&p&这些年的考证癖是怎么练成的？&/p&&p&如果你本科是在国内读的，你一定对考证癖深有体会。&/p&&p&四级是毕业必须，没得说。四级过了，六级大家都考，不考总说不过去吧。考完六级寂寞了，再来个剑桥商务英语吧？计算机等级证书好像也挺有用的，考完二级还有三级，写在简历上牛哄哄的，虽然不知道用得上用不上吧。要出国的自然要去考托福雅思GREGMAT，不出国的也考个托业玩玩呗（托业到底是啥，这些年一直是个谜）。&/p&&p&只要说要考证报名报班复习，爸妈眼睛顿时就亮了，从钱包里拿钱出来都不带数的，边递给你边含情脉脉的用目光传达“终于懂事了知道为自己操心了没白养你小子/丫头片子” 的思想感情。&/p&&p&只要是在准备考证，就觉得人生没有虚度，怎么挥霍胡吃海塞都是应该的，因为自己在奋斗，考证复习多苦！活的多不容易！发现周围人考了什么自己没有的证，顿时浑身出冷汗，觉得虚度了光阴人生输在了起跑线从此不可同日而语。别人拿到了实习，也自然而然的归结到“因为他/她考过XX证”，“因为他六级分比我高”，甚至“因为他准备过注会考试所以懂的比我多”，然后擦干眼泪化悲愤为力量攥着钱转身就去报名了。&/p&&p&即使来美国读书了，考证癖也是咱血脉相传的，不能就随意忘本了，得跟随身行李一起打包带过来。考证癖搭配从众心理的集中体现，就是所有来学金融的同学全部一股脑的去考CFA。要不是CFA拦着大四之后才能报名，咱恨不得大一入校就给丫解决了。&/p&&p&这有什么不好理解的？现在在美国找工作越来越难，你得有拿得出手的东西，没个美国人认识的证书，你简历还好意思拿出来？而且你四下看看，大家都在考CFA了，都成找金融工作标配了，你不考CFA都不好意思跟人家打招呼！你再看那个拿到summer intern的XX师兄，知道人家为什么能拿到实习吗？人家过了CFA一级！所以6月前先把CFA一级搞定，其他再说吧！&/p&&p&其实，考证是学习，学习是好事。俺娘说了，就要我好好念书，其他事都不要我操心。但是亲，CFA是件耗时耗力的大工程，最后咱来美国的大把时间都花在了图书馆里，继续自己的考证奋斗史，继续给自己精神鸦片，觉得只要在学，学的痛苦，就是在进步！只要在考CFA，就是在为找工作努力！不然怎么我投找实习的简历都没人理我呢？没有CFA在上面，谁正眼看你！找不到实习工作还能怪谁？更何况，就算对找工作没有直接帮助，考下来了这证书就是我的了，刻我身上了，多一个证书总没有坏处吧！好歹能垫桌角呢~&/p&&p&其实并不是说不该考CFA，而是应该理性的分析下，你的目标是什么，考CFA到底对这件事的帮助会有多大，成本会有多大。&/p&&p&CFA证书到底值得考吗&/p&&p&先说成本。&/p&&p&首先，多个证书自然不会有坏处，但是考证的成本不止是你花那些银子，还有你投入的时间，以及这个时间你原本可以用来做的其它事情（这个部分的成本叫机会成本，opportunity cost）。如果你的最终目标是通过来美国读书找到当地的实习找到工作，那你就应该做对实现这个目标投入产出比最高的事。&/p&&p&什么叫投入产出比最高的事？&/p&&p&如果你有一万年的时间，你当然可以悠闲的把GPA搞成4.0满分，该参加的竞赛都参加了，该参与的论文研究都参与了，多多少少有帮助的证书全考个遍，该认识的校友都认识了，该参加的networking活动都参加了，把简历改到完美，能投的工作机会都投了。但是没有人有一万年的时间，更何况对于我们大多数童鞋来说，来美留学的时间非常的短，所以你必须集中火力做会在短期内对你找工作找实习帮助最大的事情。而考CFA，和其他一千件事一样，都是对找工作有帮助的事，但绝对不是帮助最大的事。&/p&&p&这就好像你参加选美比赛，人家都在努力减肥塑形整容训练形体谈吐优雅，你却花大把时间在挑选指甲油的颜色。有亮眼的指甲油和衣服妆容搭配当然加分，可是人家不会因为你指甲油好看而选你当冠军，因为人家看重的还是最基本也是最重要的素质，比如身材比如五官比如气质，所以你如果想拿冠军应该把时间花在这些更重要的事情上。&/p&&p&同理，不要觉得有人拿到实习只是因为他CFA过得级别比你多，你没有看到的是他也在同样卖力的准备面试，研究公司，完善LinkedIn Profile，参加各种活动。这些才是对找到实习帮助更大的事情。事实上，我见过大把没有过一级照样找到好实习好工作的同学，人家把时间使在了到刀刃上。&/p&&p&那到底要不要去考CFA呢？&/p&&p&看你这意思是不要去考CFA喽？&/p&&p&也不是。只是觉得最忌讳的是拿考CFA当挡箭牌，觉得要把考试先拿下再去做其他的，最后时间全部花在图书馆里学习，错过了其他对找实习更重要的事情。这种例子很多，因为咱们面临选择的时候，更愿意去做自己知道怎么做的事，自己相对更擅长做的事（AKA，考试），而networking，找工作找实习对很多同学是很陌生的，很不舒服的一件事，所以我宁愿窝在屋里自己啃书，也不愿迈出自己的comfort zone去做没做过没概念经常碰壁的事。&/p&&p&在屋里学习当然也没什么不对，但是你不需要非要来美国才能做这件事。换句话说，如果你来美国读书的目的只是拿学位拿证书，那虹姐没话说。不过相信大多数童鞋多多少少还是抱着一颗锻炼自己，增长经验的心来的吧，那咱们就应该更理性的去衡量，如何合理利用好在美国的这段时间。&/p&&p&想清楚这一点之后，就要去衡量：&/p&&p&第一，自己的求职目标是什么，想考的这个证到底是不是现阶段达到这个目标投入产出比最大的事情。如果不是，要勇于说不，并且把时间花在投入产出比更大的事情去，即使你身边所有的人都还在考证。&/p&&p&第二，如果证书确实是非常必要的一步，那就要去衡量自己能不能做到上课，准备考试，找实习找工作兼顾。如果你觉得考证会占用你很多时间，那倒不如把考试先放一放，专心做其他短期更能看到成效的事情，比如多跟师兄师姐联系了解就业情况，比如改简历参加宣讲会，比如开始积攒面试经验适应面试。如果你觉得可以应付的了，那就咬牙坚持下来。&/p&&p&考了CFA你能获得什么？&/p&&p&咱们看看收益。CFA最适合的职业方向是什么？先摆数据:&/p&&p&▲ CFA Charter职业构成官方数据&/p&&br&&p&这张表是从CFA Institute的官网上挖下来的，对比的截止到2014年10月，美国和中国的CFA Charter们的职业构成。&/p&&p&首先注意到数量级的不同，中国截止到2014年只有3500个CFA Charters，而美国有6万多个。（CFA Charter定义为通过了3级考试，有4年qualified work experience in investment decision making，成为CFA Institute和CFA Society的member）&/p&&p&看到这数据，哇人群躁动了！赶紧考！考！考！且慢！我们先看下CFA Holder们都是干什么的再做决定不迟。&/p&&p&先讲针对美国的情况。&/p&&p&哪些领域和职位最看重CFA？首先，无论是中国还是美国，CFA Charter占比例最大的两类人都是Portfolio Manager和Research Analyst。美国的所有CFA Holder里面有23%是Portfolio Manager，也就是就是基金经理，占了快四分之一。中国的略低，也有18%是基金经理。美国第二大类CFA Holder是Research Analyst，占了18%。这些分析员是指那些研究股票或者债券的分析员，有可能buyside的（基金公司的研究员），也有可能是sellside的（投行里的行研部门）。&/p&&p&这里简单啰嗦一下buyside和sellside的含义。这是投资行业一个常识性的概念。首先要理解buy和sell什么呢？你可以理解为证券产品。buy和sell在一级市场（证券发行市场）和二级市场（证券交易市场）都存在。&/p&&p&先说一级市场。所谓在一级市场sell证券产品，通常是指发行证券（underwriting），比如帮上市公司做IPO，比如帮企业发行债券。那谁在干这些事呢？一般都是有证券承销资格的投资银行等证券中介公司，所以我们通常称他们为sell side。那他们卖给谁呢？不能去广场推销给大妈吧，几股几股的卖，大妈们还都是砍价高手，那得卖到哪辈子啊？所以通常sell side都会找机构投资者去买他们要发行的产品，这些机构投资者通常包括这里包括共同基金（mutual fund），对冲基金（hedge fund），养老基金（pension fund），保险公司（insurance company），甚至一些高净值客户（highnet-worth individuals），俗称土豪。这些机构投资者也就是我们常说的buyside。&/p&&p&在二级市场也有buyside和sellside一说。通俗理解，二级市场的sellside指投行的里的分析师，他们写研究报告，给股票评级（buy,sell,hold），然后把报告卖给buyside，帮助他们做投资决定。二级市场的buyside指这些机构投资者的基金经理和研究员们。他们在IPO之后也可以在二级市场继续买卖债券产品。他们是真正有钱的主，用脚投票，研究员通常都有一个自己的领域，他们通过读sellside的研究报告，加上自己的分析，最终来推荐他们的领域里推荐的投资机会给基金经理，基金经理再根据整体情况他们，根据研究员的推荐，买卖自己基金里的证券产品。&/p&&p&CFA最对口的，就是这些buyside的基金经理和这些在buyside和sellside做投资分析的研究员。所以如果你的职业目标是做基金经理，或者证券分析员，那有CFA会给你的简历上大大加分。事实上CFA Institute自己都曾经说过：&Money managers and equity researchers are our primary market&。很多buyside招聘analyst的要求之一就是CFA or MBA，or both。很多人考CFA是为了往buyside转，因为整个考试的学习内容设定非常侧重buyside的知识，一级二级考的最细的部分也是Equity,Fixed Income,Accounting这些Portfolio Manager和Research Analyst最常用到的知识，三级就完全都是Portfolio Management了。&/p&&p&如果我想进投行做Investment Banking Analyst呢？注意这里的Investment Banking Analyst不是刚才介绍的在投行研究部门做的Research Analyst，而是参与投行一级市场业务的Analyst，比如IPO, M&A之类的。在美国，只有3%的CFA charter是Investment Banking里的analyst。为什么这么低？Banker需要的技能和基金经理还是很不一样的，CFA的考试的设计也并不是以ibanking为目标的。&/p&&p&CFA考试侧重的是public markets的研究，但是ibanking更多的是deal-based(M&A)，IPO等，需要运用到的研究方法，工作性质都和public market有很多不同。所以在求职过程中，你有CFA对你拿到ibanking的面试的帮助性非常有限。有童鞋说，那至少不会减分吧！考了再说呗！不会减分是没错，但是你要考虑到投入产出比的问题。找投行的工作更需要你做大量的networking，参加活动，反复改简历，练习面试，如果准备CFA占据了你大部分时间，有CFA在简历上又怎么样呢？一样拿不到投行面试。所以说根据自己的求职目标，要学会把时间要用在刀刃上。&/p&&p&如果我想进私募基金（Private Equity简称PE），风险投资（Venture Capital）或者对冲基金（hedge fund）这样的非传统的新兴的Asset Management领域呢？这张图并没有区分传统的（traditional investments e.g. equity/fixed income investments)和这些非传统投资领域（alternative investments)。但是从我姐自己的观察，以及问身边行业内的朋友来看，美国的PE，VC和hedgefund也并不太看重CFA。&/p&&p&首先，CFA考试里虽然有PE，VC，hedgefund相关的学习内容，但是都是非常浅显的皮毛，并没有很深入的学习。