根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理

办法》及《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定及长信利保债券型证

券投资基金（以下简称“本基金”）的基金合同和招募说明书的约定长信基金

管理有限责任公司（以下简称“本公司”）在与本基金的托管人中国建设银行股

份有限公司协商一致，并报中国证监会备案后决定自2019年11月11日起对

本基金进行份额分类，原有基金份额归为A类份额同时增设C類份额，C类基

金份额的注册登记机构为本公司为此，本公司将对本基金的《基金合同》、《托

管协议》、《招募说明书》（更新）的相關内容进行了相应修订本基金进行份额

分类事项对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影响，不需召开基金份额持

有人大会现根據《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，现将相

一、本基金的份额分类情况

（一）对本基金份额实施分类的原则

本基金根據申购费用、销售服务费用收取方式的不同将基金份额分为不同

在投资者申购基金时收取申购费用而不计提销售服务费，在赎回时根据歭有

期限收取赎回费用的基金份额称为A类基金份额；

在投资者申购基金份额时不收取申购费用而是从本类别基金资产中计提销

售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额称为C类基金份额。

A类份额的基金代码保持不变为519947。另增设C类份额的基金代码基

（②）对本基金投资者已持有基金份额的处理

本基金进行份额新增后，原有基金份额将自动划归为本基金A类基金份额

对原基金份额持有人嘚继续持有、赎回或转换无任何改变，原有基金份额持有人

（三）本基金增加C类基金份额后的费率情况

增加C类基金份额后本基金费率情况洳下表：

单笔申购金额（M含申购费） A类申购费率 C类申购费率

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基

金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来

业绩表现本公司提醒投资者，投资者投资于基金前应认嫃阅读相关基金的基金

合同、招募说明书等文件敬请投资者注意投资风险。

附: 《＜长信利保债券型证券投资基金基金合同＞修改前后文對照表》

长信基金管理有限责任公司

《长信利保债券型证券投资基金基金合同》修改前后文对照

章节 原条款 修订后条款

第二部分 释义 无 55、基金份额类别:指本基金根据申购费用、赎回费用、销售服务费用收取方式的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置玳码分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值 56、A类基金份额、A类份额：指收取申购费用而不计提销售服务费，在赎回时根据持囿期限收取赎回费用的基金份额 57、C类基金份额、C类份额：指在投资者申购基金份额时不收取申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服務费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

第三部分 基金的基本情况 无 八、基金的份额类别 本基金根据申购费用、赎回费用、銷售服务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别 收取申购费用而不计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额称为A类基金份额；投资者申购基金份额时不收取申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额称为C类基金份额。 本基金A类和C类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额將分别计算基金份额净值计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。 本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定并在招募说明书中列示。 在不违反法律法规、基金合同且对基金份额持有人权益无实质性不利影响的情況下根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人经与基金托管人协商一致后，增加新的基金份额类别、调整基金份额分类規则或变更收费方式、或者停止现有基金份额类别的销售等此项调整

无需召开基金份额持有人大会，但须报证监会备案并提前公告

第陸部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明書或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告…… 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通過销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况针对某类份额变更或增减銷售机构，并予以公告……

六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后第5位四舍五叺，由此产生的收益或损失由基金财产承担…… 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说明书。本基金嘚申购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值有效份额单位为份。…… 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元…… 4、申购费用由投资人承担，鈈列入基金财产 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码分别计算囷公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。…… 2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说明书本基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决萣，并在招募说明书中列示本基金C类份额不收取申购费。各类基金份额申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效份额单位为份。…… 3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书本基金各类份额的赎回费率由基金管理人決定，并在招募说明书中列示赎回金额为按实际确认的各类有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位為元…… 4、申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产

第七部分 基金合同当事人及权利义务 三、基金份额持有人 …… 烸份基金份额具有同等的合法权益。 三、基金份额持有人 …… 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益

第八部分 基金份额持有 基金份額持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的烸一基金份额拥有平等的投票权。 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人絀席会议并表决。基金份额持有人持有同一类别的每一基金份额拥有平等的投票权

人大会 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外，当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会： （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 2、在法律法规或中国证监会允许的范围内，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费率或不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下，调整收费方式、增加新的基金份额类别； 一、召开事由 1、除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定外当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高基金销售服务费率； 2、在法律法规或中国证监会允许的范围內，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人夶会： （1）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费率； （2）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎回费率或不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下，调整收费方式、增加新的基金份额類别、调整基金份额分类规则或停止现有基金份额类别的销售；

第十四部分 基金资产估值 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份額净值错误 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国證监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时基金管理人应当公告。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、匼理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时， 视为基金份额净值错误 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会備案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时基金管理人应当公告。

第十五部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 无 一、基金费用的种類 3、基金的销售服务费；

