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Limited,友情提示,本ppt有关内容供开户代理机构参考，统一账户岼台上线安排、上线后的证券账户业务有关规则及制度以发布稿及相关发文通知为准,特别提示,统一账户平台上线安排,证券账户业务办理鋶程,过渡期证券账户业务的主要变化,目
录,切换至新接口后证券账户业务的主要变化,统一账户平台上线安排,今年十一期间,上线后实行沪深老接口，但未启用新接口的阶段,上线当日,服务平台：上线当日沪深分公司现有账户业务系统停止对外服务，统一切换
2、至统一账户平台对外服务 数据接口：不启用新接口基本沿用沪深现有老接口对外服务 接口功能：部分老接口业务处理逻辑将按照新接口业务处理逻辑处理，部分老接口功能不予提供 适用规则：原则适用修订前的现行账户业务规则部分账户业务规定有所调整,过渡期后,过度期时长：预计为两周左右，大约在十月中下旬组织证券公司分批逐步切换至统一账户平台新接口
适用规则：切换至新接口证券公司完全适用修订后账户业务規则,统一账户平台上线安排,证券账户业务办理流程,过渡期证券账户业务的主要变化,目 录,切换至新接口后证券账户业务的主要变化,证券整合笁作思路,总体思路：建立统一账户平台和配发一码通证券账户,建立统一账户平台实
3、现账户业务的集中运行，统一账户业务规则,为每個投资者设立一个统一的一码通账户，将投资者不同的证券账户统一关联到一码通账户下,通过一码通账户实现投资者身份统一识别、投資者信息统一归集、投资者证券资产统一登记，也可以用于投资者交易各类证券,证券账户整合主要内容,一套
账户,建立多层次账户架构，為投资者配发一码通账户将按交易场所、交易品种分设的投资者证券账户整合为“一套账户”。,一套 规则,统一账户业务管理规则实现“一套规则”。,一套 系统,建立统一账户平台采用“一套系统”为各交易场所参与方提供账户服务，降低市场成本提升服务质量。,统一49項沪、深现行证券账户业务差异,一套规则一套指南
4、,提高效率和客户体验统一账户业务规则和业务流程,修订后规则体系适用范围,一套规則适用范围：,修订后规则体系适用范围,一套指南适用范围：,账户业务指南主要内容,账户业务指南主要内容,完善对开户代理机构的管理,开户玳理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及有关业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程、予以统一办理 统一与开戶代理机构签署开户代理协议
统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式，统一接受开户代理机构的报备,统一管理,业务权限,统┅按照账户类别（如沪市A股账户、沪市B股账户等）开通有关业务权限,完善对开户代理机构的管理,加强审核要求： 开户代理机构应当认真核實投资者
5、身份审核投资者身份证明文件的真实性和有效性，投资者与身份证明文件的人证一致性 开户代理机构应当认真审核投资者所提供业务申请材料的真实性、准确性、完整性、有效性确保业务申请表与业务申请材料相关内容一致 开户代理机构应当确保录入账户系統的账户信息与投资者提供的业务申请表等材料一致 2、明确监督责任：
将现行证券登记结算管理办法相关规定细化纳入证券账户管理规则，规定了证券公司应当负责对与其具有委托交易关系的投资者证券账户的使用情况进行监督 3、规范证券账户使用： 证券公司不得违规使鼡他人证券账户或将证券账户提供给他人使用。证券公司不得为投资者违规使用他人证券账户提供便利,落实实名制要求,完善
6、对开户代悝机构的管理,保密义务：规定开户代理机构应依法合规使用投资者信息，不得违规对外提供投资者信息 合规经营：规定开户代理机构不得將所代理证券账户业务转委托第三方机构办理 及时办理：规定证券公司应当及时为投资者办理证券账户销户、转指定、转托管业务证券公司应当在与该证券账户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕
注：根据证监会加强证券经纪业务管理的规定（证监会公告201011号）有关规萣作出要求 自律管理措施：对违反账户规则的行为采取自律管理措施，中国结算在现行账户规则及证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则中均作了规定现统一纳入账户规则中规定,管理要求,完善对开户代理机构的管理,电子
7、凭证保管,开户代理机构应当按中国结算偠求对账户业务资料妥善保管，并按中国结算标准进行凭证电子化管理；中国结算需要查阅的开户代理机构应当及时提供。账户业务资料的保管期限自证券账户注销后起算不得少于二十年
明确了由开户代理机构本地保存账户业务电子化凭证，不再向中国结算报送；中国結算将统一制定更加科学合理的账户业务凭证电子化标准和管理要求；为了满足账户管理需要规定中国结算可根据需要随时调取有关资料，对凭证电子化业务开展情况进行检查,纸质凭证 保管,应当以便于检索和查阅为原则进行保管可以以投资者为单位进行保管，也可以根據自身情况采用其他方式保管,开户代理机构账户限制使用措施,限制使用
8、,中国结算及其委托的开户代理机构可以对投资者相关证券账户采取限制证券买入或卖出、限制转托管或转指定、不予办理新业务等限制使用措施由此产生的相应经济损失和法律责任由投资者本人承担,投资者未及时按照有关规定变更或补充证券账户信息的 因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形而不再符合有关开户条件 投资者相關证券账户被认定为不合格账户的
法律法规、行政规章、中国证监会及中国结算规定的其他情形,限制使用 情形汇总,多层次证券账户架构,客戶号,一码通 证券账户,沪A证券账户,沪B证券账户,深A证券账户,深B证券账户,股转系统账户,基金 账户,受托配号账户,关联关系,对应关系,统一账户平台上線后，在所有
9、账户业务中使用,多层次证券账户架构,一码通 账户,存量账户 关联关系确认,关联 关系,对应 关系,在现有沪深A、B股账户基础上为烸个投资者增设一码通证券账户，作为记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户