&/p&&p&第二，CFA侧重的是对public markets的估值，比如股票，债券，而PE,VC更多的是做privatedeals（当然也有很多PE投资二级市场，但是对于绝大多数PE都还是针对private company的投资）；&/p&&p&第三，大多数在美国的PE, VC, hedge fund（尤其是那些top的）更喜欢招有ibanking经验的人，不仅因为这些人有丰富的modeling经验（CFA考试里做选择题差和独立做一个复杂的model不是一个水平的好嘛~），对于各种复杂的公司理财活动（M&A，Divesture，Buyout，Spinoff）的财务处理也都有实战经验，招进来不用太培训就可以上手了。夸张一点说，如果有两个人来面试，一个ibanker但是没有CFA，另一个是CFA Charter，但是没有相关的ibanking经验，私募和对冲基金会毫不犹豫选择第一个ibanker。这也是为什么ibanking那么难进的原因了，因为那是一块金色的敲门砖。&/p&&p&如果我想做trading呢？因为在芝加哥所以提一下trading，这里的trading主要是指proprietary trading firm，hedge fund和bank里的trading也包括。如果想做trading，CFA更用不上了。如果你想在美国做trading，学校，专业，还有quantitativeskill比CFA更有用，比如你的编程技巧，你有统计或者计量的硕士或者博士学位，或者你之前有过相关的交易经历经验。&/p&&p&那中国是什么样的呢？问了很多在中国金融口工作的朋友，其实大体来说和美国是很相似的。CFA最有帮助的是券商，基金，还有基金和保险系的资产管理。如果想进商业银行，CFA的是没什么帮助的。商业银行更看重的学校背景，性格，家庭背景，如果是大城市的还在乎是不是本地生源。想做投行的，CFA的帮助也不大。不过从数字来看，中国的CFA里投行analyst占的比重（9%）是美国（3%）的3倍。也许对比美国投行，在中国投行对CFA更认可一些，不过这也只是基于数据的猜测。&/p&&p&▲ CFA职业数据&/p&&p&考到证书，就真的仕途顺利了？&/p&&p&1. 以上讨论的CFA有用没用，都是针对要进入这个行业而言的。&/p&&p&如果你已经进入了一个行业，想在里面混好，那一边工作一边考把CFA考下来，虽然很痛苦吧，但长期看还是会有帮助的，即使你是做ibanking，trading这些看起来并不是最对口的方向。这篇文章主要针对的是想进入某个行业的外行人，或者没有工作经验的学生。&/p&&p&2. 即使是为了入行用，CFA也只能起到锦上添花的作用。&/p&&p&人家不会因为你考过CFA就决定要你，主要还是依据你的背景匹配以及面试表现来决定的。所以不要本末倒置，把大把时间花在准备考试，而忽略了其他方面的准备。&/p&&p&3. 如果你去参加面试，要不要特别着重强调自己要考CFA呢？&/p&&p&这个也要留个心眼。去之前查一查面试官，或者你面试职位的Manager有没有CFA，这个LinkedIn上都可以看到。如果你发现整个team不是CFA就是MBA，那面试的时候就放心吹你的CFA吧，因为大家都费劲考下来，自然都是认同的，看到你也虔诚的赴考，会忍不住伸出手摸摸你的头说句‘孺子可教也’，不要这孩子要谁呢。如果你面试来一句“我觉得CFA不是很有帮助，所以没考”，那不是一巴掌扇人家脸上吗？&/p&&p&当然，反过来更是如此，尤其如果你是学生，在面entrylevel的非投资相关的职位时，也要留个心眼。这些职位可能很多是不需要CFA的，如果他们听你在面试里大夸特夸CFA，发誓入职后两年内一定会3级全拿下，而你面试的职位其实并不需要CFA，你的面试官也许反而会担心你一旦考完就会跳槽走人，表面是微笑表示赞许但心里惊呼这孩子脑后有反骨，不能留啊！&/p&&p&所以在面这种职位的时候要小心，最理想的是提前打听好面试人的口风，如果整个团队没有人有CFA，可以不提考CFA，也可以轻描淡写的掠过。如果没这个条件，至少也要见机行事。比如在被问到这个问题的时候，你可以先反问对方对考CFA的想法，然后根据对方的回答调整你的口径。&/p&
这些年的考证癖是怎么练成的？如果你本科是在国内读的，你一定对考证癖深有体会。四级是毕业必须，没得说。四级过了，六级大家都考，不考总说不过去吧。考完六级寂寞了，再来个剑桥商务英语吧？计算机等级证书好像也挺有用的，考完二级还有三级，写在简历上…
&figure&&img src=&https://pic1.zhimg.com/3ecf377e93ea9accbec7d6d3dab330a6_b.jpg& data-rawwidth=&337& data-rawheight=&400& class=&content_image& width=&337&&&/figure&&blockquote&&b&结论： &/b&没有去国外读个金融硕士有用，在实际工作中的用处不大，知识偏基础，比较浅，但是进入外资投行或者将来想在国外金融业服务还是有用的。总体金融的就业含金量比较如下：背景&学校&GPA&口才/实习/奖学金&脸&细分专业&在校期间多次荣获再来一瓶奖&br&&br&&b&基本信息&/b&&br&&br&&b&1报名条件&/b&&/blockquote&只要拥有一个大学学士学位，无论是哪个学系毕业，均可报考CFA考试。&br&&blockquote&&b&2考试科目&/b&&br&&br&&b&2.1费用&/b&&/blockquote&分为三个级别，依次考完；全英文；注册费450美金，1级650美金，2级860美金，3级1280美金&br&&blockquote&&b&2.2内容及比重&/b&&/blockquote&1. 道德和职业标准2. 数量方法3. 经济学（迈克·帕金版）4. 财务报表分析5. 公司金融6. 投资组合管理7. 权益类投资分析8. 固定收益证券分析9. 衍生工具分析与应用10. 其它类投资分析&br&&figure&&img data-rawheight=&494& data-rawwidth=&600& src=&https://pic2.zhimg.com/a80d6d584bd5bce56b1e8_b.jpg& class=&origin_image zh-lightbox-thumb& width=&600& data-original=&https://pic2.zhimg.com/a80d6d584bd5bce56b1e8_r.jpg&&&/figure&&br&&br&&blockquote&&b&3考试内容&/b&&/blockquote&CFA三个等级考试的侧重点、程度各有不同。&br&&blockquote&&b&3.1题型&/b&&/blockquote&Level I 考试题型为选择题，内容基本以投资原理和投资工具为主，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；&br&Level II、Level III 则为案例分析和多选项选择相结合的方式，各占50%，着重考核候选人在实践中综合运用投资原理的分析、决策能力，其中，Level II 主要考察资产评估的能力，Level III 考察组合管理及资产分配的能力。&br&&blockquote&&b&3.1.1一级CFA考试&/b&&/blockquote&一级CFA考试共有240道选择题，每卷120题，每题有A，B，C三个选择，分值相等。一级CFA考试主要在于考察考生对CFA考试课程中投资评估及管理的工具和概念的理解。一级CFA考试中单纯的客观题重在检测考生的基础知识，考生答题是要合理安排时间，仔细理解CFA考试中每一个问题&br&&blockquote&&b&3.1.2二级CFA考试&/b&&/blockquote&二级CFA考试共有120道选择题，每卷60题，每题3分，共360分。与一级CFA考试不同的是，二级CFA考试题型发生变化，试卷共有20个案例，当中还会出现图表，财务报表，统计数据等资料，每个案例下有六道相关的选择题。二级CFA考试主要考察考生的资产评估能力。对于考生的细阅和分析能力有了进一步的要求。&br&&blockquote&&b&3.1.3三级CFA考试&/b&&/blockquote&三级CFA考试两卷分别是简答和论述题，案例分析题，每卷180分，共360分。三级CFA考试主要考察考生的投资组合管理知识。根据三级CFA考试的特点，要学会IPS的撰写，是中国考生在三级CFA考试中的一个弱势，也是三级CFA考试的一大难点。同时三级CFA考试试卷中还会有计算题，计算量和计算难度都很大的。&br&&blockquote&&b&3.2题量&/b&&/blockquote&Level I: 240个多选题，侧重考核投资工具(investment tools)。分上下午完成，上午120道，下午120道;每道题就是一个独立的问题或一句陈述，要求从ABC三个选项中选出最合适的答案。&br&Level II: 20道微型案例分析，侧重考核资产评估(asset evaluation)。简单说就是一大段背景信息(1-2.5页)，后面跟着6个多项选择，都要根据文章中给出的信息作答。同样是上午10道，下午10道。这一级别的体量是第一级的一半，但是平均每一道题都要花费两倍的时间。&br&Level III: 上午10-15道阅读后回答问题，题目给出一些背景信息和数据，需要你回答题目后的问题，基本为主观题，每一个问题可能会分为好几个部分;下午10个微型案例分析题，格式跟Level II一样。Level III侧重于考核投资组合管理(portfolio management)，题型主观性比较强，知识点覆盖比较全面。&br&&blockquote&&b&4考试时间&/b&&/blockquote&CFA一级考试每年举行两次，CFA考试时间均为每年6月和12月的首个周六，上午9：00-12：00；下午14：00-17：00。&br&&blockquote&&b&5报名时间&/b&&/blockquote&每年三次：3月中旬、8月中旬、9月中旬，三个截止日期&br&&blockquote&&b&6考试有效期&/b&&/blockquote&终身有效&br&&blockquote&&b&复习策略&/b&&br&&br&&b&1考试难度&/b&&br&&b&1.1官方推荐&/b&&/blockquote&　CFA考试难度有多大?官方建议每个级别备考6个月左右，因考生基础不同备考时间也不同，官方统计全球平均通过三个级别考试所花费的时间是4年。最快的情况是报考12月的CFA一级梳理通过，然后接着报考6月考试，接着报考CFA三级，这样最快2年半通过3个级别考试。&br&　CFA考试对数学的要求不超过数三，主要考的是概率统计的知识，涉及到概率测算，但是不会涉及微积分等高级知识。虽然有财务的科目，但是财务的考核不会像中国的CPA考试那样那么难，那么让人无从捉摸。CFA的考试就是针对实务能力的测验，考试很直观，教材和课程的设置也很直白，通俗易懂，和实务投资分析息息相关。&br&　CFA对英语的考核也不难，基本英语4级水平就可以顺利读题，并且在3级阶段IPS投资报告的编写即使语法错误或者拼写错误也不会扣分，主要是关键投资点的分析，如风险承受程度、投资年限、风险规避、税收规划等等，掌握专业的基础知识才是CFA的要求，其他知识一般的参考标准。&br&&blockquote&&b&2如何复习&/b&&br&&br&&b&2.1复习建议&/b&&/blockquote&王骥远的回答&a href=&https://www.zhihu.com/question/& class=&internal&&&span class=&invisible&&https://www.&/span&&span class=&visible&&zhihu.com/question/1999&/span&&span class=&invisible&&5794&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&br&&blockquote&&b&2.2复习资料&/b&&/blockquote&&a href=&https://www.zhihu.com/question/& class=&internal&&&span class=&invisible&&https://www.&/span&&span class=&visible&&zhihu.com/question/2202&/span&&span class=&invisible&&1032&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&br&&blockquote&&b&2.3复习时间&/b&&/blockquote&有一定基础的，良好的英文、高等数学知识，985，名校211平均水平&br&1级:100小时&br&2级:150小时&br&3级:250小时&br&&blockquote&&b&3理念目标&/b&&br&&br&&b&3.1大学生为什么要考证书？