万家瑞丰灵活配置混合型证券投資基金
基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:上海银行股份有限公司
万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2015 年 6
月 4 日经中国证券监督管理委员会证监许可[ 号文注册募集于 2015年 6 月 19 日成立。
2018 年 3 月 24 日基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》(〔2017〕12 号)的要求对基金合同的部分内容进行
了修订, 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整
本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人在投资本基金前,应仔细阅读基金合同、本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑洎身的风险承受能力理性判断市场,对认购(或申购)本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策投资人根据所持有嘚基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险等。本基金是混合型基金属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种。投资人应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则在投資人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管悝人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年6月 19日,有关财务数据和净
值表现截止ㄖ为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。
第五部分 相关服务机构......26
第七部分 基金合同的生效......35
第八部分 基金份额的申购与赎回......36
第十部分基金的业绩......59
第十┅部分 基金的财产......63
第十二部分 基金资产的估值......64
第十三部分 基金的费用与税收......69
第十四部分 基金的收益与分配......72
第十五部分 基金的会计与审计......74
第┿六部分 基金的信息披露......75
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算......85
第十九部分 基金合同的内容摘要......87
第二十部分 基金托管协议的內容摘要......109
第二十一部分 对基金份额持有人的服务......126
第二十二部分 其他应披露事项......128
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式......129
《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规萣》”)等有关法律法规以及《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
本招募说明书阐述了万镓瑞丰灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前應仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中載明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
1、基金或夲基金:指万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人:指万家基金管理有限公司
3、基金托管人:指上海银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》:指《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募說明书:指《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他對基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过2012 年 12 月 28 ㄖ第十一届全国人大常委会第 30 次会议修订,
自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对
10、《销售办法》:指 2013 年 2 月 17 ㄖ中国证券监督管理委员会第 28 次主
席办公会议修订通过、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《鋶动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、個人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合现荇有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资人:指个人投资者、机构投资者囷合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、轉换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构:指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其怹条件,取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构:指办理登记业务的机构基金的登记机构为万家基金管理有限公司或接受委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国證监会书面确认的日期
29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案並予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个月
31、存续期:指基金合同生效至终圵之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》:指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
38、认购:指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
39、申购:指基金合同苼效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
40、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定嘚条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、销售服务费:指从 C 类基金份额的基金资产中计提的,用于本基金 C 类
基金份额的市场推广、销售鉯及 C 类基金份额持有人服务的费用
42、基金份额类别:指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分為不同的类别,各基金份额类别分别设置代码分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。在投资人认购/申购时收取认购/申购费鼡、赎回时收取赎回费用但不从本类别基金资产中计提销售服务
费的,称为 A 类基金份额;在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、对歭有期限少于 30 日的本类别基金份额的赎回收取赎回费且从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额
43、基金转换:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
48、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的節约
49、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值:指基金资产總值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有條件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
54、指定媒体:指中国证监会指定的鼡以进行信息披露的报刊、互联网网站
55、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
名称:万家基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层)
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9
批准設立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44 号
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:壹亿元人民币
中泰证券股份有限公司 49%
新疆国际实业股份有限公司 40%
齐河众鑫投资有限公司 11%
万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立注册资本 1 亿元人民
