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网上倒卖银行卡将被追究刑责 卖出的卡用来犯罪 卡主也要担责
作者：何世春 朱轩卿
　　阅读提示　　2014年12月至2015年7月，牵头开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。日前，央行会同、公安部、、、国家互联网信息办公室等联合印发了《关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》，将重点查处非法买卖银行卡案件，对于从事非法买卖银行卡的个人，将追究其刑事责任。　　部门行动　　清理非法买卖银行卡信息　　非法买卖银行卡将追究刑责　　据了解，此次联合整治行动将清理网上非法买卖银行卡有害信息，维护持卡人合法权益。央行相关负责人介绍，将查处一批非法买卖银行卡犯罪案件，有力震慑犯罪分子；规范银行卡申领程序，强化银行卡账户管理。　　央行相关负责人介绍，买卖银行卡是违法违规行为。买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为，涉嫌妨害管理罪和买卖居民身份证罪：《刑法》规定，非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡)，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的，依法追究刑事责任。　　记者调查　　买卖银行卡曾一度流行　　目前网上此类信息已很少　　废弃的银行卡，也能在网上买卖？记者之前曾对此进行过调查，发现买卖银行卡的交易，在网上曾非常流行。　　几个月前记者曾在网上搜索“银行卡回收”，一下就搜索出数百条相关信息，主要是存在于论坛、贴吧，不少都打出“高价回收”字样。根据网上留下的信息，记者联系上了几位买家，他们均向记者保证“安全”、“不会被用作非法用途”等。至于回收的价格，普通借记卡一张报价一般是50元，如果是开通网银的，可以卖到150元左右，如果是开通U盾的，甚至可以卖到200元以上。据了解，在这种高价的诱惑下，一些人会把捡来的一些废弃银行卡，甚至是自己的废弃银行卡，卖给这些买家。　　不过，昨日记者再次搜索回收银行卡的相关信息，发现目前网上此类信息虽然也还有，但少了很多。　　业内说法　　倒卖银行卡藏陷阱　　买方卖方均需承担风险　　一项统计数据显示，我国发售出的银行卡中，有60%处于闲置状态。记者了解到的数据表明，目前扬州有1000余万张磁条银行卡，会在近年陆续换成芯片银行卡。如此多的银行卡需要换代，也难怪有人看到了其中的“商机”，做起了银行卡的“生意”。　　那么，废弃的银行卡，被买去做什么呢？对此，市区一名银行人士介绍，废旧卡被人买去，主要可能有几大用途：最常见的是拿来帮助网店“刷”信用记录，也就是用多个银行账户买卖，虚增成交量；其次是洗钱，或者是内幕交易等，这些人不方便用自己的真实账户，只能使用别人的账户；再就是用来诈骗，比如现在流行的短信诈骗，上面留的卡号，都是买来的账号。“事实上，尤其是磁条卡，这里面的信息是很容易被复制的，你的卡被不法分子买去后，他们很容易复制一卡出来，但卡的主人还是你，然后他们以你的名义，去做非法交易。”　　业内人士介绍，无论是被用于什么用途，对卡的主人来说，这里面都含有很大的风险。因为一旦其银行卡被用来非法交易，警方很容易通过其银行登记的信息，查询到银行卡的主人，而银行卡的主人也可能需要承担相应责任。　　所以，这名人士提醒，银行卡不能随意去“出卖”，也不能随便丢弃。如何处理最安全？该人士建议，若确定不再使用磁条卡，用户最好销户并消磁。如果不想去银行，也可以自己将银行卡带有磁条的一角剪去，将磁条彻底破坏，这样就能保证卡信息不被盗取。　　记者 何世春 朱轩卿
（责任编辑：HN666）
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买卖银行卡涉嫌犯罪 最高可判刑10年
原标题：谨防网上买卖银行卡犯罪摘要：买卖银行卡涉嫌犯罪，最高可获有期徒刑１０年的重罪。据悉，网上收银行卡者主要是再卖给开淘宝网店的人用，从中赚取差价，因为对方需要多个账户来刷信誉。网易河北讯 时下在网上倒买倒卖银行卡的现象愈加普遍，经常是里面没有一分钱的卡，被叫卖到２００元至５００元。法律人士提醒，买卖银行卡涉嫌犯罪，最高可获有期徒刑１０年的重罪。据悉，网上收银行卡者主要是再卖给开淘宝网店的人用，从中赚取差价，因为对方需要多个账户来刷信誉。如果是四大国有银行的卡，则售价明显高于其他银行的。一般普通卡是５０元一个，带盾的是２００元一个。网上最高的收购价甚至达到了５００元一张。辽宁华君律师事务所律师高阳告诉记者，网上买卖银行卡风险很大，银行卡中的信息包括家庭住址、身份证号码、紧急联络人等内容，如果获取这些内容的人办理其他证件或电话卡后，涉嫌欠费欠缴相关款项时，户主可能会被进行诉讼。另外，如果有人用购买来的银行卡进行诈骗、洗钱或其他违法活动，卡主必须承担法律责任。“更严重的是，买卖银行卡这一行为本身，就已涉嫌‘妨害信用卡管理罪’，一旦达到一定数量，就触犯了刑法。”高阳说，犯此罪者，最高可处３年以上１０年以下有期徒刑，并处２万元以上２０万元以下罚金。法律界人士告诫，为保护自己同时也保护其他人，建议对自己不用的银行卡及时进行销户，不要贪图小利，应远离试图通过倒买倒卖银行卡牟利的危险行径。（记者范春生）
本文来源：新华网
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网易河北访谈间
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&option value=""&网页&/option&今日律师风向标：
我朋友买卖银行卡属于犯罪吗？什么罪名
一般判多少年
律师回复区
[VIP+版主]
属于犯罪，具体刑期需要综合考虑犯罪动机、主观恶性、是否累犯、有无自首、立功情节，是否具有从轻或者减轻情节，以及当事人的认罪态度等因素确定。
是违法的!这个是需要结合实际的情况而定!