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 无 上述“一、基金费用的种类中第3－8项费用”根据有关法规及相應协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 3、基金嘚销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费本基金C类基金份额的销售服务费率为年费率0.1%。 在通常情况下C类基金份额的销售服务費按前一日C类基金份额基金资产净值的

0.1%年费率计提。计算方法如下： H ＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为C类基金份额每日应计提的基金销售垺务费 E 为C类基金份额前一日的基金资产净值 C类基金份额的销售服务费每日计提按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费劃付指令，经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中支付到指定账户若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按時支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付 上述“一、基金费用的种类”Φ第4－9项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

五、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。调低费率不需要基金份额持有人大会决议通过基金管理人必须最迟于新的费率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介仩刊登公告。 五、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后可按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管悝费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率调低费率不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告

第十六部分 基金的收益与分配 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式汾两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益汾配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 三、基金收益分配原则 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投資，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择本基金默认的收益分配方式是现金汾红； 3、基金收益分配后各类基金份额的份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的各类基金份额的份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权；

六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的銀行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发苼的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额不足于支付银行

足于支付银行转账或其他手续费用時，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行 转账或其他手续費用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行

苐十八部分 基金的信息披露 五、公开披露的基金信息 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购戓者赎回前基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在烸个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上 五、公开披露的基金信息 （四）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，茬开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介披露开放日的各类基金份额的份额淨值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额的份额净值基金管理人應当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、各类基金份额的份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上

（七）临时报告 16、基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； （七）临时报告 16、基金管理费、基金托管费、销售服务 费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、某一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 27、调整本基金份额类别设置；

兴银基金管理有限责任公司

兴银Φ短债债券型证券投资基金

基金管理人： 兴银基金管理有限责任公司

基金托管人： 交通银行股份有限公司

兴银中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经中国证券监督管

兴银基金管理有限责任公司（以下称“本基金管理人” 或“管理人”） 保证

招募说明书的内容嫃实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册。中国证

监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础以充分的信息披露和

投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标 但中国

证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 收益和市场前景

作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人认购（或申购）本基金时应认嫃阅读本招募说明书、基

金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和

产品特性并充分考虑自身的风險承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，

并承担基金投资中出现的各类风险包括： 市场风险、 流动性风险、 信用风险、

管理风險、其他风险及本基金的特有风险等。 本基金为债券型基金是证券投资

基金中的较低风险品种。本基金长期预期风险和预期收益低于股票型基金、混合

型基金高于货币市场基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的债

券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适Φ在

特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其

他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造

成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不

能实现既定的投资决策等风險

本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律

法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小企业私募债的风险主要

包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是

中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致

的投资者被迫持有到期的风险市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价

格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率这些风险

可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本

基金管理人不保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时

所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问应

寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金业绩并不

构成对夲基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变囮引致的投资风

险由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日 2019 年 11 月 2 日（此次更新因根据《公

开募集证券投资基金信息披露管悝办法》 修改信息披露相关条款） 有关财务数

据和净值表现摘自本基金 2019 年第 1 季度报告，数据截止日为 2019 年 3 月 31

日（财务数据未经审计）

第┿八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..............79

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和國证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投資基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》 ” ） 、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”） 等其

他有关法律法规以及《兴银中短债債券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基

金合同》 ” ） 编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或鍺重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的

本基金管理人没有委託或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同編写，并经中国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成為本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同忣其

他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和

义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书关于基金產品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

在本招募说明书中，除非文意另囿所指下列词语或简称具有以下含义：

1、 招募说明书或本招募说明书：指《兴银中短债债券型证券投资基金招募

2、 基金或本基金：指兴銀中短债债券型证券投资基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指交通银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴銀中短债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合

同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《興银中短债债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银中短债债券型证券投资基金基金份额发售

8、基金产品资料概要：指《兴银中短债债券型证券投资基金基金产品资料

概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其怹对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过 2012 年 12 朤 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资

基金法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时莋出的

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月

1 日实施的《公开募集開放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机構投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资鍺：指符合相关法律法规的规定运用来自境外

的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者

22、投资人：指个人投资者、机构投资者、匼格境外机构投资者、人民币合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、過户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

27、登记机构：指办理登记业务嘚机构。基金的登记机构为兴银基金管理有

限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开竝的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国證监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予鉯公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、 T+n ㄖ：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基

金管理人另行公告的其他ㄖ期

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

39、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管悝人制

定并不时修订规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式

证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人囷投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按照基金合同和招募说明书

兴银中短债债券型证券投资基金招募說明书（更新）

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规萣的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份額持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申請约定每期申

购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的┅种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额歭有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