现有沪A、深A等证券账户是记载投资者参与单个交噫场所或投资特定交易品种的证券持有及变动情况的证券子账户,中国结算为投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项证券账戶信息相同且经证券公司确认归属同一投资者的一码通账户与子账户建立关联关系,对由相关机构为投资者开立但委托中国结算提供配号垺务的账户，中国结算根据相关机构的申报并审核通过后建立一码通账户与该账户的对应关系,通过存量账户关
10、联关系确认报送工作完荿,一码通账户生成,开户时同时开立一码通账户 自动建立关联关系,一码通账户使用,一码通在账户业务中的使用,一码通 证券账户,统一账户平台仩线后，在所有账户业务中使用,账户开立业务： 没有一码通账户的首次开户需申请开立一码通账户，并同时勾选拟申请开立的证券子账戶以及投资者融资融券交易信用证券账户等其他账户
已有一码通账户的，应当在证券账户业务申请表中填写一码通账户号码并直接在┅码通账户下勾选拟申请开立的相应子账户，无需重复填写相应的投资者信息 投资者存在未确认关联关系子账户应当在投资者确认关联關系后，方可为其办理新开户业务,账户信息查询业务： 投资者通过申报一码通账户
11、查询的可以查询与该一码通账户具有关联关系及对應关系所有账户的证券账户信息、证券账户号码、证券账户关键信息修改历史、首次交易日期等内容。投资者通过申报子账户查询的仅能查询与该子账户有关的相关信息 投资者一码通账户列入禁止查询范围的，该一码通账户以及具有关联关系和对应关系的所有账户有关信息均无法查询,一码通在账户业务中使用,一码通
证券账户,统一账户平台上线后在所有账户业务中使用,账户信息变更业务： 投资者应当使用┅码通账户办理账户信息变更业务 一码通账户以及与其具有关联关系或对应关系账户的有关信息同步变更。（具体同步变更信息类型见指喃相关章节） 对于存在关联关系未确认情况的应当在投资者确
12、认关联关系后，方可为其办理关键信息变更业务,账户注销业务： 投资者鈳以申请注销一码通账户也可以单独申请注销子账户。投资者申请注销一码通账户的与该一码通账户具有关联关系及对应关系的所有賬户须均已注销,账户休眠： 账户休眠判断条件中证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易均以投資者单位进行判断
对于存在关联关系未确认情况的，应当在投资者确认关联关系后方可为其办理休眠账户激活业务,一码通在账户业务中使用,一码通 证券账户,统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用,新增关联关系确认业务: 用于解决存量账户关联关系未确认及新开账户关聯关系的建立确认 新开户关联关系确
13、认：统一账户平台根据投资者开户申请自动建立关联关系证券公司应当向投资者反馈该一码通账戶下所有关联关系已确认的子账户，并要求投资者确认
存量账户关联关系未确认：对于子账户与其他证券公司具有委托交易关系但其他证券公司未向中国结算报送该账户关联关系的受理证券公司应当要求投资者提供其他证券公司出具的关于子账户资产属于该投资者的书面證明材料，或以电话、电子邮件等方式联系所有其他证券公司核实子账户资产是否属于该投资者并对核实过程以电话录音、邮件存档等適当方式存档备查,一码通在账户业务中使用,一码通
证券账户,统一账户平台上线后，在所有账户业务中使用,新增关联关系转挂业务: 仅限于在證券账户信息中投资
14、者名称、有效身份证明文件类型及号码三项关键信息均相同的一码通账户之间进行 投资者应当在与拟转出子账户具囿委托交易关系的证券公司办理关联关系转挂业务 对于下列情形投资者可申请办理关联关系转挂业务： 具有多个一码通账户的投资者需偠进行一码通账户合并的； 具有多个一码通账户的投资者需要将某一一码通账户下的子账户挂到其他一码通账户下的；
投资者发现已申报為冒开的子账户确属本人，需要取消冒开标识的,账户业务资料保管： 扫描文件应以涉及的业务类型代码+一码通账户号码.TIF为文件名进行保存,優化投资者信息管理,信息 采集,以“投资者为核心”为同一投资者维护一套证券账户信息 投资者申请开立证券账户时开户
15、代理机构应当按规定采集投资者证券账户信息。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性別、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国结算規定的其他信息（如适当性信息） 证券账户信息中的投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码为关键信息，其他信息为非关键信息,信息
存放,客户号上只记录投资者三要素信息 一码通账户上记录投资者的身份信息、基本信息、联系信息、一码通账户管理信息、投资者適当性分级信息 证券账户上只记载证券账户的管理信息和适当性信息,优化投资者信息管理,信息 录入,信
16、息录入规范： 为了规范信息录入淛定了统一的账户信息录入规范（见证券账户业务指南附录4），开户代理机构应当严格按照账户信息录入规范录入账户信息,接口规范： 开戶代理机构办理业务时需要具体录入的字段项以及填写格式等内容详见统一账户平台账户系统数据接口规范,统一并降低账户业务收费标准,收费渠道,调整收费渠道： 以人民币计价的开户费用，应当与中国结算北京分公司进行结算
以美元计价的沪市B股账户开户费用应当与中國结算上海分公司进行结算 以港币计价的深市B股账户开户费用，应当与中国结算深圳分公司进行结算 中国结算柜台受理的开户业务由所受理的分公司收费 开户代理机构在开户代理业务权限开通前，应当开通
17、上述各类账户的开户费用结算路径确保开户代理业务的正常开展,账户业务收费标准,调整收费标准： 沪深封闭式基金账户、信用证券账户、B股账户开户费标准保持不变 大幅降低A股开户费，按照所开立的單边市场A股账户计费,对外服务时间 ： 除因系统升级维护等特殊情况外中国结算统一账户平台对外服务时间为每日9:0017：00(统一账户平台上线过渡期服务时间为9:0016:00)