&/b&&/blockquote&&a href=&https://link.zhihu.com/?target=http%3A//note.youdao.com/yws/public/redirect/share%3Fid%3Dcb7ec%26type%3Dfalse& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&http://&/span&&span class=&visible&&note.youdao.com/yws/pub&/span&&span class=&invisible&&lic/redirect/share?id=cb7ec&type=false&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&br&&blockquote&&b&3.2考CFA的意义是什么？&/b&&/blockquote&&a href=&https://link.zhihu.com/?target=http%3A//mt.sohu.com/0341662.shtml& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&http://&/span&&span class=&visible&&mt.sohu.com/&/span&&span class=&invisible&&.shtml&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&br&&blockquote&&b&4总结来看&/b&&/blockquote&没有去国外读个金融硕士有用，在实际工作中的用处不大，知识偏基础，比较浅，但是进入外资投行或者将来想在国外金融业服务还是有用的。总体金融的就业含金量比较如下：背景&学校&GPA&口才/实习/奖学金&脸&细分专业&在校期间多次荣获再来一瓶奖
结论： 没有去国外读个金融硕士有用，在实际工作中的用处不大，知识偏基础，比较浅，但是进入外资投行或者将来想在国外金融业服务还是有用的。总体金融的就业含金量比较如下：背景&学校&GPA&口才/实习/奖学金&脸&细分专业&在校期间多次荣获再来一瓶奖 基本…
1、如果您通过CFA考试一级，但没有报名CFA考试二级，可以写：CFA level I (passed)&br&&br&2、如果您通过CFA考试一级，并报名参加CFA考试二级，可以写：CFA level II CANDIDIATE&br&&br&3、如果您通过CFA考试二级，但没有报名CFA考试三级，可以写：CFA level II (passed)&br&&br&4、如果您通过CFA考试二级，并报名参加CFA考试三级，可以写：CFA level III CANDIDIATE&br&&br&5、如果您通过CFA考试三级，但相关工作经验未满四年，可以写：CFA level III (passed)&br&&br&6、如果您通过CFA考试三级，符合CFA协会对于工作经验的要求，收到CFA协会来信称：You may now begin using the CFA designation，&strong&恭喜你，你可以在你的名片上或者简历上写：XXX，CFA&/strong&&br&&br&&figure&&img src=&https://pic4.zhimg.com/13e3fcba3cd1d0b6a5829e9ebd107003_b.jpg& data-rawwidth=&299& data-rawheight=&301& class=&content_image& width=&299&&&/figure&&br&&p&这篇文章来自：微信公众号CFAer&/p&
1、如果您通过CFA考试一级，但没有报名CFA考试二级，可以写：CFA level I (passed) 2、如果您通过CFA考试一级，并报名参加CFA考试二级，可以写：CFA level II CANDIDIATE 3、如果您通过CFA考试二级，但没有报名CFA考试三级，可以写：CFA level II (passed) …
CFA一级，5个月的时间，全A通过&br&&br&&p&这是CFA一级考试心得体会，经验总结。&br&这更是我2012年的唯一的纪念。&/p&&p&&strong&不到5个月的时间！妥妥的全A！木哈哈~&/strong&&/p&&p&&br&写在前面：&/p&&p&&br&对我个人而言，这是一次全新的考试体验，考完之后我就觉得实在是很有必要写点什么纪念一下，最令我兴奋的不是我通过了考试，而是通过整个的备考过程（不论是复习看书，考前心态的调整，还是对考试当天过程的控制）我对自己有了新的认识，也发现自己真的开始成熟起来了。我很欣慰。&/p&&p&&br&结果也非常令人愉快，不算弃考考生的情况下，37%的通过率，看似不易，实则难不住认真准备的有心人。CFA Level 1（L2，L3我没资格评价）不是难，不能说难，只不过知识面比较广，3个小时考察10门金融相关课程的知识，这种考试，不需要你多聪明，只需要你够努力，只要功夫下足，谁都可以考的很好！&/p&&p&&br&－正儿八经滴吐槽－&/p&&p&&br&道德手册上说吐协会的槽不违规！那就先吐个槽！&/p&&p&&br&教材捆绑销售，考试费用高，Sample收费等等这些槽点我们暂且按下不表！&/p&&p&&br&尼玛成绩为什么要发邮件通知呢！&/p&&p&&br&直接放到官网上自己查询不好么（为什么邮件官网一前一后一快一慢呢？），是对自己的服务器不自信么？&/p&&p&&br&爹刷邮件刷的心都碎了！&/p&&p&&br&－吐槽结束－&/p&&p&&br&接下来要认真写了，可是到底要采取什么记叙手法呢！插叙吧，如果插叙是想到哪儿写到哪儿的代名词的话~&br&&br&12年12月中旬的一个深夜收到协会的邮件，大概说了两件事：&/p&&p&&br&1.美国东部时间1月22日上午九点成绩会发到你邮箱，24小时后官网可查询。&/p&&p&&br&2.QQ邮箱不给力，换一个吧，不然收不到成绩不可以赖我们的哦~&br&&br&关于1，美国人一定没听过计划不如变化快这句话，不然怎么提前一个月就敢通知！&/p&&p&&br&关于2，果断换了Hotmail。&br&&br&然后时间很快的就来到了昨天晚上，也就是日的晚上。&br&当我装好foxmail和outlook，设置好每隔一分钟收取一次的时候。。。&br&我还天真的以为我可以淡定的看它们两个谁能先为我带来好消息，顺便凭自己的努力把对方从我的硬盘中挤出去！&/p&&p&&br&事实证明，我本人才是这场较量中最有竞争力的选手，手动刷邮件才是王道！&br&&br&百爪挠心的从10点刷到11点半！一无所获，于是在茫然失措的情绪中睡去。&/p&&p&&br&凌晨两点醒来，手机登邮箱，收到了，点进去。&/p&&p&&br&终于看到了属于自己的Congratulations！Nice！&/p&&p&&br&好吧我知道上面这些你都不想知道~&/p&&p&&br&&strong&－关于报名－&/strong&&/p&&p&&br&这次真的好好写了！&/p&&p&&br&我报名真是够早的（），协会的earlybird原则，12月的考试3月前报名比较便宜，借了张双币信用卡，连注册费带一级报名费总共刷掉了近1100刀。报名的过程中没什么复杂的，有问题也是英文表达的问题（家庭住址什么的），六级水平自己报名绰绰有余了，没必要找代理浪费那50块钱的代理报名费。&br&&br&值得一提的是报名时登记的主邮箱最好是gmail，hotmail，yahoo这种在全世界广泛使用的邮箱，QQ邮箱什么的还是算了吧。&br&&br&教材是捆绑销售的，一级用电子版已经足够了，Notes看好稳过的，原版教材的电子版在复习后期查漏补缺还是很好用的，主要是通过电子书软件的查找功能找到书上相关概念帮助理解Notes上写的不太清楚的概念。&br&&br&电子版教材是要使用第三方（Vital Source）电子书软件的，报名成功后，邮箱会收到一个授权码，下好第三方软件，注册并激活后就可以下载电子版教材了，一旦激活，可以使用5年（具体记不清了，在协会网站上看到过，应该没错），也就是说5年内无限次下载你报名当年的原版教材，所以不用担心电脑出问题重装系统之后昂贵的电子书会丢失。&/p&&p&&br&报名差不多就是这样了~&/p&&p&&br&&strong&关于复习过程，这才是重点对吧！&/strong&&br&&br&&strong&复习用到的材料：&/strong&&/p&&p&&br&Schweser Notes 2011版 （看了新大纲之后跟同学借了2012版的Book2，Book3，复印之）10,11,12三年的Mock和Sample（虽说L1每年可以考两次，但是Mock每年只有一套，至少2012是这样的，Sample的情况，没买过，不详。）&br&&br&&/p&&p&原版教材（电子版，主要用的是原版教材上的练习题，这个题非常好！）Schweser的Practice exam 2011Standard Handbook某机构的基础班&冲刺班视频。&br&&br&时间分配：&/p&&p&&br&将近80%的时间用在Notes上其中Ethics、FRA、Fixed income、权益投资、Derivatives、Alternative三遍数量、Corporate Finance、Portfolio两遍经济学一遍最后一个月的时间看了视频，做了三年的Mock和Samlpe，具体情况后面细说看其他材料的时间不足5%忽略不计。&/p&&br&&p&2012.2——2012.6，研一下学期，断断续续的看了看Notes的Ethics（一上来先看Ethics绝对是错误的，别学我！原因后面详细说）、数量、公司金融三个部分，熟练了金融计算器（TI的）的使用，考试的时候可以带两个计算器，我考试的时候就带了TI的普通版和专业版两个计算器。两个计算器的区别在一级涉及到的是Discount Payback Period的计算，另一个我觉得比较重要的区别是专业版换电池很方便，普通版要拆机，这个真不是一般的难拆。&br&&br&2012.7——2012.8，研一暑假，因为要考驾照，勉强看了一遍报表分析，相当勉强。&br&&br&00+刀的沉没成本开始发挥威力了有木有！每天在重压之下很认真的看书啊，怎么也得8H/Day吧！Book3报表分析一遍，Book4公司金融&组合管理&权益投资一遍，时间就到10月初了。&br&&br&2012.10，国庆假期，没有了上课的影响，Book5固定收益&衍生品&另类投资，大部分是本科学过的东西，效率自然高。国庆收假后Book3，权益投资，固定收益又一遍，最后一周扫了一遍经济学，十月就这么过去了。&br&&br&2012.11，开始看视频，主要是跟着授课人的思路回忆知识点，这种方式效率很高，同时通过听别人的讲解加深理解矫正偏差。Mock放在周六周天进行模拟，Sample则是利用没课的一整个上午或者下午进行训练。&br&&br&&strong&说说做Mock&Sample的感受：&/strong&&/p&&p&&br&1.Mock模拟考试的时候，不论上午下午都做不完，基本上都要超时20分钟左右，只有最后一次模拟算是勉强没超时。&/p&&p&&br&2.必须承认不论是Mock还是Sample都跟真题有差距，真题定性型题目的比例更高！这就是为什么做Mock会超时，做真题却能提前一小时结束，不用算，不太用想，会就会，不会只能猜一个！&/p&&p&&br&3.Mock如果能做到70%+，考试过肯定是没问题的！（我Mock的平均水平也就是个5A4B1C，72%左右）&/p&&p&&br&4.Mock一定要掐时间做！Mock的出题思路跟真题很接近，错题一定要好好研究！&/p&&p&&br&5.Mock和Sample的出题顺序与真题一致，而Schweser的practice eaxm跟真题的顺序不一致，真题中普遍认为最容易拿分的组合管理的题目在最后，时间不够的话，这部分一定不要放过。&/p&&p&&br&&strong&接下来是注意事项喽！&/strong&&/p&&p&&br&&strong&与顺利通关有关的金科玉律：&/strong&&/p&&p&&br&1.天道酬勤！