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妨碍信用卡管理罪
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确实违法，具体案情要看金额的
建议来电咨询
金融诈骗，建议尽快委托律师向司法机关了解案情，会见犯罪嫌疑人，争取从轻处理！
您好，如您所诉，您的问题是这样的：违法行为；如需其他帮助，可免费电话咨询。
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免费问律师非法买卖银行卡团伙半年赚150万 广东发卡4.96亿张|银行卡犯罪|银行卡信息_凤凰财经
非法买卖银行卡团伙半年赚150万 广东发卡4.96亿张
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5月4日至15日， 广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个市开展第一波次收网行动，抓获犯罪嫌疑人55名，现场缴获银行卡近2000张以及U盾、银行卡信息等一大批。至此，“海燕1-4号”打击银行卡犯罪系列专案，共打掉犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288名，缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批。
犯罪分子用来伪造银行卡的制作工具。广州日报记者莫伟浓摄 非法收购身份证 身份证来源：一是事主丢失的身份证，被人捡到后卖掉；二是通过网上的群等渠道专门有人收购。收购的价格从一张50元到150元不等。 组织人去开卡 利用收购来的身份证去银行大量开卡，由于部分银行审核把关不严，或者为了工作业绩，&一般从相片上难以判断是否是本人&，而导致这些人冒用他人身份证在银行开了大量的银行卡。 &卡头&网上卖卡 银行卡每套500元~1000元不等。所售银行卡主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现。 广东发卡4.96亿张 截至2014年底广东累计发行银行卡4.96亿张，2014年广东发生银行卡交易60.6亿笔，交易金额达37.8万亿元。 昨日，广东省公安厅召开打击银行卡犯罪&海燕&系列专案行动发布会。记者了解到，目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个&灰色产业链&，从收购身份证到冒领银行卡，再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。据悉，公安经侦部门已将其列为今年重点工作之一，将组织专门力量开展强力打击。 广东省公安厅经侦局从2014年广州市公安局南沙分局办结的一宗刘某等人冒领银行卡案入手，联合网警部门，调查刘某的上下线关系网，同时结合腾讯公司和公司移交的利用网络平台买卖银行卡的线索，最终一个遍布全国25个省份、成员达305人的&团伙群&逐渐浮出水面，规模之大令人触目惊心。所涉犯罪环节可谓&琳琅满目&，同时挖出诸多的电信诈骗、伪卡盗刷、网络赌博、洗钱等下游犯罪团伙。 据悉，这些&团伙群&之间是比较松散的结构，每个地方都有小团伙，涉及不同的犯罪，其中广东的团伙主要涉及冒领银行卡和非法买卖银行卡犯罪，以及电信诈骗和银行卡盗刷案。这些团伙具有一定的地域性特征，买卖之间通过QQ群或者熟人介绍联系，有的甚至直接在QQ上打广告。 5月4日至15日， 广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个市开展第一波次收网行动，抓获犯罪嫌疑人55名，现场缴获银行卡近2000张以及U盾、银行卡信息等一大批。与此同时，协同其他24个省份对其余200多名犯罪嫌疑人实施统一打击。6月中旬至7月底开展第二波次收网行动，再抓获犯罪嫌疑人15名，缴获银行卡2000余张。两波次收网共抓获70人。 打掉团伙61个 广东省公安厅经侦局政委黄培富介绍，5月初至7月底，广东省公安厅经侦局组织广州、深圳、汕头、清远等16个市经侦部门，开展&海燕4号&专案两个波次收网行动，对冒领、网上买卖、非法持有银行卡等犯罪实施集中打击，全省共抓获犯罪嫌疑人70名，缴获银行卡4000余张以及U盾、银行卡信息、电话卡、身份证等一大批。 至此，&海燕1-4号&打击银行卡犯罪系列专案，共打掉犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288名，缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批。 两兄弟卖卡半年赚150万 今年5月份，广州白云警方接到江苏警方转来一条线索，反映在白云区辖内有一个犯罪团伙通过网络非法买卖银行卡。 白云警方成立专案组侦查，线索中反映的团伙成员有2人，他们从网上购买成套的银行卡再转手获利，每套包含银行卡、身份证、手机SIM卡、U盾、各大银行开卡回执等物品，而这些银行卡均是使用他人身份证信息办理。 嫌疑人非法售卖银行卡主要是在网上联系买家，然后通过快递发货，仅某快递公司近三个月的单据显示，嫌疑人已发出货物数十单，生意火爆时，每天就能卖出十几套银行卡，收货人地点涉及全国多地。 2名嫌疑人是亲兄弟，在嘉禾望岗一带活动。6月4日，专案组伏击抓获了嫌疑人许某亮（17岁，广东饶平人）和许某运（20岁，广东饶平人）。在嫌疑人租住的出租屋内，有7台电脑正在运行，30多个QQ号不停在闪，不断有人询问购买银行卡、发货情况等。民警现场收缴成套未开封的银行卡35套、大量身份证和手机卡、快递发货单近200张。 去年底至今，两人卖银行卡非法收入超150万元。经核实，涉案银行卡的身份信息均是有效的，开户行、身份信息涉及全国各地。
[责任编辑：baixue1]
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