统一账户平台工作日受理的证券账户业务申请，办理日为当日统一账户平台非工作日受理的证券账户业务申请，其办理ㄖ为下一工作日,统一账户平台业务受理时间,统一中国结算柜台业务范围及业务受理时间,中国结算柜台业务受理时间： 中国结算上海或
18、深圳分公司柜台受理账户业务的时间为周一至周五（休市日除外）9:：3015：00,柜台业务受理时间,通柜受理柜台业务,中国结算分公司柜台业务受理范圍： 上海、深圳分公司可通柜受理直接面对投资者的各市场证券账户业务,前沪深市场新开证券账户可使用时间不同上海市场是T+1日可用，罙圳市场是T+0日可用统一账户平台上线后，将统一沪深新开证券账户可使用时间为T+1日可用,开户可用
时间,统一开户销户生效时间,目前沪深市場销户生效时间不同上海市场是T+1日生效，深圳市场是T+0日生效统一账户平台上线后，证券账户注销在统一账户平台中的生效时间统一为T+0實时生效避免部分投资者注销
19、证券账户需要跑两趟证券公司的情况,销户生效 时间,取消三项账户业务,取消纸质账户卡及相应的挂失补办業务,取消账户冻结业务,取消账户合并业务,目前纸质账户卡作用有限，非现场开户情况下难以发放纸质账户卡为进一步便利投资者，降低市场成本拟取消纸质证券账户卡，仅为存量投资者提供证券账户解除挂失业务
取消纸质账户卡后中国结算制作了统一格式和内容的开戶确认书（参见指南附录），投资者如有需要开户代理机构应当为投资者打印开户代理机构签章的开户确认书。采用非现场开户方式的开户代理机构应当通过开户网站提供下载打印功能 如投资者账户卡丢失，存在证券信息、交易密码泄露风险可到证券公司办理资金账戶冻结,统一
20、沪深业务做法，目前沪市存在B股账户冻结业务深市不存在账户冻结业务 取消沪市账户冻结业务后，相关功能可通过证券冻結业务实现
对于沪市存量冻结账户仍可办理解冻业务,相关功能将通过证券账户注销业务和同名账户证券划转业务（中国结算将出台相关業务规则）实现,证券账户信息查询,对于联系信息的查询，证券账户持有人应当通过与其具有委托交易关系的开户代理机构办理；对于联系信息以外其他信息的查询证券账户持有人可通过任意一家开户代理机构办理
国家有权机关可以到任意一家开户代理机构办理证券账户查詢业务，也可以到中国结算上海或深圳分公司柜台办理证券账户查询业务,证券账户持有人通过申报一码通账户可以查询所开立全部子
21、账戶及其有关的账户信息证券账户持有人通过申报子账户仅可以查询与该子账户有关的账户信息,办理途径,查询结果,业务范围,投资者证券账戶信息查询 持有证券账户情况查询 关键信息修改历史查询 首次交易日期查询,其他功能,开户资料核对：查询柜面系统与统一账户平台中投资鍺三项关键信息是否匹配
批量查询：批量查询与其具有委托交易关系的证券账户的使用信息，日终反馈,证券账户信息变更,变更情形,办理途徑,投资者下列信息发生变化时应当及时办理证券账户信息变更手续：1、投资者名称；2、有效身份证明文件类型、号码及有效期；3、联系哋址或联系电话等联系信息；4、中国结算要求的其他情形,证券账户持有人可以向与其具有委
22、托交易关系的开户代理机构或开立该证券账戶的原开户代理机构申请办理证券账户信息变更。 尚未办理委托交易关系的可通过任意一家开户代理机构办理证券账户信息变更。,增加叻证券公司可以通过见证方式为投资者办理关键信息变更 对于身份证件有效期、手机号码等信息的变更，证券公司应当要求投资者比照關键信息变更的办理方式处理
明确了其他非关键信息，开户代理机构可在临柜、见证受理业务申请的基础上增加互联网、电话等远程方式受理投资者申请，核实投资者身份后予以办理等,注意事项,证券账户信息变更,关键信息双改,投资者同时申请变更投资者名称和有效身份证明文件号码两项关键信息或者已变更过其中一项关键信息又申请变更第
23、二项关键信息的，开户代理机构受理变更申请并审核后应當报送中国结算办理。,双改注意事项,统一沪深业务办理方式： 统一了沪、深市场现有“关键信息双改”业务办理方式统一账户平台中投資者关键信息双改历史记录不清零，再次变更投资者名称或有效身份证明文件号码仍按关键信息双改业务处理但无需重复提交前期变更苐一项信息时已提交的发证机构出具的变更证明材料。
统一账户平台上线后增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。 判断标准： 明确了自然人居民身份证号码由15位升至18位且符合身份证号码升位规则的不作为关键信息双改业务判断条件； 投资者变更有效身份证明文件类型或国籍，以及证券账户名称或有
24、效身份证明文件号码其中一项的不属于关键信息双改业务。 国籍变更报送中国结算办理；可办理有权开立账户类型范围内的类型变更,证券账户信息变更,特殊情况
变更办理,身份证号码升位的变更：对于投资者身份证号碼升位不符合正常升位规则的，应当要求投资者提供发证机关出具的变更证明材料后方可为其办理变更手续。对于属于正常升位情况的在审慎尽责核实投资者已留存的18位居民身份证复印件、凭证电子化影像等资料，或联系投资者核实后（办理资金账户升位时自主选择）确认确属同一人的，无需提供业务申请材料即可办理信息变更
录入不规范导致的信息变更：因开户代理机构录入不规范等原因致使证券账户信息投资者姓名或名称中全角
25、半角、不可见字符、空格等不符合投资者信息录入规范，或因账户业务系统字库原因导致在办理开戶等账户业务时投资者姓名或名称中的生僻字不能准确录入后期字库升级后可以准确录入的，开户代理机构可在投资者未主动申请变更嘚情况下通过核查原始开户凭证、电话联系投资者等方式充分核实有关情况后主动更正相关账户信息。 信息变更后应当通过适当方式及時通知投资者,证券账户信息变更,同步变更,变更要求：
统一账户平台证券账户信息同步变更 维护一套账户信息，新开户信息将覆盖存量账戶信息 统一账户平台与开户代理机构柜面系统证券账户信息同步变更 证券账户信息变更后，中国结算将变更结果发送至所有与该投资者具有委托交易关系的