&/p&&p&&br&2.Notes已经是简化了的东西了，没有重点非重点之分。&/p&&p&&br&3.自己的重点笔记一定要有，考前就靠它了！&/p&&p&&br&4.自己的错题笔记一定要有，考前就靠它了！&/p&&p&&br&5.推荐将道德部分放在最后看，道德部分的考题都是小案例，里面涉及一些金融领域的操作方法&术语，看好后面的内容之后，对理解小案例的内容很有帮助，否则在看道德的同时又要学习金融术语，缺点有二，一是不够系统，一是占用精力。&/p&&p&&br&6.Schweser的Notes每个section后面都会有练习题，不论是角度、深度还是形式跟真题都差距较大，没有参考意义，只可用作熟练概念的工具，做得好做得差都要“不以物喜不以己悲”，当然也可以不做！&/p&&p&&br&7.一定要重视原版教材的练习题，可能有些部分的题目不是选择题，不要怕麻烦，认真做，认真总结，至少做两遍！&/p&&p&&br&8.有自己的标注系统，每一遍Notes都要针对不同类型的遗留事项进行标注，以提高下一遍的效率。&/p&&p&&br&&strong&接下来是对Eaxm Day的回忆&/strong&&/p&&p&&br&29号下午到广州&/p&&p&&br&30号CFA广州考场，白云区白云大道广州体育馆踩点&/p&&br&&p&踩点的结果分享一下，体育馆的西边，步行大概10分钟的路程（打车真的是一脚油门的事儿），是原来的老广州机场，现在成了商业区，肯德基必胜客星巴克一应俱全，正好可以解决令人发愁的午饭问题（午饭问题其实才是考试日的大问题吧！）&br&&br&&/p&&p&这个不是广州考场，但就是这么个阵势，连桌椅的材质颜色都一样！&/p&&p&&br&广州体育场有1、2两个场馆，考试当天馆外会搭起临时的房子存放考生的随身物品，中午考场外会有临时摆设的桌椅供考生休息吃饭，传说中协会提供的盒饭没发现（估计广州考场没有），倒是有很多来送饭的人，像我这种单打独斗的同学要做好心理准备和计划，保证午饭质量，毕竟是6小时的持久战。&/p&&p&&br&&strong&说说考试当天的见闻：&/strong&&/p&&p&&br&1.按规定，上午8点半（下午一点半）之后不能入场，9点（下午2点）之后才可以继续入场，所以还是早去点比较好，随身物品会检查两遍，进馆时一遍，坐到座位上之前一遍，别抱侥幸心理。&/p&&p&&br&2.监考都会穿马甲，橙色和绿色，橙色明显是leader，只有一个橙色马甲是外国人，其他都是中国人，都很年轻很nice，据说监考一天有900多块啊！&/p&&p&&br&3.找到自己的Section之后会有监考核对信息引导你就座。坐好后，在发卷之前随时都可以举手要求喝水、上厕所，开考后也随时可以去喝水、上厕所。整个考场有十几台饮水机，不用担心排队的问题。&/p&&p&&br&4.整个考场90%甚至更多都是学生（CFA持证人虽说全球只有10万多，但底下那个基数和），我所在的Section差不多有三分之一的人弃考，真挺可惜的，就算准备的不好，来体验气氛一下也是好的么。&/p&&p&&br&5.虽说上午的考试12点结束，但是收卷子&答题卡，检查卷子&答题卡都要耗费时间（差不多20分钟），这样出考场就已经差不多12点半了，由于1点半之后不可以入场，满打满算也就只有一个小时的时间吃午饭，午饭如何解决一定要事先计划好！&/p&&p&&br&6.题目的难度方面，总体难度低于Mock，相对而言，个人感觉上午的简单，下午的稍难。&/p&&p&&br&上午一上来做的那两道数量的题目（我的做题顺序是跳过道德部分按顺序做，最后做道德部分）由于一下子没能进入英文表达的状态卡了一下，下午衍生品部分一道关于有保护的看涨期权（covered call option）的题目卡了一下。&/p&&p&&br&7.考场上一切行动听指挥，考场的广播指令全英文表达，听不清没听准的话，看到身边大部分人动了，再跟着动。&/p&&p&&br&&strong&接下来是关于通过标准的讨论&/strong&&/p&&p&&br&参加考试，了解怎么才能通过考试是必要的，考前我也在探寻通过标准方面做了很多的努力。&/p&&p&&br&暂且说说我的看法，虽然协会已经不公布MPS指标的确定方法了，但是毫无疑问全球最优秀的1%考生正确率的70%仍旧是最重要的一条。&/p&&p&&br&虽然有6A4B仍旧Fail的先例，但毕竟是极少数。5A4B1C通过考试的大有人在。&/p&&p&&br&关于道德部分的影响，协会官方网站已有明确说明，只有处在过与不过边缘的人，才会由道德部分的正确率来决定成绩是否合格，可以确认道德部分是没有绝对的一票否决权的。&/p&&p&&br&&strong&道德部分的复习心得&/strong&&/p&&p&&br&道德部分在整个成绩评价体系中的重要性不必多说，偏偏这么重要的东西又很难把握，付出和回报往往不成比例，地域、文化等因素带来中美价值观念、道德观念的差异，想要一下子完成转变实在不易，简单说说我的对策：&/p&&p&&br&1.Notes的道德部分完全可以不看，直接看道德手册。尽量多看。&/p&&p&&br&2.充分发挥主观能动性，积极总结，在精读道德手册时，协会针对每一条准则都会给出解释，解释中会提到一些很有针对性的注意事项，一定不要放过，转换成自己容易接受的话（比如总是遵循最严苛的规定，又比如在保密原则下吐CFA协会的槽不违规）记录到本子上，到后期这个本子会发挥巨大的作用！&/p&&p&&br&3.积极使用协会的道德标准和职业行为准则评判生活中碰到的事情（比如了解到CFA是形容词而不是名词这条规定之后，强迫自己不论在什么场合提到CFA的时候都用作形容词）。&/p&&p&&br&4.尽可能多做题，重视原版教材、Mock和Sample道德部分的题目。&/p&&p&&br&5.注意不同条款之间的联系和区别，比如Ⅲ(B)Fair Dealing公平交易和Ⅵ(B)Priority of transactions交易优先权，公平不是平等，没有绝对的平等只有相对的公平，前者规范不同客户之间的交易顺序选择问题，后者规范客户，受托公司，雇员之间的交易顺序。&/p&&p&&br&总之就是积极思辨，积极总结，积极应用~&/p&&br&&p&所有的结束都是开始！加油！&/p&&br&&p&转自知乎 @海绵他悄悄的 &/p&
CFA一级，5个月的时间，全A通过 这是CFA一级考试心得体会，经验总结。 这更是我2012年的唯一的纪念。不到5个月的时间！妥妥的全A！木哈哈~ 写在前面： 对我个人而言，这是一次全新的考试体验，考完之后我就觉得实在是很有必要写点什么纪念一下，最令我兴奋…
&p&看过好多学习心得。觉得没有详细的真正的从0单排。（&a href=&https://www.zhihu.com/question//answer/& class=&internal&&如何高效且系统的学习金融知识？ - DDot 的回答&/a&，我这个答案是后来写的，并补充了一些书籍）&br&先跳过道德。&/p&&p&&b&数量分析&/b&&/p&&p&quantitative method 主要是金融理论和统计学概率的知识。&/p&&p&在这边推荐 可汗学院的统计课&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//open.163.com/special/Khan/khstatistics.html& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&可汗学院公开课：统计学&/a&&/p&&p&金融理论则推荐 耶鲁大学的金融理论 &a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//open.163.com/special/opencourse/financialtheory.html& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&耶鲁大学公开课：金融理论&/a&&/p&&figure&&img data-rawheight=&587& src=&https://pic1.zhimg.com/9a51f7d7e83d4caf0238_b.jpg& data-rawwidth=&993& class=&origin_image zh-lightbox-thumb& width=&993& data-original=&https://pic1.zhimg.com/9a51f7d7e83d4caf0238_r.jpg&&&/figure&&br&&br&&p&然后alternative investment equity 和 portfolio management 则推荐&br&耶鲁大学的金融市场&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//open.163.com/special/financialmarkets/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&耶鲁大学公开课：金融市场&/a&&br&和可汗学院 &a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//open.163.com/special/Khan/finance.html& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&可汗学院公开课：金融学&/a&&/p&&p&可汗学院的金融学（上面的链接） 会包含涉及大部分内容&/p&&p&介绍PE VC的 可汗学院 &a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//open.163.com/special/Khan/venturecapitalandcapitamarket.html& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&可汗学院公开课：风险投资与金融市场&/a&&/p&&br&&p&&b&期货 期权&/b&&br&书籍&br&当然是圣经John Hull 《未来，选择和其他》啦，噢不对应该是《期货，期权和衍生证券》&/p&&p&这一部分看看notes应该问题不大~~~~&/p&&br&&p&&b&公司理财&/b&&br&corporate
finance 可以看 Coursera 沃顿的introduction to corporate finance&a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/course/whartonfinance& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Coursera - Free Online Courses From Top Universities&/a&&br&安利一下&br&&a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/course/corpfinance& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Coursera - Free Online Courses From Top Universities&/a&&br&这一门公司理财 因为是我参与翻译的- - 所以说字幕很快就会上线啦！&br&financial reporting 可以也同样可以看沃顿的 &a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/course/whartonaccounting& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Coursera - Free Online Courses From Top Universities&/a&&/p&&p&但是上面两个coursera 的好像是没有字幕的&/p&&p&书籍&br&则是用 《公司理财》罗斯&br&Brealey, Richard, Stewart Myers, and Franklin Allen. &i&Principles of Corporate Finance&/i&. 9th &/p&&p&&b&经济&/b&&br&经济部分因为是专业所以没怎么学习，而也是如此拿了个b.....