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买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选一有个打着私募基金旗号、涉嫌组织传销的案件，上周在贵州省凯里市法院开庭审理了。检方指控，涉案组织共发展会员29449人，组织结构共41层，涉案金额23亿余元。基金君了解到，北京东方财星国际资本管理有限公司董事长马某某等人，从2014年到2016年，以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目名义，收取入会费、发展会员。其成员拉新人入伙，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，其上线会员也可获得2400元基础上10%的返利。他们曾经宣称，投资私募股权基金的平均回报率15.7倍，就算5个项目4个全亏，只有1个成功也起码赚3倍的钱。他们还称，“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目，前景好，上市后就能获得10至50倍回报……事件：国宏基金打着私募名号两年发展会员3万基金君简单来说一下这个打着私募名号、涉嫌搞传销的国宏基金发展的经过。据贵州都市报报道，2014年2月，马某某以东方财星董事长、国宏发展院院长的身份，在北京召开“国宏金桥基金”动员大会，成立北京国宏金桥财星创业投资中心，东方财星国际资本是该基金的管理公司。会上同时任命了该组织的领导层“干部”。2014年3月，“国宏金桥基金”以投资中科泰能镍碳电池项目为名，借助河北恩洋科技投资有限公司与会员签订《借款协议》进行传销。该“基金”每手3万元，交一手为信息专员，三手为信息主管，六手为信息经理，三十手为市级代理，六十手为省级代理。2015年4月底，马某某对国宏基金进行封盘。次月，他们以投资“中科泰能二期”、“国宏汽车”为名，打着众筹的旗号，进行第二阶段的活动。“国宏众筹”依托因为所以餐饮公司销售消费卡发展会员，并以公司与会员签订投资协议的方式来购买消费卡，每手4.5万元，会员改称为召集人，按“国宏金桥基金”入会购买手数依次改称为预备召集人、单店召集人、区县总召集人、市总召集人、省总召集人等。黔东南州公安局查明，从2014年3月至2016年6月案发前，该涉嫌传销组织的会员人数达31700余人次，遍及全国31个省，共6级41层，接收会员资金17亿余元。（此次检方披露的涉案金额是23亿余元，更多。）因涉嫌组织领导传销活动罪，马某某等人被逮捕。据了解，今年4月14日，贵州凯里市人民检察院以组织、领导传销活动罪对马某某等19人提起公诉，起诉书指控涉案资金达23亿元。上周12月11日，该案在凯里市法院正式开庭审理，马某某等19人被贵州省凯里市检察院以涉嫌组织领导传销活动罪公诉。据法制晚报报道，由于被告人人数众多，法庭讯问一直从11日持续到15日才结束。据法制晚报报道，在法庭上，公诉人指控，马某某等人租用国宏大厦作为办公地点，虚构拥有“高能镍碳超级电容电池”技术、研发“国宏汽车”等名义对外虚假宣传，成立中科泰能公司吸纳资金，启动北京国宏金桥财星创业投资中心以私募股权的名义“融资”，以东方财星作为基金管理人，采用“双区发展、多层次奖金分配”的模式诱导会员，实现“奖金”利益最大化。起诉书内容还显示，该组织以中科泰能“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目、在全国各地有10余个生产基地、市场前景好、上市后就能获得10至50倍回报为噱头，在全国各地组织召开项目投资说明会、推介会等进行虚假宣传。但是，就算到这个时候，马某某还自辩，其经营行为系合法众筹，且均用于生产经营。马某某的辩护律师称，所有的投资实体是真实的，在“高能镍碳超级电容电池”、“新能源汽车”、“冷藏仓储物流”等领域拥有大量专利技术，部分专利是从一位周姓院士的手里受让而来的，有专利文件佐证。律师还表示，涉案在资金全部投入实体，案发前生产新能源货车3000余辆，没有转移或挥霍，不构成传销犯罪，而是一种众筹行为，是商业模式创新。目前该案还没有最终公布结果，我们关注进一步的消息。识破私募骗局：自我包装+夸大宣传+实体项目+层层返利此类私募基金的骗局这几年有不少，通过马某某和国宏基金事件，基金君总结了几点，提醒大家谨防上当受骗。为什么马某某能够吸引客户投资他们的项目，又是如何扩大范围、使得更多投资者深陷其中？主要有几点：第一，自我包装和夸大宣传，利用私募名义；第二，以实体项目投资为名义；第三，层层返利的发展模式。一、自我包装和夸大宣传、利用私募名义东方财星的高管非常善于自我包装。据央视报道，打开国宏基金和国宏众筹的宣传资料，门户网站、推介书、内部刊物一应俱全。宣传资料显示马某某本人拥有国宏文化产业发展院院长、东方财星公司董事长、首都金融服务商会分会会长等众多或实或虚的头衔。翻倍的投资回报，动辄上亿元的项目销售前景醒目地出现在宣传内容里，吸引眼球。马某某本人也频繁出现在各种仪式活动现场，为拉拢会员站台助威。马某某的发言是非常鼓动人心的，基金君选取几句：“整个全行业资本、投资私募股权基金的平均回报率应该说是比较保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投资5个项目，其中4个全亏损了，只有一个项目投成功了，那么15.7倍的话你起码也赚3倍的钱，大概这么多倍。”比如他们对国宏众筹项目的宣传，称其2018年上市后，会员可以拿到10倍以上的返利。贵州都市报也报道，马某某的组织在宣传上做得颇为“出色”。马某某在全国各地组织召开项目投资说明会、推介会、报告会，以“国家部委退休领导、专家、学者”共同发起的“国宏金桥基金”和“国宏众筹”为噱头，宣传“中科泰能镍碳电池”和“国宏汽车”等项目，夸大项目投资前景和上市回报利润。此外，该组织还办了内部刊物，以宣传公司骄人业绩，充分标榜自我合法性、宣传鼓吹。在形式上，东方财星打着私募、众筹的旗号，吸引投资人，还拿备案登记信息做背书。实际上他们的诸多行为都违反了私募基金的法律法规，比如合格投资者投资单支私募资金的金额不低于100万元、不得以公开方式向不特定对象宣传、投资者累计不能超过200人等。二、以实体项目投资为名义为了吸引资金，东方财星搞了多个实体项目。据警方介绍，马某某等人对外宣称的投资项目包括：中科泰能镍碳电池、国宏汽车、因为所以咖啡等。据了解，东方财星非常善于去鼓吹这些实业项目的美好前景，比如新能源汽车等。其宣传资料称，国宏汽车发展迅猛，2015年销量全国排名第五，中科泰能电池在天津已实现量产，年产量55万块，在富阳市也已投产，年产值将超过10亿。而事实上这些项目怎么样呢？据央视报道，警方通过调查证实，中科泰能公司生产的电池产品尚未经过国家检测，不能上市，其自行销售1600块，销售收入162万元；因为所以咖啡直营店并未产生收益，日常收入仅够维持店内开支，员工工资也未能保障，靠东方财星公司拨款维持；国宏新能源车共生产3214辆，销售1891辆。而且，已经销售的国宏汽车，已查明有一半以上是使用会员的会费，以马某某控制的公司名义购买。警方调查还发现，马某某以自己、母亲、妹妹及公司员工等人的名义，注册了181家公司，除6家公司有实体运营外，其他175家均是空壳公司。警方表示，在某展会上，马某某曾让手下用自己的公司与中科泰能签订采购协议，左手倒右手，虚构业绩。三、层层返利的发展模式为什么东方财星发展了3万多会员，遍及全国31个省呢？这和层层返利的发展模式分不开，这家公司也是通过这种“拉人头返利”的模式获得收入、维持运营的，最高层级的公司高管在其中获利最多，最终坑害的是大量底层客户。据贵州都市报报道，其成员拉新人入伙后，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，该名会员的上线人员可获得2400元基础上10%的返利(管理津贴)，即240元(0)。此外，该组织还以信息津贴、合作津贴、管理津贴、领导津贴、区域津贴和报单补贴等形式返利给各层级人员。这些津贴依托于该组织的会员管理系统，按照一定比例和公式，自动进行计算分配，人工计算几乎不可能。央视还报道，不仅发展下线才能返利，要想快速地把返利转为实实在在的钱，也需要发展下线。因为返利是以积分形式记入会员账户的，积分可以用于提取现金。但会员如果想提现，不仅不方便，而且还得被扣掉40%。而如果将积分转让给下线，仅仅需向公司缴纳2%的手续费，就可以顺利地从下线手里获取现金。靠这种模式，国宏金桥基金和国宏众筹在两年多的时间里共发展出6级41层会员，总人数超过三万一千人，共收取会员资金17亿余元。马某某等7名核心成员从中获取了巨额不法利益。除每月领取2万元工资外，还在金字塔返利结构中设置了11个点位，并约定每十天分红一次，所得津贴共分成8份，马某某占2份，其余6人各占一份。据警方调查，截止日，马某某等7人以奖金名义，将会员交纳的资金共计数千万元人民币瓜分。而马某某除了从中获取1880万元外，还独自操控会员缴纳的全部资金的70%，并将大部分资金通过收购其他公司以及支付自己公司的欠款、贷款等方式变成了自己控制的资产。该私募已经失联 百余家咖啡屋倒闭今年10月11日，中国证券投资基金业协会发布了第十六批拟失联私募机构名单，其中就涉及北京东方财星国际资本管理有限公司，协会表示，是在处理投诉案件中发现该机构失联的。目前该机构已被列入失联私募名单。从备案登记信息来看，该公司成立于日，备案于日，属于私募股权、创业投资基金管理人。注册资本金1亿元人民币，实缴比例为30%。马某某任东方财星法定代表人、总经理，旗下备案私募产品“北京国宏金桥财星创业投资中心”。协会郑重提醒投资者注意风险：2016年5月，东方财星及其主要人员因组织传销活动被贵州黔东南州公安机关立案侦查。日，CCTV13新闻直播间专题曝光其传销案件。2017年1月至2月，东方财星4次被列入中国执行信息公开网失信被执行人名录。另外，一年多以来，国内各地有百余家“因为o所以”咖啡屋倒闭，目前仅余几家还在经营。倒闭的原因是它和东方财星案有关，经营模式被定性为涉嫌传销，所有资金被冻结。法制晚报报道，在案证据显示，很多投资人都是通过“因为o所以”咖啡屋接触到“项目”的。根据警方调查，2015年5月至2016年6月，马某某等人以“国宏众筹”的名义，以数万元的价格销售“因为o所以”咖啡屋消费卡，并以每卡赠送中科泰能股权权益积分为赠送条款发展会员。