如何走出理财规划师2018年取消学习的“疲劳期”

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学员:wangqi518(上海)
我在2012年通过了高级会计实务考试,并在2013年一次通过了论文评审答辩,非常高兴,我对徐经长、陈华亭老师的感谢。
学员:szw665(成都)
非常感激考试吧中华会计网校,在徐经长、陈华亭老师深入浅出地授课指引下,顺利通过高级会计师考试。
学员:yanyamei99(牡丹江)
我毕业快28年了,最近在领导的多次督促下,开始了备战资格考试。今年查了成绩,过了国家线。
学员:苏城 (北京)
高级会计师考试今年是大纲变化的第一年,考试的难度应该不会太大,所以大家只要努力。
学员:liuerlin(济南)
我觉得陈华亭和徐经长老师讲课讲得都很好,陈老师讲的比较细,解释很清楚;徐老师讲课语言简练,各有特点。
学员:fair(深圳)
我今年报了高级会计师职称。在网校学习是第一次,争取考试通过。
学员:niucha(江西)
谢谢网校!谢谢各位老师!一切尽在不言中。
学员:godbai(广东)
感谢,是网校老师很牛啊,跟喜欢上他们的课,讲的很有趣味,对人力产生了兴趣,特别轻松的通过!
学员:john(山东)
感谢各位老师,是他们有着丰富的教学经验,把枯燥繁琐的知识点讲的很生动,简单易懂,所以我才能顺利通过。
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张京教授讲课很生动,很有吸引力,具有启发性。课堂气氛幽默轻松,欢快有趣!
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希望不会太迟,雄鹰网校,我来了!我想2014年报考注册会计师,争取两年内拿下注会!
学员:王志鹏(湖北)
章珩老师讲的课没有一句废话,很受益!
学员:朱贵荣(上海)
感谢雄鹰网校,人生第一次在网上学习,竟然过了,感觉很幸运哦,打破传统了,网上也能过关取证。
学员:郭亚飞(辽宁)
工作很忙,报了网校的课程以后,感觉学习时间安排的很灵活,自己只需要跟着学习就可以,省心了!
学员:张忻(北京)
第一次听柳豆豆老师讲注册会计师的感觉很有好,不枯燥死板,讲课方式很适合90后!
学员:李文楠(吉林)
今天是第一次听张京老师讲课,感觉张老师讲课特别有吸引力!
学员:沈燮(江苏)
刚听吴相全老师的课,很容易理解,似乎很好学。希望2014年能顺利通过!
学员:柳承志(江西)
今年我打算报考注册会计师,早听说注会的难度,希望能够在雄鹰网校的帮助下,获取优异的成绩!
学员:王欢(浙江)
审计确实挺难的,试听了,觉着老师讲的挺好的,感觉对自己帮助会很大。
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有关“理财规划师”的问题
我是山东大学管理学院信息管理专业毕业的本科应届毕业学生。我想知道:我能不能考“理财规划师”(一、二、三级),能考其中的哪一级,怎么报名,培训费用怎么算?