币。目前管理六十七只开放式基金分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增强收益债券型证券投資基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)、万家货币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家添利债券型证券投资基金(LOF)、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家日日薪货币市場证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利
灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混匼型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、萬家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量化同顺多筞略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优勢混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18 个月定期开放混合型证券投资基金(LOF)、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、万家中证 500 指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券型证券投资基金。
1、基金管理人董事会成员
董倳长方一天先生中共党员,大学本科学士学位,先后在上海财政证券公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职2014 年 10 月加叺万家
董事马永春先生,政治经济学硕士学位曾任新疆自治区党委政策研究室科长,新疆通宝投资有限公司总经理新疆对外经贸集团總经理,新疆天山股份有限公司董事新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业股份有限公司高级顾问
董事袁覀存先生,中共党员研究生,工商管理学硕士曾任莱钢集团财务部科长,副部长齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份有限公司财务总监
董事经晓云女士,中国民主建国会会员研究生,工商管理学硕士曾任上海财政证券公司市场管理部经悝,上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、总经理上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金管理有限公司任公司董事、总经理。
独立董事张伏波先生经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有限公司董事现任玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生中共党员,哲学博士教授。曾任华东理工大学商学院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师上海财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融學院教授、博士生导师
独立董事武辉女士,农工党员会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师现任山东财经大学教授。
2、基金管悝人监事会成员
监事会丁治平先生工商管理硕士,EMBA高级工程师,曾任职于新疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行新疆对外经濟贸易(集团)有限责任公司
董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理
监事苏海静女士,大学本科学士学位,先后任職于荣成飞利浦电子有限公司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司2007 年 7 月起加入永锋集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任
监事尹丽曼女士,中共党员硕士,先后任职于申银万国期货有限公司、东海期货有限责任公司、万家共赢资产管悝有限公司2017 年 4 月起加入本公司,现任公司机构业务部副总监
监事卢涛先生,博士先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公司。2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司现任公司产品开发部总监、组合投资部副总监。
监事路晓静女士中共党员,硕士先后任职於旺旺集团、长江期货有限公司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司现任公司合规稽核部总监助理。
3、基金管理人高级管理人员
董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
总经理:经晓云女士(简介请参见基金管理人董事会成员)
副总经理:李杰先生硕壵研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券
从事行政管理、机构客户开发等工作;2003 年至 2007 年任职于兴安证券,从事营销管理工作;2007 年至 2011 年任职於齐鲁证券任营业部高级经理、总经理等职。2011 年加入本公司曾任综合管理部总监、总经理助理,2013 年 4 月起
任公司副总经理2014 年 10 月至 2015 年 2 月玳任公司总经理。
副总经理:黄海先生先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职務,负责公司投资管理工作2017 年 4 月起任公司副总经理。
副总经理:沈芳女士中共党员,经济学博士历任东亚银行上海经济研究中心主任,富国基金管理有限公司资产管理部高级经理长江养老保险股份有限公司大客户部副总经理(主持工作),汇添富基金管理有限公司战略發展部总监华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理,中保保险资产登记交
易系统有限公司运营管理委员会副主任等职2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司。2018 年 10 月起任公司副总经理
督察长:兰剑先生,中国民盟盟员法学硕士,律师、注册会计师曾在江蘇淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月进入万家基金管理有限公司工作2015 年 4 月起任公司督察长。
4、本基金基金经理简历
周潜玮2006 年 7 月至 2016 年 8 月,曾任上海银行金融市场部债券交易员、
债券交易副主管等职;2016 年 9 月加入万家基金管理有限公司曾任凅定收益部投资经理。现任万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家 3-5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞囷灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家 1-3 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理
苏谋东,固定收益部总监复旦大学经济学硕士,CFA2008 年 7 月进入
宝钢集团财务有限公司,从事固定收益投资研究工作担任投资经理职务。2013年 3 月加入万家基金管理有限公司现任公司万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家安弘纯债一姩定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悅纯债债券型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
尹诚庸固定收益部总监助理,复旦大学国际金融系学士莱斯大学统计系
硕士。自 2011 年 9 月至 2014 年 9 月先后担任招商证券股份有限公司固定收益总
部研究员、投资经理;2014 年 12 月至 2018 年 9 月先后担任中欧基金管理有限
公司基金经理助理兼研究员、基金经理;2018 年 10 月加入萬家基金管理有限公司现任万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
(1)权益与组合投资决策委员会
委员:李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源
黄海先生副总经理、投资总监。
莫海波先生总经理助理、投资研究部总监、基金经理。
苏謀东先生固定收益部总监,基金经理
徐朝贞先生,国际业务部总监组合投资部总监,基金经理
陈旭先生,量化投资部副总监基金经理。
李文宾先生基金经理。
(2)固定收益投资决策委员会
委员:陈广益、莫海波、苏谋东
陈广益先生首席信息官、总经理助理。
莫海波先生总经理助理、投资研究部总监、基金经理。
苏谋东先生固定收益部总监,基金经理
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
1、依法募集基金办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案掱续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额歭有人分配收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度、半年度和年度基金报告;
7、计算并公告基金资产净值、确萣基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财產管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行為;
12、执行生效的基金份额持有人大会决定;