比如在北京东二环外广渠门地铁站附近那家名叫“因为o所以”的咖啡屋已经易主，如今改头换面被一家开发商当展厅使用。《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选二原标题：23亿私募大案开庭！3万人买私募基金，买成了41层“传销”！厂长的话东方财星的传销案上周在贵州省凯里市法院开庭审理了。这家私募利用旗下基金“北京国宏金桥财星创业投资中心”，以私募基金为名，做着涉嫌组织传销的勾当，两年的时间里共发展会员29449人，组织结构高达41层，涉案金额累计23亿余元。他们曾经宣称，投资私募股权基金的平均回报率15.7倍，就算5个项目4个全亏，只有1个成功也起码赚3倍的钱。他们还称，“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目，前景好，上市后就能获得10至50倍回报，结果最后投资人的本金大都血本无归。私募机构被警方认定涉嫌组织传销犯罪，也算开了国内先河了。东方财星已失联中国证券投资基金业协会的备案信息显示，北京东方财星国际资本管理有限公司成立于日，备案于日，属于私募股权、创投基金管理人，注册资本金1亿元人民币，实缴比例为30%，旗下备案的私募基金产品为“北京国宏金桥财星创业投资中心”。东方财星董事长马少华和高管李哲慧均无基金从业资格。在第十六批失联私募名单中，东方财星赫然在列。同时，根据协会的诚信信息，2016年5月，北京东方财星国际资本管理有限公司及其主要人员因组织传销活动被贵州黔东南州公安机关立案侦查。2017年1月至2月，北京东方财星国际资本管理有限公司4次被列入中国执行信息公开网失信被执行人名录。19人被起诉上周12月11日，该案在凯里市法院正式开庭审理，马某某等19人被贵州省凯里市检察院以涉嫌组织领导传销活动罪公诉。据法制晚报报道，由于被告人人数众多，法庭讯问一直从11日持续到15日才结束。检方指控，马少华等人以虚构拥有“高能镍碳超级电容电池”等相关专利技术对外进行虚假宣传，并以马少华妹妹的名义成立中科泰能公司吸纳资金，并启动北京国宏金桥财星创业投资中心，以私募股权的名义进行“融资”，以东方财星作为该只基金的管理人。马少华人“融资”的手段是“双区发展、多层次奖金分配”。马少华等人，从2014年到2016年，以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目名义，收取入会费、发展会员。其成员拉新人入伙，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，其上线会员也可获得2400元基础上10%的返利。厂长一听，这简直就是典型的传销模式啊，私募基金是有严格的人数限制的，你这倒好，人数是多多益善，来者不拒。然后资金分配更是令人发指了，根据事前约定，获得资金70%由马少华自由支配，30%作为“奖金”发放给各层级会员，并拟定了运营合作协议，将合作期间的“利润”平均分成8份，其中马少华占2份，每月分红3次。好嘛，钱基本都进马少华一个人口袋了。检方起诉还显示，该传销组织又以中科泰能“高能镍碳超级电容电池”项目是国家发改委项目、在全国各地有10余个生产基地、市场前景好、上市后就能获得10至50倍回报为噱头，在全国各地进行虚假宣传。截至案发前，该传销组织共计发展会员29449人，组织结构共41层，吸收资金超23亿元。各层级会员以获取“奖金”的方式从中非法占有超6.5亿元，其余的16.5亿余元传销资金。该传销组织为制造宣传噱头，引诱他人加入传销，将少量资金投入中科泰能与国宏汽车，其他的被马少华控制的100多家公司及关联企业转移和藏匿。在非法占有的资金中，马少华、赵五九、林黛霞等发起、策划、操纵的人员通过设置的11个会员账号获得“奖金”9000多万。但是，就算到这个时候，马某某还自辩，其经营行为系合法众筹，且均用于生产经营。马某某的辩护律师称，所有的投资实体是真实的，在“高能镍碳超级电容电池”、“新能源汽车”、“冷藏仓储物流”等领域拥有大量专利技术，部分专利是从一位周姓院士的手里受让而来的，有专利文件佐证。律师还表示，涉案资金全部投入实体，案发前生产新能源货车3000余辆，没有转移或挥霍，不构成传销犯罪，而是一种众筹行为，是商业模式创新。目前该案还没有最终公布结果，我们关注进一步的消息。其他私募骗局这年头，像这样的私募骗局还有很多，最典型的就是深圳同盈股权投资基金管理有限公司。它通过向大量非合格投资者推销未经备案的基金产品，且承诺保本及高达16%~18%的年收益率，疯狂吸金超过38亿元。累计发行了近20个基金产品，但备案的只有四只。据投资者提供的投资协议等资料，同盈基金在全国弄了30多家分支机构，销售人员利用银行和证券等机构职员的“飞单”，获取其公司的高净值客户。今年9月，同盈基金宣布资金链断裂。目前，深圳证监局已将同盈基金涉嫌非法吸收公众存款等犯罪线索移交给深圳经侦。重庆、吉林、河北、江苏、广州及成都等地投资人已在筹备成立债权委员会，拟对同盈基金提出破产清算请求，以挽回投资损失。被私募骗的，除了投资者，还有上市公司国民技术。套路也是类似的，先给点甜头，等建立了信任，国民技术投了更多钱进来，再收网跑路。2014年，国民技术购买了2亿的前海旗隆的基金产品的稳健份额。至2016年11月基金存续期结束，收回投资并取得预期收益，按国民技术披露的6.5%的基准收益率，国民技术赚了2000多万。2015年，国民技术的全资子公司深圳前海国民投资管理有限公司与前海旗隆下设的子公司北京旗隆医药控股有限公司合作设立产业投资基金：深圳国泰旗兴产业投资基金管理中心（有限合伙）。国民技术投了3亿。深圳国泰设立后，积极寻找新兴的科技、医药等行业的优质成长型企业项目。于是国民投资2016年对深圳国泰增加投资额2亿元，至此，5个亿全部入套。日，国民技术披露《关于全资子公司收到产业投资基金分红的公告》，国民投资收到深圳国泰分红5000万元。没想到的是，分红有了，5个亿的本金却不知道还能不能拿回来。今年11月29日，国民技术因公司累计投资5亿元的产业基金的合伙人疑似跑路停牌至今。不过，跑路的私募固然不少，但大家也不必过于紧张，国民技术是自己有点傻了，资金不找第三方机构托管。我们在买私募产品的时候，首先是要确认中国证券投资基金业协会上有备案，并且有第三方存管。然后，像是北京国宏金桥财星创业投资中心这种夸大宣传，层层返利，人数无限制的，别多想了，基本就是传销骗局。最后，现在刚兑已经打破了，凡是来向你承诺保本保收益的，还是尽量远离吧。本文来源：综合自中国基金报、新京报等返回搜狐，查看更多责任编辑：《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选三私募、众筹等融资行为如今越来越多地出现在商业领域。而打着投资、融资的名义，从事违法犯罪的行为也时有发生。近日，贵州警方破获了一起特大涉嫌网络传销案。该涉嫌传销组织自2014年开始，通过设立网上办公平台，收取入会费、发展会员，骗取财物。截至案发，会员人数已达三万一千多名，涉及全国31个省份。贵州警方破获国宏项目涉嫌传销案2016年4月份，贵州黔东南州警方在网上巡查中发现，很多人发帖对“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等融资项目提出质疑。称这些项目许诺几十倍的高额回报，夸大公司业绩。多人已投入不少钱，并深陷其中。这个线索引起了警方的注意。胡警官：他这个情况就属于那种夸大，就是夸大宣传的那个实际内容，就造成了群众就不明白真相，就有一种欺骗的思想在里面，然后被蒙蔽。通过调查，“国宏金桥基金”、“国宏众筹”的管理方东方财星、国宏金桥财星等公司及其核心人员马某某等人进入了警方的视野。警方通过调查发现，马某某等人除成立上述两家投资公司以外，名下还有中科泰能、国宏汽车等多家企业。2014年3月至2015年4月，马某某等人以私募“国宏金桥基金”的名义，以投资3万元为一手的基本要求，对外宣称投资其名下中科泰能镍碳电池等实体项目。2015年5月至2016年6月，马某某等人又以“国宏众筹”的名义，以4.5万元的价格销售消费卡，并以每卡赠送国宏汽车30000元的股权积分为名，发展会员。在两年多的时间里，其投资的所谓实体基本没有形成真实产能获得利润。凯里市公安局经侦大队民警 钮洪德：它所谓的有什么生产基地啊，我们每个我们都落地调查，调查下来和它这个宣传的是有很大的这个差异的。有的地方甚至就是还是非常杂乱的，根本就达不到这个生产基地的条件。警方调查后掌握，公司的收入绝大部分来源于会员缴纳的会费，实际上就是人头费。贵州黔东南州公安机关于2016年5月以涉嫌组织、领导传销活动罪立案侦查。6月，警方将马某某等41名犯罪嫌疑人抓获。吹出来的国宏财富泡沫“蓬勃发展的实体项目，高额的投资回报”，这是不法分子向投资者描绘的所谓财富蓝图。警方对此表示，这种高调的宣传有着很大的迷惑性，是传销组织引诱人加入的重要手段，所谓的财富蓝图只不过是他们吹嘘出来的财富泡沫而已。打开国宏基金和国宏众筹的宣传资料，门户网站、推介书、内部刊物一应俱全。翻倍的投资回报，动辄上亿元的项目销售前景醒目地出现在宣传内容里。马某某本人也频繁出现在各种仪式活动现场拉拢会员。国宏金桥基金活动视频 发言者 马某某：15.7倍就是你如果投资5个项目，其中4个全亏损了，只有一个项目投成功了那么15.7倍的话你起码也赚3倍的钱。记者发现，马某某虽然打着“私募”的旗号，但严重违反了“合格投资者投资单支私募资金的金额不低于100万元”,以及不得“以公开方式向不特定对象宣传”的规定，更超出了“投资者累计不能超过200人”的底线。据警方介绍，马某某等人对外宣称的投资项目国宏汽车发展迅猛，2015年销量全国排名第五,中科泰能电池在天津已实现量产，年产量55万块，在富阳市也已投产，年产值将超过10亿。那么这种遍地开花的发展势头是否是真实的呢？记者：生产出多少块电池？生产了多少辆车？东方财星公司财务总监 犯罪嫌疑人 ：截至目前来看的话，可能还没有一个。警方通过调查证实，中科泰能公司生产的电池产品尚未经过国家检测，不能上市，其自行销售1600块，销售收入162万元；其他项目都与对外宣传的内容有着巨大差距。但马某某这种称得上全方位立体式的包装，令得许多底层会员对此深信不疑，纷纷在缴纳了高额的费用后加入了国宏的基金或众筹项目。但审计查明，马某某控制的主要涉案公司2014年至案发时的销售或提供劳务的对象主要为关联公司，所使用的资金主要是会员交的钱，经营状况为亏损。拉人头返利 国宏模式涉嫌传销既然企业没有能力生产并获得利润，那么两年多的时间里马某某等人靠什么来维持这个组织的运转呢？警方表示，马某某等人制定的游戏规则里，参与者可以通过发展会员层层获得返利，这让很多中层、高层会员有利可图。而为他们买单的却是成千上万的底层会员。据警方介绍，国宏金桥基金和国宏众筹采取的是层层返利的发展模式，会员缴纳的资金按比例用来给中高级会员发放返利。会员每发展一名下线，或者其下线继续发展会员，都能在新增会费中按1%到10%的不同比例对应不同津贴获得返利。但是最底层的会员如果不发展下线人员则没有返利。记者：她马上，她交了四万五她能分到钱吗？犯罪嫌疑人 ：没有一分钱。记者：那她怎么样才能有津贴呢？犯罪嫌疑人 ：她就是说一定是有，就是客户的增加。要想快速地把返利转为实实在在的钱，也需要发展下线。因为，返利是以积分形式记入会员账户的，积分可以用于提取现金。但会员如果想提现还得被扣掉40%。而如果将积分转让给下线，仅仅需向公司缴纳2%的手续费，就可以顺利地从下线手里获取现金。调查发现，会员实际拿到手的奖金约7亿元，其中通过提现得到的仅4400余万元，其他则主要是这种积分转让实现的。黔东南州公安机关专案组负责人 邹巍：它主要是用拉人头，从下线收取费用来返利的这种模式，这个通过侦查发现的它的这种传销的这种层级，还有它的这种计酬模式，都符合当前传销犯罪的一些典型的特征。靠这种模式，国宏金桥基金和国宏众筹在两年多的时间里共发展会员超过三万一千人，共收取会员资金17亿余元。截至日，马某某等7人以奖金名义，将会员交纳的资金共计数千万元人民币瓜分。而马某某除了从中获取1880万元外，还独自操控会员缴纳的全部资金的70%，并将大部分资金通过收购其他公司以及支付自己公司的欠款、贷款等方式变成了自己控制的资产。目前，该案已由检察机关起诉至法院。【转载于：央视财经】听说点击“阅读原文”会有惊喜《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选四资金链断裂后，全国100多家“因为所以”咖啡屋全部倒闭23亿元资金，从3万多人的钱袋流出，进入重庆万州人马少华布的一个局。这个局被贵州警方定性涉嫌传销。马少华已在央视上“露脸”。2017年6月，贵州凯里警方通过央视披露：马少华等35人，通过国宏金桥基金和国宏众筹，在两年多的时间里共发展出6级41层会员，总人数超过3万1千人，共收取会员资金17亿余元。因涉嫌组织领导传销活动罪，马少华等人被逮捕。检方起诉指控“国宏系”吸金逾23亿元。约有8553万元用作马少华等7名高管及各层级会员的奖金分红，约有8827万用作旗下中科泰能及国宏汽车等公司经营活动，约有7592万元通过马少华本人、亲属关系人及马少华所控制公司账户使用。针对被指控的罪名，马少华自辩，其经营行为系合法众筹，且均用于生产经营。而多位国内权威法学专家认为，此案并非传销犯罪范畴，而属非法吸收公众存款性质，并且，案件在管辖上存在巨大争议，不应由凯里警方办案。狂吸数十亿元资金的国宏，究竟是合法经营、还是传销，抑或非法集资，尚待司法部门裁决。央视关于国宏系涉嫌传销案的报道截图咖啡屋“迷局”北京东二环外，许多人路过广渠门地铁站时，已经不记得，附近有一家叫“因为所以”的咖啡屋。康情还记得第一次走进“因为所以”的情景：灰色调的主体墙壁，欧式吊灯，木质桌椅，鹅黄色的灯光，营造出一种温暖的感觉。如今，这里依旧热闹，只是已变成碧桂园的生态城城市展厅。大约半年前，由于资金链断裂，交不起每月10万元的高昂租金，这家咖啡屋关门易主。一年多以来，国内有100余家“因为所以”咖啡屋先后倒闭。引发倒闭的原因是，2016年6月，“因为所以”咖啡屋的经营模式被定性为涉嫌传销，进而所有流动资金被冻结。康情无法相信，其眼中的优秀企业会是传销组织。2015年10月，康情通过“因为所以”咖啡屋，接触到国宏基金的新能源投资项目，在购买4.5万元的消费卡后，她陆续投入不少资金。然而，还未收到投资回报，国宏就因涉嫌传销而停止经营。据央视今年6月20日的报道，日，贵州省黔东南州警方以涉嫌组织领导传销活动罪为由，在北京、杭州两地对马少华及其经营团队共41人抓捕，同时冻结了马少华旗下7个公司的账户资金。在警方的通报中，这个名为“国宏基金”的组织通过网上办公平台，收取入会费、发展会员、涉及全国31个省级行政区，该传销组织有41层机构，发展会员人数达31700余名，吸收资金17亿元。警方调查发现，从2014年3月至2015年4月，马少华等人以私募“国宏金桥基金”的名义，以投资3万元为一手的基本要求，发展会员募集资金，对外宣称投资其名下中科泰能镍碳电池等实体项目。2015年5月至2016年6月，马少华等人又以“国宏众筹”的名义，以4.5万元的价格销售“因为所以咖啡”消费卡，并以每卡赠送国宏汽车30000元的股权积分为名，发展会员。今年4月14日，凯里市人民检察院以组织、领导传销活动罪对马少华等19人提起公诉，起诉书指控涉案资金达23亿元。对于警方和检察院定性“马少华等人涉嫌非法组织领导传销”，许多国宏投资人认为，这个罪名系“莫须有”，甚至有6000多人发起联名信，担保马少华无罪。深一度记者采访多名投资人，其说法如出一辙：是在完全自愿的情况下，做了多次实地考察之后，做出的投资选择。浙江宁波人胡玲也是一名投资人，不止投了一份，还以儿子的名义投了一份，总计9万元。尽管投资后至今没有收到一分钱回报，胡玲并未后悔，她坚信，马少华是“一步一步脚踏实地做事的优秀企业家”，要不是警方把他抓起来，冻结其资金，这家企业运转得很好，给投资人带来收益。央视关于国宏系涉嫌传销案的报道截图新能源实业和媒体背书深一度观察发现，众多投资人之所以对国宏模式深信不疑，一方面是国宏基金有电动汽车实业，吸引了“看好新能源”的投资者，另一方面，则因为“电视和报纸都报道过”，多了一层“合法”的色彩。按康情的理解，咖啡屋是载体，它承载的是其背后的新能源项目，咖啡屋的收入投入新能源，新能源的收入返还给投资者。此前，康情一直在等待“企业上市”来获取收益，深一度问其“什么企业，何时上市”，康情多次以“不了解”作答。而之所以“不了解”还敢投资，“就是看好新能源”。康情曾多次实地考察国宏新能源汽车项目，在她看来，汽车一排摆在那几十辆，看着气派也让人踏实，“电视和报纸都报过，国家倡导的，错不了。”国宏系相关资料显示，国宏基金和“因为所以”咖啡屋背后有实体企业：中科泰能与国宏汽车。中科泰能全称北京中科泰能科技发展有限公司，是国宏旗下新能源材料研发、生产、销售于一体的集团公司。其投产了被新能源电动车行业称为“超级电池”的项目，并将制造新能源汽车作为公司首选。日，一家中央媒体海外版，以专版形式刊发了标题为《中科泰能携手国宏汽车：“超级电池”启动新能源汽车革命》的文章。该文中，北京中科泰能集团有限公司常务副总经理、国宏汽车集团首席运营官赵五九介绍：“因为所以咖啡屋兼有消费平台、众创平台和金融咖啡平台的功能。通过咖啡屋消费众筹，实施“消费即返本奖励式分红”，通过消费筹集民间资金，以其杠杆作用，减少集团在各地投资实业所需要的资金压力。文章刊发仅仅6天后，马少华等人即被抓捕，一年后还“上了央视”。今年6月的央视报道中，黔东南州公安机关专案组一名负责人表示：国宏系主要采取的是拉人头，从下线收取费用来返利的模式，其返利结构类似金字塔，“通过侦查发现的它的这种传销的这种层级，还有它的这种计酬模式，都符合当前传销犯罪的一些典型的特征。”案件进入诉讼阶段后，马少华辩解称，国宏系的经营模式为合法众筹。针对马少华涉嫌组织、领导传销活动罪一案，今年8月，江平、高铭暄、陈光中、张明楷、陈卫东、陈瑞华等国内著名的民法、刑事和诉讼法领域法学专家进行研讨认证，形成专家意见。该意见认为，现有证据材料，不足以认定马少华及其团队构成组织领导传销活动罪。专家意见认为，关于“因为所以”咖啡屋，起诉书依然没有认定其是否虚假。但就预存后随时消费这点而言，“因为所以”的消费卡与其他预存卡没有任何区别，唯一区别是：其他预售卡企业的沉淀资金所产生受益与消费者无关，完全由企业获得，但由“因为所以”的沉淀资金投资获益是与消费者进行分享的，包括参与“因为所以”本身的利润分配，参与所投资的中科泰能、国宏汽车等项目的利润分配。该意见对国宏系做出正面评价：“这样的制度设计是对预存后消费的经营模式的有益探索，就像余额宝最初面世时对银行活期存款的冲击一样，是普惠金融的创新性实践。”央视关于国宏系涉嫌传销案的报道截图23亿大案的管辖权今年7月，贵州省黔东南州凯里市法院受理此案。关于本案被告人涉嫌的罪名，办案律师提出质疑。检方认为，无论是中科泰能新能源镍碳电池项目，还是国宏汽车，都存在技术事实虚构和产品虚假宣传的情况。马少华的辩护律师李逊称：“关于技术专利，律师已经进行了非常严格的核查，均能提供全部专利文件，都是真实的。”天津市科学技术委员会在给贵州省凯里市公安局的《答复函》中也证实，国宏汽车的生产、销售和使用均是参考国家相关部委加强新能源汽车核查的有关精神，在经过审核合格后由市财政拨付发放的补贴。在办案的警方和检方看来，马少华等人正是打着这些所谓的新能源的名义，利用“因为所以”咖啡厅会员卡销售模式，以“发展人员数量作为返利依据”，吸纳投资人，并将募集来的钱“非法据为己有”，从事传销活动。前述专家意见认为，根据目前证据，无论是对投资人的筹款返利，还是对营销团队的返利，国宏均是以企业经营业绩和销售业绩为基础，而非以发展人员数量为标准。“不能简单的把有层级的模式看作传销，而不去看他是否有实体项目，”李逊认为，不能混淆刑事犯罪的诈骗型传销和违反国务院《禁止传销条例》的经营型传销。前述研讨会中，多位法学专家认为，此案并非传销犯罪范畴，而属非法吸收公众存款性质。值得注意的是，研讨会专家意见指出：贵州省黔东南州凯里市法院和黔东南州司法机关对本案没有管辖权，不宜指定其进行审理，而应移送至有管辖权的法院审理。李逊对深一度介绍，依据《刑事诉讼法》第24条的规定，对此案有管辖权的，应当是国宏系相关企业比较集中的北京、天津和杭州三地的司法机关。而杭州公安早在贵州公安之前，便对该案做出过立案侦查，“主要是对国宏金桥基金的侦查，他们认为其在杭州的募资团队在杭州成立基金的行为是合法的。”李逊认为，贵州公安是第二次侦查，且“属于无管辖权的违法侦查”。马少华的另一辩护律师张青松认为，无论是将其定义为网络犯罪还是一般犯罪，依照相关规定其犯罪地均不在凯里市，即凯里市没有当然的管辖权，在这一前提下，黔东南州公安局指定凯里公安及下级公安审理是违反相关法律法规的行为。