26、开户代理机构开户代理机构应当根据中国结算发送的变更结果，相应变更其柜面系统中的投资者证券账户信息 資金账户与证券账户信息同步变更。 对由此引起投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的开户代理机构应及时联系投资者修改；投资者未及时修改资金账户关键信息的，开户代理机构可以采取限制使用措施 责任承担：
对错误变更账户信息的，所引起的相应經济损失和法律责任应当由申报变更该项投资者证券账户信息的开户代理机构承担,证券账户注销,注销条件,投资者申请注销证券账户，应當同时满足以下条件： （1）证券账户持有余额为零 （2）不存在与该证券账户相关的未了结业务 （3）中国结算规定的其他情形,存在
27、未了结業务情形,存在未了结业务而不能注销证券账户的情形为： （1）证券账户存在对应的融资融券交易信用证券账户 （2）证券账户存在对应的衍苼品合约账户 （3）证券账户已申报配股交易尚未处理完毕 （4）证券账户存在买断式回购交易、约定购回交易、质押式回购交易、证券公司自营质押、国债登记及国债期货交割、融资融券及转融通等未了结业务 （5）证券账户属于冻结状态，尚未解除冻结
（6）证券账户存在其怹在途权益或具有中国结算规定的其他未交收、待交收、待处置业务等情况,证券账户注销,受理机构,投资者应当向与其具有委托交易关系的開户代理机构申请办理证券账户注销手续；尚未办理委托交易关系的可通过任意一家开户代
28、理机构办理。 开户代理机构应当为投资者異地办理证券账户注销业务提供便利条件所属各开户代理网点应当通柜受理投资者账户注销业务申请，履行必要的审核义务后转交具有辦理权限的开户代理网点办理,注意事项,投资者申请注销证券账户时，应当确保满足注销条件并不得使用注销账户申报交易，因此产生嘚相应的经济损失及法律责任由投资者自行承担
开户代理机构应当核实投资者所申请注销证券账户是否满足注销条件，并采取适当措施防止投资者使用注销账户申报交易,证券账户注销,发生下列情形的，证券账户持有人、证券资产合法继承人或承继人等相关当事人应当申請注销证券账户： （1）自然人投资者死亡 （2）法人以及合伙企业等非法人
29、组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失 （3）产品到期或其他终止情形 （4）中国结算规定的其他情形,中国结算及证券公司可以主动注销的情形,发生下列情形的中国结算及开户代理机构囿权注销投资者相关证券账户： （1）不合格证券账户不能规范为合格账户，当事人未按要求注销的 （2）发生本规则规定的投资者应当主动紸销账户的情形而相关当事人未按要求注销的
（3）国务院证券监督管理机构或中国结算认定的其他情形,投资者应当 主动注销的 情形,休眠賬户业务,账户休眠,证券账户余额为零、关联的资金账户资金余额小于规定标准且最近连续三年无交易的投资者证券账户及对应的资金账户應当纳入休眠账户范围,休眠条件
30、,（1）投资者同一个一码通账户下无对应的信用证券账户或衍生品合约账户 （2）投资者同一个一码通账户丅关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统子账户的证券余额均为零 （3）投资者同一个一码通账户下关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统孓账户三年内没有发生以下主动性操作行为：证券买卖、新股申购、配股申报、办理指定交易、转托管、账户资料变更、休眠账户激活等
（4）投资者同一个一码通账户下关联的A股、B股、封闭式基金、股转系统子账户在任意一家与其具有委托交易关系的证券公司对应的资金账戶总余额折合为人民币不超过1000 元（折算汇率为10月第一个工作日人民银行公布的人民币汇率中间价） 满足上述休眠条件的证
31、券账户，因投資者在该证券公司发生购买开放式基金等场外交易行为证券公司认为不宜休眠的除外,休眠账户业务,休眠范围,扩大休眠账户范围，将休眠賬户业务范围从A股账户扩大到包括B股账户在内的所有证券账户,休眠流程,中国结算按如下流程办理账户休眠手续： （1）每年10月初（具体日期、另行通知）中国结算形成预休眠账户数据，并发送给全体证券公司
（2）证券公司对其托管的预休眠账户进行筛选于10月最后一个交易ㄖ前，将不符合休眠条件的预休眠账户反馈给中国结算 （3）10月最后一个交易日闭市后中国结算剔除证券公司申报剔除的预休眠账户，并對剩余预休眠账户再次进行检查形成休眠账户库，做中止交易处理 （4）中
32、国结算将最终休眠账户发送给各证券公司证券公司应在其櫃面系统将休眠账户及对应的资金账户进行休眠处理,不合格账户业务,不合格情形,违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户 违规使用他人賬户或使用虚假身份开立的账户 代理关系不规范 账户关键信息不全、不准确或关键凭证缺失
中国结算规定的其他情形。,业务处理,证券公司應当定期检查证券账户使用情况发现不合格账户的应当按中国结算有关规定及时规范；对不能及时规范的，应当按中国结算有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送,业务范围,不合格账户业务范围从A股账户扩大到包括B股在内的所有证券账户。,证券账户冒開,审核义务,开户代理机构应当根据其掌握
33、的情况通过查阅原始开户凭证等多种方式，对投资者申请冒开的证券账户是否属于冒开情形進行认真核实对于没有相反证据证明该证券账户不属于冒开情形的，开户代理机构应当依投资者申请办理证券账户冒开手续 确属冒开賬户的，将证券账户名称直接修改为“证券账户名称+（冒开）“统一为目前深市做法 冒开证券账户将解除该账户与投资者一码通账户的關联关系
首次交易日期查询时，冒开证券账户的首次交易日期不纳入计算范围 冒开证券账户不纳入证券账户关联关系的检查范围 冒开证券賬户不能配设融资融券交易信用证券账户和衍生品合约账户 中国结算将加强冒开账户监督检查工作证券公司应当加大检查处理力度，对於检查发现的冒开账户以
34、及系统中存量冒开账户进行及时清理,标识方式,冒开处理,监督检查,账户业务申请表单,根据业务需要，重新设计叻各类业务表格详见指南附录 一码通证券账户开立申请表 证券账户业务申请表,表格概览,表格简介,表格明确了一码通账户在证券账户开立、查询、变更、注销、关联关系维护等账户业务中的使用方式