我有更好的答案
你可以报考三级助理理财规划师,具体可以到当地劳动部门、人才市场咨询了解详情。2005年全球最热门的职业 位列中国未来十大高收入职业国家劳动和社会保障部批准的由理财规划师专业委员会编写的《理财规划师国家职业标准》于2004年8月面向社会正式颁布,这不仅意味着理财规划师这个职业正式被纳入国家职业大典中,也意味着理财规划师这个职业有了国家统一制定的从业标准。有权威专家预计,我国理财规划师的缺口为20万人;2006年中国个人理财市场预计将增长到570多亿美元,并且以每年10%-20%的速度增长。未来5到10年,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一,国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。CFP的由来,在国际金融领域,财富管理师已经屡见不鲜,比较著名的例如认可财务策划师(CFP)、特许金融分析师(CFA)等等。和特许金融分析师(CFA)偏重于投资分析和投资基金管理相比,认可财务策划师(CFP)更侧重于为普通的企业或富有的个人提供全面、务实的理财方案,前者强调专业化的投资能力,后者看重全面化的销售和客户理财服务能力。另一方面,特许金融分析师(CFA)通常有着比较固定的就业渠道,包括保险公司的资产管理部门、基金公司、证券投资分析部门等,而CFP的就业渠道更加宽泛,凡是金融机构从事个人或机构客户服务的人员都符合注册理财规划师(CFP)的内涵,并且,取得此资格的人群中有不少以此作为兼职工作来做。除此之外,在报考费用和难度方面,特许金融分析师(CFA)可能要贵一些、难一些、更偏重于理论和数理,而CFP的考试要便宜一些、简单一些、更偏重于实务与客户服务。认可财务规划师作为一个目前在全球知名的资格,最初却是起源于日在美国芝加哥举行的一个13人的不太知名的会议。此次会议成立了国际财务策划师协会,并拟建立一个专门的培训学校。会议还确立了CFP的宗旨:服务顾客,让客户挣钱省钱,而不是做一个简单的金融产品推销员。尽管一开始疑虑重重,但是正如注册会计师(CPA)是一个标准一样,从事理财规划也需要一个标准,有了标准,才能更好地认识这一职业的准确要求,从而有针对性地培训,而且可以通过协会形式,构造更有力的全国乃至世界性的组织,这就是CFP的最初由来。万事开头难,在1971年的时候,还没有成立正式的学校、没有会员、没有正式的培训课程,仅仅有大约150左右的人表达了对这一认证项目的兴趣,尽管如此,组委会还是根据当时的实际情况从金融工具和咨询方法、销售技巧等多方面进行了尝试培训,培训内容当然是比较粗糙和简陋的,但人员居然越聚越多,到了1972年已经初具规模,形势似乎正要蒸蒸日上。1973由于美国经济不景气,CFP计划也遭遇危机,到了11月,总算有点新鲜劲,财务规划师协会创立了,它和先前成立的国际财务策划师协会一起运行,直到2000年二者合并。这期间有个插曲,围绕着一个定义之争,有的人建议把CFP改为“注册财务代理人”(CFR),但是这没有准确的体现出财务规划的本质,最终被放弃。这十年,虽然也有一些不大不小的不时的争论,但是业务不断茁壮成长和扩张,到了1985年,到了一个小结的时候了,注册理财规划师标准制定局成立了,其功能被描述为:认证、管制和自律组织。CFP考试也从此开始正规化发展。它成立以后的第一件事就是把美国本土10000名CFP组织起来在标准局的声明上签下自己的大名,以进行注册和便于被约束。1990年开始,认证业务扩展到了国际市场,先是澳大利亚作为第一个,后来紧接着在1991年日本也开始加入。随着国际化进程的加快,从年间,CFP人数快速增长,1995年美国本土和国际上CFP分别是3人,到了1999年,这个数字变成了3人。短短五年,由于国际业务的开展,业务扩张了67%。2000年,两个协会合并,成立了统一的组织:注册理财规划师协会,业务开始重上台阶。从CFP发展的不长历史来看,尽管时间短暂,但是增长迅速,本身就说明这一认证符合社会需求得到人们的认可。 美国CFP的发展,经历了三个阶段:第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问,在客户的心目中,当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失,在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题,改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象,向大众传输他们的新服务理念,他们以关注客户的需求为核心理念,采取一整套规范的技术方法,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,而不只是提供某一领域的专业建议,通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别,以体现CFP的服务的价值所在。第二代CFP主要来自于各专业领域,如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等,他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题,而CFP的培训及服务理念,使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证,从而向客户提供更全面的理财规划服务。据美国1999年一项面对CFP的调查显示,74%和73%的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书,16%的人持有CPA即注册会计师证书,事实上,有更多的会计师参加了(PFS)个人理财专家的考试,这个考试要求有250小时个人理财的经验,由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证。第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生,他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识,有着对这个职业的无限向往和热情,而他们所缺乏的人生阅历和客户服务经验,将在他们未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。据美国金融策划联合会数据显示,90年代末,CFP的平均年薪在11万美元左右,与哈佛MBA年薪相当,是名副其实的“金领人”。2001年,CFP被评为“全美最佳职业”第一名(全美共有250多个职业),被誉为“最受尊敬的职业”。 中国需要CFP,目前,中国GDP过10万亿元,人均GDP达到1000美元。银行存款超过10万亿元,人均存款达到1000美元,这两个指标具有非常重要的意义,它是一个国家和国民走出贫困的分水岭。中国新兴的富人阶层已经出现,10%的富裕家庭占城市居民全部财产的45%。例如,北京高收入家庭户均资产已经达到235万元(约30万美元),其中金融资产约占1/3,达80万元(约10万美元)。居民手中的资金需要进行良好的投资规划,CFP自然就有了生存的土壤。另据2002年国家统计局调查,至2002年6月末,城市居民家庭金融资产户均达到8万元。从1984年到2002年户均金融资产增长速度为25.5%。远远高于GDP的增长速度,这个增长速度还将继续保持下去。其中,居民金融资产的70%都是以储蓄存款的形式存在。近几年,我国的储蓄率徘徊在40%左右,远远高于美国百分之几的水平。这一方面是跟中国人的消费习惯有关,另一方面也体现了中国人投资意识薄弱,不善于投资理财。引进CFP后,可以有效引导居民的投资意识,改善这种高储蓄率的局面。目前,中国居民可以投资的金融工具越来越多:A股、B股、封闭式基金、开放式基金、国债、企业债、企业转债、期货、黄金、外汇、房地产等等。面对众多的投资工具,老百姓感到投资理财的知识十分欠缺,需要有专业的投资理财顾问服务。中国社会调查事务所去年在京、津、沪、穗等四地的专项问卷调查显示,74%的被调查者对“个人理财服务”感兴趣。我国正处于向市场经济体制过渡的特定经济体制转型时期,原来由国家统包的一系列社会福利制度,相应改革为由国家与个人共同负担,如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业的理财顾问帮助设计安排,否则个人一生的财务目标难以实现。再看金融市场,银行业现在从利差收入逐步转向中间服务收费,如信托业务、开放式基金业务和保险业务等。证券业也已从单纯的证券交易佣金开始转向金融交叉销售和资产服务收费;而保险业从单一险种销售转向组合产品、投资连接产品的营销,并参与家庭收支理财服务。金融市场赢利模式的改变,需要CFP来提高金融服务质量。在税收方面,越来越多的新税种将出现(如遗产税、赠与税等),合理有效的避税措施成为人们关注的重点之一。以上各种营销理财活动,特别是各种新兴业务的交叉销售,需要大量的专业理财顾问。目前中国股市投资者开户数量约6800多万户。假定其中50%的投资者需理财顾问,就是3400万投资者。以每个理财顾问服务200个客户推算,证券业至少需要17万名理财顾问。综合银行、证券、保险三大金融行业的分析来看,中国至少需要理财顾问约45万。当然,这45万人能否都可以通过CFP的认证还要看个人能否达到CFP的基本要求了。在美国,有“理财咨询顾问”头衔的人数不下100万人,但是拥有CFP的持照人员仅4万多名。可见,对理财顾问的需求量很大,但CFP进入的门槛较高。从美国CFP的发展和中国金融业的发展,中国的CFP将从以下职业中诞生:银行行长、银行的部门经理、客户经理及理财专员:银行个人业务处、信用卡部等提供个人金融服务的部门经理、培训经理、客户经理有望成为首批CFP之一,随后,他们将培养系统内的理财专员,成为服务高价值客户的理财规划师。证券公司的投资顾问:一部分研究所内的证券分析师将比较容易转型为CFP,而经纪业务部、资产管理部的客户经理将会成为CFP,以完成证券公司在手续费佣金下调后向综合理财服务转变的战略转移。保险公司的专业人员和保险业务员:保险公司的专业人员、培训专员和优秀的业务人员将成为追求CFP的最活跃的队伍,这不仅因为保险公司有最庞大的直接面向客户的销售队伍,而且有优秀的培训队伍,使得CFP的学习得以大范围的、有组织的推广。基金公司专业人员及销售和服务人员:目前我国19家基金公司管理67只基金,其中大部分经营开放式基金,目前基金的销售主要是代理行包销,而且主要在封闭期前销售,而在基金品种丰富、交易活跃的情况下、基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍,这支队伍中将诞生一些优秀的CFP,以满足客户选择基金前的个人理财规划的需求。中介咨询公司的专业人员:CFP公正、以客户利益为导向的服务理念使得CFP将在一些中介机构的专业人员中盛产,这些专业公司包括会计师事务所、律师事务所、保险经纪人、私募基金以及一些中介咨询机构中。一些管理顾问公司和培训公司也会培养CFP,以分享个人理财人才培养的利益。(中国注册理财规划师协会提供)什么是理财规划师理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰。理财规划师最早出现在美国,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业。我国理财规划师是近几年才出现的,目前金融理财人员大多行使的是单项职能,不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明,人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时,一生中损失的个人财产高达20%甚至100%。为提高我国理财人员的综合素质,国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》,并在全国开展职业鉴定试点工作,理财规划师是一个专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,并保持高水准职业道德,这样才能真正做好理财规划。再给你一些资料参考一下:一证在手
高薪无忧中国未来十大高收入职业之一——国家理财规划师(CFP)职业资格认证培训招生简章随着金融业的国际化发展,理财规划师已经成为一种专门行业,专业的理财规划人士非常紧缺,据保守估计,我国金融理财规划师职业有20万人的缺口,严重的缺口导致理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业之一。金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切,具备理财规划专业水准的人士,尤其是取得中华人民共和国职业资格的理财规划师,必将成为中国金融职场的新宠儿。一、主办单位:南京仁人培训中心(国家理财规划师认证培训品牌培训机构)二、培训目标●全面掌握理财规划的基本知识和实际操作技能;●系统传授国际先进的理财规划专业工具;●传播规范的现代国际理财服务理念;●培养一大批既懂国际规则又具备高超理财技能的高级人才。三、报考对象1、银行的个人业务部管理人员、培训经理、业务经理和理财员;2、证券公司的投资顾问和客户经理;3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员;4、基金公司销售经理、客户服务人员;5、投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;6、提供理财咨询的其他专业人员,如注册会计师、律师等。四、培训收益1、 通过系统学习,掌握国际综合理财的理念、技术和专业工具!2、 获得《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》,纵横金融职场,开拓事业前程!3、 自然进入一个金融界专业交流平台,心灵互动、交流信息、互助合作、扩展商机!4、把握实业资源和金融资源,为您的事业发展增添飞翔的双翅!五、报考条件1、 助理理财规划师(三级),只要具备以下条件中的一条即可:(1)从事本职业工作6年以上。(2)具有技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。2、理财规划师(二级),只要具备以下条件中的一条即可:(1) 连续从事本职业工作13年以上。(2) 取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。(3) 具有大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上。(4) 具有大学本科学历证书,取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。(5) 取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上。六、培训考试及认证全国统考,每年5月、11月进行统考,共设3个考试科目。理论知识考试采用闭卷笔试方式,使用标准答题卡;专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。按规定修完学业,考试成绩合格者,由国家劳动和保障部颁发全国通用的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。该证书由国家劳动和社会保障部统一编号、统一颁发,全国通用。七、培训特色1、国际课程,本土特色:借鉴国际CFP的培训标准,充分结合国内的实际情况,精选大量国内的实践案例,由具有从业及授课经验的著名高校金融专家、学者以及社会各界知名理财专家、资深实战专家授课。2、互动式教学:培训以讲授知识与体验式学习相结合;讲授知识框架、案例研究、项目分析、小组讨论和问题解答;邀请国内知名学者和商界精英分享成功经验。3、紧密结合实践:可根据学员的需求有针对性地设计培训方案,强化在理财规划方面的知识和技能,具备独立为客户量身定制理财规划报告额度能力和个人金融营销的能力。八、培训考试时间培训时间:——11月10日(跨度4个月,每周六全天上课)考试时间:日九、收费标准(含:报名费、教材资料费、培训费、考试费、评审费、证书费等)1、助理理财规划师(三级)
3800元2、理财规划师(二级)
6800元(5月20日之前报名,返还现金200元;三人以上团体报名,每人返还现金200元)十、报名事项1、报名提交资料(1)《国家职业资格鉴定审批表》(2)身份证、学历证书、专业技术职务证书原件及复印件(原件审验后退回);(3)从事专业工作年限证明;(4)近期同底版免冠2寸照片4张。2、报名时间:周一至周六 8:30—18:003、报名地点:南京市中华路420号606室仁人培训中心4、E-mail: lizhongyali .cn5、MSN: tony-li 6、咨询热线:025-77、联系人:李老师详情可登陆中国HR经理大联盟、仁人成功网
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我都想考,同道啊,现在我也不太清楚,现在也没有时间,等暑假再算了,不过我有个朋友在考,找时间我会咨询下他,到时有消息,我再告诉你吧。
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4个方法帮助渡过证券从业备考遭遇学习疲劳期
来源:  20:44:05 【】 
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  证券从业考试进入全面冲刺期,部分考生在坚持了一段时间的复习之后,出现了一种厌学情绪。在学习过程中,不能静下心来,有一种焦躁感。大脑处于疲惫的状态,感觉做什么都提不起精神。这些信号,说明考生可能进入了“学习疲劳期”,这说明需要进行一些生理和心理方面的调整,帮助考生尽快从情绪低谷中走出来,重新振作,恢复满满的元气!有四个好办法,能帮助大家重拾信心:
  1、保持乐观的心态,不要有太大压力
  学习的效率与乐观的心态和良好的心情是有关系的。当你心情好的时候,你会很乐意学习,学习的效率也非常高。当你不想学习的时候,也要保持好的心态,积极调整情绪,缩短厌学的时间,尽快投入到学习中来,比如可以听听音乐,外出散散步,缓解一下,让自己的心情变得好起来。千万不要强迫自己在“学习疲劳期”学习,那样的学习效率是低下的,同时也是非常累心的。
  作为入门考试难度不会太大,并且考100分与考60分都是一样拿证,大家在复习的时候不要给自己太大压力,这样很容易产生焦虑情绪影响备考。
  2、不同科目交替学习
  一门课程的学习时间要控制在2个小时之内。如果你对一本书毫无兴趣,那么快换另一本你感兴趣的。这样可以在单位时间里延长你学习时间,而且能够帮助你平衡各门课程,缩短“学习疲劳期”。
  交替学习时一定要注意计算性科目和记忆性科目交叉学习,比如学习一个小时的《金融市场基础知识》,然后再看半个小时的《证券市场基本法律法规》。这样交替学习,不但可以帮助你在处理每一件事的时候大脑都保持高度集中,使效率达到最高点,而且不会产生厌烦情绪。
  3、树立打持久战的心态,利用好零散时间
  证券从业考试具有一定的难度,并且很多都是在职考试,一边工作一边学习,学习时间不充分,顾得了工作顾不上学习,同时需要记忆的东西很多,这就需要合理安排好学习时间,一定要有打持久战的心态,给自己树立一个可以战胜的目标。
  一定要把注意力集中在那些零散时间的利用上,这会给我们带来了巨大的益处。对于这些时间,我们完全可以嵌入一些学习内容,可以是记忆《证券市场基本法律法规》或者是《金融市场基础知识》公式,看看自己平时总结的小错题本,听听各科目老师的视频课件等等。233网校证券从业视频课程,名师讲解90%章节核心考点,剖析考试重难点,零基础签约通关,2017证券从业最新课程,免费试题
  4、利用做题提高复习效率
  两本考试辅导书都是概念性的理论,一般人看着犯困是非常正常的,因此需要把看书与刷题结合起来。刷题一方面可以获得成就感,提高自己的信心与对学习的兴趣;另一方面可以检测自己对于知识点的掌握度,让自己做到心中有数,这样才能从容不迫地踏入考场。
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