&/p&&p&宏观经济 微观经济 中级宏观 中级微观 国际贸易。主要是这五门课&br&微观经济 &a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/courses%3Fquery%3Dmicroeconomic& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&https://www.&/span&&span class=&visible&&coursera.org/courses?&/span&&span class=&invisible&&query=microeconomic&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&br&Coursera上有很多选择 UC Irvine的课有字幕，也是我参与翻译的，别的就不知道有没有字幕啦。&br&宏观经济 &a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/courses%3Flanguages%3Den%26query%3Dmacroeconomics& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&https://www.coursera.org/courses?languages=en&query=macroeconomics&/a&&/p&&p&中级微观 &br&&i&书籍&/i& &a href=&https://www.zhihu.com/question/& class=&internal&&如何学习中级微观经济学？ - 经济学&/a&&br&区别不大 我记得我用的是 范里安 《微观经济学现代观点》&br&reading list&br&&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//ocw.mit.edu/courses/economics/14-04-intermediate-microeconomic-theory-fall-2006/readings/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Readings | Intermediate Microeconomic Theory&/a&&/p&&p&中级宏观&br&&i&书籍&/i&&br&N. Gregory Mankiw著《宏观经济学》&br&Barro, Robert. &i&Intermediate Macroeconomics&/i&. &br&中级宏观的书年代有些久远 我已经不太清楚我用的哪本了&/p&&p&国际经济&br&&i&lecture notes 笔记&/i& &a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//ocw.mit.edu/courses/economics/14-581-international-economics-i-spring-2013/lecture-notes/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Lecture Notes&/a&&/p&&p&&i&书籍&/i&&br&Krugman, Paul. &i&Rethinking International Trade&/i&. MIT Press, 1994. ISBN: 7&br&事实上有个reading list&br&&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//ocw.mit.edu/courses/economics/14-581-international-economics-i-spring-2013/readings/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Readings | International Economics I&/a&&/p&&p&对经济补充一下，经济的占比一般，再次强调列出书单只是为了方便 遇到不懂的内容有一本教科书可以深入的查询一下。考试而言根本用不到这些教科书。&/p&&br&&p&作为非金融专业背景的 看数量分析这一块是直接跳过的，对于我来说 财务报表真是最难得一块，不光在coursera 上修了课 还在yotube 上找了别的视屏。&/p&&p&上面的课程 强烈推荐 耶鲁金融市场和金融类理论 基本上金融市场讲的都会涉及，而金融理论则是详细的介绍了利息理论一些重要的 推导过程（如果没时间可以不必细看）&br&可汗学院的金融学，你可以一边看note 一边如果有不会的 可以去搜一下某一个topic 针对性的补充着看。&/p&&br&&p&&b&会计&/b&&/p&&br&&p&我个人觉得0基础学 财务报表应该是最难得，因为我对别的内容比如说股票至少还有了解，而且其他的科目都有关联性,比如说corporate finance 里面的npv irr会和quantitative method 里面内容重复。&/p&&p&会计个人认为在level1比较独立，level2 重复的会多一些比如FCFE这种。&br&财务报表 和别的考的内容 关联性较小。&br&学习曲线比较陡峭，短时间内有大量知识点要记住。IFRS和GAAP 的不同点 学完以后真是深深地存在了脑海里。&br&两门沃顿的会计入门 教授一直会讲冷笑话，非常不错的课程。墙裂推荐&br&&a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/learn/wharton-accounting& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&https://www.&/span&&span class=&visible&&coursera.org/learn/whar&/span&&span class=&invisible&&ton-accounting&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a& &a href=&//link.zhihu.com/?target=https%3A//www.coursera.org/learn/wharton-financial-accounting& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&https://www.&/span&&span class=&visible&&coursera.org/learn/whar&/span&&span class=&invisible&&ton-financial-accounting&/span&&span class=&ellipsis&&&/span&&/a&&/p&&p&&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//ocw.mit.edu/courses/sloan-school-of-management/15-515-financial-accounting-fall-2003/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Financial Accounting&/a&&br&这边会有一份MIT ocw 的lecture notes/syllabus&br&虽然说有点老 可能最新的内容无法update 但是核心80%-90%的内容是和现在区别不大的。&/p&&p&书籍&br&financial report an introduction to concept，methods，and uses&br&Weil，Shipper，Francis主编&br&已经出到14版了&/p&&p&&b&道德&/b&&/p&&p&道德部分就只能看handbook 有时候这道德真的是模棱两可，所以就好好看，只要不拿C 就行&/p&&p&道德其实我做了好多题目，考的时候还是不太会，很多都太模糊了。最后也是拿了B&/p&&p&--------------------------------------------------------------&/p&&p&8.12更新&/p&&figure&&img data-rawheight=&402& src=&https://pic3.zhimg.com/4ca935bd7f02edd3507e8a_b.jpg& data-rawwidth=&756& class=&origin_image zh-lightbox-thumb& width=&756& data-original=&https://pic3.zhimg.com/4ca935bd7f02edd3507e8a_r.jpg&&&/figure&&br&&p&再更新一部 MIT 的open course Finance Theory 1 &a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//ocw.mit.edu/courses/sloan-school-of-management/15-401-finance-theory-i-fall-2008/video-lectures-and-slides/& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&Video Lectures and Slides&/a&&br&这应该是MIT master of finance 的入门课。我个人是全部看完了。觉得非常好 里面的东西和cfa lv1 也非常契合，当时是在准备fix income的时候看的。但是其他所有的lecture 都很好。&/p&&p&&b&心得&/b&&/p&&p&这些都是为了准备时间长 没有相对背景的人准备的。&br&如果为了突击我觉得可以抓几个重要 占比大的类似于 财务报表 quantitative method 几块突击，放弃一些细枝末节的 东西，最后大概在低分线上滑过 则是更好的策略&br&其实虽然后面的alternative investment 还有portfolio占得比重小而且零零碎碎的，他的书也只做了简单的介绍。&br&所以很多人觉得要放弃这一块 我持相反的看法。只要你看了一些视屏读了notes 应该能考到不错的结果&/p&&p&&b&划重点咯&/b&&/p&&br&&p&&b&耶鲁的金融理论和金融市场&/b& &b&mit的那门finance theory&/b&&/p&&p&我觉得这三门课很好，推荐全部看完，因为里面的知识基本上都会涉及，这样你复习的时候，看到重复可以跳过，不会浪费时间。而且这三门课cover 了很多在cfa的level1考试里的内容&br&金融理论 其实Lv1整个quantitative method 和fixed income 就是在讲金融理论里面的知识。甚至包括Corporate finance里面的NPV IRR 其实本质上区别不大。&/p&&p&风险投资那一块 可汗的真的不错，因为课少，就6节课，一节课就10分钟左右，但是把vc的一些重点基本上讲了，帮你把VC的主干建立起来 再学CFA里面的细节，发展细枝末节。&/p&&p&会计的视屏也不错，特别是对0基础会计 听一听真的很好。有基础的就可以不用去看那个视屏了。会计和equity 占比大！！！！&/p&&p&个人觉得如果能把CFA 官方的教材&b&书
Kaplan的notes&/b&啃下来问题就不大了&/p&&p&官方书 后面有&b&习题&/b&，记得做完&/p&&p&感谢的朋友们不顺路点个赞吗= 。
=&/p&&p&-----------------------------------------&br&这份答案是给一些 没学习过金融及其金融知识比较薄弱的写的。&br&书只是列出来，因为有人私信问一些书籍。（仅仅是用作教材+notes的补充）&/p&&p&我的建议是有这些书，然后看notes和教材遇到不理解的地方，再去翻书，notes比较精简。真正的教科书会比较厚，也会有更多的例子。&/p&&p&&br&理论上，通过考试只需要看&b&教材+notes&/b&即可。&/p&&br&&br&&p&之前不知道什么时候设置的禁止转载，&/p&&p&随便转载吧，注明出处最好咯&/p&
