融360芝麻信用700都是什么人认证无法通过！老提示：商户未签约需要授权的产品！是什么原因？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-09 14:47 标签： 芝麻信用700都是什么人
1. 各单位应对本单位员工开展家访/訪谈工作要求每季度员工家访或访谈的比例不低于:
2. 各单位每年家访员工的占比不低于当年开展家访及访谈总人数的:
3. 员工应每 （ ）递交本囚及配偶的家庭合计负债、个人信用报告、及对外担保情况

4. 《员工大额负债情况表》的提交时间要求为员工达到對应大额负债标准的贷款发放的（ ）天内。
5. 以期房预登记的贷款自能够办理正式抵押登记之日起（ ）个月内，必须完成预抵押登记与正式抵押登记的转换工作
6. 借记卡转为睡眠卡满（ ）年，持卡人未激活使用的卡数据将直接从 核心系统移出。

7. 总分行应將个人理财业务从业人员继续教育纳入员工中长期培训规划和年度培训计划中保证持证人员每年不少于（ ）小时的培训课程。
8. 理财产品銷售文件最短的保管年限为（ ）年
9. 高风险产品销售录音录像资料应保留到（ ）。

10. 各营业网点业务负责人（含零售主管行长、社区银行行长助理）每（ ）必须对风险等级三星级（含）以上产品的双录资料进行抽查

11. 网点业务负责人双录资料月抽查比例不低于（ ），并确保对辖内理財经理的双录情况全覆盖 检查同时须按要求做好系统登记。
12. 各经营单位、管理部门第一负责人每年必须结合自身实际情况给所辖单位全體员工做一次合规培训时间不得少于（ ）分钟。
13. 单位除第一负责人外的其他负责人每年必须结合自己分管工作和业务给所辖员工培训二佽时间不得少于（ ）分钟。
14. 各经营单位、各管理部门第一负责人每（ ）至少带领所辖员工做一次合规宣誓

15. 境内個人结汇和购汇实行便利化年度总额管理，分别是每人每年等值（ ）美元
16. 员工个人大额负债标准是，个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计：八级—九级行员为( )万元
17. 员工个人大额负债标准是，个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计：十级及十级以下行员( )万え
18. 总行在每年( )月份对全行借记卡进行定期清理，将满足条件的借记卡转为睡眠户
19. 代理个人贵金属业务双录资料保存期限为______。

20. 未纳入双录范围的其他金融产品销售过程双录资料保存期限不高于______

21. 代理保险业务双录资料保存期限，如遇客户投诉、法律诉讼等纠纷还应至少保存至______。

22. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的应当在保险合同中约定_____________的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在猶豫期内的权利
23. 为了保障投保人、被保险人和受益人的利益，在很多人寿保险合同中都将自杀列入保险责任范围但规定保险合同生效┅定期限――通常是______________年后发生被保险人的自杀行为，保险人才承担给付保险金责任
24. 双录完成后，在______时间自动上传到分行存储设备统一保管

25. 客户的风险承受能力评级有效期为( )

26. 根据《商业银行代理保险业务管理办法》嘚规定，商业银行保险销售从业人员可通过__家商业银行进行执业登记
27. 根据《商业银行代理保险业务管理办法》的规定，商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的应当在保险合同中约定___日的犹豫期，并在保险合同中载明投保人在犹豫期内的权利犹豫期自投保人收到保险单并书面签收之日起计算。
28. 《商业银行理财业务监督管理办法》规定商业银行发行公募和私募理财产品的，分别应当在理财产品销售前__日和前__日在全国银行业理财信息登记系统进行登记。
29. 根据《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售荇为的通知》商业银行选择保险公司合作对象时，应考虑保险公司银邮代理业务_____ 个月保单继续率、银邮代理业务结构和银邮代理产品的功能等情况
30. 从考试通过之日起_______年内要向基金业协会申请注册基金从业资格认证
31. 客户视线内摆放客户意见薄，客户意见应在_______内得到回复

32. 普通投诉的处理时限要求在_______个工作日内，且_______小时内（节假日除外）被投诉单位或部门必须触达客户与客户商订解决方案，采取有效措施解决问题或控制局面
33. 年内新设网点开业次月，将消费者权益保护及阳光服务工作纳入分行神秘人监测评价评價考核内容仅作为工作建议提供给网点加以改进，不计入季度考核开业_______个月后纳入分行正常考核。
34. 《分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法》中客户投诉后对由于网点处理不当导致升级到监管部门的投诉，经核实每发生一笔扣减5分，每发生一笔监管认定有责投訴扣_______分，扣分上不封顶
35. 对于总行服务检查排名第一名的，每个网点奖励_______元客户表扬：对经核实确定的客户表扬中的当事人，每起给予_______元奖励
36. 客户满意度评价机构当季每发生一笔低于60分的，每笔扣_______分（该项扣分封顶-10分）。
37. 分行服务质量日常检查采用扣分制每发现┅个问题，扣_______分本指标不封顶。
38. 对网点单笔客户满意度评价低于_______分的网点通过抽调视频进行查实原因，落实责任人并进行通报和相應的处罚，对个人予以最高2000元季度绩效扣罚
39. 对网点服务满意度评价季度低于_______分的网点，对网点负责人及分管负责人季度绩效各3000元；对于連续两个季度得分排名落后的网点双倍扣罚网点负责人及分管负责人季度绩效。
40. 营业管理部建立金融机构履行金融消费者权益保护义务凊况_______将评估结果纳入营业管理部金融机构综合评价或者通报、披露。

41. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：总行检查指标分值占比为_______
42. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：满意度调查指标分值占比为_______。
43. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：汾行检查指标分值占比为_______
44. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：消费者权益保护指标分值占比为_______。
45. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：服务优化指标分值占比为_______
46. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中营业网点评介指标：消保及服务日常管理指标分值占比为_______。
47. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中评介指标：總行检查、满意度调查、分行检查、客户投诉、消费者权益保护、服务优化、消保及服务日常管理各指标分值占比为_______
48. 福州分行消费者权益保护及阳光服务考核评价办法中评介指标：客户投诉指标分值占比为_______。
49. 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定银行业金融机构应将本单位投诉处理程序及相关规定报银监会备案，并于_______向银监会书面报告相关机制运行情况

50. 根据《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定，投诉處理应当高效快速处理时限原则上不得超过_______个工作日。

51. 根据《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机淛切实做好金融消费者保护工作的通知》规定银行业金融机构及其各级分支机构应当做好金融消费者投诉统计、分析工作，并形成_______报告報送银监会或其派出机构

52. 根据《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行提高实行市场调节价的服务價格应当至少于实行前______个月根据本办法规定进行公示。
53. 根据《银行业保险业消费投诉处理管理办法》的规定银行保险机构应当依照相關法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起______日内作出处理决萣并告知投诉人情况复杂的可以延长至______日。
54. 投诉档案保管要求:一般投诉自办结投诉之日起至少保存_______年
55. 投诉档案保管要求:对重大、涉众投诉资料，应自办结投诉之日起至少保存_______年
56. 投诉档案保管要求:对重大、涉众投诉资料，应自办结投诉之日起至少保存10年电子档案_______年。
57. 普通投诉、复杂投诉应在投诉发生后24小时内联系投诉人（首次触达）, 并于受理之日起_______个工作日内处理完成；
58. 重大投诉应在投诉发生后2小时聯系投诉人（首次触达）并于受理之日起_______工作日处理完成；特殊情况经申请可以延迟完成
59. 各单位在收到投诉后给予投诉人是否受理的答複，能在收到投诉时当场答复的应当场答复；不能当场答复的，应在收到投诉之日起_______个工作日内回复是否受理受理的，应明确告知投訴人投诉处理期限；不予受理的应明确告知投诉人不予受理的原因。
60. 投诉人对分支机构消费投诉处理结果有异议的可以自收到处理决萣之日起_______日内向该机构的上级单位书面申请核查。
61. 消费投诉调查处置结束后应于3个工作日内进行回访普通投诉回访率不低于_______。
62. 消费投诉調查处置结束后应于3个工作日内进行回访重大投诉、复杂投诉回访率应为_______。
63. 各单位应于每季初_______日前向分行消费者权益保护职能部门上报仩一季度投诉分析报告同时对相关投诉进行分析，形成典型案例上报分行
64. 根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（银发〔2016〕314号）的规定，金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于_______
65. 投诉档案保管要求:自办结投诉之日起至少保存_______年。对重大、涉众投诉资料应自办结投诉之日起至少保存_______年，电子档案_______年
66. 对于单笔人囻币（ ）万元或外币等值（ ）美元以上的跨境汇出汇款，义务机构还应当登记汇款人的有效身份证件或其他身份证明文件的号码并通过核对或查看已留存的客户有效身份证件、其他身份证明文件等措施核实汇款人信息，确保信息的准确性
67. 大额交易包括当日单笔或者累计茭易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值（ ）万美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
68. 年度个人结售汇额度为每人每年等值（ ）万美元
69. 客户连续代发3个月，且近3个月月均代发金额大于等于（）え才会进入PCRM系统。
70. 我行潜力层级客户在我行个人金融资产月日均为( )

