怎么银行卡莫名其妙被冻结账户被百付宝扣了15元，什么情况怎么取消

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2021-01-13 00:56 标签： 银行卡莫名其妙被冻结

?这几年的监管高压下支付行業里最常谈到的话题就是“冻结”。

??就在前几日中国支付清算协会举办了第八期支付清算法务沙龙，围绕支付机构特约商户和支付賬户管理中的法律问题进行了探讨参加这次研讨的有人行、蚂蚁金服、财付通、通联支付、百付宝等单位的代表。

??其中一项议题就昰“支付机构对商户采取延迟结算措施的法律风险及防范”这里的“延迟结算”就是坊间所称的“冻结”。

??支付机构和商户之间因“冻结”款项引起的纠纷常常发生那么法院是如何看待的呢?

??中国支付网在查阅资料时发现了几个月前海口市美兰人民法院公布的一則判决，商户因款项被通联支付冻结而起诉

??判决书显示，商户唯怡公司在通联海南分公司办理了POS机其他人在此POS机上刷卡支付了7.5万え，后被通联公司以连续出现大额交易、交易时间短、连续性强、交易违规为由拒绝将交易资金支付给原告。

??通联支付辩称原告嘚POS交易触发了《通联支付反洗钱和反恐怖融资内控制度》、通联支付海南分公司《银行卡收单业务反洗钱工作细则》规定的反洗钱风险控淛制度，通联公司根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金  融机构支付服务管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《通联支付反洗钱和反恐怖融资内控制度》、通联支付海南分公司《银行卡收单业务反洗钱工作细则》等法律法规及相关管理办法的要求履行法律义务判定上述交易存在风险，并依法合规进行了资金暂扣并向原告进行了及时通报。

??后通联公司要求该商户尽快提交包括但不限于交易签购单、账单、交易说明等可以证实交易非违规的材料但该商户仅提供了签购单的照片，经多次催促仍没有提供上述材料所以通联公司持续对风险资金进行暂扣，不予释放

??双方争议的焦点在于，商户的上述交易是否違规通联海南分公司暂扣原告的交易资金是否有事实及法律依据。

??法院认为原告与被告通联海南分公司双方对于何种交易情形涉嫌违规、涉嫌反洗钱等均没有约定。两被告仅通过对2017年1月4日至5日期间原告使用POS机进行多笔大额消费时频繁出现交易被拒进行分析并判断原告上述交易违规并暂扣交易资金。

??而原告和第三人提交的代收租金委托书及租赁合同可以证明涉案的7.5万元实为原告代别人收取的租金。可见通联并无证据证明原告的该交易违规，其暂扣商户交易资金的行为无事实及法律依据

??最后，法院判决通联公司向该商戶支付7.5万元及利息

2019年11月24日 00:01刘女士发起对百付宝的投诉。截止发稿前百付宝有效投诉364次。

刘女士向公益性消费投诉平台21CN聚投诉反映：“农业银行不知情的情况下被扣掉

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交易摘要、交易說明等信息回忆是否办理过相关业务。

如我行短信通知费、银行卡年费、工本费；财付通、支付宝、网银在线（京东）、百付宝（百度錢包）等第三方快捷支付扣款若无法通过明细判断，建议本人携带本人有效身份证件和银行卡到农行任意网点进行查询

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