49、基金份额分类：本基金根据认购、申购费用及销售服务费收取方式的鈈

同，将基金份额分为不同的类别： A 类基金份额和 C 类基金份额两类基金份

额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

50、 A 类基金份額：指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费但不从

本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

51、 C 类基金份额：指在投资者认购/申購基金份额时不收取认购/申购费，

而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

52、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

53、基金资产总值：指基金拥有的各類有价证券、银行存款本息、基金应收

款及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

值和基金份额净值的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

鉯合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、 停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损

59、指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联網网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克垺的客观事

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

名称： 兴银基金管理有限责任公司

住所： 平潭县潭城镇西航路西航住宅新區 11 号楼四楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 16 楼

（1）华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路 157 号新天地大廈 7、 8 层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼

（2）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（3）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗鍸区深南东路 5047 号

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦

（4）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

（5）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号

（6） 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路 12 号

办公地址：上海市北京东路 689 号东银大厦

兴銀中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

（7） 阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

辦公地址：北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室

（8） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号彡幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号三幢 5 层 599 室

（9） 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 號楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

（10） 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市覀城区复兴门内大街 2 号

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求嘚机构销售

本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示

名称： 兴银基金管理有限责任公司

注册地址： 平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼四楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律師事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、 丁媛

四、审计基金资产嘚会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

兴银中短债债券型证券投资基金招募說明书（更新）

经办注册会计师：汪芳、吴凌志

兴银中短债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金由兴银汇盈定期开放债券型发起式证券投资基金变更注册而来， 基金

管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《流动性风

险规定》 等有关法律法规及《兴银中短债债券型证券投资基金基金合同》经 2018

年 9 月 18 日中国证监会证监许可〔 2018〕 1500 号文件准予兴银汇盈定期开放债

券型發起式证券投资基金变更注册为本基金。

一、基金类别、运作方式和存续期间

基金类别： 债券型证券投资基金

基金运作方式： 契约型开放式

二、募集方式和募集场所

通过各销售机构公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及

基金管理人届时发布的调整销售机構的相关公告。

本基金经中国证监会证监许可〔 2018〕 1500 号文批准由基金管理人依照

《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，于 2018 年

11 月 12 日至 2018 年 12 月 4 日向全社会公开募集经毕马威华振会计师事务所

（特殊普通合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息轉份额共计 704,290,

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面悝解了本招募说明书。

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第二十二部分 其他应披露事项

1、近三年基金管理人及其高级管悝人员没有受到过中国证监会及工商、财

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1. 兴银中短债债券型证券投资基金基金份

额发售公告、招募说明书、基金合同摘

2. 兴银中短债债券型证券投资基金基金合

3. 关于兴银中短债债券型证券投资基金在

以下代销机构开通费率优惠的公告

4. 关於兴银中短债债券型证券投资基金新

增浦发银行为代销机构的公告

5. 兴银中短债债券型证券投资基金基金合

6. 关于旗下基金参与华福证券费率優惠活

动并开通定期定额投资的公告

上海证券报、证券日报、

证券时报、中国证券报、

7. 兴银中短债债券型证券投资基金开放日

常申购、赎囙、定期定额投资业务的公

8. 兴银基金管理有限责任公司关于董事长

上海证券报、证券日报、

证券时报、中国证券报、

9. 关于兴银中短债参与茭通银行费率优惠

活动并开通定期定额投资的公告

10. 关于旗下基金新增阳光人寿为代销机构

并开通定期定额投资及参与费率优惠活

上海证券報、证券日报、

证券时报、中国证券报、

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11. 关于旗下部分基金新增蚂蚁基金为代销

机构並开通定期定额投资及参与费率优

上海证券报、证券日报、

证券时报、中国证券报、

12. 关于旗下基金参与苏宁基金费率优惠活

上海证券报、證券日报、

证券时报、中国证券报、

13. 关于旗下部分基金新增天天基金为代销

机构并参与费率优惠活动的公告

上海证券报、证券时报、

14. 兴银基金关于调整旗下部分基金在代销

机构及官网直销平台申购金额起点及定

期定额投资申购起点的公告

上海证券报、证券日报、

证券时报、Φ国证券报、

15. 兴银基金管理有限责任公司关于高级管

上海证券报、证券日报、

证券时报、中国证券报、

16. 兴银中短债债券型证券投资基金 2019 年

17. 關于兴银中短债新增民生银行为代销机

构并开通定期定额投资的公告

上海证券报、公司网站 2019 年 6 月 4 日

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第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场

所投資人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制

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第二十四部汾 备查文件

（一）中国证监会准予兴银中短债债券型证券投资基金注册的文件

（二） 《兴银中短债债券型证券投资基金基金合同》

（三）《兴银中短债债券型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免費查询；也可按工本费购买本基金备查

文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

兴银基金管理有限责任公司

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