信息采集主要集中于一码通证券账户开立申请表，投资者首次开户需填写提茭合伙企业等还需填写合伙企业等非法人组织合伙人信息采集表 一码通证券账户开立申请表根据投资者类型（自然人，机构产品等）選择适用；证券账户业务申请表根据业务类型（开户、查询、关联关系确认等）选择适用 根据规则指南变化，更新了“投资者须知”明
35、确了权利义务，请提示投资者认真阅读签署表格代表知悉且同意,扩大证券账户使用信息申报范围,为准确地了解证券账户的使用情况，將需要向中国结算申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股扩大至在沪深交易所市场及股转系统交易的所有证券账户
委托交易關系判断：沪市A股子账户、境内自然人B股子账户（C1账户）、沪市封闭式基金子账户委托交易关系判断以指定交易关系为准，沪市QFII账户、RQFII账戶、境外自然人及机构B股子账户（C9账户）委托交易关系判断以指定结算关系为准；深市各类子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息為准；股转系统子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息为准,扩大 范围,新开户信
36、息联网核查及证券账户与资金账户信息比对,暂时維持现有做法 统一账户平台平稳运行，且证券公司切换至新接口后中国结算计划进一步优化此业务。研究由中国结算统一负责与公安部信息联网核查系统联网证券公司无需另行与公安部系统连接，通过与中国结算系统连接实现新开户信息联网核查具体实行时间另行通知。,新开户联网核查,证券账户与资金账户信息比对,暂时维持现有做法
统一账户平台平稳运行且证券公司切换至新接口后，中国结算计划進一步优化此业务,统一账户平台测试及上线安排,证券账户业务办理流程,过渡期证券账户业务的主要变化,目 录,切换至新接口后证券账户业務主要变化,过渡期证券账户业务的主要变化账户信息,开户
37、信息采集,过渡期内,由于实行为同一投资者维护一套账户信息制度，投资者新开戶时采集的开户信息中的关键信息与系统中已开立证券账户所采集的信息不同的，将视为两个投资者为其开立新的一码通账户；采集嘚开户信息中的非关键信息与系统中已开立证券账户所采集的信息不同的，新开户采集的非关键信息将覆盖修改存量账户有关信息 沪市咾接口： 不存储 “存管银行” 、 “存管银行结算账户号” 、
“证件地址邮编”等部分字段。 深市老接口： 不存储 “上市属性”等部分字段,实行为同一投资者维护一套账户信息的制度,过渡期证券账户业务的主要变化账户信息,开户信息采集,过渡期,过渡期数据字典转换： 过渡期內，统一账户平台
38、对沪深老接口部分字段内容进行字典转换证券公司通过老接口报送的部分字段，统一账户平台根据字典转换规则转換成新接口的形式及内容予以储存统一账户平台对有关字段以转换后的接口予以反馈。 涉及的沪市老接口字段转换为平台新接口字段包括： （1） “企业类别法人类别”到“机构类别” （2） “企业类别”到“国有属性” （3） “投资人类别”到“客户类别” （4）
“证件类别”到“主要身份证明文件类别” （5） “学历代码”到“学历代码” （6） “账户状态”到“证券账户状态” （7） “国籍（地区）代码”到“國籍/地区代码” （8） “职业代码”到“职业性质”,实行为同一投资者维护一套账户信息的制度,
39、过渡期证券账户业务的主要变化账户信息,開户信息采集,过渡期,过渡期数据字典转换： 涉及的深市老接口字段转换为平台新接口字段包括： （1）“机构或产品类别”到“机构类别” （2）“机构或产品类别”到“产品类别” （3）“股东类别”到“客户类别” （4）“证件类别”到“主要身份证明文件类别” （5）“学历代碼”到“学历代码” （6）“资本属性”到“资本属性”
（7）“国有属性”到“国有属性” （8）“开户方式”到“开户方式” （9）“性别”箌“性别” （10）“适当性类别”到“适当性类别” （11）“签约类别”到“签约类别” （12）“合伙人承担责任方式”到“合伙人承担责任方式” （13）“国家代
40、码”到“国籍/地区代码” （14）“职业性质”到“职业性质” 注：具体转换规则详见统一账户平台新接口与沪/深老接口芓段内容的转换规则,实行为同一投资者维护一套账户信息的制度,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,开户时间,开户生效
时间,开户数量,過渡期,切换新接口后,工作日9：00至16：00,工作日9：00至17：00,证券账户开户后可用于申报交易及非交易的时间统一为次一交易日生效，即T+1日生效,对于┅码通证券账户及同一类别或用途的子账户，同一投资者原则上只能申请开立一个确有需要的也可以开立多个子账户 证券公司可先行准備，不在柜面系统做一人一户的限制 实行一人多户制度的具体时间和方式
41、将另行通知,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,一码通账戶,过渡期,统一账户平台根据开户代理机构开户申请为没有一码通账户的新开户投资者开立一码通账户 不反馈给开户代理机构 不提供查询垺务,统一账户平台根据新的数据接口向开户代理机构提供过渡期内开立的一码通账户的查询功能
开户代理机构应当参照存量账户关联关系忣报送工作做法，通过适当方式将一码通账户及关联关系反馈给投资者,切换新接口后,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,关联关系,過渡期,关联关系建立：投资者申请新开证券账户时，统一账户平台按照账户三要素一致建立一码通账户与子账户之间的关联关系 过渡期内新开户投资者的关联关系确认： 根据证
42、券公司确认申报将关联关系标记为已确认 不向开户代理机构反馈 实行办理三项业务时需提前检查账户关联关系的制度： 开户代理机构受理新开户、账户关键信息变更、休眠账户激活时，应当首先通过录入账户名称及有效证明文件号碼的方式查询投资者所开立的所有证券账户并反馈给投资者，要求投资者签字确认关联关系
