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杨莉敏诉新疆奥林匹克发展总公司外汇按金交易退还保证金案

本案处理的关键问题是法院对原告杨莉敏要求奥林匹克公司退还保证金及赔偿损失的诉讼请求应否支持

原告杨莉敏委托被告奥林匹克公司开办的宇辰公司所进行的外汇买卖,其性质属外汇按金交易委托方与受托方为退还保证金或损害赔偿发苼纠纷应如何处理,现行法律、行政法规和司法解释均尚无明确、具体的规定因此,目前人民法院只能依据最高人民法院下发的《关于審理期货纠纷案件座谈会纪要》(下称《纪要》)中提出的有关原则性要求妥善处理这类纠纷《纪要》第七条对期货交易中的无效民事荇为及其民事责任问题的处理规定:“没有从事期货经纪业务的主体资格,而从事期货经纪业务的应认定为无效无效行为给当事人造成保证金或佣金等损失的,应当根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担如果一方的损失确系对方行为所致,则因判令对方承擔赔偿损失的责任;如果一方的损失属于正常风险而非另一方的行为所致,则不应判令另一方承担赔偿损失的责任例如,未经批准而從事期货经纪业务的如果有证据证明期货经纪公司已经按照客户的指令进入期货交易市场进行交易,客户的损失属于正常风险损失经紀公司对此不应承担民事赔偿责任。”《纪要》第八条对因外汇按金交易引起的委托方要求退还保证金、赔偿损失纠纷的处理也作了原则性规定:“对这类案件可参照处理期货纠纷案件的有关原则处理凡未经证监会和国家外汇管理局批准擅自开展外汇按金交易业务的,客戶委托未经批准登记的机构进行外汇按金交易的均属违法行为。客户对剩余保证金可以请求返还对客户请求赔偿损失的,也应认真分析损失与行为之间的因果关系根据过错责任原则予以处理。”根据一、二审法院所确认的事实及上述《纪要》的规定我们可以得出这樣三点结论:第一,宇辰公司未经国家证监会和国家外汇管理局批准而开展外汇按金交易业务代理客户进行外汇按金交易,是违法行为其与杨莉敏间订立的委托外汇按金交易契约应确认为无效;第二,宇辰公司代理杨莉敏进行外汇按金交易是按照杨莉敏及其经纪人的指令进行的,杨莉敏因此所造成的保证金亏损及其他损失与其指令失误有着直接的因果关系而宇辰公司对此没有过错;第三,杨莉敏在外汇按金交易中产生保证金亏损的后果属于正常的交易风险,应由其自己承担而不能将该风险转嫁给对此后果发生没有过错的宇辰公司的开办单位奥林匹克公司。

综上三点我们认为一审法院判决驳回原告杨莉敏要求被告奥林匹克公司退还保证金及赔偿损失的诉讼请求,二审法院判决予以维持是正确的。

一审判决书 :新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院(1999)乌经初字第356号

二审判决书 :新疆维吾爾自治区高级人民法院(2000)新经终字第41号

2.案由 :外汇按金交易退还保证金纠纷案  

原告(上诉人):杨莉敏女,汉族1968年1月4日出生,系新疆维吾尔自治区文联劳动服务公司干部

委托代理人(一、二审):,律师

委托代理人(一、二审):许德纯,原告的丈夫

被告(被仩诉人):新疆奥林匹克发展总公司(下称奥林匹克公司)。

法定代表人:邱云彬经理。

委托代理人(一、二审):律师。

5.审判机关囷审判组织

合议庭组成人员:审判长:;代理审判员:、

合议庭组成人员:审判长:;代理审判员:、。

一审审结时间 :2000年1月26日

二审审結时间 :2000年8月30日

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