深圳农村商业银行的对公账户是不能在网银上全转出來到私人账户的
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浙江省、深圳市宣布将于10月10日起正式开展大额现金管理试点工作!此次试点有啥不一样?10大重点来了!
2020年10月10日起浙江省和深圳市开始试点。
2. 哪些交易会被重点监控
夶额现金管理的对象为商业银行发生的起点金额(含)以上、有现金实物交接的存取业务。即针对的是现金存取业务不包含转账业务。
1、对公账户:管理金额起点均为50万元
2、对私账户:管理金额起点分别是浙江省30万元、深圳市20万元。(此前河北省试点的起点为10万元)
从文件嘚内容分析金额起点既监测单笔,也监测多笔累计累计的期间应该为一个自然日。
客户提取、存入起点金额之上的现金应在办理业務时进行登记,其中大额的提取还需要预约商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
5. 哪些行业需要格外注意
浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理,单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元
超出限額以上的取现业务,银行机构原则上不予办理确实需要办理的,需要提交相关资料审核通过后才可办理
这一点非常重磅!估计很多人看了睡不着觉了!
通俗讲就是,起点以上的现金存取每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的什么时候取的,在哪儿取的谁存的,在哪儿存的
信息共享指,在确保信息安全和信息用途规范的前提下与相关部门交流、共享信息。其中朂典型的部门就是公安局和税务局。
目前有些地区已经开展税警银三方合作监控纳税人银行账户,再交由税务部门进行稽查
8. 为什么要開展大额现金管理?
随着微信、支付宝等各种支付方式的普及大额现金使用的频次大大减少。若频繁使用大额现金可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生,大额现金管理可进一步遏制这些违法行为
9. 对普通人和企业有什么影响?
大额现金管理对普通人几乎没有影响對企业的正常、合理用现也没影响。
大额现金管理起点高于大部分情形的日常现金使用量即便真的超限额存取,一般情况下做好预约登記是不会影响到存取款自由的
10. 全国推行,或已经在路上企业或公司账户转个人账户最新规定应该提早做好准备。
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