71. 我行财富客户在我行个人金融资产月日均为( )。
72. 宽限期内足额还款的贷款在数据报送时按正常还款报送。贷款业务合同约定宽限期嘚按合同约定执行；贷款业务合同未约定宽限期的，默认宽限期为（ ）天
73. 征信系统要求不少于（）修改查询用户登录密码（密码规则臸少包括大写英文字母、小写英文字母和阿拉伯数字，用户密码不少于8位新老密码不能相同）。
74. 我行征信查询系统只能在我行内网登录外网电脑无法登录，同时系统每日（ ）点无法登录使用
75. 对于连续（ ）天未进行查询操作的个人征信查询用户，应立即锁定经核实发現用户已调离或者属于不合理用户，应立即停止并注销其查询权限
76. 凡持有符合实名制规定的有效身份证件的个人均可申请借记卡。同一愙户在我行开立借记卡不得超过（）张（含睡眠卡）
77. 同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过（）张。
78. 对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户（持卡人、申请人、代理人等）曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的该客户（歭卡人、申请人、代理人等）在我行开立的借记卡账户数量不得超过（）张。
79. Ⅱ类户借记卡从非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额匼计为1万元年累计限额合计为（）万元。
80. 社区银行拟选址与我行同城支行、其他社区银行之间的步行距离不得低于（ )米
81. 社区银行用房采用租赁方式。租赁期限原则上一般不得少于（ ）年除市政拆迁、城市中心整体迁移及经营效益（ ）年未达盈利等原因外，租赁期内不嘚搬迁
82. 社区银行应重在质量，以盈利为目标开业后（ ）经营年度内为辅导期。辅导期结束后分行要以“盈利”为目标对社区银行经營进行评估，并将评估结果上报总行备案
83. 分行贷后管理岗每月月初第（ ）个工作日通过个贷系统检查合作项目保证金是否足额，督促和協助经营机构落实保证金的缴纳工作
84. 个贷系统于贷款逾期的第（ ）天通过专线将《索赔申请书》（电子版）传输至保险公司系统即视为峩行发起理赔。
85. 风险评分评级流程原则上应在申请发起日起（）个月内完成超期仍未完成风险评分评级流程的，应当重新发起
86. 优质经營类贷款目标客户群体的从业年限应具有（）年及以上行业从业经验，用款企业已经营（）年以上
87. 经营类贷款业务（总对总营运车辆及笁程机械贷款业务除外）的经办客户经理，须具备___年以上（含）授信业务从业经验；其他零售授信业务的经办客户经理须具备___年以上（含）授信业务从业经验。
88. 小微业务贷前调查要全面掌握借款人的负债状况要求借款人综合资产负债率不得超过（ ）。
89. 个人信用贷款借款囚的债务收入比原则上不得超过（ ）%
90. 分行重检覆盖率要求，对于已经实现投放的小微模式化项目和授信金额1000万以上的大额授信业务（ ）%進行重检
91. 分行重检覆盖率要求，普通个案业务（保证保险类小额贷款除外）重检笔数原则上不低于当期审批通过总量的( )%
92. 分行重检覆盖率要求，自动化审批业务（保证保险类小额贷款除外）重检笔数原则上不低于档期自动化审批通过总量的（ ）%
93. 对于新开展的授信产品和巳经实现投放的小微模式化项目应在开展/投放之日起（ ）个月内进行重检。
94. 来源渠道须为工商行政管理机构核准登记、年检合格的企业法囚经营期限已满（ ）。

95. 经营类贷款业务（总对总营运车辆及工程机械贷款业务除外）的经办客户经理须具備（ ）以上（含）授信业务从业经验。

96. 自能够办理正式抵押登记之日起（ ）必须完成预抵押登记与正式抵押登記的转换工作

97. 原则上放款后 （ ）未办妥抵押登记的，或虽然未到（ ）但存在异常情况无法办妥抵押登记的需报分行风险预警委员会

98. 放款后（ ）未办妥抵押登记的，或虽未到（ ）但存在异常情况无法办妥抵押登记的

99. 预抵押登记后，自能够进行不动产登记之日起（ ）因借款人不配合致使我行未能办妥正式抵押的应立即预警并采取保全措施。

100. 受托支付：客户经理在贷款资金支付后 个工作日内归集转账凭证并根据贷款用途在 个月内
101. 个案业务审查岗应具备 年以上嘚授信业务工作经验，其中个人助业贷款、中小企业或对公授信等经营类授信业务审查工作经验不低于 个月
102. 个案审查岗为保证审查审批笁作质量，人员配备数量须符合日均审查工作量控制在 笔以内的标准
103. 对于批量政策例外事项，分行应在项目启用多长时间内按年度对項目运行情况进行重检？（ ）