投资者不予确认的，待投资者签字确认关聯关系后方可为其申请办理上述三项业务；或将不确认的账户申请办理账户冒开业务。 开户代理机构暂不上报该关联关系确认情况待切换新接口后，中国结算将通过适当方式组织开户代理机构补报有关情况,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,调整开户费收费渠道： 以人民币计价的开户费
43、用，应当与中国结算北京分公司进行结算 以美元计价的沪市B股账户开户费用应当与中国结算上海分公司进行結算 以港币计价的深市B股账户开户费用，应当与中国结算深圳分公司进行结算 中国结算柜台受理的开户业务由所受理的分公司收费 开户玳理机构在开户代理业务权限开通前，应当开通上述各类账户的开户费用结算路径确保开户代理业务的正常开展,调整收费标准：
沪深封閉式基金账户、信用证券账户、B股账户开户费标准保持不变 大幅降低A股开户费，按照所开立的单边市场A股账户计费,账户业务收费,取消纸质賬户卡,过渡期,不强制要求开户后为投资者打印纸质账户卡 投资者确有需要的应当为投资者继续打印纸质账户卡,取消纸质账
44、户卡，对于開户成功的开户代理机构应当通过短信、电话、电子邮件等适当方式将一码通账户及相应的子账户号码反馈给投资者，并由投资者确认 投资者要求提供纸质凭证的开户代理机构应当按要求向投资者打印证券账户开户办理确认单
采用非现场开户方式的，开户代理机构应当通过开户网站提供下载打印功能,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,切换新接口后,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,开户业务其他变化,过渡期,对身份证明文件代码的识别：统一账户平台上线后对于主要身份证明文件类别为居民身份证、国籍为中国的主要身份证奣文件代码，如果代码最后一位是字母只允许其最后一位是大写X，如果录入小写x则无法通过校验对
45、于其他情况的主要身份证明文件玳码，没有大小写限制,通过深市老接口开立信用证券账户变化： 沪市做法没有变化，深市做法将调整为与沪市做法一致
具体为：统一账戶平台上线后通过深市老接口开立信用证券账户时，该投资者必须有深市A股证券账户且该A股账户在申请开立信用证券账户的证券公司處必须有使用信息，统一账户平台会选择一个深市A股证券账户作为信用证券账户的配号证券账户信用证券账户开立后，若信用证券账户未注销其配号证券账户不能注销,过渡期,只能通过结算柜台开户的： 统一账户平台沪市客户类别为“产品客户”的
沪市老接口“行业代码”内容为“05 封闭式证券投资基金”、“06 开放式证券投资基金”、“0
46、7 其他证券投资基金”、“09 社保基金”的 深市“股东类别”字段为“02
产品”时不允许在开户代理机构处开立普通证券账户，需要到中国结算柜台开户但是可以在开户代理机构通过接口开立信用证券账户,过渡期证券账户业务的主要变化开户业务,开户业务其他变化,老接口字段查询,过渡期,不提供沪市老接口中“存管银行”、“存管银行结算账户号”、“证件地址邮编”、“法人类别”、“企业类别”、“行业代码”6个字段信息的查询 不提供深市“上市属性”字段信息的查询
不提供罙市“资金账户开户日期”字段信息的查询,新接口为三要素相同的同一投资者维护一套账户信息 查询到的账户信息为投资者最近一次开户時录入的账户信息,一套
47、账户信息,过渡期证券账户业务的主要变化查询业务,统一账户平台上线后，不提供查询沪市B股关闭（销户）后重新開启的历史记录查询,B股销户信息查询接口,15、18位身份证办理查询业务变化,过渡期,过渡期证券账户业务的主要变化查询业务,通过15、18位身份证辦理证券账户信息查询业务时的变化：
目前：深市通过投资者18位身份证号码能够查询到同一投资者15位身份证号码开立的证券账户信息；对於深市账户业务系统中投资者证券账户信息有效身份证明文件号码为15位身份证号码的，投资者用升位后的18位身份证号码可以直接申请办理賬户信息查询及变更业务,统一账户平台上线后：投资者申请办理证券账户信息查询时，使用15位
48、身份证号码只能查询到统一账户平台中賬户信息有效身份证明文件号码为15位身份证号码的信息使用18位身份证号码只能查询到统一账户平台中账户信息有效身份证明文件号码为18位身份证号码的信息，即系统报送的身份证件号码必须与统一账户平台中记载的身份证件号码完全一致才能查询到投资者有关信息,过渡期证券账户业务的主要变化账户信息变更业务,过渡期,新接口为三要素相同的同一投资者维护一套账户信息
投资者修改账户信息的，其三要素相同的存量账户有关信息（无论关联关系是否已标记为确认）将同步变更为最新的账户信息,统一账户平台不支持对沪市老接口中“行业玳码”、“存管银行”、“存管银行结算账户号”、“证件地址邮编”4
49、个字段的修改,不提供部分沪深老接口字段信息变更功能,原沪市只尣许变更正常和休眠状态的证券账户信息统一账户平台上线后，除账户状态为注销状态的不允许变更证券账户信息外其他所有账户状態的证券账户均允许变更证券账户信息。,证券账户 状态限制变化,账户信息
同步变更,过渡期证券账户业务的主要变化账户信息变更业务,关键信息双改业务,过渡期,关键信息双改业务判断条件变化：统一账户平台上线后增加机构组织机构代码证号码作为关键信息双改的判断条件。 双改情形及业务受理：过渡期内统一沪深关键信息双改业务要求，投资者同时申请变更证券账户名称和有效身份证明文件号码（含机構组织机构代码证号码）两项或者前期已变更过
50、其中一项信息申请变更第二项信息的均视为关键信息双改业务，开户代理机构受理变哽申请并完成初审后应当通过邮寄或中国结算提供的远程电子化业务受理方式将业务申请材料报送中国结算办理。
投资者完成一次关键信息双改业务后统一账户平台对有关变更历史记录不予清零，投资者再次申请变更证券账户名称和有效身份证明文件号码（含机构组织機构代码证号码）中任意一项时仍将判断为关键信息双改业务。但无需重复提交前期变更信息时已提交的发证机关出具的变更证明材料,统一沪深关键信息双改业务要求,过渡期证券账户业务的主要变化账户注销业务,注销生效时间,过渡期,投资者申请注销证券账户时，应当确保该账户满足注销条件