办案律师介绍，关于管辖权问题，目前凯里市司法机关尚未做出一个合理的解释。检方曾对办案律师答复，本案的犯罪地在全国各地，包括凯里、贵阳等地，黔东南州公安局在网络巡查时，由凯里公安局最先发现。由于是网络犯罪案件，依据是主要犯罪行为是在网络上实施，即会员系统在各地都有使用。根据两高一部关于网络犯罪适用刑事的意见，有多个犯罪地的网络犯罪案件，由最初受理的公安机关或者主要犯罪地公安机关立案侦查。有争议的，按照有利于查清犯罪事实、有利于诉讼的原则，由共同上级公安机关指定有关公安机关立案侦查。需要提请批准逮捕、移送审查起诉、提起公诉的，由该公安机关所在地的人民检察院、人民法院受理。“公诉机关认为，案件有一部分发生在贵州，凯里公安局是有管辖权的，是最先受理的。并且经过了贵州省公安厅的指定管辖，所以凯里公安局是有管辖权的。而凯里市法院请示了黔东南州中院，中院的答复是属于网络犯罪，基于侦查阶段的管辖权，法院可以直接管辖。至于州法院是否向上级法院请示过，凯里市法院的法官表示不清楚。”刑诉法专家、中国人民大学法学院教授陈卫东认为，公安机关在侦查过程中，管辖有一定的灵活性，严格管辖则是指法院。“刑事案件侦查不是严格意义上司法运作方式，而是具有非常强的行政化运作色彩，甚至公安部可以统一指挥、组织全国调集警力侦办案子，这都可以。但是，从审查起诉就要严格执行管辖的规定。如果在侦查阶段没有特殊的事由，不能违反公安部自己的规定，还是要严格按照规定“犯罪地的原则”。但即使不按照这个规定，侦查终结以后，也要按照《刑事诉讼法》的规定来交由有管辖权的法院执行。”陈卫东认为，本案指定贵州审查，不一定等于要由贵州来起诉、审判。要起诉、审判，分别要由最高检和最高法的指定，要有最高检和最高法明确的管辖书面文书。本案主要涉及到天津、北京，一定要最高检、最高法决定管辖。“如果由没有管辖权的司法机关审理，是有问题的。”（应当事人要求，文中康情、胡玲均为化名）《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选五昨日，中国证券投资基金业协会（下称“协会”）发布《关于失联私募机构最新情况及拟公示第十六批失联私募机构的公告》。公告显示，协会在自律核查工作中发现5家拟失联机构，涉及北京东方财星国际资本管理有限公司等5家公司。证券时报记者发现，在这几家私募中，有的出现资金兑付、非法集资等问题，其中，东方财星曾因组织传销活动被贵州黔东南州公安机关立案侦查。据悉，自11月协会发布首批失联私募公告以来，已经有298家机构被列入失联公告名单，其中95家机构已注销登记。5家私募机构被曝光公告显示，协会在自律核查工作中发现5家拟失联机构。其中，协会在处理投诉案件中发现北京东方财星国际资本管理有限公司、上海国渭资产管理有限公司和天德资产管理有限公司等3家拟失联机构；北京证监局在开展异常机构核查过程中发现中投互联（北京）股权投资基金管理有限公司1家拟失联机构；广西证监局在开展异常机构检查中发现广西世纪红榕创业投资有限公司1家拟失联机构。在拟失联机构中，备受关注的是东方财星这家私募。5月，东方财星及其主要人员因组织传销活动被贵州黔东南州公安机关立案侦查。据媒体报道，从3月到6月，该公司以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目的名义，通过设立网上办公平台，收取高额的入会费，发展大量会员募集资金，对外宣称投资中科泰能镍碳电池、国宏汽车、因为所以咖啡等实体项目，实则是骗取财物，其投资的项目基本没有形成真实产能获得利润。同时，“国宏金桥基金”和“国宏众筹”采取的是层层返利的发展模式，会员缴纳的资金按比例用来给中高级会员发放返利，通过返利机制吸引了大量会员。据公安机关查明，截至案发时，其会员人数已达31000多名，涉案资金超过17亿元。记者从协会官网查到，6月20日，CCTV13新闻直播间专题曝光了东方财星的传销案件。2017年1月至2月，东方财星4次被列入中国执行信息公开网失信被执行人名录。298家机构进入失联名单9月，协会建立“失联（异常）”私募机构公示制度，从11月至今，协会已公布16批拟失联私募机构名单。截至日，协会已将上海璞盈投资管理有限公司等298家机构列入失联公告名单，并在协会官方网站（）中予以列示。依据协会2月5日发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》以及协会关于“自失联机构公告发布之日起，列入失联机构的私募基金管理人，满三个月且未主动联系协会并提供有效证明材料的，协会将注销其私募基金管理人登记”之规定，上述298家机构中，有86家机构已被注销登记，有9家机构已自行申请注销登记。写在最后：给大家推荐一家3年理财老平台立即理财拿红包→无界财富(年化收益10%)转载本文请注明来源于网贷安全110：http://www.p2b110.com/news/261918.html分享到：QQ空间新浪微博腾讯微博微信百度贴吧QQ好友window._bd_share_config={"common":{"bdSnsKey":{},"bdText":"我在【网贷安全110】看到这篇经典的文章，有趣-有料-有内涵！你们看看觉得如何？","bdMini":"2","bdMiniList":false,"bdPic":"http://www.p2b110.com/","bdStyle":"1","bdSize":"16"},"share":{"bdSize":16},"image":{"viewList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"],"viewText":"分享到：","viewSize":"24"},"selectShare":{"bdContainerClass":null,"bdSelectMiniList":["qzone","tsina","tqq","wei***","tieba","sqq"]}};with(document)0[(getElementsByTagName('head')[0]||body).appendChild(createElement('script')).src='http://bdimg.share.baidu.com/static/api/js/share.js?v=.js?cdnversion='+~(-new Date()/36e5)];《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选六日，两场国宏“因为所以”全国连锁咖啡茶艺屋(以下简称“因为所以”)众筹推介会于河北廊坊中太大厦成功隆重召开。国宏“因为所以”全国众筹推介会向与会嘉宾介绍了国宏众筹——我国唯一具备社会公信力的消费即返本分红消费式回报奖励众筹。此次众筹大会的成功召开，标志着国宏“因为所以”全国众筹正式拉开帷幕。国宏“因为所以”全国众筹推介会由国宏众筹主办。邀请了北京国宏文化产业发展院副院长、北京国宏金桥财星创业投资中心CEO、国宏众筹CEO陈星座；北京国宏文化产业发展院研究员、首席风险控制专家、国宏金桥财星创业投资中心（有限合伙）基金风险控制委员会**叶祥训；国宏金桥基金副总裁赵娜；国宏金桥基金财务总监林黛霞；国宏金桥基金总监王瑞荣、谭桂林、林延铭和国宏金桥各资金管理部主任及省市合伙人在内的领导和嘉宾800余人参会。会场盛况日召开的国务院常务会议上*****指出要“开展股权众筹融资试点”。国宏 “因为所以”咖啡茶艺屋采取中国唯一 消费即返本分红消费式回报奖励众筹——国宏众筹，国宏众筹是由北京国宏金桥因为所以餐饮管理有限公司及中央相关部委专家、科研院所技术人员、中国文化财富领军人才高级研修班部分学员以及投融资总裁班部分学员共同发起并参与的。国宏众筹是“消费回报”与“会员分红回报”的融合，投资人通过咖啡茶艺屋消费卡消费的方式收回本金后，可以继续享受企业经营者赠与的投资收益回报。极大的减少了投资人的投资风险，更易于普通人的参与。国宏金桥基金三位总监向与会嘉宾详细推介了国宏“因为所以”全国众筹，并就大家关心的问题做出讲解，他们指出：“因为所以”是国宏金融系在全国各地推出的连锁金融会客屋。公司将咖啡文化、传统茶艺与金融产业相结合，以厚德、专业、高效、创新的理念，服务于广大人民群众，让顾客在休闲的同时轻松了解金融资讯，把握机遇，创造财富。国宏金桥基金总监谭桂林、王瑞荣、林延铭发表演讲据了解，国宏“因为所以”咖啡茶艺屋这一返本分红式众筹，展现出了不同于以往众筹项目的特色，其众筹参与方式多种多样，可以是资金，也可以是实物或者技术，参与众筹获得等额分红式消费卡。所有参与众筹的投资人，均享有与投资额相对应的“因为所以”公司股权。相较于传统咖啡厅的收益，“因为所以”收益方式更加多样化，除去咖啡茶艺屋盈利所得外，国宏众筹还会将咖啡茶艺屋自有闲置资金投资到国宏金融系当中。据介绍，“因为所以”主要针对全国区域布局营业网点，通过众筹的方式，复制成功运营经验，使因为所以咖啡屋遍布华北、华南、华中、华东、西南、西北及东北地区。最终实现北京国宏金桥因为所以餐饮管理有限公司3-5年内上市的战略目标。为了响应*****“大众创业、万众创新”的号召，激发投资人参与众筹的积极性，国宏金桥基金副总裁赵娜在会上宣布了全国“十佳讲师评选”活动，旨在加强国宏“因为所以”全国众筹的影响力，让更多投资者享受到众筹的好处。陈星座CEO表示，国宏金桥一期基金在4月30日已经成功募集完毕，从5月1日开始正式推出国宏众筹项目。众筹的门槛更低，只要1000元整数倍就可以参与到这次“因为所以”众筹项目当中，这是为了让更多人参与到金融活动当中，做真正的“普惠金融”。陈星座说， 2015年是国宏的企业管理年，公司制度和组织架构都会趋于正规化、专业化，这样，企业的路才会越走越宽，越走越远。国宏众筹CEO陈星座发表演说叶祥训**在做会议总结发言时指出，今天大家在会场见到的“因为所以”咖啡众筹项目，是专家委员会在30个众筹试点中，经过反复论证、调查、比较后最终筛选出来的项目。他提出，“因为所以”可以通过吃“休克鱼”的模式得以迅速普及推广：众筹强势切入硬件条件好、管理不规范的咖啡企业，利用优质的管理经验和专业的管理手段，使企业物质资源参与众筹“为我所用”。“不怕你不会，国宏企业大学教你会”，国宏金桥因为所以餐饮管理有限公司是国宏实业版专门成立的，目的是同国宏金融系分离管理权的同时，与国宏金融系选择的其他各实业项目相互促进。