看过好多学习心得。觉得没有详细的真正的从0单排。（，我这个答案是后来写的，并补充了一些书籍） 先跳过道德。数量分析quantitative method 主要是金融理论和统计学概率的知识。在这边推荐 可汗学院的统计课
&p&总有些人削尖了脑袋也想从事金融行业，又担心自身能力不足。金融机构招聘时，大部分职位对学校、学历，甚至是证书都有硬性要求。于是，大量的学生与职场人奔波在考证的路上，以取得进入行业的“敲门砖”。若是能把握机会、付出努力，也能在这波涛涌动、机会不断的金融圈里分得一杯羹。&br&&/p&&br&&p&金融行业的涉及面极广，首先，前台岗就包括了客服，客户经理，投资顾问，大客户经理，分析师，电子商务，营业部，IB部门，营销管理部门等；除外，后台岗位，主要为IT，财务，风控，交易，结算，法务，企宣，行政，合规稽查，金融工程，投行，固定收益，财富中心，产品发行等部门。不知你所认为的金融行业是其中具体的哪一块呢？只要你找准了合适的金融证书作为敲门砖，入行也可以很简单。&/p&&br&&p&目前金融机构对复合型人才的需求越来越高，更加看重的是个人的综合能力，除了财务、金融等专业知识外，计算机能力、英语能力、沟通能力、文字表达能力、法律知识等都有涵盖。&/p&&br&&p&&strong&首先，以金融研究员/证券分析员为例做个岗位技能分析：&/strong&&/p&&br&难进么？难！&br&&p&这类职位对学历和专业的要求更加严苛，一般是需要系统学习过金融学、证券分析等知识的硕士生，若能了解审计、会计财务知识，并且具有良好的沟通表达及文字能力就再好不过了。同时，CFA之类的专业证书也能成为加分项。&/p&&br&&p&其主要的工作内容就是对证券价值、证券市场的变动趋势加以分析，向机构或者投资者发布相关报告。是一项非常需要脑力以及专业度的工作。同时需要有广阔的眼界、知识面，不时地进行充电是必不可少的。&/p&&br&&p&常有一些分析员、研究员在工作一年左右后选择一些大型、有质量的培训机构，如上海财经大学等，进行系统的专业知识培训或考证。一来是丰富经验，二来提高自己的竞争力。另外在这类培训机构中能遇到许多同一行业的精英，互相的交流也能促进个人业务的发展，提供新的思路。&/p&&br&&p&&strong&再以投资银行为例：&/strong&&/p&&br&&p&难进么？难！&/p&&br&&p&总的来说，投资银行整体已经告别了暴利时代，在业务上不得不寻找新的赢利点，其中有一些投行朝着资产管理方向转型，大摩便是如此。这也意味着企业的成本控制增加，投行的薪酬和鼎盛时期不可同日而语。&/p&&br&&p&但同时投行部门的招人需求也相应地降低了，更多想要进入金融行业的应届生们可以进行尝试。一般来说，这类职位需要应届生具有国际化的视野和良好的英语沟通能力。&/p&&br&&p&相对而言，学校的一些课程对扎实基础、知识结构比较有效，但是视野的提升和英语沟通表达能力的培养还是需要个人去努力的，在求职时或入职后，进行一些专业的学习培训，如CFA的培训等，就是一种不错的选择，结交金融业朋友、锻炼英语能力、提升国际视野，三管齐下。&/p&&br&由此简单看来，若想成为幻想中金融业界的“高精尖”，各方技能的学习是必不可少，尤其是证书！&br&&p&如何成为金融圈的高精尖？考证是个不错的方法！金融行业比较有含量的证书：CFA、CPA、FRM、CIIA、CFP都很好，证券从业资格、期货从业资格等比较基础，如果能直接考CFA，那证从可以不考虑。&/p&&br&&p&金融专业从来都不缺考证大军，只是许多人在考证之前有各种疑惑。现在给大家说说这几个当下金融圈比较热门、含金量也确实不低的金融证书。&/p&&br&&strong&1&/strong&&strong&特许金融分析师 CFA&/strong&&br&&p&CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，又称注册金融分析师，是美国以及全世界公认金融投资行业最高等级证书，也是全美重量级财务金融机构金融分析从业人员必备证书，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。&/p&&br&&p&作为投资行业的“黄金标准”，CFA持证人炙手可热，其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。据不完全统计，我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才，取得此证书目前在国内的就业前景很广阔；薪水都在50至100万之间。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&CFA考试包括十部分的内容：&/p&&br&&p&①职业标准和操守；&/p&&br&&p&②财务报表分析；&/p&&br&&p&③量化分析；&/p&&br&&p&④经济学；&/p&&br&&p&⑤固定收益投资分析；&/p&&br&&p&⑥股权分析；&/p&&br&&p&⑦投资组合管理；&/p&&br&&p&⑧企业金融；&/p&&br&&p&⑨衍生工具；&/p&&br&&p&⑩其他投资分析。&/p&&br&&p&CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。&/p&&br&&p&CFA考试内容包括三个不同级别，每个报考者必须完成这三个不同级别的CFA考试。由于全球统一进行的CFA考试难度非常大，所以通过CFA考试的金融从业人员前景非常乐观。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&1. 拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；&/p&&br&&p&大学学习年限与全职工作经验合计满四年；&/p&&br&&p&如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准，一般来讲，4年的工作经历即被视为 替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受；&/p&&br&&p&在校大学生，最早可在毕业前18个月内注册报名考试。&/p&&br&&p&2. 遵守职业道德规范&/p&&br&&p&3. 完成注册和报名以及支付费用&/p&&br&&p&4. 能够用英语参加考试&/p&&br&&p&这个考试必须从LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次报考。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&（一）依次通过三个级别的考试；&/p&&br&&p&（二）具有四年或以上的CFA 认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；&/p&&br&&p&（三）提交两封引荐人Sponsor的推荐信；&/p&&br&&p&（四）申请成为CFA及所在协会的会员资格(membership)；&/p&&br&&p&（五）递交职业品行陈述。&/p&&br&&p&CFA官网：&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//www.cfainstitute.org& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&CFA Institute&/a&&/p&&br&&p&在中国内地，诸多投资银行、基金管理公司及证券公司等机构对CFA人才的渴求已经到了求贤若渴的程度，而其中绝大多数的CFA持证人在金融投资舞台上担任基金经理、投资总监、研究总监、财务总监等重要职位。CFA名衔已经成为个人职业发展中的金字招牌。微信公众号CFAer回复“1”可查看CFA全析。&/p&&br&&br&&strong&2&/strong&&strong&注册会计师 CPA&/strong&&br&&p&这个证书代表国内会计行业的最高资格证书，考这个证书难度很大，甚至超过CFA，当然他的优点是中文考试。持证者应聘四大会计事务所、证券、基金等都会有明显的比较优势。费用低廉。总共六科，可分开考，一门门通过。&br&&/p&&br&&p&注册会计师是依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&考试划分为专业阶段考试和综合阶段考试。考生在通过专业阶段考试的全部科目后，才能参加综合阶段考试。&br&&/p&&br&&p&专业阶段考试科目：《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《会计》、《公司战略与风险管理》、《税法》；&/p&&br&&p&综合阶段考试科目：《职业能力综合测试（试卷一）》、《职业能力综合测试（试卷二）》。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&（1）专业阶段考试报名条件：具有高等专科以上学校毕业学历，或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称。&br&&/p&&br&&p&（2）综合阶段考试报名条件：已取得注册会计师全国统一考试专业阶段考试合格证。&br&&/p&&br&&p&（3）另外，还规定了：&br&&/p&&br&&p&有下列情形之一的人员不得报名参加注册会计师全国统一考试：因被吊销注册会计师证书，自处罚决定之日起至申请报名之日止不满5年者；以前年度参加注册会计师全国统一考试因违规而受到停考处理期限未满者。&/p&&br&&p&专业阶段考试免试条件：具有会计或者相关专业高级技术职称的人员（包括学校及科研单位中具有会计或者相关专业副教授、副研究员以上职称者），可以申请免予专业阶段考试1个专长科目的考试。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&参加注册会计师全国统一考试的考生，专业阶段考试的单科考试合格成绩5年内有效。对在连续5个年度考试中取得专业阶段全部科目考试合格成绩的考生，由财政部考办颁发专业阶段考试合格证。专业阶段考试合格的考生应当在成绩发布之日起45个工作日后到参加专业阶段考试最后一科考试报名地的地方考办领取专业阶段考试合格证。&br&&/p&&br&&p&参加注册会计师全国统一考试的考生，取得职业能力综合测试合格成绩者，由财政部考办颁发全科合格证。职业能力综合测试成绩合格的考生在成绩发布之日起45个工作日后到参加职业能力综合测试考试报名地的地方考办领取全科合格证。&/p&&br&&&&&&p&考试费用&/p&&br&&p&各地注册会计师考试费用参照当地标准和每年变化。&br&&/p&&br&&p&详情：&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//www.cicpa.org.cn& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&欢迎您访问中国注册会计师协会网站！&/a&&/p&&br&&br&&strong&3&/strong&&strong&注册国际投资分析师 CIIA&/strong&&br&&p&国际注册投资分析师。这个和CFA比较类似，难度比CFA小，考试语言可以选择中文。这个证书是受中国证券业协会认可的，由中国证券业协会组织考试。分两级，如果通过了全部证券从业资格五门科目的考试，那么可以直接考二级。和CFA相比，知名度较低，但在欧洲和一些亚洲国家也是比较认可这个证书的，在金融业含金量仅次于CFA，因此如果外语相对较弱或想早点拿到一个比较有含量 的正式，可以先考虑该证书，再考CFA。&br&&br&&/p&&p&考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响;一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&注册国际投资分析师最终考试分为两张试卷，每卷三小时，共计六小时。试卷一包括公司财务、经济学、财务会计和报表分析、股票估值评价与分析；试卷二包括固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。