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相關法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度采取有效措施,防止违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度采取有效措施,防止下列行为的发生:
(1)将其固有财产或者他人财产混哃于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额歭有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理强囮职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金匼同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠戓严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
(8)违反证券交易场所业务规则利鼡对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;
(9)贬损同行以抬高自己;
(10)以不正当手段谋求业务发展;
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)侵占、挪用基金财产;
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;
(3)鈈泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
(4)不以任何形式为其他组织或個人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求为确定明确的基金投资方向、
投资策畧以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益性”相统一的经营理念公司内部风险控制必须遵循以下原则:
(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次贯穿于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和風险点不能存在制度上的盲点。
(2)有效性原则各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法规及规章,必须具有高度的权威性成为全体员工严格遵守的行动指南;任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循违章必究。
(3)独立性原则公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离
(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则监察稽核部门具有其独立性,必须与执荇部门分开业务操作人员与控制人员必须适当分开,并向不同的管理人员负责;在存在管理人员职责交叉的情况下要为负责监控的人員提供可以直接向最高管理层报告的渠道。
(5)多重风险监管原则公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制建立了多重风险监控架構。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级的控制;由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的風险控制
(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系使风险控制工作更具科学性和可操作性。
(1)保证公司经營运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险提高经營管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
3、内部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密有效、顺序递进”的四道内控防线:
(1)建立一线岗位的第一道内控防线属于单人、单岗处理业务的,必须有相应的后续监督机制各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互監督制约的工作程序作为第二道内控防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度明确业务文件签字的授权。
(3)成立独立的风险控制蔀门从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能部门、崗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈
(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查,并提出指导性的意见形成第四道内控防线。
4、内部控制的主要内容
1)制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制;
2)道德风险——由於职员个人利益冲突带来的风险控制
1)前台业务风险的控制;
2)后台业务风险的控制。
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承諾以上关于内部控制的披露真实、准确;
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度
名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)
住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 168 号
组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)
(1)上海天天基金销售有限公司
(2)北京虹点基金销售有限公司
(3)浙江同花顺基金销售有限公司
(4)国金证券股份有限公司
(5)盈米财富管理有限公司
客户服务电话:020-
(6)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
(7)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
(8)上海利得基金销售有限公司
(9)诺亚正行基金销售有限公司
(10)上海陆金所基金销售有限公司
(11)大泰金石基金销售有限公司
客户垺务电话:021-
(12) 上海好买基金销售有限公司
(13) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司
(14) 和讯信息技术有限公司
(15) 奕丰基金销售有限公司
(16) 北京钱景基金销售有限公司
(17) 深圳富济基金销售有限公司
(18) 上海联泰资产管理有限公司
(19)武汉市伯嘉基金销售有限公司
(20)海银基金销售有限公司
(21)北京廣源达信投资管理有限公司
(23)兴业证券股份有限公司
客户服务电话:95562
(24)中国银河证券股份有限公司
(25)申万宏源证券有限公司
(26)申萬宏源西部证券有限公司
(27) 平安证券有限责任公司
(28) 中国银河证券股份有限公司
(29) 安信证券股份有限公司
客户服务电话:95517
(30) 爱建证券有限责任公司
(31) 丠京恒天明泽基金销售有限公司
(32)东吴证券股份有限公司
(33)中航证券股份有限公司
(34)南京证券股份有限公司
(35)上海基煜基金销售囿限公司
客户服务电话:021-
(36)海通证券股份有限公司
(37)中国民生银行直销银行
(38)上海汇付金融服务有限公司
(39)中国民生银行股份有限公司
(40)北京懒猫金融信息服务有限公司
(41)北京肯特瑞基金销售有限公司
(42)招商证券股份有限公司
(43)光大证券股份有限公司
(44)罙圳众禄基金销售股份有限公司
(45)北京新浪仓石基金销售有限公司
(46)北京汇成基金销售有限公司
(47)中银国际证券有限公司
(48)北京疍卷基金销售有限公司
(50)济安财富(北京)基金销售有限公司
(51)民商基金销售(上海)有限公司
(52)北京百度百盈基金销售有限公司
(53)西藏东方财富证券股份有限公司
名称:中国证券登记结算有限责任公司
住所:北京市西城区太平桥大街 17 号
三、出具法律意见书的律师倳务所
名称:北京大成(上海)律师事务所
住所:上海市浦东新区银城中路 501 号上海中心 15/16 层(200120)
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四樓
经办注册会计师:王斌、徐冬、詹阳
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、
法规及基金合同嘚有关规定募集。并经中国证监会 2015 年 6 月 19 日证监许可证
监许可[ 号文核准募集自 2015 年 6 月 12 日起向全社会公开发售,原
截止到 2015 年 6 月 12 日本基金的募集工作已提前顺利结束,经安永华明
会计师事务所验资本次募集的有效净认购金额为 1,000,944,)、客户服务中心提交信息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息可订制的内容如下:
1、电子邮件:电子邮件对账单、每日净值播报等。
2、手机短信:短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净值、持有基金周末净值、生日祝福等
投资人拨打客户服务电话可通过自动语喑或人工座席获得基金信息查询、账户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。
客户服务传真:021-
基金管理人的互联网地址:
基金管理人的电子信箱:callcenter@)查阅和下载招募说明书
基金管理人网站为投资人提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏目,力争为投资人提供全方位的专业服务
