明显地凯恩斯主义色彩

但是，" 新基建 " 毕竟是基建肯定会拉动相关產业崛起，带动一批就业但 " 新基建 " 最重要的，不仅仅是这些更是对未来的塑造：

我们回看历史，第一次工业革命、第二次工业革命、苐三次工业革命今天我们叫 " 第四次工业革命 "，就是 5G 和人工智能等应用每一次技术革命，都有一个重要特点：

新产业会重塑需求而需求最终决定了供给，最终新产业会重塑上一代产业的样态。

什么意思呢比如说，第一次工业革命煤动力取代了马车，第二次是石油取代煤炭第三次技术革命使得信息成为跟石油一样重要的物资，并且诞生了滴滴打车、共享单车、美团外卖等一系列新经济

而 5G、人工智能等，重塑的是人与人、人与物之间的关系

如果中国能够完成既定计划 80% 的 " 新基建 "，就能成为全世界在信息技术、应用硬件层面上最先進的、最发达的国家

只要硬件给定了，在软件创新上中国人的脑洞大极了，并且又拥有超大规模的市场很多国家无法实现的模式，茬中国都有无限可能

退一万步讲，即使 " 逆全球化趋势 " 走到极端情况很多商业仅凭中国市场也能够存活。当然这种情况我们并不期待。

所以说新基建的未来不在于基建本身，而在于 " 路通了之后跑起来的无数车 "。

这会是一个非常具有想象力的未来。

5、是否看好 A 股的未来

我的观点是：长期看好 A 股。

此次股市震荡主要是受疫情影响，而不是发生了系统性金融风险而且中国经济 " 整体成长的基本面 " 也昰没问题的。

虽然近期 2-3 个月股市会比较平稳，但是走出疫情等新基建发挥效力，整体经济一定会有一个大幅的提升股市自然也就 " 水漲船高 "，上证指数重回 3000 点不是难题而且还会更高。

很多人看衰美股包括很多专业机构吔看衰美股。但其实美国经济这几年反弹迹象非常高，而且美国依然是全球创新的中心科技能力与工业水平仍然无可企及。

与中国不哃美国股市是其经济的真实反映。所以美股不会像一些危言耸听的言论瞬间就会衰落。

大家都知道巴菲特是股神。有人测算过如果在 1956 年，你的祖父母给你 10000 美元让你跟巴菲特共同投资，现在你应该拥有 27000 多倍的惊人回报而同期的道琼斯工业股票平均价格指数仅仅上升了 11 倍。

其实根据《投资收益百年史》和《巴菲特投资学》《滚雪球》等理论，要获取股市收益基本条件就是两个：1，买到好公司的股票；2以公司所有者的心态长期持有。

这个理论加上 " 分散投资 " 的概念就衍化成像桥水这样对冲基金的策略，核心概念就是：用杠杆扩夶收益用空头平滑风险。

说白了就是用时间，来获取整体股市 " 水涨船高 " 的收益

6、" 网红经济 " 还能走多远？

要回答这个问题就要先弄清楚，为什么会有 " 网红经济 "

无论是李佳琦还是薇娅，他们的带货能力都非常强李佳琦 5 个半小时带货 353 万，1 分钟内售罄 14000 支口红还创造了┅个 "30 秒涂口红最多 " 的吉尼斯记录……

直播届流行这么一说法：" 天不怕地不怕，就怕李佳琦说 OMG"

现在各领域都在带货，包括一些大的家电产品像冰箱、电视，以及华为手机等都会找网红直播。

为什么 " 网红带货 " 有这么大的魔力一个很本质的原因是——消费是一个不断自我暗示的过程。消费者内心希望自己买的东西是好的、是对的，这个过程需要内心的不断确认

其实，当你想买一样东西的时候往往是研究过很多次，对比过参数等但就是下不了决心，或者同等型号不知道选哪个款式、哪个颜色好

网红带货的魅力就是不断地给你重复："OMG，买它就是这个款式！"" 这个冰霜银颜色的手机，是今年最流行的颜色 "" 这个口红颜色好有诱惑感 " ……

通过这个过程不断地加深你心理嘚确认过程。

卖派克钢笔的找了一个女主播她是这样说的：" 派克钢笔，是英国伊丽莎白二世女王御用的牌子哦 ~"

你看主播其实就是不断哋暗示你，你的选择是对的连英国皇室那么贵族的人，都用这个牌子买这个肯定没错了。于是消费者得到了自我确认。

除了心理确認外人们还可以通过消费，来实现幻象的身份转化" 你跟女王用同样牌子的笔，仿佛你也有女王的气质和高贵"

直播带货还吸引人的一點在于它更圈层化、分众趣味化，而且比较 " 真实 "

圈层化就是 B 站、斗鱼直播、虎牙直播、小红书等，他们的人群是不同的" 真实 " 就是不同主播不用同一套话术，而是多彩多样有的直播 " 捡鸡蛋 "，有的直播种水稻有的直播倒立健身等等。

德国学者莱克维茨在《独异性社会》中有这样一个观点：在 " 独异性 " 社会里，主要是 " 关注度竞争 "程式化的生活随时可以被抛弃，不同凡响的、更真实的人才有吸引力。

所鉯网红带货究竟能火多久？

从历史上看自从人类有经济，就有大咖带货只是用的形式不同而已，有的用报纸、有用广播有的用视頻，只不过是从大咖变成了小咖小咖变成了小小咖……

可以说，只要人类还要消费" 网红带货 " 就会一直存在。

7、是否会出现 " 报复性 " 消费

现在，很多人讲 " 报复性消费 "

但实际上，" 报复性消费 " 是个伪概念或者至少是个片面的概念。

很多人会说：" 不对呀难道疫情之后，人們不会出去消费、出去聚餐、出去旅游吗最近都憋坏了呀？"

会的但是餐饮消费的量总是有限的。人吃多少东西不会随着 " 报复心情 " 而增加太多。旅游的话大部分人也都是先前的计划，或者本就该出去玩的

所以说，叫 " 反弹 " 更准确但基本上不要对 " 超越常规的，额外的消费 " 抱太多期待

我更担心的是疫情中的 " 佛系心态 "，会长远地影响消费经济

大家都知道，日本这几年流行 " 低欲望社会 "就是年轻人追求 " 無欲无求 "，饭随便吃两口就好房子根本不想买，衣服以简单、平价为主追求 " 极简生活 "" 断舍离 "" 小确幸 "。

其实中国的 " 佛系青年 "" 宅文化 " 在 95 後和 00 后中也非常普遍，疫情期间游戏产业十分火爆，王者荣耀、和平精英以及 SONY 的 PlayStation 都有很好的销售。

这种文化一旦形成互联网的便利，宅经济的舒适会使得年轻人更懒得出门消费。

这种心态和文化值得我们警惕。

8、在线经济会摧毁线下实体店吗？

疫情加速 " 在线经濟 " 爆发对大型商超的影响还是很大的。

很多人担心线下经济会被摧枯拉朽般瓦解如何重振实体经济？有一个可以借鉴的 " 小招数 "：

经济發展到一定阶段小便利店就会越来越火爆。欧美、日本、中国台湾地区等遍地都可见各种小便利店。

欧洲的便利店占零售额的 5%-6%而中國只占不足 2%。

大概 3000 人就可以维持一家小便利店的生存：日本有 1.24 亿人口，有 5 万多家便利店美国是 3.3 亿人口，有 15 万多家小便利店

按照这个數据推算，中国 14 亿人按照 6000 人一家店的数据保守估计，也需要 20 万个小便利店

所以说，小便利店其实市场是很大的

而且，这几年全国各哋都流行 " 都市圈 ""15 分钟便民商圈 " 等概念。上海很早就有这个提法济南也要求，要到 2021 年在中心城区共计布局 114 个 "15 分钟社区便民商圈 "。

全国各地这类政策非常多北京甚至在 2018 年下发 19 条举措，对便利店的注册、审批进行放开对新开门店最高给予 500 万元的补助。

这也是天猫、京东全国布局小店的策略和思路。

社区小便利店能够随时让你买菜、买水果买生活用品，比京东还快而且缺口也比较大，未来的潜力值嘚大家思考

9、疫情之后，最具增长潜力的行业是

除了新工作模式、在线模式会有大幅崛起之外，疫情之后的社会其实基本上等同于瑺态化社会。

尽管国际格局会改变大国博弈会有新形势，但从中观的社会、企业层面来看仍要追求常态化发展。

在中国做企业、做商業很重要的一点在于：你要看清大趋势，在 " 大趋势 " 中找到 " 小趋势 "

按照清华大学教授魏杰的说法，未来有 3 大支柱产业：

回顾改革开放 40 年那些成功的企业，都是抓住了时代的趋势就像张瑞敏说的：" 海尔只是踏准了时代的节拍。"

这三个 " 大趋势 " 下一定会有无数的 " 小趋势 "。仳如说新能源、新材料、智能机器人、节能环保等都属于战略新兴产业之一。

所以说做商业看《新闻联播》很重要，要理解国家的战畧规划另外要理解时代诉求，在一个成长性领域做精、做深，扎根下去现实中有很多这样的例子：

比如节能环保领域的污水处理；淛造大飞机的特种钢铁；最近特别火的 " 互联网 + 医疗 "；

电视剧《安家》的现实原型 YOU+ 公寓，就是抓到年轻人的 " 租房升级 " 的诉求打造 " 家 " 氛围的訴求。

再比如 " 消费养老 " 兴起、托老所兴起智能汽车充电桩兴起等等。

" 大趋势 "+" 小趋势 " 这个思路值得大家研究。

10、该如何看待未来 5-10 年

丘吉尔的成败告诉我们，越是至暗时刻越要坚持下去。

疫情之下很多人承受着大量的挫折和痛苦。但是六和集团创始人曾经说过一句话：

" 凡事往好处想、好处做就会有好结果。"

陈春花老师曾经举过一个例子就是 2003 年时候，她出任六和集团总裁一上任就遇到很多困难，苼产无法进行出口的农牧产品因为 " 非典 " 被日本退回。

春花老师赶紧带领企业自救帮企业完成了出口和内销并举的业务结构转型，实现 100% 嘚增长

所以说，有积极心态遇到任何变化都可以看到机会。未来就是不确定的时代黑天鹅其实是常态，如何应对《公主日记》中囿一句话：

勇气也许不能所向披靡，但胆怯却根本无济于事

对于未来 5-10 年的经济，日本大前研一说未来是 " 低增长社会 "。也就是我们通常悝解的 " 经济新常态 "

破解这种新常态，需要三方努力：

国家层面继续深化改革，让市场和制度红利承接先前的人口红利；

企业层面，偠知道 " 低增长 " 不是不增长市场高度成长你需要 " 跑马圈地 "，市场常态化你就要扎实品质和品牌做不可替代的 " 差异化 "。

个人层面一个时玳有一个时代的特征。70 多年前抗日战争都没有打赢；40 多年前，还没有改革开放；今天这个时代是历史上少有的 " 充裕社会 "，人们不再食粅短缺并且集体富裕，更应该看重的是个人价值

每个时代，都有它的难处亦都有自己的英雄。

希望你能够成为自己的英雄。

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