普通考生应在注册后五年内通过两卷考试，EQC考生应在三年内通过两卷考试。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&具有本科（国家承认同等学历）以上学历即可。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&通过CIIA考试的考生可申请成为CIIA中国注册会员，并可获得由中国证券业协会、ACIIA联合颁发的CIIA证书，该证书得到ACIIA及其各成员组织的认可。CIIA中国注册会员名单及简介将在协会网站公示，CIIA中国注册会员可参加协会组织的相关活动并享受协会提供的其它相关服务。&/p&&br&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&注册费为800元/人（含一套指定教材）考试报名费为2500元/卷 完成终级考试费用合计 ：800+00 RMB (含教材)&/p&&br&&br&&strong&4&/strong&&strong&国际注册内部审计师 CIA&/strong&&br&&p&国际注册内部审计师（CERTIFIED INTERNAL AUDITOR）的英文简称是CIA，它不仅是国际内部审计领域专家的标志，也是目前国际审计界唯一公认的职业资格。&/p&&br&&p&CIA得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。随着经济的快速发展，我国对高水平、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此，通过CIA考试者往往备受用人单位的青睐。&/p&&br&&&&&&p&考试科目&/p&&br&&p&第1科：内部审计基础&/p&&br&&p&具体包括：内部审计强制性指南、内部控制与风险、审计工具与技术等。&/p&&br&&p&第2科：内部审计实务&/p&&br&&p&具体包括：管理内部审计职能、管理单项审计业务、舞弊风险与控制等。&/p&&br&&p&第3科：内部审计知识要素&/p&&br&&p&具体包括：治理与商业道德、风险管理、组织结构/业务流程和风险、沟通、管理与领导规则、业务连续性、财务管理、全球化经营环境等。&/p&&br&&p&考试范围在当年的《国际注册内部审计师考试大纲》中确定。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&具备下列条件之一者，可报名参加考试：&/p&&br&&br&&p&1、具有本科及本科以上学历；&/p&&br&&p&2、具有中级及中级以上专业技术资格；&/p&&br&&p&3、持有注册会计师证书或非执业注册会计师证书；&/p&&br&&p&4、全日制本科院校审计、会计及相关专业四年级学生；&/p&&br&&p&报考资格的审查和确认由设立考点的各省、自治区、直辖市和计划单列市内部审计(师)协会及其下属机构负责，并报中国内部审计协会备案。&/p&&br&&br&&strong&5&/strong&&strong&金融风险管理师 FRM&/strong&&br&&p&风险管理涵盖众多领域，在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中，有效的管理和控制风险的作用越来越大，无论是投资银行、商业银行还是证券公司、保险公司，都对加强风险控制提出了更高的要求，而随之带来的结果就是：金融风险管理专业人才的需求急剧增加。&/p&&br&&p&金融风险管理师(FinancialRiskManager，FRM)就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号，号称是“最具公信力的证书”，该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系，由美国“全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。每年11月在全球100多个国家的城市举行，全球考试通过率为50％左右。GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织，主要由风险管理方面的专业人员、从业者和研究者组成。&/p&&br&&p&这个证书主要适合于从事金融机构中从事风险管理工作的从业者。随着金融市场的发展，风险管理越来越受到国内金融机构的重视，因此持有FRM的人才未来将面临许多置业发展机会。FRM分两级，考下来得一万元左右的费用。每年五月和十一月各有一次考试。对于数学比较强的人来说，靠这个证书会比较容易些。&br&&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&FRM一级考试科目包括：风险管理基础、数量分析、金融市场与金融产品、风险建模。&/p&&br&&p&FRM二级考试科目包括：市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、投资风险管理、金融市场前沿话题。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&报考条件较为宽松，对报考者的学历、行业没有限制，在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员，金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员（经纪人）、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&满足2年相关风险管理岗位全职工作要求，提交工作简历，并用4-5句话描述自己在风险管理岗位的具体工作。&/p&&br&&p&协会每年3、6、9、12月中下旬为申请证书节点，期间可更新简历内容。申请截止协会会邮件通知申请证书是否通过。&/p&&p&申请通过，协会将于半个月到一个月后统一邮寄证书。&/p&&br&&br&&strong&6&/strong&&strong&本土化金融风险管理师 CFRM&/strong&&br&&p&CFRM证书由香港金融风险管理师协会（Hong Kong Financial Risk Manager Association， 简称HKFRMA）认证和颁发，英文全称为 Certified Financial Risk Manager，中文名字叫“注册金融风险管理师”。作为金融行业领先的专业团体，香港金融风险管理师协会旨在推广国际现代金融风险管理的最新理念、最好方法，结合国际金融业的实践，建立从业人员专业认证资格，为金融业的稳定和持续健康发展培养优秀的人才。&/p&&br&&p&一方面，国际上比较权威的金融风险管理师认证主要来自美国，是否适合我国国情，另一方面，英语不精而导致的语言障碍问题。我国具有实战经验的大批金融人才因语言等原因被挡在了国际金融风险管理师的门槛之外。So，CFRM应运而生。&/p&&br&&p&CFRM（香港注册金融风险管理师）认证是本土化、专业化的认证。它由香港金融风险管理师协会组织命题、考试并颁发证书。CFRM的知识体系在FRM的基础上作了调整，增加了更适合于中国本土实际的内部控制和财务报表分析等内容。报考者通过HKFRMA认证的成功率约为60%（算是很高了，再高证书就不值钱了）。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&必须一天之内完成两部分考试，上、下午各两个半小时（150分钟）：每部分考试包含100道单项选择题。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&期望发展和提高自身金融风险管理技能的人士均可报考。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&通过CFRM的考试，成绩合格；同意并遵守HKFRMA职业标准规定的道德规范；注册成为HKFRMA的候选人；完成由协会认可课程供应商提供的至少144学分的培训课程；在金融风险管理或相关领域的金融业要求至少有两年经验。&/p&&br&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&注册学生会员首次注册是800港币，考试费910港币，年费600港币（对，你没看错，就是年费，好在整体算下来价格还是可以接受的）。注册正式会员首次注册1150港币，考试费910港币，年费800港币。&/p&&br&&br&&br&&strong&7&/strong&&strong&数据分析师等级认证考试 &strong&CDA&/strong&&/strong&&br&&p&CDA数据分析师等级标准是根据国内各大企业对人才技术的需求而设立旨在为国内数据分析发展阶段提供一个权威、科学、专业的标准规范，说明究竟什么人才是优秀的数据分析师！今年是CDA数据分析师证书第三届报名和认证考试，也是在顺应大数据浪潮和培养企业数据分析人才，为行业制定规范和认证机制。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&Level Ⅰ：客观题（单选+多选）&br&&/p&&br&&p&Level Ⅱ：客观+案例分析（选择+案例分析）&br&&/p&&br&&&&&&p&考试时间&/p&&br&&p&CDA LEVEL Ⅰ（业务数据分析师）：日（下午）&/p&&br&&p&CDA LEVEL Ⅱ（数据建模分析师）：日（上午）&/p&&br&&p&CDA LEVEL Ⅱ（大数据分析师）：日（下午）&/p&&br&&&&&&p&报名条件&/p&&br&&p&（1）专业不限，但拥有本科学历或相当的专业水准（工作经验）&br&&/p&&br&&p&（2）Level Ⅰ：（满足以下之一皆可报名）&/p&&p&拥有本科及以上学历或在校本科大四学生&/p&&p&本科以下学历非学生需从事数据分析相关工作1年及以上&/p&&br&&p&（3）Level Ⅱ：（满足以下之一皆可报名）&/p&&p&获得CDA Level Ⅰ认证半年以上&/p&&p&本科及以上学历并从事数据分析相关工作2年以上&/p&&p&本科以下学历需从事数据分析相关工作3年以上&/p&&br&&p&（4）Level Ⅲ：（满足以下之一皆可报名）&/p&&p&获得CDA Level Ⅱ认证1年以上&/p&&p&本科及以上学历并从事数据分析相关工作5年以上&/p&&p&本科以下学历需从事数据分析相关工作6年以上&/p&&br&&p&（注：上述数据分析相关工作不限制行业，工作涉及统计，数据分析，数据挖掘，数据库，数据管理等内容即可。）&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&考试内容由 CDA 专家命题组按照 CDA 等级标准大纲要求命题；考试最终成绩分为 A、B、C、不及格四个层次，A、B、C 三个层次皆为通过考试并获得认证证书。&br&&/p&&br&&&&&&p&考试费用&/p&&br&&p&CDA LEVEL Ⅰ： 1000元（CDA学员由论坛补贴400元）&br&&/p&&br&&p&CDA LEVEL Ⅱ： 1500元（CDA学员由论坛补贴500元）&/p&&br&&p&详情：&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//cda.pinggu.org& class=& external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&&span class=&invisible&&http://&/span&&span class=&visible&&cda.pinggu.org&/span&&span class=&invisible&&&/span&&/a&&/p&&br&&br&&strong&8&/strong&&strong&北美保险精算师 SOA&/strong&&br&&p&由于精算师是一项非常专门的职业，一般需要经过资格考试来认定从业资格。国际上着名的精算学会有：北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会，不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。