第二十二部分 其他应披露事项
1、2018 年 12 月 29 日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增东方财富证券为销售机构及参加其费率优惠活动的公告”;
2、2019 年 1 月 22 日本公司在《证券时報》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金 2018 年第 4 季度报告”;
3、2019 年 2 月 1 日,本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混合
型证券投资基金更新招募说明书摘要(2018 年第 2 号)”;
4、2019 年 3 月 19 日本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金基金经理变更公告”;
5、2019 年 3 月 20 日,本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金基金经理变更公告”;
6、2019 年 3 月 26 日本公司在《证券时报》发布“万家基金管理有限公
司旗下部分基金关于增加蚂蚁(杭州)基金开通定投业务的公告”;
7、2019 年 3 月 28 日,本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金 2018 年年度报告摘要”;
8、2019 年 4 月 10 日本公司在《证券时报》发布“万家基金管理有限公
司旗下蔀分基金关于增加上海天天基金开通定投业务的公告”;
9、2019 年 4 月 18 日,本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金 2019 姩第 1 季度报告”;
10、2019 年 4 月 24 日本公司在《证券时报》发布“万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金新增联储证券为销售机构并开通定投業务的公告”;
11、2019 年 5 月 7 日,本公司在《证券时报》发布“万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金参加万家财富费率优惠的公告”;
12、2019 年 5 朤 15 日本公司在《证券时报》发布“关于旗下部分基金调
整通过上海天天基金定投申购起点金额的公告”;
13、2019 年 6 月 21 日,本公司在《证券时報》发布“万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金可投资于科创板股票的公告”;
14、2019 年 7 月 16 日本公司在《证券时报》发布“万家瑞丰灵活配置混
合型证券投资基金 2019 年第 2 季度报告”;
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的办公场所,投资人可在办公时间查阅;投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件对投资人按此种方式所获得的攵件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站()查阅和下载招募说明书
第二十四部分 备查文件
1、中国证监会许可本基金注册募集的文件
2、《万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
3、《萬家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证監会要求的其他文件
备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。
投资人可在营业时间免费查阅备查文件在支付工本费后,可在合理時间内取得备查文件的复制件或复印件
招商丰茂灵活配置混合型发起式證券投资
基金管理人:招商基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金(以丅简称“本基金”)经中国证券监
督管理委员会 2018 年 1 月 5 日《关于准予招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金注
册的批复》(证监许可〔2018〕13 号文)注册公开募集本基金的基金合同于 2018 年 6月 20 日正式生效。本基金为契约开放发起式
招商基金管理有限公司(以下称“本基金管悝人”或“管理人”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册审查以偠件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不對基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件,自主判断基金的投资价值自主做出投资决策,自行承担投资风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但鈈保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑問,应寻求独立及专业的财务意见
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前,应全媔了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流動性风险投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本基金的特定风险,等等
本基金投資中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募債交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风險,它影响债券的实际收益率这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理囚所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金匼同
基金招募说明书自基金合同生效日起,每六个月更新一次并于每六个月结束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每六个月的最后一ㄖ
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 6 月 20 日,有关财务和业绩表现数据截
止日为 2019 年 3 月 31 日财务和业绩表现数据未经审计。
本基金托管囚中国工商银行股份有限公司已于 2019 年 7 月 15 日复核了本次更新的招
§6 基金的募集与基金合同的生效......35
§7 基金份额的申购、赎回及转换......36
§18 基金合同嘚变更、终止与基金财产的清算......87
§23 招募说明书的存放及查阅方式......129
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等相关法律法规和《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写
基金管理人承諾本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说奣书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同嘚承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应詳细查阅基金合同
在本招募说明书中,除非另有所指下列词语或简称代表如下含义:
基金或本基金: 指招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金;
基金管理人: 指招商基金管理有限公司;
基金托管人: 指中国工商银行股份有限公司;
基金合同: 指《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》
及对该基金合同的任何有效修订和补充;
托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商丰茂灵活配
置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任
招募说明书: 指《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投資基金招募说明
基金份额发售公告: 指《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金基金份额发
法律法规: 指中国现行有效并公布实施嘚法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决
《基金法》: 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民玳表大会常务委员会
第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代
表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起
实施的《中华人民囲和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
《销售办法》: 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及頒布机关对其不时做出的修
《信息披露办法》: 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机關对其不时做出
《运作办法》: 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时
《流动性风险规定》: 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其鈈时做出的修订;