国宏金桥基金风险控制委员会**叶祥训在做总结发言叶祥训用生动的比喻告诉大家，国宏金融系背后的专家团队做了大量工作，目的就是“鸡蛋不能放到一个筐子里”，尽最大可能规避投资风险。但规避风险不等于没有风险，他在讲话中多次提到 “量力而行”这个词汇，一再提醒投资者投资有风险，不存在没有风险的投资项目，提醒各省市合伙人及与会嘉宾，在介绍国宏众筹项目时，不能不切实际，要准确的传达众筹信息，要统一行动，统一思想，不说过头话。“因为所以”金融咖啡厅是国宏金融系继中科泰能高能镍碳电池、新疆库车杰丰果业、天津国宏汽车、广西芽苗菜种植、国宏商城、首都金融会客厅等十余个实体项目之后的又一重大举措，是国宏人迈向“百千万”国宏梦的一大步。《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选七原标题：百善金饭碗：90家网贷平台11月信息披露排行合规化！2017年是网贷行业的强监管年，其中合规重点之一就是信披透明。银监会下发的“信披指引”指出，网贷平台在6个月内未完成整改或影响最终备案。如今，期限已过一半，网贷平台信披合规进展如何呢？经过几期的信披测评，大部分平台在信披方面态度积极，主动增设信披栏目，补充信披内容，信披透明度不断提升。另外获悉,18日，浙江省金融办发布关于公开征求《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法（试行）》（征求意见稿）和《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）》（征求意见稿）意见的公告。第一则：独家：90家网贷平台11月信息披露排行榜2017年是网贷行业的强监管年，其中合规重点之一就是信披透明。银监会下发的“信披指引”指出，网贷平台在6个月内未完成整改或影响最终备案。如今，期限已过一半，网贷平台信披合规进展如何呢？经过几期的信披测评，大部分平台在信披方面态度积极，主动增设信披栏目，补充信披内容，信披透明度不断提升。但不可否认，仍有少部分平台对信披重要性认识不够，无所作为，部分披露内容存在缺陷。近日，监管部门再次发文指出，网贷平台必须完全合规才能在明年6月前拿到“入场券”，而信披是其中重要一环。对平台来说，相关整改任务依然艰巨紧迫。第二则：重磅：浙江省发布网贷备案登记细则（附全文）18日，浙江省金融办发布关于公开征求《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法（试行）》（征求意见稿）和《浙江省网络借贷信息中介机构备案登记管理实施细则（试行）》（征求意见稿）意见的公告。网络借贷信息中介机构备案登记交由各设区的市人民**金融管理部门负责。各设区的市人民**金融管理部门不得将备案登记权限下放，各县（市、区）人民**金融管理部门配合做好受理、初审等工作。第三则：重磅：北京已下发400份P2P整改通知网贷业内期盼已久的备案工作正在加速落地。12月13日，网贷整治办下发《关于做好 P2P 网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，提出各地要在2018年4月底前完成辖区内主要网贷机构备案工作，最迟应于2018年6月底前完成全部工作。据财新网报道，截至目前，网贷行业重镇北京已下发约400份P2P整改通知书，且验收工作手册已起草完毕。第四则：杠杆倍数不得超过1 某地金融办强监管网络小贷21世纪经济报道记者独家获悉，12月初，监管印发《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》和《小额贷款公司网络小额贷款业务风险专项整治实施方案》后，拥有多家网络小贷公司的某地金融办召开会议，针对“现金贷”业务的整顿进行相关部署。接近监管的人士表示，当地金融办明确了重点问题：一是融资杠杆的问题，对于小贷公司所有的融资，包括ABS、股东借款等全部要求计入表内，杠杆倍数不得超过1倍，也就是说，如果小贷公司注册资本3亿元，只能放贷款3亿元；如果希望扩大业务规模，目前监管可以接受的方式是增加注册资本金。第五则：又一私募骗局 41层“传销”祸害3万人涉案23亿有个打着私募基金旗号、涉嫌组织传销的案件，上周在贵州省凯里市法院开庭审理了。检方指控，涉案组织共发展会员29449人，组织结构共41层，涉案金额23亿余元。基金君了解到，北京东方财星国际资本管理有限公司董事长马某某等人，从2014年到2016年，以“国宏金桥基金”、“国宏众筹”等项目名义，收取入会费、发展会员。其成员拉新人入伙，便可以“国宏金桥基金”一手3万元为基数获得8%的返利即2400元，其上线会员也可获得2400元基础上10%的返利。返回搜狐，查看更多责任编辑：《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选八核心提示：统计数据显示，月份，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金额近300亿元。【国搜口碑 原创栏目e查到底】1月22日召开的中央政法工作会议提出，要开展专项行动，依法查处金融、财税、资本市场、社会民生等领域经济犯罪案件，重点打击非法集资、网络传销、内幕交易等经济犯罪，坚决惩戒违法违规活动。本期“e查到底”就为您关注网络传销违法犯罪。统计数据显示，月份，全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金额近300亿元。日，全国公安机关、工商部门网络传销违法犯罪活动联合整治工作部署会召开。此次联合整治行动，将重点查处以下四类网络传销活动：一是以“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动；二是假借“慈善”“扶贫”“创新”“均富”“军民融合”等名义，故意歪曲国家有关政策的网络传销活动；三是侵害学生、低保、残疾人员等弱势群体的网络传销活动；四是跨境操纵实施的网络传销活动。谁是网络传销主要受害者？由中国互联网协会指导、安恒信息主办的2017年度网络空间安全报告发布会日前在京召开。会上，由安恒信息和中国科学院计算技术研究所、中国电子信息产业发展研究院联合策划编撰的《2017年度网络空间安全报告》发布。与往年的报告相比，今年的报告新增了“涉众风险型经济犯罪”相关内容。“近年来，传统的犯罪活动日渐趋向于网络化。”安恒信息安全研究院副院长王欣表示，“传统的犯罪活动尤其是经济犯罪活动一旦披上了‘网络化’的外衣，往往存在发展速度极快、作案手法隐蔽性强，作案范围跨区域、跨境化的特点”。涉众风险型经济犯罪往往与非法集资、传销密切相关。王欣分析，涉众风险型经济犯罪的“风险性”在于：一是地域非常广；二是涉及的人数非常多；三是涉及的金额非常大。在一些案例中，可以看到参与者的一些特点：：第一，有不少老年人参与。一些老年人不想增加子女的负担，想依靠自己的力量做一些投资。第二，大学生增长迅速。因为现在就业压力太大了，很多大学生为了在毕业之后不造成父母的负担，会“投机取巧”参与这类组织。第三，闲散人员占很大比例。一些没有参加工作的妇女，或下岗工人，希望以此赚钱。王欣表示，涉众风险型经济犯罪披上“网络化”外衣，因为服务都需要依托服务器、甚至境外服务器，所以存在证据提取难的问题。“如果说这些组织跑路了，会导致什么样的结果？里面涉及老年人、大学生，还有一些下岗工人或者是参加工作的人员，如果这些组织跑掉了，对他们来说就是整个家庭完全都垮掉了。”网络传销新趋势2017年，出现多起以“慈善”“互助”“复利”等为噱头的新型金融传销案件。据法制网报道，警方认为目前网络传销活动的新特点包括：一是把公司总部设在境外，公司的管理团队全部是境外人员，会员注册的后台服务器也设在境外，即使被中国公安机关查处，也只能查获他们的市场团队，他们换个马甲仍可继续经营。二是传销收费、返奖资金全部通过地下钱庄运行，资金在帐户上停留时间短，分散快，增加了追缴难度。三是为防止资金链断裂崩盘，延缓传销活动的生命力，他们在一个传销项目即将崩盘时，紧接着又会马上启动另一个新的传销项目，将前一个项目会员平移到新项目继续发展新会员，采用这种一环紧扣一环的手法，不断推出新的传销项目，导致传销活动恶性循环，愈演愈烈，很多人陷入他们的传销而不能自拔。在全国公安机关共立案侦办传销犯罪案件中，以各种“虚拟货币”为名实施的传销犯罪比例不小。2017年6月，国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查发现，涉嫌传销的“山寨币”交易系统多部署在海外，很难彻底监管。2017年各地公安机关依法查处了“五行币”“维卡币”“亚欧币”“钛克币”等一批重大案件，涉及币种107个。《腾讯安全2017年度互联网安全报告》显示，2017年腾讯态势感知系统累计发现有潜在风险的金融平台达数万家。同时，金融诈骗犯罪活动开始引入传销手法，危害性更大。以虚拟币传销为例，腾讯安全态势感知系统累计发现虚拟币种1000多个，其中传销虚拟币200多种，各类虚拟币市值接近2500亿美元，高峰期虚拟币参与人员高达 800万。《报告》分析称，当前金融犯罪多具备涉众化特征，并且呈现出“互联网＋传销＋非法集资”的复合型新特点，2018年这种特征很可能持续。案值过亿元典型案例中国长安网是中共中央政法委员会、中央社会治安综合治理委员会的官方新闻网站。“e查到底”从该网站收集信息显示，一年以来被该网收录通报的案值巨大、涉及人数众多的网络传销大案近20件。“e查到底”将案值过亿元典型案例整理如下↓↓↓，为您和身边人时刻敲响警钟！2017年3月 国家旅游局、国家工商总局联合提示警惕“WV梦幻之旅”网络传销行为国家旅游局、国家工商总局介绍，近两年来，部分组织和个人打着境外企业“旅游直销”旗号，利用各类网络载体推广实施所谓“WV梦幻之旅(WorldVentures)”项目，以享受最低价格旅游、边旅游边赚钱等噱头诱导消费者交纳入会费及月费等成为会员，以赚取佣金、旅游积分和免除月费为诱饵，鼓动会员发展下线。会员归属于各个推荐关系构建起来的团队，形成自上而下、多层级、金字塔型的组织结构。此类行为涉嫌构成《禁止传销条例》所指的传销行为。“WV梦幻之旅”所属企业未在大陆地区登记，未取得旅游经营资质许可和直销经营许可(我国直销产品范围不包含旅游产品)，属违法经营。2015年“WV梦幻之旅”曾利用部分“明星合影”进行虚假宣传活动，受到部分知名演员的公开联名抵制。此前，部分省市的工商、公安、旅游管理部门也已针对“WV梦幻之旅”项目发布预警警示。2017年4月 四川省眉山丹棱警方“云数贸五化联盟”特大传销案涉案金额5.2亿元，21万注册会员，涉及我国31个省份以及境外多国警方查获的服务器和通过专业司法鉴定机构恢复的数据显示，“云数贸五化联盟”传销案中，共涉及21万注册会员，层级达130余级，涉案金额5.2亿元，涉及全国31个省、自治区、直辖市和香港、澳门、台湾地区，以及马来西亚、新加坡、韩国、美国、英国、加拿大、意大利、澳大利亚等8个境外国家。2017年5月 广东省河源市警方山东“宝睿德”网络传销案涉案金额高达3.2亿元，涉及全国31个省区市的两万余人警方介入摸排发现，该团伙打着运营电子商务、互联网众筹理财项目的旗号，以交两万元送量子芯片取得会员资格，并以动静态收入、高额回报为诱饵，吸引大量人员加入。该公司宣传材料称，这种量子芯片手环能“有效协调人体自然产生的生物电，加强血液循环，促进新陈代谢，活化细胞，排除毒素，舒缓神经系统”。但不少消费者上网搜索后发现，同类产品的网络售价只有二三百元。“如果按照正常的市场规律，不可能会有人花两万元高价去买别人仅售几百元的产品。但是该公司宣称，花两万元购买手环后，参与者发展两名下线，可以获得1万元‘层碰奖’。再继续往下发展，每一层都可以获得2400元‘量碰奖’,下线层级越多，获利越大，奖金币累积到10余万后，便可以兑换购车基金按揭、奖励宝马等豪华小车。”办案民警说，很明显，宝睿德公司走的是传销模式。2017年5月 公安部督办、广东省公安厅经济侦查局统筹指挥、揭阳警方主侦破获特大“恒星币”网络传销团伙涉案金额近2亿元，涉及全国31个省（区、市）16万会员所谓“恒星币”，就是在这些会员中“流通”的一种网络虚拟货币。新会员被介绍进来后，每人免费拥有一台小型的“矿机”，登录网站交钱激活这台矿机后，便可以生产“恒星币”。组织者声称，这些虚拟的“恒星币”会升值、可兑现，甚至公司还在筹划上市，到那时持有“恒星币”的会员就能一夜暴富。一些会员看到，刚开始“恒星币”一个才0.01美分，不到一个月就涨到1美元了，相当于人民币6元多了。“恒星币”每天价格的涨跌，其实都是主要犯罪嫌疑人随心所欲编造出来的。收网行动当天，警方在全国各地共抓获犯罪嫌疑人110多人，捣毁窝点30多个，查冻账户120多个，涉案近2亿元，查封别墅房产、车辆以及电脑、手机、银行卡等一大批，整个网络传销的主要犯罪嫌疑人全部落网。2017年5月 山东省潍坊青州市公安局破获“7·15”新型网络传销专案以赠虚拟货币形式敛财近亿元，参与群众6700余人警方初步调查发现，自2016年5月以来，该公司主要负责人余某、祝某以山东满园聚电子商务有限公司名义与刘某实际控制的山东圣世鸿大实业集团联合设立“皇尊网”网站，制作网上结算系统，以销售山楂红酒和化妆品为由，拉拢群众购买产品，以赠送虚拟货币、推荐会员可获得高额奖励等形式设置多种奖金制度，引诱他人缴纳高额会费成为会员并发展下线。经查，截至日，该传销组织共发展普通会员5290人，电商会员1686人(其中274名电商会员也是普通会员，一星电商191人、二星电商1132人、三星电商员79人、四星电商284人、省级代理8名、市级代理13名、区级代理19名)，会员涉及全国5个省，分别是山东、吉林、江苏、江西、广东，其中达到三级30人以上的45人，涉案金额近亿元。2017年5月 湖南省常德市鼎城区检察院审判中华币传销组织涉案金额人民币2.6亿余元，发展会员5万余人日中兴同寿公司成立，销售一款含有SOD成分的保健品。经过多次策划、研究，组织头目打算模仿“比特币”的模式，创设类似的虚拟货币“中华币”，并确定购买“中华币”赠送SOD产品的捆绑式营销模式，在中兴同寿公司的基础上又设立了中兴同寿消费管理系统、虚拟币第三方交易网络系统（即中市所）等。为吸引更多人加入该组织，通过设立星级、钻石级、皇冠级等3层16级奖励制度，鼓励会员注册报单、发展下线，所有注册会员最少报1单，每单需要缴纳500美元（折合人民币3450元），报单成功后即可成为正式会员同时获得等值的“中兴券”用于领取SOD产品，并可每天获得按比例返还的“增值金”直至回本，“增值金”则可用于购买“中华币”。该组织还伪造了中国管理科学研究院对中兴同寿公司成立的批复和贺信，大肆宣传该传销组织与中国管理科学研究院的关系。2017年6月 贵州警方“国宏基金”、“国宏众筹” 特大传销案涉案17亿余元，组织结构共6级41层，会员已逾3万人次贵州省黔东南州公安局专案组负责人介绍，这起涉嫌传销的案件和原来的传销模式有了很大的变化，除了传统的人拉人的线下方式，还有很大一部分是在网上进行，而且采取了以“基金、众筹”等为名的新形式，以投资新能源电池、新能源汽车等项目为名募集资金，而在宣传中均存在不同程度的夸大和虚构的情形。专案组负责人介绍，不管采取哪种形式，传销和正常经营的一个非常大的差别是计酬模式。传销的收入主要来源是下线，以发展下线收取返利的形式来获取的。比如，在“国宏”这个庞大的金字塔中，公司给会员的返利一项，就近7亿元。但是，会员不发展下线，是难以得到奖励的。而这近7亿元中，有6亿多元是采取“积分兑冲”方式直接从下线手里得到。2017年6月 湖南省怀化市中级人民法院宣判涉及全国多省市的网络传销案件涉案金额2.9亿元，传销参与者超31万人，头目个人获利超1亿元据法院工作人员介绍，2013年底至2016年3月，谢某其与李某川、贾某、张某等人设计出四级、三级返利的奖金模式，以给参与者提供服务、助推三农经济、销售名优特产为名，先后在谢某其设立的重庆圣勋广告传媒有限公司经营的（中国）健康安全网推广“民心商街”“名优特产”项目，以高额返利为诱饵，通过招商会、培训会、互联网等渠道进行公开宣传，引诱参加者以交纳会费、加盟费、代理费的方式获得加入资格。截至2016年3月，“民心商街”“名优特产”项目已经发展会员31万余名，收取涉案资金总额元，其中谢某其个人获利元。2017年7月 公安部“善心汇”特大传销案涉案金额高达数百亿元，发展会员500万人从2016年5月开始，张天明等人宣扬“扶贫济困、均富共生”，策划、操纵并发展人员加入“善心汇”。参与人向推荐人以每颗300元价格购买一颗“善种子”，即可激活一个会员账号。会员账户激活后，可通过投入资金和发展下线获得高额静态、动态收益。据警方调查，张天明所宣传的2000亩黄花梨基地，实际只有几百亩且还只是树苗；所谓的三亚槟榔谷260亩房地产开发用地，根本没有办理过用地手续；注册的公司中，大量只是空壳公司，没有实际业务。“善心汇”公司通过搭建网络平台，用传销等手段吸纳资金，系统内用来支付回报和奖励的是源源不断补充进来的参与人的本金。以慈善家包装自己的张天明，背后却在大肆敛财。综合张天明自己供述和公安部门调查，张天明把非法所得的十余亿元，用于给自己和家人购置大量资产，如在昆明以自己控股公司的名义花费2.2亿元购买了一座大厦。办案民警介绍说，张天明的妻子在逃跑时，随身携带了140多万元现金、29张银行卡，仅抽查的8张卡中的资金就有1100多万元。2017年7月 广东省公安厅“飓风23号”收网行动捣毁犯罪窝点70余个，侦破“1040阳光工程”、“黄金国际EGC”、“赛比安”等系列网络传销案件50余宗，涉案金额10余亿元广东省公安厅经侦局副局长吴武强分析， 从本次收网行动破获的案件来看，当前广东的传销案件特征明显：首先是新噱头多，迷惑性强，编织高大上的幌子，以高回报为诱惑实施组织、领导传销犯罪的情况突出；其次，传播方式多样化，发展快，跨区域蔓延，规模增长迅猛；此外，实物虚拟消费交织，隐蔽性强，取证打击难，社会危害性极大。2017年7月 海南省海口市公安局“亚欧币”项目特大网络传销案涉案金额逾40亿元 多个省市发展会员47000余人2016年4月，犯罪嫌疑人夏某荣在海口市工商局注册成立海南跨亚欧网络竞技有限公司(简称跨亚欧公司)，以经营网络游戏虚拟货币的名义与刘某等人策划在海口市运营“亚欧币”项目。“亚欧币”实际为虚拟产品。刘某、夏某荣等人编制各种身份做虚假宣传，再罩上“相关权威单位授权”的光环，以召开推介会、举办论坛、网络宣传等方式大肆宣传其合法性和美好前景，以“高返点、高收益”为诱饵吸引会员购买“亚欧币”。据海口警方介绍，跨亚欧公司没有任何实体产业，靠不断发展会员收取会员资金维持运营，至案发前，跨亚欧公司资金链濒临断裂。2017年8月 湖南省常德市公安局成功破获“新亚洲集团”在中国大陆的传销团队之一“中券资本”“国盟资本”特大网络传销案涉案金额：一年多近50亿经常德市公安局侦查查明哈尔滨人王某禹于2015年12月份从境外传销组织“新亚洲集团”引进传销项目“中券资本”，谎称该项目是代理销售美国怀俄明州中券资本集团有限公司（简称CCG）的证券，在国内招募会员加入，参加者按照缴纳购买证券产品的费用多少确定级别，会员缴费分为4800元、15000元、48000元、150000元人民币四个级别，注册报单成为该公司会员后，会员可享受该公司的奖励。中券资本项目实行双轨制传销奖金制度，会员每推荐一名下线会员可获得其投资额的10%作为“直推奖”；同时，每名会员的下线人员都形成左右两个市场，按照小区的业绩和会员级别相对应的返奖比例，获得90%-20%的“对碰奖”。会员还可以按推荐关系拿三代下线5%的“代数奖”。2017年8月，“中券资本”项目因发展人员减少，发生提现困难，王某禹又伙同“新亚洲集团”推出“国盟资本普惠证券”以所谓资本证券化为名继续开展传销活动。一年多时间，王某禹通过推广“中券资本”、“国盟资本”两个传销项目在全国发展了二十多个下线传销团队，会员高达20多万人，收取传销资金40多亿元，个人非法获利近10亿元，还获得了“公司”给予的宾利、宝马、奔马、路虎等20多辆豪车奖励。如何抵御网络传销诱惑？在日，公安部推出“与民同心 为您守护——‘5·15’全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日年终特别节目：扯去传销的画皮”。该节目揭露了七大传销骗局：挂羊头卖狗肉——最传统的传销；超级工程带你富贵带你飞——最泛滥的传销；善心变魔心——最无耻的传销；虚拟货币炒升值——“最时髦”的传销；免费午餐吃不吃——最隐蔽的传销；金融互助、我骗人人、人人骗我——最狡猾的传销；红包变成炸药包——传染最快的传销。对于传销活动的“新变种”——网络传销，广东警方提示无论传销组织怎么“变脸”，只需要看三个特征判断传销：一是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格；二是否需要发展他人成为自己的下线，形成层级网络；三是否以直接或间接发展人员的数量或销售业绩为依据计算报酬、奖金，参加人员所获得的收益并非来源于销售商品或服务等所得的合理利润，而是他人加入时所交纳的费用。目前网络传销横行，如何辨别网络传销？宁夏警方总结了网络传销的五大特点：一是“电子商务”。首先注册一个电子商务企业，再以此名义建立一个电子商务网站，打出电子商务的旗号，以“网购”、“网络营销”、“网络直购”等形式从事网络传销活动。二是“免费获利”。宣传“免费获利”、“增值消费”、“消费不用花钱，免费购买商品”、“消费增值”、“循环消费”等，实际是诱骗人们参加传销活动。三是“网上创业”。抓住年轻人急于创业、渴望成功的心理，以“在家创业”、“网络创业”、“网络资本运作”为诱饵，欺骗、引诱年轻人上当，从而达到发展会员进行网络传销的目的。四是“网络博弈”。以玩网络游戏、网上博彩为名，发展会员从事“游戏股票”、“幸运博彩”等游戏充值行为，以直销奖、销售奖为诱饵发展下线。五是“爱心互助”。打着“关爱他人健康”的幌子，宣传一些有“特别功效”的生物保健品，宣称入会后就能便宜或返利，以此进行网络传销。 云集品根据受害者的反应就是一个彻头彻尾的传销骗局，所以如果接触了。切勿相信，以免上当受骗。民警提醒市民注意以下四点远离传销：1.要认清传销活动的本质和危害，自觉抵制各种诱惑，远离传销陷阱，坚信“天上不会掉馅饼”。2.要掌握判断是不是传销的常识。遇事多看多问：主体资格是否合法，是否有正常的生产经营活动，产品是否货真价实；是否要求发展下线，是否要求形成层级关系；是否要求或变相要求缴纳“入门费”、“门槛费”，以获得加入资格等。3.要增强理性投资意识。不要眼红高额回报，不要幻想“一夜暴富”，因为高收益常常伴随着高风险，不规范的经济活动往往蕴藏着巨大的隐患。4.一旦发现非法集资、传销等经济犯罪线索要及时举报，共同打击经济犯罪，维护社会和谐稳定。《买私募买成了41层“传销” 祸害3万人涉案23亿》 精选九天上绝不会掉馅饼，提醒所有参与者，尽快悬崖勒马，贪心会驱使你跌入万丈深渊的。漂洋过海来骗你！以下是由美国华侨报纸编辑总结的目前在中国非常流行的11大传销组织，大家务必要提高警惕！1、万福会这是一种在加州洛杉矶刚刚兴起的虚拟货币。在短短3个月内吸纳会员多达13万，疯狂收取传销资金近20亿人民币的传销组织。发起人身在美国，但传销市场则主要中国大陆，内地骨干分子多大60余人。幸运的，8月8日，“万福币”发起人刘宁和其助理孟洋在台湾台北桃园机场落网，并被移交至中国公安部猎狐行动小组。警方和刘宁（右二）、孟洋（左二）在机场。万福币是2016年2月启动的虚拟货币投资项目，距今仅过去6个月。据调查，目前该项目在国内由北至南共有三个片区。每个片区设置一个项目负责人，每个人手下已发展几千投资人，投资额从5万到10万到几十万不等，而更令人迷惑的是，上述团队领导者其实并不了解自己处于整体推广团队的第几层，只知道上面和下面“都有人”，而每一个投资人也都拥有发展下线的权利和机会。万福币的游戏规则是，会员级别分为星级、金级和钻级，每个级别共分五档：假设按照发展下线最低提成比例10%来算，如果一个下线投资1万元，那么将可以获得1%)*70%，即1400元的收益。警方调查发现，刘宁正是通过这样很有诱惑力的奖金制度，鼓励会员大量发展下线。为收取、转移传销资金，刘宁安排孟某为其国内代理人，在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家“空壳公司”。4月27日，常德警方在查清“万福币”的运作模式、组织结构、资金流向后开始收网，先后抓获涉案骨干、代理人、网头60多人，查明传销金额近20亿元人民币！2、维卡币坑爹指数排行第一，钱有去无回。维卡币只不过是他们伪造出来的一个根本不存在的东西，声称维卡币背后有黄金做支持，只是行骗的手段之一。在官网上的价格是会上涨的。之所以无数人认为它真的能赚钱，就是因为每天都看到有一个数字在往上涨，就跟看着自己的股票上涨一样，觉得自己赚到了。但实际上，不管它赚了多少，都一定不是你的，因为你无法顺利地卖掉自己的维卡币换成钱。维卡币官方会设置一个限制，每个人在一段时间内可以取现的上限，超过这个上限你是拿不到现金的。3、WV梦幻之旅鼎鼎大名的WV，就不用解释了吧？朋友圈传的最火的就是他了！玩商！一边玩，一边赚钱，天大的好事呀！通过交入会费、拉人头、层层分红等金字塔营销模式发展会员。日，《长江商报》报道，“WV梦幻之旅”在中国没有固定的营业场所，没有营业设施，更没有符合规定的注册资本，涉嫌传销。江西省旅游质量监督管理所也发布了特别警示称：“WV梦幻之旅”未取得我国旅游经营许可，通过入会费丶拉人头丶层层分红等金字塔营销模式发展会员，涉嫌网络传销诈骗，给社会稳定带来不利影响。4、Nu Skin(如新)日、16日，《人民日报》连发两篇长文《看“如新”怎样编织谎言》、《再揭“如新”骗局：涉嫌传销丶洗脑》。3月24日，中国工商总局发布处理“如新”公司的处理情况：如新公司在经营活动中存在超产品范围从事直销、夸大产品功效宣传等违法违规行为，其个别销售人员存在擅自直销、欺骗及误导宣传等违法违规行为。上海市工商局对如新公司没收违法销售收入311.4万元丶罚款15万元。北京市工商局对如新公司处以没收违法销售收入136.8万元、罚款13万元的处罚。5、 Market America(美安)1992年成立于美国北卡罗来纳州，主要产品包括健康保健品POC-3，在线购物平台Shop.com，以及各类家庭生活用品。经过多年的推广，美安酵素在部分中国人眼中成为了高档保健品，由此一些新移民丶尤其是代购行业的人，都会加入美安的销售大军。除了酵素以外，美安的其他保健品也颇受中国人欢迎。美安的销售结构，除了卖产品外，也会要求发展一定的下线来获得收益，也就是“传销”。想吃酵素找代购，代购行业100%都知道美安这个品牌，200%的利润，80%以上都会加入美安的销售行列。6、Kyani(译作凯安尼或凯亚尼)其官方网站显示，该公司成立于2005年12月。在美国，入会需要缴纳$1399的入会费，中国需要缴纳￥10100入会费，成为其会员，每发展一名下线可以获得几百美元不等的提成，曾经实施豪车奖励措施，是名副其实的传销！但投诉更多的是，Kyani宣传人员以“包医百病”，夸大宣传其产品。既能治疗癌细胞丶又能治疗痛风丶尿道炎丶静脉曲张，简直是无所不能的神药，看来医生可以下岗了。日，杭州市公安局以涉嫌传销活动为由查处Kyani保健品，抓捕两名涉案人员。目前，Kyani在中国并未获得直销资格。7、WFG（世界金融集团）从2004年至2011年，至少8次收到美国证券会的处罚，原因包括“纵容默许没有有效执照的经纪人冒充投资顾问”、“销售年金给高龄而无法领取福利人士”、“免费午餐讲座”误导客户等。其中2010年5月，联邦证交会起诉两名WFG经纪人在俄亥俄州和佛罗里达州证券诈骗，用“庞氏骗局”非法敛财$14,800,000！！8、美商婕斯产品都是神丹妙药，也是左右发展下线。被婕斯拉入伙的，大多数都是炮灰，用你们每个月几百几千的消费，给你们的上线抽成，拿你们的血汗钱，给你们上线的积分。真的做上去的寥寥无几，但是婕斯就是喜欢给你打“成功做上蓝钻红钻”这样的鸡血，让你再傻傻掏出钱包，为他们下一个月的积分做贡献。你们想做婕斯赚大钱，还不如老老实实搬砖，朋友爸为了婕斯生意都不要了，连油钱都要跟朋友妈要！ps，在百度上搜“婕斯”，结果前四个全是广告，虽然右下有灰色小字标明“广告”，但关键是标题看并不是广告的样子，连这种老司机都不小心点了进去；点进去的页面乡村山寨风十足，想关闭却弹出弹窗迷惑你继续留在页面！百度坑爹的尿性看来改不了啊……9、PFA，金融保险理财如果你看到朋友圈金融保险招工，那一定就是PFA，而且给你讲课：中国人靠遗产，俩孩子，100万分两份，一人50万；美国人靠保险，聊孩子买100万， 两个孩子一人一百万。年百分之十的收益，根据年龄和投入算你未来的退休收入，自己退休能每能拿到百万退休金。想入伙，先给自己买一个，交钱加入考个保险证，这需要身份，让你觉得高大上。想有钱，继续拉人。美国华人报纸报道，投入的保险死后没有拿到——也就是你每月辛苦投入不少钱，买保险，投入几十年，未必就能拿回来。年薪500万，这可是美金哟~不动心吗？9个月能收入20万美金？这你信吗？10、CKB168——已倒闭，判刑中11、Gem Coin(珍宝币)——已倒闭，正被诉讼有人问：既然传销如此恶劣，那为什么美国不立法禁止传销呢？这是因为，以法律惩罚诈骗，这方面美国有充分的法律，所以根本不需要立法来禁止传销。因为有法制，加上有新闻自由，媒体的曝光足以使任何骗子无处遁形。这也是在国外很少有像中国这样传销盛行的原因。再补充一下，这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！没有敬畏之心，没有赚钱的道德底线，不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。有人问：既然传销如此恶劣，那为什么美国不立法禁止传销呢？这是因为，以法律惩罚诈骗，这方面美国有充分的法律，所以根本不需要立法来禁止传销。因为有法制，加上有新闻自由，媒体的曝光足以使任何骗子无处遁形。这也是在国外很少有像中国这样传销盛行的原因。再补充一下，这也是和国民性格有很大关系，中国人人人都想发财，人人都想当老板，人人都想当大官！没有敬畏之心，没有赚钱的道德底线，不管什么方式，只要能赚钱就蜂拥而上。注意了，新型传销，厉害到你想不到！大揭秘（一）大揭秘（二）无知的人们呀，太贪婪了！天下有掉馅饼的事情吗？最新！2016年9月份前的传销资金盘1、买卖宝一个可以和国三媲美的盘子，运行了差不多半年左右，牛皮吹得老大了，最后操盘手被抓，突然之间崩盘，玩家被套人数庞大，初步估计涉案金额几个亿。2、YBI冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传，很会造势，操盘手阿乐的一句：“我在，我在，我一直都在”，可以说是成为了玩家口中的名言。运行了两个月左右，圈走上亿资金关网跑路。3、美三美三已经崩盘，风神小老婆娜娜被抓。一些会员轻的血本无归，重的借高利贷，抵押房车，更可怜的小孩有病无钱医治。4、赢享世界第一次暂停关网重开后，强制会员购买激活码，再次圈走几百万，一个星期后又是暂停关网，至今半死不活，已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间，一直在转移会员的注意力，没关网跑路在。5、特色三妹原国三高层开的盘子，开盘之前声势浩大，可惜开盘没多久，就胎死腹中。6、至尊也是原国三一些高层开的盘子，当时也是很火爆的盘子，但没多久就重启了，重启之后，大家都懂的，直接崩盘了。7、阿川一个忘了祖宗的人开的盘子，托尼老狗，崩盘了后，还公然挑衅中国大陆人民和警察，目前警察已经在搜集证据，正式调查了。8、星火草原这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案，自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束，涉案金额几个亿。9、恩威商城商城返利模式，开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多，这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期，大家且行且珍惜。10、CNY金融互助这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。11、公益社区掌心众扶一个披着慈善的外衣，干着非法的资金盘游戏，纯粹的庞氏骗局而已，大家切莫上当。12、友钱宝这个盘子的操盘手目前已经被湖南石门警方抓了，受害者可以去当地报警备案，拿回损失。13、友义宝原买卖宝高层出来开的盘子，利用原买卖宝被套会员，想急于取出本金的心理，欺骗了大量的买卖宝老会员，开盘没多久就崩了。14、影子银行包装成国外的盘子，运行了两个月左右，随机崩盘，圈钱无数。15、智富宝在当时也算是个创新的盘子，可惜被同行攻击后，就一蹶不振了，随即崩盘。16、云支付|云付通云支付（又名：云付通），一个类似返利模式的项目，接着第三方支付平台的名义，说是消费返现，其实只是一个资金盘而已，涉嫌了非法集资罪和传销罪。17、精神传销心灵培训一个彻头彻尾的骗局，居然还有那么多人相信，交了五万后，很多人居然卖房去缴纳更高昂的费用。哎，不知道是这些会员心灵太空虚了，还是这些骗子，洗脑功夫太厉害了。目前已经被警方捣毁。18、亿加互助彻头彻尾的庞氏骗局，击鼓传花的游戏，受骗者无数。19、无上商城典型的商城返利模式，目前已经被相关媒体曝光，操盘手已经准备跑路。20、雷达币打着虚拟币的外衣，进行着庞氏骗局的游戏，本质就是个传销币而已，大家不要被包装的表象所欺骗，谨慎投资。21、中国一川又一个打着虚拟币的名义的庞氏骗局，已经被多家媒体曝光。22、光彩币冒充中国光彩事业促进协会和厦门银行合作等为背书开展非法集资+传销活动，被大量曝光后，不但没有消失低调发展，还任然在高调的到处推广发展会员，离关网跑路已经不远，已经被相关部门盯上。23、万福币还是一个打着虚拟币名义的旁氏骗局，近期中国区主要头目已经被常德警方抓获，涉案金额几十亿。24、奇妙生物目前这家公司几个主要负责人已经被湘西州花垣县警方带走调查，涉嫌非法集资，传销等罪名。25、CA骗局一个短命的互助盘，受害者纷纷组织起来在维权。26、MGN积分宝目前宁津经侦大队正在调查中。27、薪金融一个网络P2P平台，老板卷款跑路，受害者已经报警。28、创富联盟击鼓传花的游戏，互助平台寿命都短，大家投资一定要谨慎。29、利阁币一个包装的高大上的传销币，打着虚拟数字货币的名义，干着庞氏骗局的游戏，不要被外表迷惑，投资需谨慎。30、假天师冒充直销公司，到处发展下线，就是个彻头彻尾的传销骗局，已经被警方捣毁。31、缘来一家打着互联网+o2o的旗号，干着非法集资和传销的勾当，就是个商城返利的模式而已，目前操盘手已经被警方全国通缉中。32、德庄金融理财网络P2P模式，但本质就是个非法集资和传销项目，专门欺骗一些大叔大妈们。33、民族资产解冻一个不需要智商的骗局，专门欺骗一些上了年纪的中老年人，目前已经被警方捣毁，一些主要头目也被抓捕归案。34、创世享购商城一个开盘不到两个月就关网跑路的盘子，商城返利的模式。35、丰果游天下借着游戏的名义，干着非法的旁氏骗局游戏，大家投资要谨慎。36、易赚宝一个彻头彻尾的骗局，直到操盘手关网跑路了，投资者才醒悟过来。37、MBI理财一个还算不错的拆分盘，但再怎么包装，也改变不了这就是个资金盘的本质事实，即使操盘手不关网跑路，**迟早也会打击的。38、万维币也是一个打着虚拟数字货币名义的传销币，已经进入中后期，大家投资谨慎，且行且珍惜。39、DGC共享币一个包装的高大上的传销币项目，谎称来自韩国，是韩国皇室的后人操盘的，还跟三星公司有关联，包装的可谓是高大上，欺骗了不少玩家，目前也已经进入中晚期了，大家且行且珍惜吧。已经涉嫌了非法集资和传销罪。40、RS联盟共赢类似返利分行的项目，一个彻头彻尾的骗局而已，涉嫌了非法集资和传销罪。41、华莱黑茶又是个典型的骗局，这次不光有实体公司，还有真正的产品，但本质就是个骗局而已，坑你没商量，目前警方正在调查。42、军腾云商专门欺骗一些中老年人和退伍军人，就是个典型骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前警方已经介入调查。43、ACL拆分盘这个拆分盘，谎称来自美国高大上科技集团，还没开盘之前，就各种内斗风波不断，发行多少多少原始股，每股才0.1元，这听起来既不是股权众筹模式，更不是融资，而就是赤裸裸的非法集资骗局。目前也是低调的运行在，半死不活的。44、我的未来网大家警惕这个骗局，目前已经被媒体和当地相关**部门曝光和警告。45、SF共享金融旁氏骗局，大家投资一定要谨慎。46、FIS数字金库一个典型的庞氏骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前盘子已经不稳了。47、贝格邦BGB网络上搜索该平台的资料显示，其对外称是美国贝格邦（BGB）股权证券私募集团（毛线，小编查了下这平台只存在神话里边），是众筹股权+虚拟币+商城颠覆马云，比尔盖茨，巴菲特的新模式，发行400万原始币（不是原始股哦）0.5元一个，投入最低1000元，最高3万元，日息最高1.5%，还有一大堆奖，你懂的跟【世界云联】一样，都是扑街的神话！48、开心理财网开心复利理财网”坑你没商量已有一万人上当！马某，在2014年10月，花10万块钱搭建了“开心复利理财网”，在这里，投入1600元就可以成为会员，每天可以拿回20块钱的红利，而且拉人头入会就能有奖励， 不足3个月，便有来1万多人成为“会员”。49、惠民商贸6月6日讯据山东电视台公共频道《真相力量》报道，最近在临沂出现了一些神通广大的公司，他们宣称，只要花两万元成为公司会员，就能在短期内快速提取一辆属于自己的宝马轿车，而且还能源源不断的获得高额收入。50、惠卡世纪涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司资金紧张，又遭遇投资人挤兑，公司竟然发布公告，恳请国家接盘公司并提供庇护。近日，该公司CEO何某被抓获归案，涉案金额超过3亿元的非法集资案告破。51、盛大华天盛大华天董事长王茹铮于2016年4月底被湖南衡阳市公安局珠晖分局拘留。 昨日，王茹铮与5名高管被衡阳检察院批准逮捕，另外27名公司高管被网上通缉。52、APP小懒猪骗子最近由开始祸害APP科技软件了，把传销骗局打包成高大上的APP软件，挺高华丽的宣传，高额回报，只要下载并交纳会员费用，拉线下，月入上亿的神话都不是问题，简直另无数的程序员狂抓呀！！53、莱汇币前不久，经过骗子们内部们举办的跑路比赛，获得冠军的是【莱汇币】，该跑路冠军被携带着20万人受害者，超过5亿RMB现金跑路了，结果跑路冠军溜掉了，而这20万人的受害者掉进了自己挖的金库坑里。骗子们每天都在诞生新的跑路冠军，被骗的智商节操都丢掉了。54、维卡币该平台由境外团伙组织开设，由3名主要头目负责发展中国区域下线，而就在5月下旬被中山东区警方抓捕，初步统计涉案金额6亿，其中冻结3亿，部分被挥霍一空，国内会员多达180万人。55、天音网络该平台以170号众筹名义包装传销，冒充【天音移动】公司向社会通过直接或间接发展下线方式，骗取投资者资金。而5月3日，长沙警方抓捕了该犯罪集团的头目韩某，据报道国内受害者多达10万。56、沃客生活这个大家都懂了，商城平台，下线平台O2O，B2C，C2C等一大堆模式进行包装，通过等级制度发展下线拆分币模式忽悠，结果在5.24日被晋江公安局查封，受害者也是遍布全国各省。57、星火草原说到这个大家更熟悉了，此前小编曝光后每天后台遭到上万人的恶意攻击，导致平台大量文章被删除，然，并没有卵用，该平台在4月底宣称在5.8日 在央视一套上广告，结果到现在屁都没有，平台也关网没有动态更新了，会员也没有当初的疯狂了。组织头目已被警方逮捕，依法审理。58、世界云联这几天刚曝光的，只能用一句话来形容“骗子都不需要智商了”，宣传材料自称拥有500万亿产值，要上市纳斯达克，只要投入128元，发展22个等级下线，养老，旅游都有了，做三年就可以退休。59、CNC九星这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。60、美3妹去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫中国投资者上百万人，传销金额几百亿元，是国内目前最大的骗局平台，央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当，没多久又崩盘。61、点点赚投资1589元，最高收益25亿元，发展10个等级下线，该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构*****捏造合成宣传。62、公益互助骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封，通过集资，承诺高回报，发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展，还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着前叙利亚领导人卡扎菲死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱。63、万维币虚构的虚拟货币，对外宣传定额发行多少万币，只要投资者投资保证增值，稳赚不赔，但这只不过是传销拉人头的靶子，最终卷钱跑路。64、