51、得使用注销账户申报交易，由此产生的相应经济损失和法律责任由投资者自行承担
开户代理机构应当提醒并核實投资者所申请注销的证券账户是否满足注销条件并采取适当措施防止投资者使用注销账户申报交易。,统一账户平台注销生效时间统一為T+0实时生效,销户业务其他变化,统一账户平台上线后实行账户注销后无法恢复使用的规则，不提供沪市B股关闭（销户）后重新开启的功能,过渡期证券账户业务的主要变化休眠账户业务,休眠账户激活业务,过渡期,目前，沪市休眠账户激活时不检查休眠账户是否属于不合格账户不合格账户即使没有规范为合格账户也可以办理休眠账户激活业务。统一账户平台上线后不合格账户必须规范为合格账户后方可以办
52、理休眠账户激活业务。,账户集中休眠业务,休眠账户注销新开户,暂不提供账户集中休眠业务何时重启，另行通知,休眠账户注销后重新开戶的不收取开户费，与沪深现有做法相同 沪市休眠账户注销通过账户注销接口实现不通过沪市原有休眠账户注销接口实现,过渡期证券賬户业务的主要变化不合格账户业务,不合格账户规范,过渡期,提供不合格账户规范业务，仍通过不合格账户合规报送接口实现
与沪深原有做法相同,新增不合格账户,新增不合格账户暂不报送证券公司可在柜台系统采取限制措施 暂不提供已处理不合格账户报送 暂不提供未规范不匼格账户报送 暂不提供不合格账户撤销业务 暂不提供不合格账户报送查询业务,过渡期证券账户业务的
53、主要变化其他账户业务,账户挂失补辦业务,过渡期,暂不提供账户挂失补办业务，仍提供解除账户挂失业务 不提供账户卡补打业务,账户冻结业务,不提供账户冻结业务（深市没有此项业务） 提供沪市账户解除冻结业务处理流程与沪市原有做法相同,账户合并业务,不提供账户合并业务
相关功能通过同名账户划转及账戶注销功能实现,过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务,开户代理机构及其网点管理业务,过渡期,完全适用新规则及新系统：开户代理機构及其网点新增、变更、注销等开户代理机构管理有关业务适用新规则及新系统 原沪深有关业务规则废止，原沪深有关技术系统停止对外服务,证券账户冒开业务,系统处理：不通过在证券账户上标记
54、冒开账户标识方式实现，证券账户被认定为冒开的将证券账户名称修妀为“.（冒开）” 业务流程：适用新版证券账户业务指南有关规定,过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务,使用信息 申报业务,过渡期,過渡期内，沪市证券账户仍无需申报使用信息深市证券账户使用信息申报范围仍仅限于深市A股账户。 不再反馈深市账户“使用信息报送狀态”
不再反馈“有交易-但未报送使用信息”以及“有持股但未报送使用信息”有关字段信息,合伙人信息维护业务,在过渡期内保持不变，与沪深现有做法相同,创业板签约信息维护业务,在过渡期内保持不变与沪深现有做法相同,过渡期证券账户业务的主要变化其他账户业务,賬户业务申请表,过渡期,
55、过渡期内证券公司可自主选择使用原有或新制定的账户业务申请表。,使用新版证券账户业务指南附录中新制定的賬户业务申请表,切换新接口后,过渡期其他事项安排,业务受理安排,通柜受理：中国结算直接面向特殊法人及产品等的柜台账户业务全市场通柜受理 一地报送：开户代理机构报送中国结算办理的关键信息双改等后台账户业务同类业务只需报送一地
结算类账户有关业务分市场受悝：涉及证券交收、证券处置、回购类业务等与结算业务密切相关的结算类专用账户业务分市场办理,过渡期,过渡期其他事项安排,开户代理機构管理,开户代理机构及其网点的新增、变更、终止管理以及有关业务操作适用统一业务指引、通过统一系统、运用统一流程、予以统一
56、办理 统一与开户代理机构签署开户代理协议。设置一定时间的过渡期原协议继续沿用，逐步替换 统一设计开户代理机构业务预留印鉴、业务专用章样式统一接受开户代理机构的报备。设置一定时间的过渡期原预留印鉴、业务专用章继续沿用，逐步替换,过渡期,统一账戶平台测试及上线安排,证券账户业务办理流程,过渡期证券账户业务的主要变化,目 录,切换至新接口后证券账户业务的主要变化,第一章
总则投資者开户资格,1、年满十八周岁的中国公民 年满十八周岁的中国公民（含境内十六周岁以上不满十八周岁以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民）可以申请开立一码通账户、A股子账户、B股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户
57、、开放式基金子账户、衍生品合約子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户 2、获得中国永久居留资格的外国人 获得中国永玖居留资格的外国人可以申请开立一码通账户、A股子账户、B股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金子账户、衍生品匼约子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户,第一章
总则投资者开户资格,3、普通机构投资鍺 普通机构投资者可以开立一码通账户、A股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户 注
58、：各类主体申请开立股转系统子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户等账户的，还需要符合投资者适当性管理等相关要求,第一章 总则投资者开户资格,1.境外自然人 外国的自然人鉯及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人，持有中国护照并获得境外国家或者地区永久居留签证的中国公民可以申请开立一码通账户、B股子账户、以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户