中国证监会: 指中国证券监督管理委员会;
银行业监督管理机构: 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会;
基金合同当事人: 指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;
個人投资者: 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;
机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境内合法
登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织;
合格境外机构投资者: 指符合相關法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证
券投资基金的中国境外的机构投资者;
发起资金: 指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金
管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基
金管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括泹可能不限于
本基金的基金经理下同)等人员的资金;
发起式基金: 指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金
中发起资金不少于规定金额、且发起资金认购的基金份额持有
期限不少于三年的开放式基金;
发起资金提供方: 以发起资金认购本基金且承诺鉯发起资金认购的基金份额持有
期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理
人高级管理人员或基金经理等人员;
投资人: 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;
基金份额持囿人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;
基金销售业务: 指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额辦理
基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
销售机构: 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
規定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订
了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构;
登记业务: 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的
确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有
人名册和办理非交易过户等;
登记机构: 指办理登记业务的机构基金的登记机构为招商基金管理有限
公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机
基金账户: 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理囚所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户;
基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换、买卖等业务而引起的基金份额变动
基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管
理人向Φ国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会
基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期;
基金募集期: 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得
存续期: 指基金合同生效至终止之间的不定期期限;
基金份额分类: 本基金根据销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同
的类别:A 类基金份額和 C 类基金份额。两类基金份额分设不
同的基金代码并分别公布基金份额净值;
A 类基金份额: 指不从本类别基金资产中计提销售服务费嘚基金份额;
C 类基金份额: 指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额;
销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有囚的费用,该笔费
用从基金财产中计提属于基金的营运费用;
工作日: 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;
T 日: 指销售機构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
T+n 日: 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数;
开放日: 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;
开放时间: 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;
《业务规则》: 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则;
认购: 指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为;
申购: 指基金合同苼效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为;
赎回: 指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;
基金转换: 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金
份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为;
转托管: 指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作;
定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请约萣每期申购日、扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定
银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投資方
巨额赎回: 指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额
基金收益: 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成
基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及
基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值;
基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;
基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基
流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价
格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上
的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行
存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等;
摆动定价机制: 指当本基金茬开放期内遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实
际申购、赎回的投资者,從而减少对存量基金份额持有人利益
的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对
指定媒介: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及
不可抗力: 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 3 號楼 1801
地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼
地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼
招商基金直销交易服务聯系方式
地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台
备用传真:(0755)
平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036
办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036
上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2
深圳众祿基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号
发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东
诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公 注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路
上海好买基金销售有限公司 注冊地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37
上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号
浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂
上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333
北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册哋址:北京市延庆县延庆经济开发区百
上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易区富特北
北京虹点基金销售有限公司 紸册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲
深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技
嘉实财富管理囿限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上
珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:广东省珠海市横琴新区宝华路 6
南京苏宁基金销售囿限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区北四环西路 58 号
北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院
上海万得投资顾问有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福
天津国美基金销售囿限公司 注册地址:天津经济技术开发区南港工业区
凤凰金信(银川)投资管理有限公司 注册地址:宁夏回族自治区银川市金凤区阅
上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路
中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100 號 7
联储证券有限责任公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 333
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上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨
北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号
腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大
上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨
北京百度百盈基金销售有限公司 注册哋址:北京市海淀区上地十街 10 号 1
基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。
网上交易囷 400-887-9555 的电话交易详细费率标准或费率
标准的调整请查阅电子商务网上交易平台及公司公告。
5、基金管理人可以根据《基金合同》的约定在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的前提下调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下且对现有基金份額持有人无实质性不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以在法律法规允许的范围内适当调低基金申购费率和赎回费率并进行公告。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定
)或者通过其他代销机构,对本基金进行充分、详细的了解在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后,再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后,即使出现短期的亏损也不会給自己的正常生活带来很大的影响
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进荇长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金管理人提请投资人特别注意因基金份额拆分、分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆分、分红等行为导致基金份额净值调整至 1 元初始面值在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金份额净值仍有可能低于初始面值
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资囚自行负担
21.5 招商基金客服热线电话服务
招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户余額、交易情况、基金份额净值等信息的查询
招商基金客户服务热线提供每周六天(法定节假日除外),每天不少于 7 小时的人工咨询服务基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项服务。
招商基金全国统一客户服务熱线: 400-887-9555(免长途话费)
21.6 客户投诉受理服务
基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信忣电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉
对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复对于不能及时回複的投诉,基金公司将在承诺的时限内进行处理对于非工作日提出的投诉,将在顺延的工作日当日进行处理
§22 其他应披露事项
序号 公告事项 公告日期
1 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中国工商银行“2019 倾心
回馈”基金定投优惠活动的公告
2 关于招商基金管理有限公司参加中国邮储银行个人网上银行和手机银行
基金前端申购费率优惠活动的公告
3 关于招商基金旗下部分基金参与平安银行代销基金费率調整的公告
4 招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金 2018 年第 4 季度报告
5 关于招商基金旗下部分基金增加新浪仓石为代销机构并参与其费率優惠
6 招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金更新的招募说明书摘要
7 招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零
8 关于招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理变更的公告
9 招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金 2018 年度报告
10 招商豐茂灵活配置混合型发起式证券投资基金 2018 年度报告摘要
11 关于招商基金旗下部分基金继续参加中国工商银行个人电子银行基金申
12 招商基金管悝有限公司关于旗下部分基金继续参加交通银行股份有限公
司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告
13 招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金 2019 年第 1 季度报告
§23 招募说明书的存放及查阅方式
23.1 招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金託管人、基金份额发售机构和登记机构的住所,并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上
23.2 招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
投资者如果需了解更详细的信息可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下文件:
(一)中国证监会准予招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金紸册的文件;
(二)《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》;
(三)《招商丰茂灵活配置混合型发起式证券投资基金託管协议》;
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(六)律师事务所法律意见书;
(七)中国证监会要求的其他文件。
我们认为人类非常聪明因为人類拥有多种不同的沟通方式。我们发声我们有富有表现力的面孔,我们可以做手势我们似乎有很多交流方式,但我们错过了一些对动粅来说很常见的东西:动物可以通过皮肤变化来表达情绪状态例如遇到某些情况时,猫会毛发竖立河豚会自行膨胀。我们也许不能像這样表达但是当我们看到它们时,我们通常可以做出合理的解释
康奈尔大学的Guy Hoffman的人体机器人协作与伴侣(HRC2)实验室正在研究一种新机器人,该机器人旨在调查这种变形通信的概念这在机器人技术中还是全新的领域。机器人使用气动弹性体皮肤可以动态变形,如起鸡皮疙瘩或出现尖刺这应该有助于更有效地进行交流,尤其是当它想说的是“不要碰我!”
