足球俱乐部老板洗钱指南_烟花易热_天涯博客_天涯社区
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足球俱乐部容易被老板用作洗钱工具。本操作指南旨在帮助您更好地利用它来洗钱和赚钱。所有方法提炼于真实故事，但部分细节尚待披露。
媒体：经济学家 The Economist
一个全新的足球赛季即将来临。新球员、昂贵球衣装备，还有那些面目可憎的俱乐部老板又将出现在人们眼前。如果你也是一位老板，绝大多数球迷会误以为你欲&漂白&名声&&而为了达到该目的，你舍得为一场慈善体育秀猛砸数百万。很傻很天真。真相是，你的这笔新资产不但能帮你洗脏钱，还能让你赚更多。
眼下全球经济不景气，恰恰是你投身足球界的好时代。银行不再慷慨，都变得冷酷绝情，天天催债；曾经仁慈的税务官们也板着脸孔，变得铁面无私起来。格兰斯哥流浪者深受其害：因为债务和税务危机，该俱乐部去夏宣布破产，最终改名重组。但你别紧张，当俱乐部被艰难时运逼入墙角，她们会抓狂，会愿意以白菜价投向你的怀抱。请学着很多老板的样子，成立一家控股公司（或者一窝），过不了多久它会成为你随心所欲洗钱、贪污的机器。政府才懒得管你呢。
让我们从比赛门票利润谈起。夸大球场上座率，这能让你之前敛聚的部分账款摇身一变，成为合法收入。如果你能入手一家球赛门票很难卖完的二流俱乐部，此方法尤其奏效。反过来说，当你需要小额零花钱时，也可以从门票收入中提取&&某些巴西足球主脑人物，传说中的&高帽党&就使用过这招。
转会市场也是你洗钱和生钱的好地方。老式做法简单易行：妥协的教练收取贿赂，然后拽着董事长的钱包购买球员。现如今骗术变得更&高端&，有时老板也得参与其中。这样做目的之一在于洗钱。球员交易往往涉及大量资金，但对球员身价的凿定，实乃主观行为&&只要买卖双方同意，一名球员能以任何数额的转会费换东家。而因球员经纪人和其他中介机构的参与，付款流程经过多个层级，现金来源和流向变得很难清查。
将一名球员卖给跟你有交情的俱乐部，让该俱乐部对外夸大转会金额，随后你将可以自掏腰包，用数百万不义之财填补差价：如此一来，黑金被洗白，并进入了你的俱乐部账户。反之，你亦可以在收购球员时故意抬高其身价，让你的俱乐部账本显得更厚实。
与此同时，球员交易还能帮你将俱乐部收入私有化，欺骗中小股东。在球员经纪人的配合和掩护下，转会费、佣金，甚至球员的部分工资都能流回你的钱袋（并且免税）。与你私交不错的经纪人最安全。别担心与球员交易关联的那些法律和规矩，它们漏洞很多，很容易绕过。
另一个高招，是借助球员的第三方所有权&&球员所有权（或部分所有权）不归俱乐部，而属于外部财团。在这种情况下，你可以将该球员租借到俱乐部，并私底下给他&补助&，达到洗钱之目的。或者，你也可以用跳楼价将一名球星出售至自己的挂牌公司，然后再全价卖给另一家俱乐部），大赚一把。讨厌的是，某些国家的足协并不认可第三方拥有球员。
当一场足球比赛被操纵，绝大多数外行习惯将外部势力指为罪魁祸首，亚洲犯罪团队和巴尔干歹徒躺枪。但最可靠的假球，往往来自内部安排。毕竟，你是老板，你为球员们开工资，你最有机会收买他们。你可以决定选哪名球员参赛，弃用谁，或者将谁扔上转会名单&&一句话，你的能量足以影响球员们的行为。而待遇底下或被欠薪的球员（在东欧国家或前苏联，这类球员非常多），最容易走上黑道。
当然，假球事件时而也发生在欧洲大型联赛。因为赌徒们相信比赛清白，你可以悄悄下大赌注。就算你或者队内球员不敢故意输球，你也可以精心设计比赛细节并下注，例如安排第一个角球出现的时间。当所有细节设计完毕，你不妨效仿马其顿主席，将它们卖给黑手党。投注集团内部有很多细节控，他们甚至舍得花钱购买球员伤病、神经衰弱等情况。好消息是，假球难以取证，绝大多数警察对此毫无兴趣。
前文所述，都只是你作为俱乐部老板需掌握的基础知识。一两年后，你还有可能成为个中达人。已故塞尔维亚准军事组织成员阿尔坎曾利用其足球俱乐部贩卖毒品，走私军火。但你最好远离俄罗斯，在那个国家的足球圈，死亡率骇人，据说来自北高加索地区的军阀也开始涉足足球这桩生意。你还得留心保加利亚：过去十年，该国多达15位足球俱乐部老板遭谋杀。维基解密前不久公布了一封写于2010年1月的美国外交电报，里面写到&保加利亚足球界非法赌博、假球、洗钱和偷税现象猖獗。&、
某些国家的足协会对新俱乐部老板进行调查，但这不会影响你的计划。犯罪记录有可能成为你收购俱乐部的一道坎&&但如果你在法律宽松，法庭容易打通关节的地方赚钱，这些细枝末节根本不碍事。尽情享受美妙的比赛吧！分类： |当前所在位置： >
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热点 | 洗黑钱是怎么回事？人们为什么要洗钱？
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阅读，只需一秒。精彩，尽在掌握！文/知乎1. 什么是黑钱所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款
文/知乎1. 什么是黑钱所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。2. 什么是洗黑钱所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。上面有人提到公务员贪污然后把财产转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个公务员伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。3. 为什么要洗黑钱既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出来，那你没有任何必要去洗黑钱，所以，所有人洗钱的目的都是为了说我要花这个钱或者我要允许别人知道我有这个钱。这样问题就来了，如果你是一般市民，有大量的财产来源不明，长此以往一定会引起司法机关的注意，然后就会开始查你，然后就有可能查出来你取得这笔钱的时候所做的坏事。当然如果你自信你当年做下的坏事绝对不会被查出来，你也没有必要洗钱，不过一般人都不愿意余生都生活在东窗事发的恐惧中，所以说，洗黑钱的理由就是让自己和当年的非法行为割裂开来，成为一个可以对自己合法来源的收入进行正当支配的良民，再炫耀都不会被警察抓。而如果你是国家工作人员的话，我国有“巨额财产来源不明罪”，一旦被抄家，只要交代不出财产的合法来源，就会被入罪，因此更加需要为自己编织一个合法收入来源。为什么影视业就是极其完美的洗钱工具?洗钱就是把非法的收入洗白，洗钱需要几个条件：1、上游或下游的合理现金交易，因为现金进出是不记名，无法追踪的。2、最好是服务业，服务业的特点是发生后就死无对证，而生产型企业还有上下游可查。3、是一个税率较低的行业，洗钱成本较低。可以看到最初的洗衣店模式就是完美的符合这几点：1、洗衣都是零钱，不需要开支票，收入是不是非法的就无从查起，2、一项洗衣业务结束即死无对证，某个客人明明洗了一桶衣服，你说洗了3桶，客人衣服都提走了，怎么查？3、税率高低是相对的，暂时不做评论。那么要洗大笔的收入，此时影视业就是极其完美的洗钱工具。1、方便合理的虚报票房把黑钱伪装，大家去看电影，都是百元大钞现金买票吧，那么制作方和院线商量好，不管上座率多少，电影开始了都把票出到95%的上座率，不够的钱怎么办？拿黑钱现金交给院线，就是合法的票房收入了2、服务业典型的过后死无对证，电影一散场，人一走光，这场电影究竟有多少人看就无法查实了，即使可以派人查证一场，全国各地院线那么多场电影你反洗钱机构场场派人买票数人头？收的都是现金，现金又不记名，电影票也不记名。3、营业税5%，1E的黑钱洗白，也不过500万的洗钱成本，相对来说很值得了。假如你有1E黑钱，投2000万拍片，实际去看的人也只有2000万的票房，但是你和院线讲好，反正没人看也把票出满，你出钱填坑，院线可以光明正大的拿你的黑钱现金去存银行（观众都是现金买票，又不记名，看完散场人就找不到了，院线说场场爆满就是爆满，没得证据查），然后你可以把8000万黑钱全部把票房买满，再通过院线回流给你，就是合法的票房收入了。每天进步一点点 &（jinbudian）远离心灵鸡汤，远离谣言，汇集对生活真正有用的知识。信息随处可得，我们坚持与众不同。新朋友①回到文章顶部，点击&每天进步一点点&即可查看历史消息或一键关注。②长按括号内的(jinbudian)，可复制，然后到微信-通讯录-添加&中搜索、免费订阅。
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1反洗钱岗位准入培训课程目录11反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制12反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设21客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识22（2.12.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份22（2.42.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份23（3.13.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份23（3.43.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份23（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份24客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份25（5.15.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理25（5.45.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理26客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存31（1.11.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告31（1.31.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告32（2.12.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资32（2.42.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资41反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识42反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报43反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施51反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查52反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查61反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传2111.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能走出去3对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则121.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错47．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求211．客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性52客户身份识别也称了解你的客户对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况611．客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对22（2.12.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6.案例15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问B银行的做法是否合理答合理77.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件ABCDEA．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B．组织机构代码证C．税务登记证D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA．客户的名称B．客户的住所C．客户的经营范围D．客户的组织机构代码9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错10．一次性金融服务识别要点包括哪些ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11．一次性金融服务识别对象有哪些ABA．客户B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA．交易金额单笔人民币1万元以上B．交易金额单笔人民币10万元以上C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上13．一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA．现金汇款B．现金存款C．现钞兑换8D．票据兑付14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明15．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明18．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCA．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人920．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20．申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明21．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员24．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文25．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明26．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查ACDA．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况10B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明22（2.42.5）1．开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目ABA．开户所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D．商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA．国家外汇管理局核发的开户通知书和外商投资企业外汇登记证B．中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C．公司章程、验资证明书、股权证明等D．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C．组织机构代码证和税务登记证D．国家授权机关批准成立的有效批件4．开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA．外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B．外汇管理局核发的外债登记证是否有效C．外债借款合同上的要素与外债登记证是否相符D．国家外汇管理局核准发放的国家外汇管理局开立外汇账户批准书5．境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．公司章程、验资证明（如有需要）B．国务院授权机构批准经营业务的批件C．外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D．查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6．开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA．经营部门负责人B．拟开立账户的对公客户11C．法定代表人D．开户经办人7．开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8．开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDEA．投资项目所在地外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D．商务部门对外资非法人项目的批复文件E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9．经常项目主要包括什么ABCDA．货物B．服务C．收益D．经常转移10．资本项目主要包括什么ABCDA．资本转移B．直接投资C．证券投资D．衍生产品及贷款11．开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA．银行营业网点经办人员B．经营部门负责人C．国际业务结算人员D．客户经理E．其他相关业务人员12．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA．大额现金开户12B．异常开户C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D．一般存款账户13．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B．授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C．核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14．开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．国际业务结算人员15．外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA．非经营性外汇收付B．本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C．经常项目项下经营性外汇收支D．投资并购专用账户内资金的境内划转16．营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA．无法判断身份证件真实性B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D．客户提供了真实有效的身份证件17．银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA．外汇管理局核发的国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件的要项是否为账户开立B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则18．个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA．外汇结算账户B．经常项目账户C．资本项目账户D．外汇储蓄账户19．开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA．银行营业网点经办人员13B．拟开立账户的自然人C．客户经理D．代理人23（3.13.3）3.1持续识别客户身份基础知识选择题1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性3、下列那种情况出现时，应重新识别客户ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。（错）2、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。（对）3.2对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。（对）2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。（错）3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（对）4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。（对）143.3对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）AA、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存23（3.43.6）1．查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（）ABCA、互联网B、银行黑名单系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关2．对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施（）ABCDA、实地查访B、要求可户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查3.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份（）BCDA、结婚证B、完税证明C、单位出具的收入证明D、驾驶证154．银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息ABA，收款人的姓名、帐号、住所B，汇款人的姓名、住所C，汇款银行的名称和地址D，汇款人职业、工作单位5．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单DA，外汇申报单B，提取外币现钞备案表C，外汇业务审批表D，涉外收入申报单（对私）6．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件（B）A，外汇申报单B，提取外币现钞备案表C，外汇业务审批表D，涉外收入申报单（对私）7．与开立账户识别客户身份流程中规定的核对一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。错8．贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。错9．贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10．有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11．人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对23（3.7）1．发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错162．对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3．外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对241、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。对2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些（ABCD）A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（AC）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面（ABCD）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理17D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。错8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（CD）A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点（ACD）A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理18C、经营部门负责人D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（ACD）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点（ABC）A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（ABC）A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。25（5.15.3）1。客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序19C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2．客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D．客户洗钱风险分类是额外要求3．客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对4．银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCDA．管理制度和工作制度B．分类参数体系C．评估计量体系D．系统控制体系5．为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BDA．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D．根据影响因素的变化随时调整等级分类6．对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCDA．属于银行内部保密信息B．直接关系到客户风险等级C．需要对客户严格保密D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施7．银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征8．客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性209．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业与武器有关的行业房地产行业现金业务等错10．要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11．银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABCA．客户因素包括个人客户和企业客户B．个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C．企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D．被联合国、政府部门等列入黑名单的客户不属于参考因素12．银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA．国家或地区因素B．行业因素C．义务因素D．客户因素13．以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B．长期存在大额交易的客户C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户14．以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA．外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B．被联合国、政府部门等列入黑名单的客户C．已经或正在接受行政或司法调查的客户D．有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户15．银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA．自助业务或电子银行业务B．现金业务C．代理业务或无记名业务D．汇兑业务16．银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对25（5.45.5）1．对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD21A．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告2．对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易3．对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BDA．原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B．银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C．经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D．对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务4．对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施A．在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B．定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C．定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易26（6.16.2）1银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。正确2金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错误）223按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（正确）4客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（错误）5客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（正确）6以下说法哪些是正确的（ABD）A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时，可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。7金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。（正确）31（1.11.2）1.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号同时废止。答案日2.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。答案5个3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构做出行政处罚答案只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构4.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护答案大额交易和可疑交易报告235.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案中国人民银行及公安机关6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款答案五万元以上五十万元以下7.中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告答案中国反洗钱监测分析中心8.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备答案中国人民银行9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告答案大额交易、可疑交易报告10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）答案处以20万元以上50万元以下的罚款11.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告答案金融机构总部或者由总部指定的一个机构12.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案1000013.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案50万10万14.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是（）答案个体工商户50万元大额现金存取15.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案20万1万2416.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案银行17.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。答案518.以下属于大额外汇资金交易的是（）答案个人当天存款1万美元19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。
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