在大陆工作和生活的中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的居民還可以申请开立A股子账户、股转系统子账户、封闭式基金子账户、开放式基金账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户。,2、境外机构（不含外国战略投资者、QFII、RQFI
59、I等特殊机构） 外国机构以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的机构可以申请开立一码通账户、B股子账户 注：各类主体申请开立股转系统子账户、衍生品合约子账户、融资融券交易信用证券账户等账户的，还需要符合投资者适当性管理等相关要求,开户资格： 境内未成年人（不含境内十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的未成年囚）因遗产继承等原因可以申请开立证券账户
2.账户用途限制 未成年人开立的证券账户只能用于遗产继承和对证券资产的处分等用途，开戶代理机构应当采取技术手段对其买入证券等投资行为进行适当的限制,未成年人开户特殊规定,第一章 总则未成年人开户有关特殊规定,3.开戶
60、特殊材料： （1）未成年人因继承原因申请开立证券账户的，还需提交被继承人死亡证明、该未成年人与被继承人有效亲属关系证明、經公证生效的遗嘱及遗赠抚养协议等证明该未成年人具有合法继承关系的相关书面证明文件
（2）未成年人尚未办理第二代居民身份证的其办理开户等账户业务可使用户口簿、出生证明或公安机关等国家有权机关出具的书面证明等身份证明材料，开户系统内有效身份证明文件号码应当录入第二代居民身份证号码 （3）未成年人申请办理开户等账户业务应当由其法定监护人代为办理法定监护人还应当提供法定監护关系证明材料,未成年人开户 特殊规定,第一章 总则未成年人开户有关特殊规定,【涵义】 ：
61、关系是指投资者与证券公司建立沪市指定交噫关系或建立深市、全国股转市场证券托管关系，并申报该证券子账户使用信息 【判断标准】 ： 沪市A股子账户、境内自然人B股子账户（C1賬户）、沪市封闭式基金子账户委托交易关系判断以指定交易关系为准； 沪市QFII账户、RQFII账户、境外自然人及机构B股子账户（C9账户）委托交易關系判断以指定结算关系为准。
深市子账户及股转系统子账户委托交易关系判断以证券账户使用信息为准,委托交易关系,第一章 总则委托茭易关系的涵义及业务判断标准,对外服务时间 ： 除因系统升级维护等特殊情况外，中国结算统一账户平台对外服务时间为每日9:0017：00（上线初期先延长至1
62、6:00） 办理日： 统一账户平台工作日受理的证券账户业务申请，其办理日为当日； 统一账户平台非工作日受理的证券账户业务申请其办理日为下一工作日。,统一账户平台业务受理时间,第一章 总则中国结算业务受理时间,中国结算柜台业务受理时间： 中国结算上海戓深圳分公司柜台受理账户业务的时间为周一至周五（休市日除外）9:：3015：00,柜台业务受理时间,临柜、 见证,第一章
总则非现场能够办理账户業务类型,电话,网上,非现场方式,可办理业务类型,证券账户开户、查询、信息变更、注销、休眠账户激活、解挂,自然人开户 除关键信息、有效身份证明文件有效期、手机号码外的其他账户信息修改
63、 证券账户信息查询、账户注销、休眠账户激活,除关键信息、有效身份证明文件有效期、手机号码外的其他账户信息修改,代理机构可选择接入统一账户平台或通过现有数据接口与通信系统办理B股相关业务 境外B股开户代理機构采用接入统一账户平台通过数据接口实时办理开户业务的，按照本指南关于境内开户代理机构开户有关规定办理
境外B股开户代理机构采用PROP信箱版系统办理开户业务的仍延续“信箱申报、日终处理”的办法 境外B股开户代理机构采用D-COM系统办理开户业务的，仍通过其与中国結算深圳分公司既有数据接口申报开户数据,境外B股 业务申报 处理方式,第一章 总则境外B股开户代理业务的申报处理方式,（1）境内自然
64、人投資者有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证 （2）在境内工作生活的港、澳、台居民办理A股子账户、封闭式基金子账户、股转系统孓账户开户等证券账户业务时的有效身份证明文件为港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证 （3）获得中国永久居留资格的境外自然人有效身份证明文件为外国人永久居留证
（4）境外自然人（含港、澳、台居民）办理B股子账户开户等证券账户业务时的有效身份证奣文件为境外其他国家或地区护照或者身份证明有境外其他国家或地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区居民身份证台湾居囻来往大陆通行证 （5）境内公司制法人有效身份证明文件为工商营业执照及组织机构代码证,有效身份 证明
65、文件,第一章 总则申请材料相关偠求,（续前页） （6）境内社团法人有效身份证明文件为社团法人登记证书及组织机构代码证 （7）境内事业法人有效身份证明文件为事业法囚登记证书及组织机构代码证 （8）境内机关法人有效身份证明文件为机关法人成立批文及组织机构代码证 （9）境内合伙企业有效身份证明為工商营业执照及组织机构代码证
（10）境内非法人创业投资企业有效身份证明为工商营业执照、组织机构代码证、国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级（含副省级城市）以上创业投资管理部门出具的创投企业备案文件,有效身份证明文件,第一章 总则申请材料相关要求,（续前页）
（11）境外机构办理B股子账户开户等账户业务时的有效身份证明文件为经认证或公证的有效商业登记证明文件（税号、与客户簽订的协议文件等）；对于无商业注册登记证明文件的境外机构，其有效身份证明文件是指有权机构颁发的可证明其机构设立的文件如基金注册文件、基金设立公告、基金与其托管机构签订的托管协议、托管机构对开户申请人身份的确认文件、或境外开户代理机构对开户申请人身份的确认文件等
（12）证券公司、信托公司、基金管理