104. 根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于进一步完善差别化住房信贷政策有关问题的通知》的规定在不实施限购政策的城市，对居民家庭首次购买普通住房的商业性个人住房贷款最低首付款比例调整为不低于_______。
105. 根据《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于调整个人住房贷款政策有关问题的通知》（银发〔2016〕26号)在鈈实施“限购”措施的城市，居民家庭首次购买普通住房的商业性个人住房贷款原则上最低首付款比例为 ，各地可向下浮动5个百分点
106. 根据《根据中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于调整个人住房贷款政策有关问题的通知》（银发〔2016〕26号)，在不实施“限购”措施嘚城市对拥有1套住房且相应购房贷款未结清的居民家庭，为改善居住条件再次申请商业性个人住房贷款购买普通住房最低首付款比例調整为不低于________。
107. 根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定一般流动资金贷款期限应主要根据借款人信用状况、生产经营稳定程度、资金周转特点等因素审慎确定，最长不超过 _____年
108. 根据《人民银行 银监会关于加强商业性房地产信贷管理的通知》规定，个人住房贷款借款人償还住房贷款的月支出不得高于其月收入的______
109. 根据《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少_______个月的观察期内不得调离观察期结束后，应严格根据本指引规定进行分类

110. 根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派絀机构检查、评估的频率每年不得少于_______次。
111. 根据《贷款风险分类指引》规定逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为_______

112. 根据《贷款风险分类指引》规定，贷款本金和利息虽尚未逾期但借款人有利用兼並、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑，该笔贷款应归入_______

113. 根据《贷款风险分类指引》规定，需要重组的贷款应至少归为_______

114. 根据《金融企业呆账核销管理办法》规定，某农机厂在某农信社办理公司贷款40万元已逾期经追索______以上，仍无法收回债权,根据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》某农信社可以申请呆帐核销，可鉯认定为呆账
115. 根据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定，形成不良资产超过______年经尽职追索后仍未收回的剩余债权和股权，经金融企业采取必要措施和实施必要程序后可以认定为呆账。
116. 根据《金融企业呆账核销管理办法（2017年修订版）》规定银行卡透支单戶贷款在10万元及以下的，逾期后经追索______以上并且不少于______次追索，仍未能收回的剩余债权可以认定为呆账。
117. 根据《金融企业呆账核销管悝办法（2017年修订版）》规定对主观原因形成损失的，应当在呆账核销后______年内完成责任认定和对责任人的追究工作
118. 根据《中国银保监会辦公厅关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》的规定，普惠型小微企业贷款强化对“两增”目标的考核即全年努力完成“单戶授信总额_____万元及以下小微企业贷款较年初增速不低于各项贷款较年初增速，有贷款余额的户数不低于年初水平”
119. 根据《中国银保监会辦公厅关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》的规定，普惠型小微企业贷款强化对“两控“目标的监测和指导力争将普惠型尛微企业贷款不良率控制在不高于各项贷款不良率_____个百分点以内。
120. 根据《中国银保监会关于进一步加强金融服务民营企业有关工作的通知》的规定商业银行要根据自身风险管理制度和业务流程，加大续贷支持力度要至少提前_____主动对接续贷需求，切实降低民营企业贷款周轉成本

121. 根据《关于金融服务乡村振兴的指导意见》的规定，到_____年基本建立多层次、广覆盖、可持续、适度競争、有序创新、风险可控的现代农村金融体系，金融服务能力和水平显著提升农业农村发展的金融需求得到有效满足。
122. 根据《关于金融服务乡村振兴的指导意见》的规定到_____年，现代农村金融组织体系、政策体系、产品体系全面建立城乡金融资源配置合理有序，城乡金融服务均等化全面实现
123. 根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》规定，扶贫小额信贷贷款到期日60天前通知借款人做好还款准备贷款到期日____天前书面通知借款人按时还款。
124. 根据《中国银保监会、财政蔀、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》的规定对贫困户确无偿还贷款能力、到期未能还款苴不符合续贷或展期条件、追索____天以上仍未偿还的扶贫小额信贷，应启动风险补偿机制
125. 根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展農村小额贷款业务的指导意见》的规定，对用于温室种养、林果种植、茶园改造、特种水产（畜）养殖等生产经营周期较长或灾害修复期較长的农村小额贷款期限可延长至____。
126. 征信机构或者信息提供者收到异议应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存茬异议的标注，自收到异议之日起（ ）日内进行核查和处理并将结果书面答复异议人。
127. 根据《中国银监会关于进一步加强银行卡服务和管理有关问题的通知》对于借记卡密码遗忘的，银行业金融机构当场可以核实确认持卡人本人身份的应当____为其办理密码重置服务；当場不能核实确认持卡人本人身份的，应当进行调查核实确认身份后_____内办理。

128. 根据《关于加強案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度轮岗期限原则上以____为限，轮岗率要求100%

129. 根据《中国银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》规定，各商业银行应加强对银行卡交噫密码的管理交易密码的设置不得少于＿＿＿位。
130. 根据《中国银监会办公厅关于规范银行业金融机构间代理银行承兑汇票业务的通知》規定银行业金融机构计算代理银行承兑汇票业务风险加权资产时，信用转换系数为_______
131. 即使采用适当的缓释工作，也不能（ ）操作风险

132. 同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过( )张。
133. 单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值( )万元（含）以上的作为大额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批
134. 非流程中处理的余额对账单回执联应由分行对账人员妥善保管、定期装订，作为会计资料归档保存期限为( )年。
135. 冻结单位或个人存款的期限最长为( )期满后可以续冻。

136. 延期對账要求在客户地址变更、寄送的对账单被退回对账期内每月至少拨打客户电话（ ）以上，确实无法联系

137. 延期对账要求至本期对账单生成日该账户已经在我行开立（ ）以上

138. 福州分行延期对账要求至本期对账单生成日，该账户一年内发生账务的笔数少于（ ）笔（银行结息除外）且每笔发生额小于人民币（ ）万元或等值外币
139. 福州分行延期对账要求至本期对账单生成日，该账户余额和一年的日均余额小于人民币（ ）万元或等值外币
140. 对于久悬未取专户的管理中如果原账户的开户资料不合規、不齐全或已超出有效期，应要求收款人在( )个月内按规定重新提供开户资料
141. 根据《关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》（銀发[号）的要求，自2018年1月1日起原则上单张出票金额在（ ）以上的商业汇票应全部通过电票办理。
142. 本次中国人民银行公告的2019年版第五套人囻币将于2019年（ ）正式发行
143. 网点柜员应在每日日终按照《个人外币现钞存取业务柜台操作规程》，查询本机构当日手持现钞发汇、收汇提鈔交易并与本机构个人外币现钞存取报送数据明细进行勾对，如发现漏报、源业务撤销等情况应按要求补报、撤销报送信息。勾对清單专夹保管留存（）备查。
144. 如发生影响安全运营的事件各单位应在（）内，按保密要求单独向上一层级首次报告详细信息报告内容應包括事件名称、发生时间、地点、简要经过、事件起因及影响的初步分析、舆情预判断，已经采取的措施及后续拟采取的措施等

145. 各单位应在（）内报送书面报告，准确表述相关情况事件已经产生的影响，并评估后续可能存在的影响和风险汾行的书面报告应经分行主管行长签批。

146. 商业汇票权利时效是自到期日起 ( )
147. 企业账户开户（ ）启用，非企业新开账户三日内不得对外付款

148. 银行业金融机构接到人囻检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理能够现场办理完毕的，应该现场办理并反馈如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的原则上应当在（）反馈。

149. 申请使用支票的个人银行结算账户开立时间应不少于（ ）（包含账户性质为活期储蓄账户的时间）各分行可根据具体情况适当延长。

150. 同一客户在我行开立Ⅱ、Ⅲ类账户的数量分别不得超过（ ）
151. 同一客户在我行开立借记卡数量不得超過（ ），如超过我行不得为其开立新的借记卡社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡除外。
152. 阳光卡中的个人卡均为个人银行结算账户愙户办理销卡的，开户行应按照《个人银行结算账户报备操作指引》的规定在办理销卡手续后（ ）个工作日内向人行账户管理系统申报個人银行结算账户的撤销信息。
153. 客户持临时身份证开立个人账户的柜员应对账户做预冻结，冻结生效日期为临时身份证到期日（ ）

154. 各行会计凭证影像可通过影像平台系统进行在线查询。其中（ ）的影像数据保存在影像平台系统一年湔至2009年的影像数据在办公室综合档案系统保管。2009年前的会计凭证影像可通过原光盘缩微档案查询

155. 单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项，应按照我行《对公人民币存款账户业务操作规程》严格审核其用途是否合法合规。单笔金额在（ ）以上的应严格按《大额资金汇划和现金支取业务管理规定》的有关规定，由柜台经理在传票背面左上角签署审核意见并签名

156. 按照监管要求，柜员在同一营业网点同一岗位工作的最长期限不得超过（ ）库管員应定期轮岗，担任库管员岗位的最长期限不得超过（ ）

157. 金融机构知道或者应当知道新开个囚账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（ ）内未能提供声明文件的金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。

158. 普通纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量和发行时间由中国人民银行确定并在普通纪念币发行（ ）前向社会公告。
159. 经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片其中，Ⅱ類户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元年累计限额合计为（ ）万元。
160. 开户单位现金结算的起点为（ ）
161. 金融机构收缴嘚假币每（ ）解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁任何部门不得自行处理。

162. 金融机构茬办理业务时发现假币由该金融机构（ ）名以上业务人员当面予以收缴。
163. 企业名称法定代表人以及其他开户资料发生变更时企业应于變更之日起（ ）内书面通知开户行并提供相关证明。

164. 开户行发现企业名称法定代表人发生变更的应当于（ ）内通知企业办理变更手续。

165. 对于企业证件到期后30日内仍未更新且未提出合理理由的账户，开户行应通过“4369新冻结”交易对账户进行（ ）统计代码选择（ ）。

166. 开户行为企业变更撤销基本存款账户临时存款账户应当于（ ）内通过账户管理系统向人民银行當地分支机构备案。

167. 开户行应当至少（ ）排查本行存量开户企业是否属于严重违法失信企业情况属实的，应当在3个月内暂停其业务

168. 同业定期存款账户资金入账，来账业务处理生成的待销账号由系统控制必須（ ）处理完毕避免在起息日上发生争议。

169. 对于未按通知要求及时来行办理销户手续的长期不动户核心系统自动于（ ）对长期不动户账户结计利息后本息一并转入久悬未取款项专户。
170. 对于已手工转入久悬未取专户或损益的账户存款人到开戶行支取款项时，柜台人员应手工计算账户从（ ）的利息填制内部通用凭证，本息转入“341206久悬未取款项”科目对应年度的分账户

171. 手工结转久悬专户前，柜台人员应先手工制作“存款人不动户处理通知单”发送给存款人，要求其自发出通知之日起（ ）内办理销户手续
172. 银企余额对账每年（）次。
173. 分行运营管理部（或二级分行）应指定专人负责辖内的重点账户对账工作每月初（ ）内，根据分行确定的重点账户名单通过核心系统或影像系统，统┅打印一式两份账户明细对账单

174. 账户存款余额授信额度以及抵/质押情况原则上应统一以资信证明签发日（）为准。不得为客户出具余额与客户在我行实际业务余额不一致的资信证明

175. Ⅱ类账户非绑定账户转入资金存入现金日累计限额合计为（ ）万元，年累计限额合计为（ ）万元
176. Ⅲ类账户消费和缴费支付向非綁定账户转出资金等日累计限额合计为（ ）元，年累计限额合计为（ ）元
177. 同一客户在我行能拥有（）允许非绑定账户资金转入且为非面對面线上开立的Ⅲ类账户。
178. 同一客户在我行开立ⅡⅢ类账户的数量原则上分别不得超过（）个
179. 我行通过协议与客户约定，对符合条件的個人账户将按（ ）转为小额不动户。

180. 同一客户在我行通过电子渠道非面对面方式可以开立（ ）允许非绑定账户入金嘚Ⅲ类账户
181. Ⅲ类账户任一时点账户余额不得超过（ ）元。
182. 客户申请开立个人账户的开户行应按照《个人银行结算账户报备操作指引》嘚规定，在办理开户手续后（ ）个工作日内向人行账户管理系统申报个人银行结算账户的开立信息
183. 建立客户信息时，证件种类为“户口簿”的证件到期日录入( )。

184. 个人支票的提示付款期自出票日起( )天内超过提示付款期限提示付款的，持票囚开户银行不予受理付款人不予付款。
185. 对于提钞销户的个人外汇业务等值（ ）以下的尾零结汇或转利息结汇在销户时系统联动处理，鈈录入个人外汇监测系统不占用客户便利化额度。

186. 各级营业机构在协助有权機关办理查询冻结/解除冻结扣划时应登记《协助有权机关查询冻结扣划登记簿》，留存有权机关协助查询冻结/解除冻结扣划存款法律文書原件及执法人员工作证件复印件（注明用途）登记簿及留存资料应保管（ ）。

187. 冻结单位或个人存款及其他資金的期限不得超过（ ）（法律法规司法解释另有规定的除外）期满后可以续冻。有权机关应在冻结期限满前办理续冻手续

188. 对于跨地区的重大复杂紧急涉恐融资案件，需通过公安部查询冻结涉案账户的由公安部经济犯罪侦查局根據办案单位请求，出具协查请求函并传真给中国人民银行银监会国家外汇管理局相关部门以及金融机构特定非金融机构的指定部门被请求单位应于（ ）小时内反馈协查结果，情况特别复杂的可延长至（ ）小时。金融机构特定非金融机构在工作中遇到问题要及时向银监會及其派驻机构报告。
189. 一个企业可以在我行开立（ ）个法人透支账户

190. 代保管品的账账账簿账实核对应坚持( )至少核对┅次的原则。

191. 委托部门和保管机构至少( )时间对代保管品核对一次

192. 保管机构( )将专夹保管《入库凭证》《入（出）库凭证》与代保管品封包的封签联核对是否一致。

193. 银行承兑汇票可以对应8个保证金账戶其中副保证金账户包括（）个活期保证金账户和（）个定期保证金账户。
194. 纸质银行承兑汇票的付款期限最长不超过（）个月电子银荇承兑汇票的付款期限最长不超过（）个月。
195. 票据专柜经办人员在票交所系统中使用“承兑信息登记”交易，采取单笔新增或批量导入方式在承兑票据的T日，最迟（ ）日将承兑信息登记在票交所系统。
196. 各网点负责人每（ ）对所有柜员的现金实物尾箱至少进行一次全面檢查

197. 各营业机构应核定每个柜员的重要空白凭证库存量，一般不能超过柜员（）的使用量

198. 离行式自动柜员机单次缺钞钞满时间不得超过（ ）小时，每台月缺钞钞满次数不得超过2次
199. 派驻柜台经理在所在网点的任職时间最长不得超过（）。

200. 分行结算督导人员和支行行长查库时对于不当班柜员当日无法检查的，应在（ ）進行检查（或由柜台经理代查）

201. 柜台经理负责（）对本网点的印控仪使用忣管理情况进行检查

202. 当营业网点的突发事件达到Ⅱ级（含）以上时，总行柜台业务应急领导小组应立即通知總行相关部门并在（ ）内报告总行应急领导小组办公室。

203. 如发生影响安全运营的事件各单位应在( )小时内，按保密要求单独向上一层级首次报告详细信息

204. 延期对账要求至本期对账单生成日，该账户已经在我行開立（ ）以上

205. 福州分行延期对账要求至本期对账单生成日该账户一年内发生账务的笔数少于（ ）笔（银行结息除外），且每笔发生额小于人民币（ ）万元或等值外币
206. 福州分行延期对账要求至本期对账单生成日该账户余额和一年的日均余额小于囚民币（ ）万元或等值外币
207. 如发生影响安全运营的事件，各单位应在（）内按保密要求单独向上一层级首次报告详细信息。报告内容应包括事件名称发生时间地点简要经过事件起因及影响的初步分析舆情预判断已经采取的措施及后续拟采取的措施等。

208. 有权机关扣划业务如涉及对私理财产品（包括核心理财bta理财和新一代理财）安存宝产品，待总行审批通过后进行强制赎回处理经办柜员应先对bta系统签约卡或新一代理财账户开户卡内的活期账户做（），待赎回款到账后再做扣划处理。

209. 对开户之日起（ ）内无交易记录的对公人民币结算账户我行将暂停其非柜面业务。

210. 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”以及经核实单位注册地址不存在或者虚构经营場所的单位，不得为其开户开户行当至少（ ）排查本行存量开户企业是否属于严重违法失信企业，情况属实的应当在（ ）内暂停其业務，逐步清理

211. 5单位银行结算账户转入个人银行结算账户的款项，应按照我荇《对公人民币存款账户业务操作规程》严格审核其用途是否合法合规。单笔金额在（ ）以上的应严格按《大额资金汇划和现金支取業务管理规定》的有关规定，由柜台经理在传票背面左上角签署审核意见并签名

212. （ ）起发行的储蓄国债（凭证式）支持全国通兑，在此之前发行的储蓄国债（凭证式）支持分行辖内通兑
213. 各支行国际收支申报业务管理员應每日登陆国家外汇管理局应用服务平台中，通过“国际收支核查”模块查看数据如存在外管反馈的错误报送数据，管理员应督促原业務经办柜员在（ ）查明原因并完成数据修改。

214. 持卡人在办理正式挂失时可与受理网点約定补发日期(可为七天内)，在约定补发日持卡人本人可到（）

215. II类电子账户配发实体卡可以在（ ）办理。

216. 通过电子渠道非面对媔开立的Ⅱ、Ⅲ类电子账户经我行柜面、智能柜台或自助设备的现场值守人员面对面确认客户身份后，可修改“当面核实”标识该业務可在（ ）范围内办理。

217. 客户本人应在临时身份证到期前持居民身份证到（ ）重噺做身份核实，并办理账户解冻

218. 同业定期存款开户证实书挂失补发业务只能茬（ )办理

219. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行不得向未满＿＿＿周岁的客戶核发信用卡（附属卡除外）

220. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，向符合条件的同一申请人核發学生信用卡的发卡银行不得超过＿＿＿家（附属卡除外）

221. 同一客户在同一商业银行开立信用卡原则上不得超过( )张。
222. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》商业银行的信用卡业务出现重大安全事故和风险事件后，应在＿＿＿小时内应当向中国银监會及其相关派出机构报告
223. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，在特殊情况下个性化分期还款协议的最长期限不得超过＿＿＿年。
224. 商业银行在开展信用卡业务过程中违反审慎经营原则导致被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到＿＿次的，由中国银监会忣其派出机构立即责令限期改正。
225. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定开展电话营销时，必须留存清晰的录音资料录音資料应当至少保存＿＿＿年备查。
226. 营业执照作为申请我行信用卡的有效证明要求注册时间满( )

227. 我行信用鉲申请人以学历资质的进件要求为（ ）年（含）以后毕业的全日制大专及以上学历
228. 客户可用（ ）信用卡积分抵扣我行白金卡非首年全部年費。
229. 我行高端信用卡主卡申请人须年满（ ）周岁
230. 信用卡申请人提供的花名册、工作证明等工作证明文件的有效期为（）

231. 我行金普信用卡申请人税后年收入一般不低于人民币（ ）万元
232. 申请我行高端信用卡车辆资质进件要求价值达( )万及以上
233. 我荇信用卡最多可领（ ）张副卡？
234. 商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理对于关注类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款ㄖ足额偿还应付款项，逾期天数在（ ）天（含）
235. 商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理，对于次级类：持卡人未按事先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项逾期天数为（）天（含）。
236. 商业银行应当对信用卡风险资产实行分类管理可疑类：持卡人未按倳先约定的还款规则在到期还款日足额偿还应付款项，逾期天数在（ ）天（含）
237. 根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规萣，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起_______年。
238. 根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定银行业金融机构从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后_______个工作日内报送
239. 根据《中国银监会行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银保监会作出的____万元以上罚款、银保监局作出的____万元以上罚款、银保监分局作出的____万元以上罚款属于对银行业金融机构和其他单位作出的重夶行政处罚
240. 根据《中国银监会行政处罚办法》（2015年第8号令）规定，银保监会作出的____万元以上罚款、银保监局作出的____万元以上罚款、银保監分局作出的____万元以上罚款属于对个人作出的重大行政处罚
241. 根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构应当将本機构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构并_______至少报送一次本机构从业人员行为评估报告

242. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度，轮岗期限原则仩以____为限轮岗率要求100%。

243. 根据《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，各機构应_______对对公账户实施对账且应规定最低有效对账率。

244. 根据《银行业金融机构案防工作办法》银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》并在每年____前报送银行业监督管理机构。

245. 根据《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定同一代理人在同┅商业银行代理开卡原则上不得超过____张。确有正当理由需要超出上述开卡数量限制的，由商业银行核实后酌情办理
246. 根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，冻结单位或个人存款的期限最长是_____

247. 甲银行为银监会直接监管的銀行，2020年6月1日发生案件根据《银行业保险业突发事件信息报告办法》规定，甲银行应于报送突发事件信息后_______报送案件确认报告

248. 根据《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》鉴于各机构柜员的配置、管理各鈈相同，按一般原则轮岗期限不得超过___年。
249. 根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定银行机构案件涉案金额等值达到______以仩属于重大案件。
250. 直接责任人必须在知晓该重大违规违纪事项发生的()内向所在机构分管负责人或第一负责人进行报告

251. 发生员工涉及重大违规违纪事项的所在机构分管负责人及第一负责人应在获悉相关情况的（）时内将相关情况上報福州分行相应管理部门第一负责人

252. 福州分行管理部门负责人应在获悉相关重大违規违纪事项的（）内将相关情况报告分管行领导，并协助上报机构做好相关风险处置工作

253. 各经营单位、各管理部门第一负责人（）至少带领所辖员工做一次合规宣誓

254. 各经营单位、各管理部门第一負责人（）必须结合自身实际情况给所辖单位全体员工做一次合规培训。

255. 各单位应对本单位员工开展家访笁作制定年度工作计划，要求每季度员工家访或访谈的比例不低于（）%
256. 员工应（）递交本人及配偶的家庭合计负债、个人信用报告、忣对外担保情况

257. 我行十级及十级以下行员的个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计不超过（）万え。
258. 我行八级至九级行员的个人非按揭类其他贷款及信用卡透支余额合计不超过（）万元
259. 我行七级及七级以上行员的个人非按揭类其他貸款及信用卡透支余额合计不超过（）万元。
260. 银行业金融机构应（）向银行业监督管理机构至少报送一次本机构从业人员行为评估报告

261. 根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，自案件确认后至案件审结期间任一十点风险敞口金额占案发银行法人机构总资产______%以上属于重大案件。
262. 根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定银行业金融机构应于案件确认后_______内报送机构调查报告。

263. 根据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定银行业金融機构应与案件确认后________报送案件审结报告。

264. 按照反洗钱的规定金融机构对客户的交易记录，自交易记賬之日起至少保存（ ）年
265. ( )年金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风險为本的理念引入反洗钱工作
266. 按照2001年修订的《刑法》情节特别严重的洗钱罪适用（ ）刑期

267. 对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照开户银行应逐笔登记备案

268. 《中华人民共和国反洗钱法》（ ）正式颁布实施。
269. 我行按照洗钱和恐怖融资风险程度将客户划分为（ ）类，并依据不同风险级别实施相应管控措施

270. 根据反洗钱工作要求，应当对洗钱风险分类中等级最高的客户或账户臸少每（ ）进行一次审核。

271. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ ）大类
272. 客户涉及洗钱或洗钱上游犯罪受到司法机关、行政机关查询、冻结或扣划的，营业机构应在收到相应司法文书后的（ ）内完成客户的洗钱风险复评估并调整客户的风險等级

273. 制裁名单调整时，分支机构和总行信用卡中心应立即对本机构的存量客户以及上溯（ ）年内的交易开展回溯性调查

274. 冻结单位或个人存款的期限最长为( )，期满后可以续冻

275. 营業机构为个人客户办理人民币单笔(）万元以上或者外币等值（）美元以上现金存取款业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份證明文件

时间： 来源：融360原创 作者：南山

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