其中在国际上最具代表性和权威性，规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会（Society of Actuaries， 简称SOA），享有极高的声誉。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&英文试题～第一阶段均为客观题。第二阶段有客观题和主观题。&/p&&br&&p&申请者要得到准精算师的资格，需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试，其中100系列考试共有200学分，一般为选择题，200系列考试共有100学分，一般为笔试题。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&具有本科（国家承认同等学历）以上学历～&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&北美精算师协会的精算师资格分为两个层次，正式精算师（FSA）资格和准精算师（ASA）资格。在取得了准精算师（ASA）资格后可以参加精算师（FSA）的资格考试，取得精算师的资格共需获得450个学分。&/p&&br&&p&考试成绩满分为10分，及格分为6分，通过成绩线是由SOA把全部考生按成绩排序后确定的。考完 ASA或FSA的全部课程，由SOA颁发资格证书。&/p&&br&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&单门起步价100美刀，价格一直在上调（颤抖ing），好在有折扣。&/p&&br&&p&ASA阶段：&/p&&br&&p&P：151美元&/p&&br&&p&FM：151美元&/p&&br&&p&MLC：240美元&/p&&br&&p&MFE：160美元&/p&&br&&p&C：300美元&/p&&br&&p&VEE：100美元&/p&&br&&p&FAP：2100美元&/p&&br&&p&APC：495美元。&/p&&br&&p&共计3697美元，按人民币对美元中间价来算，加上用最便宜的学习方法所有的资料都复印资料费大概500，算下来要两万多人民币。&/p&&br&&p&如果你途中有哪一门没有过或者出现其他一些无法预知的问题那你在ASA阶段的费用很保守的估计要3万人民币。FSA阶段就不算了比ASA要高不止一个层次。&/p&&br&&br&&strong&9&/strong&&strong&保险精算师 CAA&/strong&&br&&p&没有了“北美”两个字，瞬间显得不“高大上”了，这也是本土化的一类证书。难度和收费肯定都低了不止一点。我们一般会叫它“中国保险精算师”。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&准精算师考试目的在于考察考生对保险精算的基本原理和技能的掌握，并涉及基本保险精算实务，考试课程共设9门，均为必考课程。&/p&&br&&p&精算师考试课程共10门，其中3门必考课程，7门选考课程，考生必须通过3门必考课程、2门选考课程的考试。3门必考课程内容主要涉及保险公司运营管理、财务、投资以及中国保险业法规、税收、财务制度等。2门选考课程则为保险业务的不同方向。&/p&&br&&p&如果在一些科目上已经通过了SOA，在中精上，可以免考～&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&具有本科（国家承认同等学历）以上学历即可～&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，答辩合格后，才能取得“精算师考试合格证书”。&/p&&br&&p&需要强调指出的是，对取得“精算师考试合格证书”者，还需经过特别申请，经审查同意后方可以“精算师”名义在商业保险机构中执业。&/p&&br&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&准精算师科目每门次考试报名费用为100元,精算师科目每门次报名费为200元。&/p&&br&&br&&strong&10&/strong&&strong&中国精算师协会会员水平测试&/strong&&br&&p&中国精算师协会会员水平测试是由中国精算师协会负责组织实施的水平测试。测试由“A”和“F”两个系列科目组成。&/p&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&“A”类科目每门测试成本费为100元，“F”类科目每门测试成本费为200元。&br&&/p&&br&&p&详情：&a href=&//link.zhihu.com/?target=http%3A//www.e-caa.org.cn& class=& wrap external& target=&_blank& rel=&nofollow noreferrer&&中国精算师协会&/a&&/p&&br&&br&&strong&11&/strong&&strong&财务顾问师 RFC&/strong&&br&&p&财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师(RFC)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格(RFC)，我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师协会(IARFC)颁发IARFC资格证书。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&测试经济学、投资学、风险管理、税法、全方位理财规划，共5门课程。前4门考试每科50分钟，50道选择题，第5科测试时间70分钟，45道选择题+1道问答题。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&本科（国家承认同等学历）以上学历，加入成为协会会员。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&并参考RFC标准认证课程，5科专业测试及格，并交案例报告，经老师审查合格后，申请认证，由国际认证财务顾问师协会（IARFC）颁发IARFC资格证书，并要求每年维持至少40小时的与财务规划相关的继续教育。&/p&&br&&&&&&p&报考费用&/p&&br&&p&共分4个阶段收费，分别是：NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共计41500元，数一数要四万多啊～～～别紧张，是台币！折合人民币8000多～。&/p&&br&&br&&strong&12&/strong&&strong&特许公认会计师 ACCA&/strong&&br&&p&ACCA证书在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。&br&&/p&&br&&p&同时，ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的MBA课程”。对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加ACCA学习，可大大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&1）凡具有教育部承认的大专以上学历，即可报名成为ACCA的正式学员；&/p&&br&&p&2）教育部认可的高等院校在校生，顺利完成了大一全年的所有课程考试，即可报名成为ACCA的正式学员；&/p&&br&&p&3）未符合1、2项报名资格的申请者，可以先申请参加FIA资格考试，通过FFA、FMA和FAB三门课程后，可以申请转入ACCA并且豁免F1-F3三门课程的考试，直接进入ACCA技能课程阶段的考试。申请FIA资格考试的学员，可以不满足以上1、2项条件，并且没有相关的年龄限制。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&从2007年12月起，ACCA实施新的考试大纲。新大纲充分表达了雇主和专业人士的意见，反映了现代商务社会对财务人员的要求。在学习过程中使学员全面掌握财务、财务管理、审计、税务及经营战略等方面的专业知识，提升分析能力并拓展战略思维。&/p&&br&&br&&strong&13&/strong&&strong&特许财富管理师 CWM&/strong&&br&&p&特许财富管理师(CWM)被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。&/p&&br&&p&特许财富管理师(CWM)有别于先期进入中国的理财规划师(CFP)，它们之间采取的是不同的定位，在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。&/p&&br&&p&特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。&/p&&br&&p&目前在美国已有两万名金融人士获得此证书，他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。&/p&&br&&p&CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照（这个不错），考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。&/p&&br&&&&&&p&证书获得&/p&&br&&p&参加培训并通过考试的学员将获得美国金融管理学会颁发的特许财富管理师（CWM）证书+美国金融管理学会一年的会员资格。&/p&&br&&p&友情Tips：不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务，在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。&/p&&br&&p&CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划，定位偏向于财务上的家庭医师，其目标客户较偏向于普罗大众的市场。此外，CWM注重本土化，IAFM会给予各地环境调整课程内容，并结合本土案例。&/p&&br&&br&&strong&14&/strong&&strong&国际数量金融工程认证 CQF&/strong&&br&&p&CQF(CertificateinQuantitativeFinance)——国际数量金融工程认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人PaulWilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。CQF总部设在英国伦敦金融城，美国纽约、中国北京等分别设立培训中心。CQF以国际领先的师资力量、高端前沿的知识体系、实用高效的教学模式，打造国际金融英才!目前，许多取得CFA证书的专业人士，都来参加CQF培训。CQF在国际上赢得了一致的认可和高度赞誉，其学员绝大部分就职于高盛、美林、摩根、汇丰、花旗、巴克莱、荷兰银行、美洲银行、国际清算银行、毕马威等。&/p&&br&&p&CQF含金量很高，而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如。&/p&&br&&&&&&p&考试内容&/p&&br&&p&CQF课程由数量金融工程理论和实践的基石、风险与回报、股票、货币与商品衍生品、利率和产品、高级课程I和高级课程II这六个模块组成。授课形式分为课堂教授、讨论和上机演练三种形式。学员要在下次上课之前完成上周作业。全部课程共需24周完成。&/p&&br&&&&&&p&报考条件&/p&&br&&p&CQF学员应对金融具有强烈的兴趣，并具备一定的分析技能。CQF要求学员具备一定的数学水平（英语水平还不够，还要求数学，入门条件不止是“狠”苛刻呀）。&/p&&br&&p&报名需提交中英文申请表，身份证、学历学位证书、英语水平证明（非必需）以及其它相关资格证明的复印件。享受“校园助学计划”的学员须开的在校证明。&/p&&br&&p&经所在培训机构