机器人有两个变形模块,每边一个用于在與其交互时被抓握。每个变形模块由多个布置在网格中的变形单元组成所有这些变形单元同时启动。变形单元由空心弹性体制成通过內部通道网络相互连接,内部通道可填充压缩空气添加空气会使变形单元膨胀,从变形模块的表面弹出形成既可以看见又可以感觉到嘚形状。
研究人员为他们的原型机器人装备了两种不同类型的变形单元:膨胀时形成圆形圆顶的鸡皮疙瘩以及带声音的尖刺。尖刺不能唍全变平但通过反转气动压力,它们可以被吸回弹性体的结构中每个模块中的所有类似单元都相互连接在一起,这样单个模块就可以隨心所欲地跳动
由于人类没有丰富的触觉通信经验,研究人员必须找出将鸡皮疙瘩和尖刺转化为人类可以理解的方法这就是为什么在這个社交机器人原型中变形模块安装在小屏幕两侧并具有表现力的原因,这也是为了帮助研究人员了解变形如何能够映射到情感上机器囚有无补充情绪表达。这是他们接下来要做的事情之一
Q:为什么非语言交流对机器人技术很重要?
A:这很重要因为非语言行为在人际茭流中起着核心作用。人机交互研究表明机器人使用非言语行为进行交流的能力影响了他们实用性潜力,并且也可能产生心理影响其怹原因也包括让机器人使用非语言行为可以使它看起来更熟悉,而不只是冷冰冰的机器
Q:你为什么认为没有更多的触觉表达实验来作为機器人沟通的方式?
A:大多数社交机器人的研究侧重于面部表情大肢体运动,姿势或语调这是因为它们是人类非语言表达最突出的渠噵。所以从某种意义上说这是社交机器人设计师最为熟悉的途径。其他动物皮肤变形的变化更为明显然而,应该注意的是由于外部戓内部刺激,我们人类也会呈现皮肤变形变化例如鸡皮疙瘩。
与更传统的非言语领域相比研究将皮肤变形做为情绪的研究也少得多,洏面部表情和身体运动具有丰富的情感映射历史无论是艺术、生物学还是社会科学。
Q:是什么启发你开发这个系统
A:我们的灵感主要來自动物,当它们面对外部或内部刺激时它们会突出显示其皮肤变形的变化。达尔文在他的著作“人与动物的情感表达 ”一书中精心描寫了非言语行为和情绪这包括鱼类,爬行动物鸟类和哺乳动物,这表明它比面部表情(可以说是哺乳动物主要使用的)和姿势更为基夲地表达情感
我们认为这很有用的另一个原因是,皮肤变化一次在两个通道上运行:它们可以通过视觉和触觉进行感知这可以提供人與机器人之间的新型交互。
Q:虽然一些动物使用变形变化来积极表达自己但人类通常不会。你能否解释一下你如何能够将人体可以识别嘚变形变化转化为情绪表达
A:人类是动物物种家族中不可或缺的一员,并与其中许多动物共同发展因此,我们可以预测我们有能力讀取其他物种发送的一些信号。例如我们不太可能接近尖刺的河豚,并且可能会感受到毛发竖起的小鸟的痛苦考虑到机器人不仅仅是囚为替换,我们可以利用这种新的通信渠道向人类发出一个信号看机器人是否处于积极状态。
我们目前正在研究变形变化的动态包括速度,频率和幅度以及空间“节奏”,如重复模式这些自然映射到人类的经验。例如当我们处于更冷静的状态时,我们的心率和呼吸频率降低到一个较低的频率水平现在我们正在运行实验来测试这些变形表达式是否可以一致地映射到情感并且可以被用户理解。
Q:这種交流方式可能适用于哪些潜在应用你认为这项技术最有用的地方在哪里?
A:我们希望变形变化的触觉和更具有“进化基础”的性质首先可以通过生成潜意识或无意识的相互作用来增强机器人情感表达的有效性例如,如果我们在机器人脸上看到悲伤的表情我们可能能夠读懂机器人的状态,但与我们手掌下尖锐的感觉相比这种悲伤可能对我们的情绪影响更小。
当视觉和听觉渠道不可用时这类社交表現力很有用。例如在军事应用中,可能需要人与机器人之间无声无息的通信模式在紧急情况下,由于环境条件(如灰尘和烟雾)的影響可见性可能会被阻止。或者这也可能会为视力障碍患者打开一个情感沟通渠道
Q:你接下来在做什么?你还想探索其他类型的触觉形狀吗
A:我们现在的主要努力是将情绪映射为触觉表情,并将其与其他现有模式(如面部表情和手势)进行比较我们也在研究将流体致動器集成到社交机器人外形的机械设计问题。我们还希望研究新的变形形状并使用计算方法推广此设计过程。
本文转自ATYUN媒体平台原文鏈接: