银行卡诈骗案例_社会攻略_社会知识_社会信息_百度攻略
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银行卡诈骗案例 目前银行卡诈骗案发频发犯案手段更是层出不穷防不胜防一直以来金融网络论坛中讨论最多的都是关于银行卡诈骗的话题网友希望通过相互交流提醒所有卡民朋友加强防范意识以免被骗使经济上蒙受损失银率网总结了以下三类典型的银行卡诈骗案例希望所有卡民朋友提高警惕保护好自己的银行卡安全精彩内容，尽在百度攻略：案例一ATM机盗刷银行卡年杭州市某银行网点的ATM机被不法分子做手脚ATM机插卡口安上了解码器键盘上方安了个探头名储户的存款先后遭盗取总计万元之后警方调查发现这些储户的银行卡被不法分子复制并破获此案近年来卡片被伪造的案件屡见不鲜据银行人士透露银行卡制造的核心技术实际上已被犯罪分子掌握犯罪分子仅需窃取持卡人账号密码等信息即可伪造复制一张银行卡并利用新卡窃取资金
案例二钓鱼网站网络木马盗刷银行卡精彩内容，尽在百度攻略：年犯罪嫌疑人陈某多次通过网银转账的方式进行盗窃陈某通过专用工具扫描IP网段发现有漏洞的电脑后就在对方的电脑内植入木马程序电脑被下毒后陈某可在对方毫不知情的情况下控制电脑并对电脑键盘的工作情况进行记录受害人之一的李小姐网购元的物品账号内的一万多元丢失刘先生上网给客户汇钱时银行卡里万元被盗
据了解犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息并注明需要登陆的网站地址一旦用户登陆钓鱼网站犯罪分子即可通过后台网站获取其账号密码动态口令等信息并迅速登陆真正网银将账号内资金转走
案例三银行卡遭遇偷天换日年受害人王先生在操作ATM机时当准备退卡离开突然有一名陌生男子拍其肩膀并且很亲切地跟王先生说他的钱掉了当王先生从地上捡完钱起身时就发现银行卡已经‘自动’退了出来回到家里发现银行卡并不是自己的便马上到银行去查发现账号存款只剩下几十块钱了
多数持卡人在输入密码时安全意识不强甚至到餐厅等公共场所消费为图方便经常将卡片交由餐厅服务员到柜台刷卡结账而卡片在离开持卡人视线时一些装有复读设备的POS机便将卡片信息测录下来犯罪分子凭此信息可用来复制卡片进行盗刷精彩内容，尽在百度攻略：
讲述警官：市公安局经济犯罪侦查支队 冯钦精彩内容，尽在百度攻略： 银行卡作为现金存取、交易的工具，在诈骗犯罪中充当着被犯罪分子利用的主要载体。先期此类犯罪分子还是采用较为直接的方式作案，如借用银行卡存取款或采取和受害人搭讪伺机窃取骗取银行卡后迅速将卡中现金取走等。随着对银行卡的深入了解和现代技术的不断发展，利用银行卡实施诈骗的作案方式不断翻新，技术含量也日益增加，出现了利用ATM卡取款机故障、监控装置窃取密码、门禁系统加装读卡器、短信诱导、洽谈生意为名伺机调换银行卡等新的诈骗盗窃手段。根据作案手段的特点，此类案件可分为如下三类：一是“面对面”式（用卡场所现场作案）。此类犯罪分子利用银行卡作案场所主要集中在金融机关的柜台和ATM机附近。发案地点比较固定，侵害对象主要为前来利用银行卡存取款的客户。精彩内容，尽在百度攻略：1、犯罪分子先办理一张银行卡，在金融单位营业厅或取款机前徘徊，伺机窥视存取款人的银行卡密码，后以地上有钱、碰撞等方式吸引取款人注意力，乘机调换银行卡迅速到其他金融网点将卡内钱款取走。2、犯罪嫌疑人事先在ATM机上做手脚（在插卡口内安插金属钩、贴双面胶等）使银行卡无法正常退出，然后在旁守侯，在持卡人误认为被吞卡后伺机作案。3、犯罪分子守候在ATM机附近，利用MP4等微型摄像装置或特殊材料显现按键指印、暗接可记忆的外挂键盘来获取客户密码，后结合拾取客户丢弃印有账号和取款凭条或通过加装在门禁系统上的读卡装置“克隆”同样信息的新卡盗取客户资金。精彩内容，尽在百度攻略：二是“背靠背”式（跨时空作案）。此类犯罪分子一般借助电话、短信等通讯工具，诱骗受害人将银行卡上资金转帐或向犯罪分子指定帐户上存款。 精彩内容，尽在百度攻略：1、冒充金融机构张贴虚假通告、紧急通知等，让持卡人向指定账户存款。2、发送手机短信以信用卡透支消费、买车退税、诱使持卡人拨打短信中指定的电话号码，犯罪分子以银行职工、银联工作人员或公安局金融调查科民警的名义，谎称致电人持有的卡在发生交易，并称其银行卡可能被伪造使用，诱骗持卡人在ATM机上进行相关操作，将卡内资金转入不法分子提供的账户内。3、通过安装软件在网上银行或利用网上电子邮件等链接盗取持卡人信用卡信息，进行作案。精彩内容，尽在百度攻略：三是交互式（直接接触作案）。系类案件受害人一般与犯罪分子都有过正面接触，犯罪分子采用各种方式诱骗取受害人的银行卡，迅速盗取卡上钱财。1、冒充企事业单位、机关甚至部队军人等，以购买大宗货物诱骗受害人在银行开立银行卡，并存入相当数量的资金，后犯罪分子伺机将银行卡调换窃取卡中钱财。2、以车祸、住院等各种理由急需外地汇钱借用大学生银行卡使用，乘机获取银行卡信息，伺机将卡中钱财盗走。精彩内容，尽在百度攻略：3、人为制造银行柜员机或“出款障碍”、或“退卡障碍”，并利用仿制出具银行“客服电话”“温馨提示”等诱骗客户拨打所谓的求助电话时，犯罪嫌疑人电话诱导受害人套取客户银行卡卡号、密码等资料，并以让受害人上班后携带证件解决为借口将受害人支走，后择机将卡内现金取走，或诱骗取款人把自己卡里面的钱转到犯罪嫌疑人提供的帐号上去。
防范对策建议1、输入密码时，尽量用身体挡住键盘，以防他人窥视。2、不要向他人透露密码；也不要设定简单数字排列（如888888）或本人生日日期作为密码。精彩内容，尽在百度攻略：3、在银行自助服务厅的入口，通常需要刷银行卡才可进门。但是，持卡人无需在此输入自己的银行卡密码。4、打印的取款单，请不要随手丢弃，应妥善保管或及时销毁。5、操作ATM时，如果出现机器吞卡或不吐钞故障，不要轻易离开，可在原地及时拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打银行的客户服务热线进行求助。精彩内容，尽在百度攻略：6、认真识别银行公告，不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告，发现此类公告应尽快向银行和公安机关举报。7、警惕虚假银行卡短信。收到可疑手机短信时，应谨慎确认，如有疑问应直接拨打发卡银行客户服务热线进行查询，不要拨打短信中的联系电话。8、在ATM上查询、取款时，要留意ATM上是否有多余的装置或摄像头；输入密码时应尽量快速并用身体遮挡操作手势，以防遭到窥视。精彩内容，尽在百度攻略：9、取款单据应该妥善保管或者销毁，不要随手丢弃，以防被他人捡到，制作伪卡冒领存款。
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相似攻略推荐369被浏览127071分享邀请回答/seashell/html/demo/gr/kjybd01.html题主、你至少已经泄露了卡号、预留的手机号、和每次交易的验证码这该是多不小心啊。你手机中毒了么？在这里，你至少要承担一点责任吧。祝你在撕逼大战中获得成功。（商家基本上不敢跟你对上啊。）PS：现在是整个第三方支付的冬天，这个一千多块钱，基本上会退还给持卡人的。6216 条评论分享收藏感谢收起55 条评论分享收藏感谢收起农业银行卡显示账户余额，可用余额，，账户余额的钱转不走，也取不出来，可用余额可以取出，账户的怎么办_百度知道
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。
农业银行卡显示账户余额，可用余额，，账户余额的钱转不走，也取不出来，可用余额可以取出，账户的怎么办
我有更好的答案
有没有截图？
账户余额取钱取不出
显示余额不足
农业银行卡在邮政取款机上取款需要手续费四元，如果卡里刚好只有一百元是不能取的
账户余额的钱取不出来
是不是在电子现金账户啊！
还有卡是不是信用卡
查看交易记录看其转都没看钱冻结或者盗
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换一换
回答问题，赢新手礼包我的中国银行卡开通了短信提醒,为什么现在取钱也不发短信了_中国银行吧_百度贴吧
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我的中国银行卡开通了短信提醒,为什么现在取钱也不发短信了收藏
我今年刚办的卡前几次取钱还有短信,现在为什么没有短信提醒了,求解
这种情况无法解答，手机信号、是否关闭了功能、勿删，N种可能
目测超过三个月卡上无钱欠费了
一种情况是连续三个月卡里没钱导致银行扣不到短信服务费自动取消短信服务，另一种情况是你的手机运营商的问题，再就是你有的时候手机长时间不关机，有的时候就会收不到，重启的时候就看到了。
很负责的告诉你，你欠9块钱，去柜台弄下，一分钟
我的里面一直有几千元，怎么也突然没有提醒了
我的也没有提醒，卡里有1000
开短信通知的时候会有个扣费账户。那个一般是第一个开的卡。很多人最近都是扣费了但那个卡没钱。可另外的有。去柜台，做个更换缴费账户再补扣下就好
登录百度帐号推荐应用银行卡被盗刷怎么办？看别人如何把钱讨回来！_综投网
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银行卡被盗刷怎么办？看别人如何把钱讨回来！
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摘要 : 今年8月31日晚上9点47分，刘姑娘正在家休息，手机突然收到一条银行短信，显示她从自助终端转账1万多元。
　　 综投网
& & & & 杭州白领刘琼(化名)遭遇银行卡被盗刷。这个聪明的姑娘，一步步努力，终于从银行讨回自己的大部分损失。不过，大伙儿以后一定要小心刷卡，防止卡被复制或泄露密码。 理财方法
　　卡在身边，钱一笔笔被刷走 综投网
　　今年8月31日晚上9点47分，刘姑娘正在家休息，手机突然收到一条银行短信，显示她从自助终端转账1万多元。 了解更多理财知识
　　刘姑娘警觉了起来：银行卡就在身上，怎么会有人取走钱? 本文来自综投网
　　她分析，应该是遭遇盗刷，赶紧先打银行热线，要求冻结账户。 理财小知识
　　可就在这通电话期间，扣款短信接二连三发来，刘姑娘卡里的6万多元钱，被扣得只剩143元。
　　刘姑娘赶紧去派出所报案。 更多理财小知识
　　查找案例后，她决定起诉银行 更多理财小知识
　　属地派出所的民警说，这些人可能是团伙作案，复制了很多张卡，才会在一分钟内取走这么多笔，要破案，估计得花个一年半载。 综投网
　　盗刷的人抓不到，那找谁赔钱去?第二天，刘姑娘急匆匆赶到发卡行讨个说法，但银行的答复是：对你的遭遇深表同情，但我们也没办法。 更多理财小知识
　　刘姑娘想来想去觉得，密码从未告知他人，银行卡也在身边，这说明银行卡本身存在安全漏洞嘛! 理财方法
　　她先通过银联系统，查询到5笔都是在广东省茂名市电白县的一台ATM机器上操作的。 理财方法
　　而当晚11点左右，刘姑娘就携带银行卡去了派出所报案，这就可以证明刘姑娘本人不在电白县，卡也在杭州。 综投网
　　随即，她又在网上查找案例，发现很多人有过类似被盗刷的经历，通过起诉银行，获得了全额赔偿。
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　　银行工作人员也告知刘姑娘，只能通过法律途径解决。 更多投资理财知识
　　于是，刘姑娘赶紧聘请了律师为她打官司。11月25日开庭当天，法官主持双方调解，银行当即表示愿意调解。 了解更多理财知识
　　起初，银行说刘姑娘承担40%的损失。刘姑娘不答应，觉得银行应该全赔才对。 了解更多理财知识
　　后来，考虑诉讼过程的漫长等待，刘姑娘最终接受了赔偿80%的方案，案结事了。
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　　盗刷银行卡案，银行败诉居多 更多投资理财知识
　　正如刘姑娘所言，记者在浙江法院公开网查询已经生效的判决书发现，多起涉及储户银行卡被盗刷的储蓄合同纠纷，都是银行败诉。 更多投资理财知识
　　法院判决银行败诉的理由一般是，银行对储户的资金安全负有保障义务;银行发行的卡片有安全漏洞才被犯罪分子复制;不能证明储户有银行卡和密码保管不当的情形。
& 本文来自综投网
　　提醒： 综投网
　　1、消费时第一台POS机刷一下，没刷出来，换一台重刷时，要警惕。那台没刷出来的POS机，是不是就是复制磁条信息、盗取密码的犯罪工具; 本文来自综投网
　　2、一旦遭遇盗刷，第一时间冻结银行卡止损; 综投网
　　3、迅速携带银行卡去最近的派出所报案，以证明你人和卡都在本地; 更多投资理财知识
　　4、去银联调取刷卡记录，证明盗刷地是外地，你不可能在该处; 理财小知识
　　5、证据搜集完毕后，起诉银行索赔。
& 更多理财小知识
　　银行卡被盗刷怎么办? 本文来自综投网
　　银行卡被盗刷，在什么样的情况下，银行要负全部责任?什么情况下，储户要为自己的责任买单呢? 理财小知识
　　如果银行卡被盗刷是因为储户对于银行卡或银行卡密码保管方面的过失造成的，则储户要承担相应责任。 更多投资理财知识
　　(一)本人把银行卡给其熟知的人使用导致出现被盗刷情况 理财方法
　　储户和银行之间存在合法有效的合同关系。银行应保障储户的合法权益不受侵犯，储户对银行账户信息和密码保管不慎，与银行的安全保障系统不能正确识别伪卡，共同造成了存款被盗，双方均应承担相应的民事责任。 更多投资理财知识
　　储户账户内存款被人使用伪卡取走，主要原因在于银行未能尽到保护储户存款及交易安全的义务，未能识别假卡。银行对储户存款被盗取存在重大过错，理应承担违约责任。但是，犯罪嫌疑人制作伪卡需要取得卡内的账户信息资料，其在ATM机上还需密码方可取款。而储户的银行卡密码系由储户自行设定，其亦负有妥善保管银行卡及密码等账户信息的义务。储户将银行卡及密码交给其熟知的人使用，违反了储户与银行之间关于不得转让或转借银行卡的约定。储户未能对银行账户信息及密码尽妥善保管义务，亦是造成银行卡被克隆的原因之一。因此，储户也应自负相应的责任。 了解更多理财知识
　　(二)消费过程中，店员盗窃卡信息，以致银行卡被盗刷 理财方法
　　对储户而言，其在相应消费场所内正常刷卡消费，银行卡信息和密码却被犯罪嫌疑人恶意盗取。此时，银行卡信息和密码被盗的过错应归咎于商家的管理疏漏，储户自身并无任何过错。 本文来自综投网
　　因储户提起的合同违约之诉，根据合同相对性原则，即使因第三方责任引起的违约，仍应由合同当事人即银行负违约赔偿责任，即银行应当就其错误支付造成储户损失承担全部的赔偿责任。当然，被告赔偿损失后，有权要求相关责任方就其损失承担相应的责任。 本文来自综投网
　　(三)卡在身上钱没了，银行负全责 本文来自综投网
　　银行作为发放银行卡的专业金融机构，有保障储户存款安全的义务。由于银行对银行卡和ATM机安全管理疏于维护，其ATM机无法识别伪卡，导致储户银行卡内资金损失，银行对此应承担违约责任，赔偿储户全部经济损失。
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　　法律知识小提示： 理财方法
　　如果市民遇到银行卡被盗刷的情况，从维权以及保护证据的角度考虑，要从几个方面取证： 综投网
　　1、要及时报警，并通知发卡银行，减少损失。 综投网
　　2、要第一时间收集该款项并非由本人所取或者消费的证据。譬如收集可以证明交易时本人身在其他城市的机票或其他凭证;或者在收到资金转出的短信通知时第一时间去附近银行查询余额或取款并保存凭证，证明卡在自己身上。 更多投资理财知识
　　另外，根据犯罪分子的交代，如其利用了银行的管理或技术漏洞，银行就应当承担责任;如果是利用了储户对于银行卡或银行卡密码保管方面的过失，则储户要承担相应责任。 理财小知识
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　　各位读者看到这里已经了解很多，但请大家先别着急离开，点下一页将分享更多干货。
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